За хранение нала пока не сажают

$100, нет, если гнать для себя, а не на продажу.

$100, в минус серьёзный уйдёте

$100, СМС давно не модно — крипта наше всё )

павел петрович попов, вот вы дикий ) все давно продают значки/магнитики, а к ним подарок )))

$100, зависит от того кому даром будете раздавать. Не говоря уж о том, что слово «даром» эт не значит что не было умысла. Так что можна так повернуть....  Что всё таки лучше тока для себя и под одеялом.  

Виктория Ра, «умысел» всегда можно найти, если хорошо искать)

Сергей Кузнецов, ну таки да.  

Виктор Петров, странное времяпровождение)

LOOPER, 

$100, не, это ещё не песец. Вспомним старый ковбойский анекдот. )

3Qu, напомнило песенку про «это не пи*ц»:
www.youtube.com/watch?v=Y4lOd3L-Uks

$100, дайте угадаю: Сечен и Миллер?

$100, шестой — не запросто. Расскажите, в какой ситуации вам надо в течение минуты перевести деньги с карты сразу после их получения?
Пятый — вообще не понял о чем вы. Ну занимается оплатами жена, дальше что?

MadQuant, Зачем перевести деньги? Дочь подарила мне денег как родственнику, а я их подарил сыночку сразу же. Подарок родственнику без налогов. Если дочь подарит деньги брату, то налог будет.

В статье основная фраза «девочки из ЦБ». Всё остальное несущественно.

clerk, вы пост вообще прочитали? Там подозрительно, если вы переводите деньги в течение минуты после их получения. Вы так часто делаете?

MadQuant, Да, я делаю часто. Сразу перевожу деньги на бескарточный счет. На карте всегда минимум.

clerk, в нашем цебэ девочек уже давно нет…

clerk, это разовая транзакция, ничего страшного не будет. Вот если у вас сотня родственников, тогда да…

$100, запросто и пятый, если есть несколько карт в нескольких банках с разными условиями кэшбека, например. Или один банк удобнее для накоплений а другой для расходов. Масса вариантов в общем.

barvinsky, читаем внимательно документ — расчеты между физлицами (а не собственные средства в магазине тратить)
вы можете даже продавать битки, получать веерно по 14200 десятки платежей от ВРБ Москва банка (кто в теме знает что это) и бухать на них в ресторанах или покупать по карте что угодно — вопросы вряд ли возникнут...
пытаются пресечь транзит физ-физ или обнал физ-кэш

$100, а третий как запросто?

MadQuant, второй, третий, четвертый, у любого с з.п. больше 100к, кто получает на карту, но сразу ее снимает или переводит

Alex_coin, вот прям сразу, в ту же минуту руки чешутся перевести, даже 60 сек подождать не могут, чтобы не загреметь в подозрительные клиенты?

MadQuant, я так делаю ) теперь придется ждать сутки, чтобы наверняка. Еще и между платежами придется время выжидать наверное буду. А было удобно, отстрелял ежемесячными платежами за пару минут из избранного и свободен.

Чувствую Тиньков опять запрос пришлет, кому это я с другими фамилиями посылаю.

MadQuant, Да это все легко обходится, понятное дело. Проблемы будут только если не следить. Ну точно так же обойдут это мошенники/отмыватели и т.д.

Alex_coin, третий пункт автор «случайно» недописал… Там транзакции физ-физ

$100, а этот способ не для бандитов а для добивки тех кто еще хоть что то делает. делать в белую нет смысла.

localhost, история Финико подтолкнула — а как Вы думаете полтатарстана крипту покупало чтоб туда вложиться ???
вот тут скорее всего:
www.bestchange.ru/sberbank-to-bitcoin.html

$100, «Царь» -термин из либеральной среды. Подчёркивает уничижительное отношение лично к Путину всех прозападных элит и их сторонников. В этом контексте, если вы решили применить этот термин, то получается шизофрения. Т.е. вы просите гаранта свободы от того, кого презираете. Про бандитов вы метко подметили. Как насчёт овального? его тоже вешать или сразу начнём сегрегацию. Типа наши и не наши. Для начала России нужно вернуть суверенитет, потом провести чистку в элитах(в том числе судебных), а уже потом наказывать бандитов. В противном случае на виселицу пойдёт бандиты, укравшие батон из магазина, а настоящие бандиты неподсудны.

