Взгляните на динамику цены ОФЗ 26238 с погашением в 89-м году от рождества Владимира Владимировича:



Бумага торгуется с 16 Июня 2021 года. За это время, ставка ЦБ менялась так:



( Читать дальше )

Ребята с Мосбиржи докладывают:

В январе 2024 года общий объем вложений физиков на фондовом рынке вырос на 18% (г/г) и составил 63,4 млрд. рублей. Из них в облигации вложено 43 млрд рублей, в акции – 8,1 млрд рублей, в БПИФы – 12,3 млрд рублей:


Думаю, после голосования электората увидим 75% вложений в облигации, а к лету — и все 80%.

Физики полюбили консервативные инвестиции, что совсем не удивительно в условиях высокой ставки. Барыня из ЦБ вынуждена держать ее выше 15%, чтобы хоть как-то купировать инфляционные последствия раздачи фантиков чиновниками в космических объемах.

Да и зачем вкладывать в рынок, который уже 15 лет снижается  и у которого впереди еще один или два президентских срока унылого сползания в ноль?



( Читать дальше )

Из разных источников собрал общее представление о структуре и основных держателях госдолга США. Докладываю по порядку:


Какова структура госдолга США?

Оказывается, госдолг США делится на внутренний и публичный  — $6.8 трлн. и $24.7 трлн. соответственно (по данным на середину 2023 года).



Внутренний госдолг (~20% от общей суммы) состоит из долгов бюджета США перед разными госструктурами, например государственными пенсионными фондами. Какой процент по этому долгу и каким образом он оформлен — выяснить не удалось. Скорее всего, процент равен нулю.

Публичный госдолг (~80% от общей суммы) представляет собой казначейские облигации, принадлежащие банковскому картелю «ФРС», корпорациям, частным лицам, а также правительствам штатов и иностранных государств. Процент по этому долгу измеряется доходностью гособлигаций разных выпусков (см. график доходности десятилеток).


Кто держит публичный госдолг США и получает по нему проценты?

Основным держателем гособлигаций является группа физических лиц, владеющих банковским картелем «ФРС». Сейчас в контролируемых ими банках находится пакет на $4.7 трлн. Данные об этой сумме обновляются еженедельно. Заходи и смотри:

( Читать дальше )

Вчера решил подобрать для себя ОФЗ с постоянным доходом. Полез в инет с вопросами. Получил кучу страничек и таблиц, заполненных бессмысленной (для меня) информацией. Понял, что придется делать свою таблицу.

На сайте Антоши Силуанова нашел список выпущенных ОФЗ, сгруппированных по типу. Интересующий меня тип - ОФЗ ПД (постоянный доход). По этим облигациям Антоша выплачивает фиксированный годовой процент, называемый купоном. Выплачивает дважды в год. 

Нашел по каждой облигации интересующие меня данные на сайте русбондс и залил в таблицу. Убрал облигации, погашаемые в этом году. Остались 24 облигации с датами погашения от 2025 до 2041 года. Разлил купоны по годам. Разницу между номиналом (1000 руб.) и текущей ценой отнес на год погашения и упорядочил таблицу по кодам бумаг. Получилось вот что:



Желтым выделены ОФЗ с самыми вкусными купонами от 9% и выше.

Какую облигацию выбрать?

Математика подсказывает, что нужно выбирать с самым вкусным купоном и максимально дальним сроком погашения. Например — выпуск 26244. В течении 10 лет эта бумага будет давать 11.25% годовых в рублях. За 10 лет доход составит чуть более 115% (без реинвестиций и НДФЛ).

( Читать дальше )

На днях, один мой дорогой подписчик в телеге упомянул вот такую облигацию - RU000A1062M5.

Эмитент — ПАО Селигдар (в миру - ООО Максимус). Не знаю, кто из чиновников крышует хозяина этой ООО-шки. Поэтому, ничего не могу сказать относительно ее будущего. Но облигация выглядит на удивление приятно. А именно:

Номинальная стоимость 1 облигации составляет 1 грамм золота



Купон 5.5% также номинирован в золоте!



( Читать дальше )

После поднятия ставки ЦБ до 12%, рунет захлестнула волна инфомусора о поднятии ростовщиками процентов по вкладам. Сам много лет работал на ростовщиков и прекрасно знаю, на какую ложь и подлость способны эти паразиты. Поэтому, решил проверить лично.

С утра пробежался по сайтам системно-значимых ростовщиков с целью выяснения честных процентов по вкладам. К честным отношу проценты без подлянок мелким сереньким шрифтом. Например:

• переменный процент,
• снижающийся процент,
• высокий процент на кроткий срок,
• высокий процент для новых клиентов,
• высокий процент при наличии зарплатной карты,
• высокий процент при тратах по карте,
• высокий процент при покупке премиального пакета услуг.
• и т.п.

Убрал весь этот мусор.

Получилась такая таблица:

 

Топ-3 ростовщиков по честным процентам — Альфа, МКБ, ВТБ.

Топ-3, которым не нужны рубли физиков — Райффайзен, Юникредит, Сбер.

Ростовщик с самыми мошенническими условиями по вкладам — Сбер.

( Читать дальше )

Доходность 10-летних облигаций США сегодня закрылась выше закрытия 17 Октября 2022. По сути, это перехай:



Что это значит?

Это значит, что цены облигаций США экстремально снизились и наверняка продолжат снижаться. А цены облигаций снижаются, когда количество крупных продавцов больше количества крупных покупателей.

Почему крупняк не покупает (или продает) облигации США — это другой вопрос.

Главная проблема сейчас в другом — новые заимствования будут обходиться дорого. Настолько дорого, что американцы столько не зарабатывают. А без заимствований экономика США, живущая за счет торговли фантиками, скукожится в разы. Долги придется списывать или заряжать новую эмиссию фантиков. Другими словами — придется объявлять дефолт или QE.

Где в это время будет лучше людям — в США или в РФ?

Думаю, лучше будет людям на Сейшелах.

Термин «subordinated» в переводе с английского означает — «подчинённый», «младший».

Термины «подчинённый», «младший» в русском языке и культуре имеют довольно широкий спектр значений — от «глупый», «бестолковый» и «никчемный» до «дебил», «баран» и «ты кто такой? давай до свидания!» 

Пожалуйста, не покупайте в России ничего с названием «subordinated». Хорошее дело таким словом не назовут))

Продолжаю традиционный воскресный мониторинг недвижимости по данным Домклик. На сегодня ситуация в 20-ти самых живых регионах выглядит так:

   

Ноябрь только начался, а продавцы уже успели переписать ценники на 0.5% вниз. Покупатели разбегаются кто куда. Не до бетона нынче.

( Читать дальше )

Свежак! ИПЦ у немцев достиг 10%:



Я считаю, что истинной причиной высокой инфляции у немцев является их слабость и безволие. Германия оккупирована американскими войсками уже 75 лет. Около 35 тыс. американских солдат следят за повиновением немцев. Единственная причина дутого немецкого благолепия — дешевые ресурсы из России. Своих ресурсов у них нет. А оккупационные войска относятся к немцам ровно так, как к ним относится правящий класс США — с их точки зрения немцы живут лишь для того, чтобы платить и каяться. И так продолжалось до тех пор, пока Россия не сказала — хватит. Теперь у кого ресурсы — тот и рулит. Если кто это не понял, советую вычистить либеральный навоз промеж ушей и как следует подумать о последствиях происходящего.

Жалко ли мне немцев? Нет, не жалко. Они нас не жалеют 100%. За что же мне жалеть этих безвольных слабаков с ужасными преступлениями в прошлом? Мммм?