SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. sfbankir
Бэнкинг по-русски: Карточная страшилка от ЦБ
- 13 сентября 2021, 19:49
- |
- Sergio Fedosoni
Всем привет, панику тут небольшую устроили, но не так страшен черт как его малюют, в том числе и на смартлабе
smart-lab.ru/blog/723453.php
Вы внимательно читайте саму мрку
cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf
Взносы наличных, перевод собственных средств, безналичные операции в том числе между физлицами, оплата услуг, в том числе в интернете, погашение кредитов, получение займов данным документом не регламентируются.
Равно как и к самозанятым определяется особый подход в части веерных зачислений на карты от физлиц
smart-lab.ru/blog/723453.php
Вы внимательно читайте саму мрку
cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf
Нужно прям памятку написать — речь идет о прямых транзакциях эдс и/или карт между физлицами
Взносы наличных, перевод собственных средств, безналичные операции в том числе между физлицами, оплата услуг, в том числе в интернете, погашение кредитов, получение займов данным документом не регламентируются.
Равно как и к самозанятым определяется особый подход в части веерных зачислений на карты от физлиц
теги блога Sergio Fedosoni
- 115-фз
- bitcoin
- CNYRUB
- forts
- NG
- quik
- Si
- sibrent
- SiH3
- Siu2
- SIU4
- siz2
- акции
- арбитраж
- асв
- банк
- банки
- биткоин
- БКС
- бонды
- брент
- брокер
- Брокеры
- бэквордация
- Бэнкинг
- Бэнкинг по русски
- бэнкинг по-русски
- валюта
- вклад
- вклады
- Вопрос
- газ
- газпром
- дефолт
- доллар
- Доллар рубль
- ЗОЖ
- золото
- ИИС
- инвестиции
- Инвестиции в недвижимость
- ипотека
- ИФНС
- кипр
- Китай
- конверт
- контанго
- контанго по доллару
- коронавирус
- кредит
- кризис
- криптовалюта
- Крым
- курс
- Легализация
- Лицензии
- лицензия
- ЛЧИ
- манипуляции
- минфин
- мобильный пост
- мосбиржа
- Мотылев
- мошенничество
- налоги
- Налогообложение на рынке ценных бумаг
- натуральный газ
- Ндс
- НДФЛ
- Нефть
- облигации
- обнал
- опрос
- Опционы
- отзыв
- отзыв лицензии
- Открытие
- отчетность
- офз
- оффтоп
- проблемы
- Путин
- Росфинмониторинг
- санация
- санкции
- Сбербанк
- СИ
- Сибрент
- срочный рынок
- США
- торговые сигналы
- Транспортный
- трейдинг
- Форекс
- ФОРТС
- ЦБ
- ЦБ РФ
- юань
- Югра
- юмор
пачку можно целиком засунуть за раз и будет как личный взнос
а как объясните что бывают случаи блокировки по 115-ФЗ за перевод своих же денег из одного банка в другой к себе же на счет?
Это даже как критерий сомнительности идёт, если не имеет явного экономического смысла...
Самый простой случай, система просто не распознает перевод собсвенных средств.
Сто мешает его сделать обычным пп по 40817 собсвенным счетам (если речь идет о крупной сумме)
Все же сбп или с2с почему то это делают.
Ну и профиль клиента тоже важен и что он с этими деньгами делает дальше.
Расходует на потреб товары оплачивая их нормально или переводит физлицам дальше или кэшит в банкомате.
Есть же схема ломки денег ИП-личный счет-личный счет в другом банке (обход заград тарифов)
Я не говорю что прессинг это хорошо или плохо — это неотвратимость и с этим придется смириться.
70% граждан России, получающих зарплаты, пенсии и скромно живущие этих мер даже не заметят.
5% в них прекрасно разбираются, остальные получат доп фискалку
А можешь поделиться опытом (я почти 3 года не в теме) касательно систематического использования в России карт иностранных эмитентов (не Прибалтика, очень кошерные юрисдикции)?
Это таки палево? Или уже нет?
С уважением
Россиянам, налоговым резидента иметь и использовать в рф карту выпущенную иностранным банком на свое имя крайне нежелательно.
Ну или счет в налоговую заявлять, выписку по нему предоставлять и все такое.
Это как минимум.
Как максимум иноагентом могут назвать и пособником «Навалтного»
И?
Ну, условно, если транскрипция Фамилии/Имени на карте отличается от таковой в моем загранпаспорте?)
С уважением
Лучше тогда на доверенное лицо уж иметь.
Я тут недавно охренел от аналитических возможностей обычно гибддшной системы «паутина», построенной на основе госномеров, и административной практики и камер могу предстьвить чего наворотить можно с картами и банкоматами и рпспознаванием лиц
Если сделаю корпоративную карту на «похожее» имя? Поможет?
С уважением
У меня есть знакомый (на сегодня вице CS)))), юрист по образованию.
Так вот, он подробно объяснил мне, что закон о декларировании иностранных счетов имеет лазейку — это не обязаны делать лица, не имеющие постоянной регистрации.
Я озаботился этим — и на сегодня практически БОМЖ )))
Так что штрафы за недекларирование иностранных счетов меня в моменте не пугают )))
С уважением
P.S. К тому же карта может быть корпоративной
Корпоративная карта поможет, но лучше с банкоматами все равно поменьше пересекаться с ней, это все фиксируется и немфакт что потом в доказательную базу не ляжет (хотя негоссужащим и неопозиционерам сейчас особо ничего не пришить)
Ок. Я вроде нашел оптимальное решение.
С уважением
P.S. Будет нужна помощь по картам (у меня странные локации — Рас-Эль-Хайм (ОАЭ), Сингапур, Гренада) — могу посодействовать )))
Он удобен
Но счет россиянину там открыть весьма проблематично
С уважением
Я опять был косноязычен
Вопрос не в удобстве сингапурских кредиток — это доп.
А для регистрации компании Сингапур удобен тем, что:
1. Низкий корпоративный налог, причем его не нужно платить с иностранных операций
2. Большое количество соглашений об отсутствии двойного налогообложения
3. Нулевой налог на дивиденды
Это если вкратце. Для крипты есть дополнительные плюшки.
С уважением
В отделениях банка ничего сделать не могут. Говорят не пользуйтесь онлайн, они эпнульсь на заботе о наших стариках
Только что мегает писать назначения платежа