Леонид, «царь» — термин из истории этого государства. Слово позаимствовано от римского «цезарь», первым царем был Иван IV Грозный. Все остальное — это ваши выдумки

Для начала России нужно вернуть суверенитет, потом провести чистку в элитах(в том числе судебных), а уже потом наказывать бандитов.

А зачем вы поддерживаете царя, который не может вернуть суверенитет и не хочет проводить чистку в элитах?

ruswind, у вас, видимо, тоже шизофрения. То«царь» мои выдумки, то я поддерживаю царя. При этом я чётко выразил своё несогласие с этой терминологией. Также вы явно передёргиваете. Термин «царь» — это оскорбление. Также как идиота называют «умником». ВВП я действительно поддерживаю, потому что память у меня больше, чем у стандартного пользователя Смарта. Я помню начало 2000 -х. Очень хорошо помню в деталях.

ruswind, потомучто элиты определяют царя а не наоборот.

Леонид, не наш президент а ваш президент. уточнаяте пргавильно.

Сергей Иванов, а чего уточнять? У ботов президента нет… Так что нет у тебя президента, сережа…

КРЫС, верно подметил, это не наш но ваш президент. и время его подходить. на счет бота опять мимо.

Сергей Иванов, да, Сереженька..) Это наш президент. А ты боть дальше… Другому ты не обучен…

КРЫС, ваши говорят пгезедент, картавят хабадники…

Сергей Иванов, да ты бот-антисемит? -)))
Какое ж ано на смарт-лабе прижилось…

КРЫС, извини не знал что ты обрезаный… соболезную… зато не гой

Сергей Иванов, соболезнования от е-боты? Да не нужны…
Трудно быть никому не нужным?

Sergio Fedosoni, загремят по фанфары тысячи:
— продавцов на рынках 
— таксистов
— продавцы страховок
— продавцы в интернете
— ИП всех видов и мастей
— список не полный.
Это история когда мудаков (те государства) становится слишком много

Vikt, так все верно — стань самозанятым и 16-МР не для тебя

Sergio Fedosoni, каким самозанятым? тысячи ИП платящих исправно налоги детятки лет, легко загремят под молотки

Vikt, а причет тут ИП — им разве позволено личный пластик для приема платежей использовать ???
нет конечно
40817 счет только для самозанятых в целях предпринимательской деятельности может быть использован.
для ИПшников есть интернет эквайринг, куэр коды и куча всего другого, не бесплатного конечно.
Существует удобная для всех, но порочная в фискальных целях, практика оплаты СБОЛ или СБП в магазинах и сфере услуг — однако именно это и нужно пресекать для выстраивания справедливой конкуренции среди налогоплательщиков.
Вы уверены что ИП снимет потом эти деньги и внесет их в кассу и фискальный чек еще вам выдаст, ну и 6/15% налог заплатит ??? 

Sergio Fedosoni, сорри, ты парень с должностей) но миллионы не на должностях, копейку зарабатывают трудом в реале. 
Миллионы крутятся в поту с личными карточками, законом не запрещено

Vikt, как бы налоги недоплачиваются мамсово именно на «нижнем уровне»
Что блин мешает сделать себя самозанятым и 4% честно отдавать государству в Вашей конструкции

Sergio Fedosoni, Барин, извини))) зашел бы к нам в окоп, смекнул бы за полдня о чем я. а так не обьяснить

Sergio Fedosoni, самозанятый не может перепродавать товары, например. А многие перепродажники без ИП принимают на карточки. Да, как раз с этим, в том числе и борются.

КриптоУлитка, перепродажники без ип это как?? 171 ук рф же

Sergio Fedosoni, многие на Авито продают что-то по мелочи, вроде подработки. До крупного размера при этом могут не дотягивать. Правда тут, из признаков, реально только 50 транзакций в месяц.

