Как улучшить долгосрочную доходность простого пенсионного портфеля на рынке акций?

Уже больше года назад, еще до СВО, делали с ребятами дипломную работу по MBA.

Ниже  аннотация по этой работе, может кому полезно будет:

«Целью работы было формирование диверсифицированного по отраслям портфеля акций российских предприятий, который бы на долгосрочном горизонте (5 лет и более) по доходности опережал бы индекс Московской биржи. И далее сформировать некоторые рекомендации и выводы по формированию и управлению таким портфелем.

Исходными данными для работы были финансовые и годовые отчеты компаний, данные с финансовых порталов.

Сначала были взяты 100 крупнейших публичных компаний РФ и разбиты по 12 отраслям.

Далее был проведен анализ рентабельности инвестированного или собственном капитала компаний в различных отраслях за последние 10 лет (по 31.12.2020).

На основании рентабельности отрасли были определены суммарные доли акций компаний отрасли в нашем портфеле:

Ю.Н. Харари — Sapiens: Краткая история человечества
— 4.4 (рейтинг ЛитРес);
— 4.5 (рейтинг LiveLib).

Дисклеймер:

Данная статья является личным, субъективным мнением автора. Мнение автора может отличаться от Вашего, порой очень даже значительно. Если Вы не согласны с мнением автора, то напишите Ваше мнение в комментариях к данной статье.

Наконец-то я закончил читать это произведение. Читал долго. Не потому что скучно или не интересно, нет. Наоборот очень увлекательно. Читал долго, потому что не хватало сил для понимания написанного. А понимать надо, не получится так для галочки пробежаться глазами.

Данная книга своего рода учебник, который обязателен к прочтению каждого! Я не шучу! Автор, в своей книге рассказал всё — от первых человекообразных существ до киборгов (протезированных людей) нашего современного мира.

Как зарождались первые общины, устная речь, письменность, первые деньги, в общем и целом история долгого пути нашего вида, от самого его появления до настоящих времен.

На днях, ребята с Домклика отаналили свою базу на предмет составления рейтинга районов Москвы по дороговизне аренды квартир. Получилась такая картина:

Друзья, хочу представить очередное видео с фрагментом вебинара от 05 мая, который я проводил для подписчиков ИнвестТема Premium. Сегодня разберем ведущего провайдера IT-инфраструктуры в России — Selectel, облигации которого доступны инвесторам из России. Далее посмотрим на валюту. Доллар ускорил падение, намекая на более интересные уровни для покупок. Почему падает доллар? Когда приступать к покупкам и надо ли? Все это узнаете из видео. 


00:13 Разбор Selectel
02:18 Причины падения доллара 
06:10 Прогноз по доллару 
11:29 Выводы по валюте

❤️Друзья, не забывайте ставить лайк под видео. Это мотивирует меня и дальше делать полезные нарезки с вебинара. Ну а вам добавляет плюсик в карму. Спасибо!

Предлагаем вашему вниманию особенный выпуск шоу «Без плохих новостей». Директор по работе с состоятельными клиентами УК БКС Максим Шеин почти целиком посвятил его ответам на вопросы зрителей и участников социальной сети «Профит».

Приятного просмотра и хороших вам доходов!

Всем привет! Вы на канале БКС Мир инвестиций. Это шоу Без плохих новостей. С вами — Максим Шеин.

Сегодня у нас специальный выпуск. Он почти целиком будет состоять из ответов на вопросы, которые вы задаете мне здесь, в комментариях, и в нашей социальной сети для инвесторов «Профит». Итоги конкурса тоже, конечно, подведем и как всегда разыграем подарки.

Но сначала — коротко о главных новостях недели.

Все больше российских эмитентов обещают в этом году выплатить акционерам дивиденды. Главные дивидендные бумаги нашего рынка на ближайшие месяцы были главной темой прошлого выпуска Без плохих новостей. На этой неделе дивиденды анонсировала АФК Система. Правда, сколько заплатят и когда, пока еще не известно. У бумаг автопроизводителя Соллерс доходность известна — 10% годовых. Последний день для покупки акций под дивиденды — 6 июля. Кроме того, скоро выплаты должно одобрить собрание акционеров Мосбиржи. Ждем!

Совокупный объем покупок российских акций в мой скромный пенсионный портфель превысил 4'000'000₽ — сумма круглая, прекрасный повод написать пост для многоуважаемых подписчиков, коих на Смарт-Лабе чуть менее тысячи. Для тех, кто наткнулся на меня впервые, сразу хочу заметить, что это — не история успеха (хвалиться тут пока точно нечем) и не зазывалово — ведь я ничего никому не продаю и не инфоцыганю.

В этом посте я расскажу о том, как с первого взгляда супер-сложные вещи я разобрал по кирпичикам и превратил в очень простую рутинную стратегию, которая прекрасно работает на принципах, разработанных 4,5 года назад.

Итак, есть Индекс Мосбиржи — основное мерило российского фондового рынка. Биржа постоянно меняет состав этого индекса — в зависимости от размера и количества публичных компаний, акции которых на ней обращаются. Самые крупные компании из индекса известны каждому жителю нашей страны — это Сбербанк, Газпром и Лукойл. Всего же компаний в индексе на данный момент 37 штук. Индекс этот немудреный — чем крупнее компания, тем больше ее вес в общем пироге. Правда, есть и небольшие ограничения — так, Газпром или Сбер настолько крупные относительно остальных, что их вес ограничивают 15% при каждой ребалансировке. Остальные веса тоже сверяются, и результаты ребалансировки выкладываются в свободный доступ.

Добрый день, друзья! Написать данный пост меня побудила оптимистическая заметка: « Какую пенсию я уже заработал в свои 36 лет, какую буду получать в 65 " smart-lab.ru/blog/899879.php
По роду своей работы, всегда интересовалась социальным обеспечением граждан РФ, ну и естественно отслеживала собственные Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица, мой ИПК был более 100, прикинула и поняла, что на период выхода на пенсию доход будет сносным, ну а далее в 2015 г. мой ИПК изменился (уменьшился в 1.5 раза) обратилась в Пенсионный фонд, на что мне пришел ответ, что все правильно, т.к согласно ст. 32. ФЗ от 17.12.2001 N 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» «1. При определении размера страховой части трудовой пенсии начиная с 1 января 2002 года ожидаемый период выплаты трудовой пенсии по старости, предусмотренный пунктом 1 статьи 14 настоящего Федерального закона, устанавливается продолжительностью 12 лет (144 месяца) и ежегодно увеличивается на 6 месяцев (с 1 января соответствующего года) до достижения 16 лет (192 месяцев), а затем ежегодно увеличивается на один год (с 1 января соответствующего года) до достижения 19 лет (228 месяцев)». Да сейчас данный ФЗ не действует, но кто мешает нашему Правительству придумать, что то аналогичное.