Блог им. TRADER_ZEN

Актуальное Interactive Brokers

В этой статье:

ОСНОВЫ — ПРО  Interactive Brokers  

 

Interactive Brokers:

стоимость и комиссии, преимущества и виды брокерских счетов,

Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

 

Interactive Brokers

— это брокер США.
Дает доступ к инвестициям по всему миру


Interactive Brokers: стоимость и комиссии


Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.

Сегодня буду краток.

За что вы платите на IB?

— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)

— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.

— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее...

Комиссия за содержание счета:

У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите

У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.

У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.

Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$

Итого:

— Долгосрочному инвестору с портфелем до 2 000$ идти на IB сумасшествие (содержание будет обходиться в >10% ежегодно).

— Долгосрочному инвестору (купил и забыл) с портфелем около 10 000$ нужно подумать (просто содержание счета будет забирать 120$ в год, что 1.2% комиссии). Прибавьте к этому плату за перевод денег (в зависимости от банка) и возможно биржа СПБ полюбится вам больше. С другой стороны за доступ к акциям, которые вы иначе не купите не так уж и критично.

— Активному же спекулянту вероятно понадобятся платные подписки (на те же цены: Запросы по акциям США стоят USD 0.01 за каждый, а по остальным инструментам – USD 0.03.)

Ссылки на подробные расценки:

Комиссии от сделок (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
Ставки за плечо (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
Аналитика (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=3..)
Рыночные данные (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=1..)
Содержание счета (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)

Ну и сюда же, пока не забыл:

IBKR бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств раз в календарный месяц. После первого вывода средств (любого типа), компания IBKR будет взимать плату (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=1..)

P.S.
Вам еще интересно?

Актуальное Interactive Brokers

 

Interactive Brokers: преимущества и виды брокерских счетов

Про преимущества я получается уже рассказал вчера. Еще раз их перечислю:

— Защита активов при банкротстве брокера до 500 000$
— Низкий порог входа (любая сумма)
— Поддержка на русском языке
— Доступ ко всем ведущим мировым биржам (не только США)

Теперь расскажу про виды счетов:

Если кратко — частным инвесторам из России подойдет обычный индивидуальный счет. И все тут.

Фишка же в том, что в Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета.

Совместный брокерский счет:

Вы вместе с супругом/партнером/другом открываете совместный брокерский счет и у каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Точно также, все средства автоматически наследуются вашим партнером, в случае вашей смерти.

Тем не менее для граждан России, преимущества таких счетов работать не будут:

— Для нерезидентов США совместный счёт не означает автоматического наследования средств на счёте. В случае смерти одного из владельцев, партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

— У вас не будет возможности вывести деньги с совместного брокерского счета, на какой-либо иной банковский счет, кроме того, который привязан к брокерскому счету. Такое ограничение введено для стран, где высокий риск AML ( Anti-Money Laundering). Россия как раз с таким риском. Таким образом, учитывая, что в России нет такого понятия, как совместный банковский счет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендуют открывать совместный брокерский счёт из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Обычный индивидуальный счет:

Как раз то, что вы будете открывать в 99% случаев.
Есть 2 классификации индивидуальный счетов:

Денежный:

— Вы используете только свои, доступные в данный момент на счету деньги
— У вас нет минимальной суммы для открытия счета

Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но здесь из-за режима торгов Т+ вы не сможете использовать деньги от проданных акций в тот же день, а должны ждать несколько дней, когда они реально поступят на ваш счет.

Маржинальный:

— Вам доступно маржинальное кредитование брокера (не нужно ждать поступления денег по режиму Т+)
— Минимальная сумма для открытия счета 2 000 $
— Есть строгие требования по запасу маржи

Инвесторы должны иметь на счете средства, сумма которых составляет не менее 25% от рыночной стоимости принадлежащих им ценных бумаг. Это называется «минимальная маржа» (maintenance margin).