С другой стороны — есть серые оптовики, которые принимают на карточки, там миллион руб. в месяц (а тем более 100 к в день легко могут быть), но, наверное, они на разные карточки принимают, хз. Может с ними и борются?

Vikt, как бы законы надо учить, прежде чем ерунду писать

Vikt, 

— продавцов на рынках 

При таких оборотах надо открывать минимум ИП и принимать средства именно на счет ИП. Другое дело, что налоги платят лохи и трусы©

— таксистов

Регистрируется как самозанятый — и все вопросы снимаются.

— продавцы страховок

Если официальный дилер/агент — должен быть оформлен как юрлицо. Другое дело, что налоги платят лохи и трусы©

— продавцы в интернете

У физика на авито 50 сделок в сутки на 100+ тысяч? А если Али/Казань/Вайлдберриз — то должно быть юрлицо. Другое дело, что налоги платят лохи и трусы©

— ИП всех видов и мастей

Никаких проблем, пока не превышены соответствующие лимиты оборотов для ИП.

— список не полный.

На самом деле список левый. Разговор про простых граждан, не ведущих предпринимательской деятельности. Можете представить себе безработную  (или в декрете) мамочку, штампующую через авито например тортики темпом 50 клиентов в сутки / 100 тысяч в сутки / миллион в месяц? У меня, например, не получилось.
Во всех остальных случаях гражданин обязан оформить  соответствующий статус — самозанятый/ИП/юрлицо.
А то будет как недавняя история с одним сочинским армянином. Было у мужика шесть участков под ИЖС, на них шесть «частных домов» и кое где «гаражи-сараи». В итоге суммарно набежал «номерной фонд» под 200 номеров, под 500 койко-мест, с выручкой за сезон миллионов в двадцать. Когда фигуранта за хобот взяли, тот в отказ — «а за штэ? Эта мои друзъя ка мнэ в гости приэхал, я им в своей  домэ комнату дал, пусть отдахнут, паспят, море купатса ходит будут!»

упд. Нашел косяк за собой, но коммент править не буду, вынесу сюда: мамочка с тортиками на авито — 10 клиентов в день/50 клиентов в месяц. Вот второе уже теоретически — близко к возможному. С другой стороны, кто мешает ей наладить учет и контроль поступлений, и при достижении лимита — переводить денежные потоки на другую карточку?

Kolya Marketolog, сорри братишка, я в бизнесе не один десяток лет, мне не надо проповедовать

Vikt, друг, а у меня за плечами (кроме 12 лет в бизнесе) — 4 года на госслужбе и 3 года в «институтах развития». И я за несколько дней знакомства с бизнесом могу человеку на бумажке расписать, будет ему дешевле «выйти в свет», или таки лучше «как сейчас» — крысить и жлобить в теневом сегменте. И да, сами глаза людей, с девяностых привыкших жить «под крышей» у всякой мутной братии с погонами и ксивами, И ВДРУГ узнавших о том, что «в белую» работать выйдет вдвое дешевле — они уже вполне себе стимул для «проповедования».

Vikt, покупал страховку недавно — куэркод был там оплата отдельно за страховку, отдельно девочке на шоколадку (добровольно) все довольны — все онлайн (она и так % получит и без чаевых)

$100, так да, да вообщем то Вас в этом никто не ограничивает — только речь идет тут о транзите поступивших от других физлиц денег по вашим счетам.

Sergio Fedosoni, а зачем это автору? -) Ему б набросить на вентилятор -))

elber, 
smart-lab.ru/blog/723464.php
подробнее тут

elber, чтото мутное — это рыночные отношения. Не мутное — это чинушонок, вертухай и их обслуга

Vikt, рыночные, но не совсем, без уплаты налогов! или обналичка.

elber, сорри, дружище. ты не прав

elber, этого не хочет замечать ТС и еще туча комментаторов. Я кстати в таком деле участвую и поэтому очкую. 

