Ответить Вам в топике уже не могу: я теперь  в ЧС.

Американские брокеры свыше 80% сделок на акциях клиентов  не выводят на биржи. Просто потому что они проходят либо внутри брокера, либо в сетях, которые не являются биржами.

Поэтому и клиринг и депозитарный учет идут внутри брокера. Иначе просто невозможно. 

На производных инструментах клиенты американских брокеров также не имеют  персонифицированных счетов на биржах.

А определение брокера, как «кухни», я дал четко: клиринг клиентов внутри брокера.

В этом контексте любая биржа — «кухня» для клиентов и разница только в том, что брокер может пользоваться деньгами клиентов для юридически своих позиций, а биржа нет. 

Честно или нечестно — это другой вопрос. Крупной «кухне» просто невыгодно работать нечестно. Это тоже факт.

Просили написать что и как будет, когда вопрос решится.
Как поступит компания IB.
Один из скринов ниже


Зашел утром на Смартлаб, и кое-кто уже опередил меня. Но, но, но, самого важного не указал.
а это самое важное. Поэтому решил написать .

Статья оригинал на Bloomberg

https://www.bloomberg.com/news/articles/2020-05-08/oil-crash-busted-a-broker-s-computers-and-inflicted-huge-losses?srnd=premium

Томас Петерфи, председатель и основатель Interactive Brokers, говорит, что путешествие на отрицательную территорию выявило ошибки в программном обеспечении компании. «С нашей стороны это ошибка в 113 миллионов долларов », — заявил 75-летний миллиардер в интервью в среду. С тех пор его фирма пересмотрела максимальную оценку убытков до $ 109,3 млн

( Читать дальше )

Приветствую,

Прошу учесть, что рассуждения ниже носят любительский характер. Я не профессиональный участник рынка, для кого-то текст и суть вопроса могут показаться дилетантскими. 

Вчера задался вопросом — как IB (здесь и далее — крупный американский брокер) ведет учет и хранение активов?

С страховкой понятно, есть SIPC (страхует активы резидентов и нерезидентов, инвестирующих в ценные бумаги на территории США на $500.000, но не более $250.000 на кэш).  Все, что выше $250.000 кэшем можно перевести на виртуальные счета и хранить до $2.500.000 по страховке FDIC (Программа страхования банковских депозитов, аналог нашего АСВ). Эта информация легкодоступна и уже есть на российской версии сайта. Однако как ведется учет и хранение ЦБ? 

В договоре ничего нет, в гугле тоже подробной инфы нет. Какой-либо собственный или внешний кастодиан нигде не указан, про учет ни слова.

Позвонил в российскую поддержку — все окей, не беспокойтесь, храним в «американском депозитарии». Спрашиваю — почитать можно какую-то статью/ официальную информацию? Все есть на главной странице сайта. Думаю, ок, позвоню американской поддержке, может будут сговорчивее.

( Читать дальше )

Статья про налоги. Прочтите пожалуйста. 3-НДФЛ

Доброго времени суток, коллеги!

Сегодня в своей статье я опишу крайне важную и объемную тему, с которой рекомендую ознакомиться всем.

Покажу на примере Interactive Brokers.
У других брокеров аналогичная схема.

 

Итак, начнем

В статье будет идти повествование по налогообложению резидентов. Данная информация поможет Вам ориентироваться на рынке ценных бумаг. Информация будет полезной, как инвесторам, так и спекулянтам.

Кто признается налоговым резидентом: признаются граждане РФ, иностранные граждане, лица без гражданства, если они находится на территории РФ более 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Период нахождения физического лица в Российской Федерации не прерывается на периоды выезда физического лица за пределы Российской Федерации для краткосрочного (менее шести месяцев) лечения или обучения, а также для исполнения трудовых или иных обязанностей, связанных с выполнением работ (оказанием услуг) на морских месторождениях углеводородного сырья. И другие.