Для участников рынка, которых классифицируют как системных дневных трейдеров (Pattern Day Traders), минимальные маржинальные требования составляют $25 000 либо 25% от общей рыночной стоимости ценных бумаг (в зависимости от того, какая сумма больше).

В случае, если баланс маржевого счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличения размера обеспечения, т.е. внесения дополнительных денежных средств.
_____

Тип своего счета (денежный или маржинальный) вы выбираете при открытии счета и далее в любой момент можете его поменять!

Актуальное Interactive Brokers


Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

Interactive Brokers — крупная американская брокерская компания, основанная в 1978 году. На текущий момент собственный капитал компании выше 7 млрд. $. Компания является глобальным игроком на финансовом рынке, имеет представительства более чем в 10 странах и предоставляет доступ к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах.

Компания является участником FINRA (http://www.finra.org/) и SIPC (http://www.sipc.org/) и находится под надзором Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC (http://www.sec.gov/))

Собственно:

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг

FINRA — некий аналог нашего НАУФОР (хотя конечно наоборот). крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, главная цель — защита интересов инвесторов.

SIPC — Некоммерческая компания, в которую обязаны входить все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера.

Вхождение брокера в члены данных организаций гарантирует инвесторам сохранность и возврат их средств (есть лимиты) при возможном банкротстве брокера.

В частности SIPC страхует вас в пределах 500 000$, в том числе 250 000$ в деньгах. Что особенно хорошо, SIPC также вернет вам ваши активы, если вдруг при банкротстве брокера — записей о них у него не окажется (конечно вам возможно нужно будет представить какие-то выписки).

Видео с официального сайта SIPC (полезно!):
https://res.cloudinary.com/sipc/video/upload/f_mp4/v1.. (https://res.cloudinary.com/sipc/video/upload/f_mp4/v1..)
Видео с официального сайта FINRA (водица):
https://player.vimeo.com/video/324245232?api=1

Почему Interactive Brokers так привлекателен в РФ?

— Низкий порог входа (раньше был лимит 10 000$ для открытия счета, сейчас его нет)
— Доступ к мировым рынкам (не только акции и биржи США, но и еще более 30 стран)
— Поддержка на русском языке и русский интерфейс сайта.
— Ну и про безопасность мы уже сказали

Совокупность данных факторов (особенно первые 3 пункта) делают IB
таким привлекательным и уникальным для инвесторов из РФ, желающих диверсифицировать и защитить свои активы.

А еще Interactive Brokers крутой не только для РФ, но и вообще. Вот например, они выиграли в номинации на лучшего Американского брокера 2019 года.


На этом всё.

Всегда ваш, Виктор Бавин )
----------------------------------------------

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 

vk.com/invite/zud5ncl

★38
Виктор Бавин, спасибо за информацию. Подскажите, а где хранятся ЦБ? Не смог найти информацию в кратком описании на сайте IB, а в договор лезть не хочется. Может быть вы где-то разбирали этот вопрос? Буду благодарен за ссылку

Также по поводу страхования: «Счета Interactive Brokers LLC, на которых содержатся ценные бумаги наших клиентов, застрахованы Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (»SIPC") на сумму до 500 тыс. долларов США (из них не более 250 тыс. долларов США может быть выплачено в качестве компенсации по наличным позициям),а также компанией Interactive Brokers LLC при сотрудничестве с лондонской страховой фирмой Lloyd's 1 на сумму до 30 млн. долларов США (из которых не более 900 тыс. долларов США может быть выделено на наличные позиции)."