Владимир, удовлетворите любопытство — много сняли ??? обычно после 5-6 млн начинаются вопросы.
Справедливости ради, человек которому нужно 5 лямов нала в банкомате может и приватбанкинг себе позволить же ??

Sergio Fedosoni, насколько я понимаю, вопрос может возникнуть и на меньшую сумму, особенно если до инцидента карточка несколько месяцев была с нулевыми оборотами, либо обороты были стабильно скромные, а тут с неба падает несколько сот тысяч, и через 30 секунд запрос от банкомата на выдачу наличных ...
И могу путать, но вроде несколько лет назад пробегала информация, что росфинмониторинг в автоматическом режиме фиксирует и собирает логи по транзакциям физиков на сумму от «эквивалента $10к» за одну сделку, и якобы это для самих банков пороговая сумма «присмотреться к клиенту».

Kolya Marketolog, вполне возможно что и так, только вы когда счет открываете и анкету заполняете укажите, что у вас +100500 тыс легальных доходов, да еще и нал мешками любите снимать...
Все банки по разному, еще и от возраста зависит и от многих факторов.
Логи собирает, ну и что с того то, это просто массив информации

Sergio Fedosoni, про анкету не буду, внутренней банковской кухни не знаю, но подозреваю, что там между отделами тоже часто инфу теряют о своих клиентах.
А вот что касается «логи собирают» — в нашей родной азиатской орде есть хорошая традиция — если знаешь что за тобой наблюдает лицо надзирающее, работать надо существенно усерднее, чем привык это делать обычно. Как бы чего не вышло©

Kolya Marketolog, я сильно удивился ещё 12 лет назад каким массивом информации обо мне могут владеть силовики.
И понял что бороться с этим практически бесполезно.
Из тех кого я знаю любые меры конспирации, даже параноидальные, не сильно помогли избежать неизбежного…

Sergio Fedosoni, именно так.
Поэтому лучший способ конспирации — обитать подальше от начальства и поближе к каптерке© армейская мудрость
Знать максимум «ключевых слов» и «пороговых сумм», с которых начинается «профессиональный интерес», и не дергать лишний раз тигра за усы.
Понятно, что например на моем уровне это достаточно просто — сделки с недвижимостью проводить через банк (например с элементом ипотеки), сделки с авто проводить через дилера-официала — и вот уже никаких проблем с пороговыми суммами. А вот людям с часами за сотку зелени или с мобилками кавиар/верту — уже сложнее, у них уже взаимоотношения внутри семьи могут стать источником движения денежных средств на суммы сверх пороговых…

Kolya Marketolog, есть такой сбер1, тпм и лимит снятия нала 1 млн долл/евро в месяц и нет проблем с внутри семейными трансферами.
А вообще то они нал любят больше

AceVentura, ну по п.6 можно и три минуты выждать…

Владимир, в первом пункте предусмотрены внешние контрагенты — не более 10 на вход и на выход в сутки (речь ТОЛЬКО о физлицах, если я правильно понимаю)
Во втором пункте — все возможные виды операций по карте — кроме пункта первого добавляются операции с собственными счетами/картами, а также операции с юрлицами — как на вход, так и на выход.

dim800, да вот для начала прочитайте мой последний пост про Олимпиаду. Про выборы. На этих выборах нет по-настоящему патриотичной партии. КПРФ -худшая из партий. Они уже слили СССР, сливают и Россию.

Врач-бондиатОр, конечно, коммунисты будут намного добрее.
землю — крестьянам, заводы — рабочим.
(на этот раз уж точно).

Mityan, ага — крестьянам и рабочим из первой десятки Форбс.

s_s, а иначе бы уже давно все царь отобрал.

Mityan, один неверных чих прогера или сисадмина — и денег может не оказаться даже на гречку) мне этот гемор нах не нужен

s_s, в демократических странах все по-другому!

Mityan, не знаю, я там не был

megachel, в крупных городах может быть

Сергей Кузнецов, там нужны одновременно ДВА признака. Да, этот выполнить легко, а остальные — довольно экстравагантные, под них скорее всего попадают именно обнальщики