( Читать дальше )

КОРОТКО:
— Изменены ПРАВИЛА и ФОРМА отчета о движении денежных средств — теперь в них добавлены элементы, относящиеся к счетам в иных организаций финансового рынка

— В Правилах уточнены способы подачи отчетов — ЧЕРЕЗ ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКА, лично и почтой с уведомлением о вручении

— К документам, составленным на иностранном языке, прилагается перевод на русский язык, надлежащим образом заверенный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. В случае необходимости по запросу налоговых органов представляется перевод на русский язык, нотариально заверенный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Налоговая в Информации от 21.04.20 истолковало эту новацию как отмену требования о нотариальном заверении документов

— Отчет о движении предоставляется до 1 июня года, следующего за отчетным годом, а в случае закрытия счета до истечения отчетного года —

( Читать дальше )

Пока весь смартлаб орет о ставках/нефти/рубле/улюкаеве/горепрогнозистах/подливных гуру и тд — я подготовил, как мне кажется, норм постецкий. Вашему вниманию тщательно сцеженная, рассортированная по тематикам мякотка для работы, учебы и отдыха в нашей общей интернет-помойке: 


Сайты и приложухи для трейдинга:
finviz.com  — это божественно! Бэнчмарк всех фин сайтов по интерфейсу и удобству навигации, множество плюшек отбора акции для домашки, и визуальной подачи инфы. Бесит, что календарь только для амеров и на текущую неделю.

forexpf.ru  — 1 год назад этот сайт лежал когда на него ринулась каждая домохозяйка отслеживать курс рубля. Нормальный ресурсоёмкий сайт, чтобы попырому прочекать нефтянку, голду или бакс.

freestockcharts.com  — если вдруг упал tradingview.com.

( Читать дальше )

Наверняка вы знаете, что для торговли внутри дня через Interactive Brokers (IB) нужен депозит в $25000. Это не прихоть брокера, а требование финансовых регуляторов США. При меньшей сумме на маржинальном счете в IB есть лимит числа внутридневных сделок: 3 сделки в течение 5 рабочих дней. 


( Читать дальше )

В этой статье:

ОСНОВЫ — ПРО  Interactive Brokers  

 

Interactive Brokers:

стоимость и комиссии, преимущества и виды брокерских счетов,

Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

 

Interactive Brokers

— это брокер США.
Дает доступ к инвестициям по всему миру

Interactive Brokers: стоимость и комиссии

Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.

Сегодня буду краток.

За что вы платите на IB?

— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)

— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.

— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее...

Комиссия за содержание счета:

У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите

У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.

У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.

Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$

Итого:

— Долгосрочному инвестору с портфелем до 2 000$ идти на IB сумасшествие (содержание будет обходиться в >10% ежегодно).

— Долгосрочному инвестору (купил и забыл) с портфелем около 10 000$ нужно подумать (просто содержание счета будет забирать 120$ в год, что 1.2% комиссии). Прибавьте к этому плату за перевод денег (в зависимости от банка) и возможно биржа СПБ полюбится вам больше. С другой стороны за доступ к акциям, которые вы иначе не купите не так уж и критично.

— Активному же спекулянту вероятно понадобятся платные подписки (на те же цены: Запросы по акциям США стоят USD 0.01 за каждый, а по остальным инструментам – USD 0.03.)

Ссылки на подробные расценки:

Комиссии от сделок (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)

( Читать дальше )

Раз уж развернулась публичная полемика к моей статье, то отвечу. Смысл послания Тимофея можно свести к тому, что надо сказать спасибо Бирже, за то, что она уберегла бедняжек трейдеров от огромных убытков. Минус 400% — хорошее спасение! )) Если это является позицией Московской биржи по инциденту, то мы совсем уходим по неконструктивному направлению.

Вообще, не дело Биржи уберегать кого-либо от убытков (в рамках собственных средств) или оценивать чью-либо квалификацию в момент торгов. Опека биржи никому не нужна. Задача Биржи – обратная. Расширять спектр предоставляемых инструментов для торгов, повышать объемы и открытый интерес (количество удерживаемых позиций).

Использовать сослагательное наклонение с точки зрения действий клиентов на бирже — это верх абсурда. Откуда мы знаем, что было бы? Может быть на траектории снижения цен было бы закрытие позиций и сокращение открытого интереса, а может бы открывались еще больше и ОИ рос?  Все это неконструктивные рассуждения. Может быть прежние клиенты выходили, а новые входили, но не по 8, а по доллару (1 бакс лучше 8, не так ли?)

( Читать дальше )

Пару недель назад записали вебинар с компанией «Неоторг» на актуальную тему — что такое кризисы (Черные Лебеди) и как на них зарабатывать.Достаточно полное практическое руководство с моими наработками и выжимкой из опыта прохождения всех финансовых кризисов за последние четверть века)