Страхование от Lloyd's для Юриков?
avatar

Михаил

Михаил, 1. Сейчас, не могу сказать. Где то есть у меня файл в документах. 
2. думаю и для Юриков можно.
Виктор Бавин, если найдете, буду очень благодарен. Служба поддержки очень уклончиво отвечает
avatar

Михаил

Михаил, в общем с сайта. Поискал 
-----------------------------------------

The Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) is an industry owned corporation that provides clearing, settlement and information services for equities, corporate and municipal bonds, government and mortgage backed securities, money market instruments and OTC derivatives through its subsidiaries. The principal subsidiaries are as follows:

  • National Securities Clearing Corporation (NSCC) — central counterparty for clearing, settling and guaranteeing US stock trades.
  • The Depository Trust Company (DTC) — provided custody and safekeeping services for securities.
  • Fixed Income Clearing Corporation (FICC) — provides trade match, clearing and risk management services for fixed income securities through its Government Securities Division (GSD) and Mortgage-Backed Securities Division (MBSD).
  • DTCC Deriv/SERV LLC — provides trade match and comparison services for OTC derivative transactions.
  • European central Counterparty Ltd. (EuroCCP) — provides clearing and settlement services for pan-European markets.
  • -----------------------------------------------------------------
  • Депозитарная трастовая и клиринговая корпорация (DTCC) — это отраслевая корпорация, предоставляющая клиринговые, расчетные и информационные услуги по акциям, корпоративным и муниципальным облигациям, государственным и ипотечным ценным бумагам, инструментам денежного рынка и внебиржевым деривативам через свои дочерние компании. Основными дочерними компаниями являются следующие:

    National Securities Clearing Corporation (NSCC) — центральный контрагент по клирингу, расчетам и гарантированию биржевых торгов США.
    Депозитарная трастовая компания (ДТК) — оказывала услуги по хранению и хранению ценных бумаг.
    Клиринговая корпорация с фиксированным доходом (FICC)-предоставляет услуги по торговому сопоставлению, клирингу и управлению рисками для ценных бумаг с фиксированным доходом через свой отдел государственных ценных бумаг (GSD) и отдел ипотечных ценных бумаг (MBSD).
    DTCC Deriv / SERV LLC-предоставляет услуги по торговому сопоставлению и сравнению внебиржевых производных сделок.
    Европейский центральный контрагент ООО. (EuroCCP)-предоставляет клиринговые и расчетные услуги для панъевропейских рынков.

    • ----------------------------------------------
www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=16211
Виктор Бавин, спасибо!
avatar

Михаил

Михаил, рад был помочь!
Расскажите как из-за долга 88 млн. долларов из-за отрицательной экспирации CL собираются поступать. 
avatar

А. Г.

А. Г., мне в соц. сети писало несколько человек. пострадавших на этом. Сейчас, еще не решили. Я обращался в тех поддержку, они тоже комментариев не дали.  Как вопрос решится, сделаю пост. Пока что ничего не понятно... 
А. Г., случай редкий. Никто не знает что делать. Еще решается в общем. И РФ клиенты попали на нефти. И у зарубежных брокеров.
Виктор Бавин,  да про российских клиентов российских брокеров я частично  знаю. Интересно, что IB собирается делать. 
avatar

А. Г.

А. Г., напишу позже. Сейчас нет инфы.
Виктор Бавин, Ок, у меня тоже нет. Но на процессы я бы хотел посмотреть. 
avatar

А. Г.

Вроде все так, только страхуют они кеш до 2 млн. долларов, ну и начисляют на него % побольше, чем валютный депозит в наших банках.
avatar

KoDe

А что с пополнением и выводом средств? Они со всеми нашими банками работают или с определенными? Из тех, с кем работают, есть ли, которые не возьмут комиссию за перевод средств в IB?
avatar

Maxim Kaminski

Maxim Kaminski, из банков Тинькофф рекомендую. в рублях бесплатно переводить.
Виктор Бавин, Спасибо
avatar

Maxim Kaminski

Не уже ли IB платит за рекламу? В чем выгода его пиарить?
Биотехнолог, мне не платит. У вас же счет там есть, должны понимать в чем выгода…
Виктор Бавин, у каждого брокера есть свои плюсы и минусы. И в IB они тоже есть. Он не идеальный брокер для россиянина
Если разрешить выдавать свои акции в шорт, то все сборы и комис отбиваются легко. А страховка так и так сработает. Так что начиная с $10к долгосрочно всё равно вариантов лучше не найти.
А вот для трейдинга брокер подходит далеко не всем. Лично мне категорически не подходит!
Причины описал здесь
Антон Денисков (Fry), Ваш текст

Передаю пламенный привет поклонникам фьючерсного трейдинга в Interactive Brokers. Для вас данный трейд совершенно неактуален. Причина проста: неадекватное ГО под позицию и дикие правила по ликвидности инструментов.
Антон Денисков (Fry), у серьезных брокеров всегда такое го. А кухни вам любог го сделают. Все равно им.
Если на опционах только играть и чуть больше 2т$ триста.
Нормально иди ведение счёта и почти активный все сьест.?
avatar

френк

френк, по опционам. К Тихой Гавани, обратитесь. Он и с 500 долл. На опционах обучает. У него своя там методика. Его профиль https://smart-lab.ru/profile/Crazy_Trading/
а что вы платите на IB?

— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)
....
понадобятся платные подписки (на те же цены: Запросы по акциям США стоят USD 0.01 за каждый, а по остальным инструментам – USD 0.03

Может я что-то не так понял, у них биржевой стакан есть вообще? Что это за зверь такой — «запрос по акциям»?
avatar

Dmitry Mikheev

Dmitry Mikheev, есть стакан, это так снапшоты перевели — можешь получить стакан в моменте без подписки. Ну типа если может раз в день один трейд делаешь то это почти даром будешь. Стакан врядли при этом будет нужен но актуальные цены пригодятся. Это вариант для самых хомячистых хомяков.
Дар Ветер, Ничего не понял. Ответ, который порождает еще больше вопросов, чем было изначально. Как это «но актуальные цены пригодятся»? А что, как-то иначе может быть, с неактуальными ценами что-ли?
Стакан только для хомячистых хомяков, я правильно понял?
avatar

Dmitry Mikheev

Dmitry Mikheev, все есть. Можете подключить. И стакан также.
Виктор Бавин, И сколько стоит подключенный стакан? И повторюсь, что такое «запрос по акциям»?
avatar

Dmitry Mikheev

Dmitry Mikheev, 1. Тут зависит от вашего тарифа. В среднем 3 долл примерно.

2. Запрос по акциям- это разовый запрос информации о цене. Так как они с 15 мин задержкой, если не подключены котировки.
Виктор Бавин,
1. 3 доллара в месяц?
2. Тогда что такое «запрос информации по цене»? В отсутствие прозрачного ответа приходится строить предположения. Правильно ли я понимаю, что речь идет о цене последней заключенной сделки?
3. Как в таком случае реализованы графики инструментов, ведь им для отрисовки нужны не разовые, а постоянный поток цен заключенных сделок?

avatar

Dmitry Mikheev

Dmitry Mikheev, 1. В среднем.
2. Да о последней.
3. графики с задержкой 15 мин. Вся информация по графикам есть. 

Если интересно у меня в профиле ютуб канал. Я там покупал акции с задержкой. Видео специально есть. Посмотрите.
https://www.youtube.com/channel/UCgXGRdNQ2kasYWjFoG_CyNQ/featured

Dmitry Mikheev, 
 Подскажите если счёт пополнить на 3000$ и купить акций то сколько нужно платить за не активность 10 или 20 долларов. Сделки будут иметь среднесрочный характер. Должен всегда остаток быть более 2000 чтобы снимали 10 долларов комиссии или счёт? Заранее спасибо.
На сайте написано Средний остаток средств меньше, чем USD 2,000 то тогда 20 долл. как  понять средний остаток.

теги блога Виктор Бавин

....все тэги



2010-2020
UPDONW