Актуальное Interactive Brokers
В этой статье:
ОСНОВЫ — ПРО Interactive Brokers
Interactive Brokers:
стоимость и комиссии, преимущества и виды брокерских счетов,
Что вообще за Interactive Brokers и зачем?
Interactive Brokers
— это брокер США.
Дает доступ к инвестициям по всему миру
Interactive Brokers: стоимость и комиссии
Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.
Сегодня буду краток.
За что вы платите на IB?
— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)
— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.
— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее...
Комиссия за содержание счета:
У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите
У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.
У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.
Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$
Итого:
— Долгосрочному инвестору с портфелем до 2 000$ идти на IB сумасшествие (содержание будет обходиться в >10% ежегодно).
— Долгосрочному инвестору (купил и забыл) с портфелем около 10 000$ нужно подумать (просто содержание счета будет забирать 120$ в год, что 1.2% комиссии). Прибавьте к этому плату за перевод денег (в зависимости от банка) и возможно биржа СПБ полюбится вам больше. С другой стороны за доступ к акциям, которые вы иначе не купите не так уж и критично.
— Активному же спекулянту вероятно понадобятся платные подписки (на те же цены: Запросы по акциям США стоят USD 0.01 за каждый, а по остальным инструментам – USD 0.03.)
Ссылки на подробные расценки:
Комиссии от сделок (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
Ставки за плечо (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
Аналитика (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=3..)
Рыночные данные (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=1..)
Содержание счета (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
Ну и сюда же, пока не забыл:
IBKR бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств раз в календарный месяц. После первого вывода средств (любого типа), компания IBKR будет взимать плату (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=1..)
P.S.
Вам еще интересно?
Interactive Brokers: преимущества и виды брокерских счетов
Про преимущества я получается уже рассказал вчера. Еще раз их перечислю:
— Защита активов при банкротстве брокера до 500 000$
— Низкий порог входа (любая сумма)
— Поддержка на русском языке
— Доступ ко всем ведущим мировым биржам (не только США)
Теперь расскажу про виды счетов:
Если кратко — частным инвесторам из России подойдет обычный индивидуальный счет. И все тут.
Фишка же в том, что в Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета.
Совместный брокерский счет:
Вы вместе с супругом/партнером/другом открываете совместный брокерский счет и у каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.
Точно также, все средства автоматически наследуются вашим партнером, в случае вашей смерти.
Тем не менее для граждан России, преимущества таких счетов работать не будут:
— Для нерезидентов США совместный счёт не означает автоматического наследования средств на счёте. В случае смерти одного из владельцев, партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.
— У вас не будет возможности вывести деньги с совместного брокерского счета, на какой-либо иной банковский счет, кроме того, который привязан к брокерскому счету. Такое ограничение введено для стран, где высокий риск AML ( Anti-Money Laundering). Россия как раз с таким риском. Таким образом, учитывая, что в России нет такого понятия, как совместный банковский счет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.
Как итог, Interactive Brokers не рекомендуют открывать совместный брокерский счёт из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.
Обычный индивидуальный счет:
Как раз то, что вы будете открывать в 99% случаев.
Есть 2 классификации индивидуальный счетов:
Денежный:
— Вы используете только свои, доступные в данный момент на счету деньги
— У вас нет минимальной суммы для открытия счета
Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но здесь из-за режима торгов Т+ вы не сможете использовать деньги от проданных акций в тот же день, а должны ждать несколько дней, когда они реально поступят на ваш счет.
Маржинальный:
— Вам доступно маржинальное кредитование брокера (не нужно ждать поступления денег по режиму Т+)
— Минимальная сумма для открытия счета 2 000 $
— Есть строгие требования по запасу маржи
Инвесторы должны иметь на счете средства, сумма которых составляет не менее 25% от рыночной стоимости принадлежащих им ценных бумаг. Это называется «минимальная маржа» (maintenance margin).
Для участников рынка, которых классифицируют как системных дневных трейдеров (Pattern Day Traders), минимальные маржинальные требования составляют $25 000 либо 25% от общей рыночной стоимости ценных бумаг (в зависимости от того, какая сумма больше).
В случае, если баланс маржевого счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличения размера обеспечения, т.е. внесения дополнительных денежных средств.
_____
Тип своего счета (денежный или маржинальный) вы выбираете при открытии счета и далее в любой момент можете его поменять!
Что вообще за Interactive Brokers и зачем?
Interactive Brokers — крупная американская брокерская компания, основанная в 1978 году. На текущий момент собственный капитал компании выше 7 млрд. $. Компания является глобальным игроком на финансовом рынке, имеет представительства более чем в 10 странах и предоставляет доступ к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах.
Компания является участником FINRA (http://www.finra.org/) и SIPC (http://www.sipc.org/) и находится под надзором Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC (http://www.sec.gov/))
Собственно:
SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг
FINRA — некий аналог нашего НАУФОР (хотя конечно наоборот). крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, главная цель — защита интересов инвесторов.
SIPC — Некоммерческая компания, в которую обязаны входить все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера.
Вхождение брокера в члены данных организаций гарантирует инвесторам сохранность и возврат их средств (есть лимиты) при возможном банкротстве брокера.
В частности SIPC страхует вас в пределах 500 000$, в том числе 250 000$ в деньгах. Что особенно хорошо, SIPC также вернет вам ваши активы, если вдруг при банкротстве брокера — записей о них у него не окажется (конечно вам возможно нужно будет представить какие-то выписки).
Видео с официального сайта SIPC (полезно!):
https://res.cloudinary.com/sipc/video/upload/f_mp4/v1.. (https://res.cloudinary.com/sipc/video/upload/f_mp4/v1..)
Видео с официального сайта FINRA (водица):
https://player.vimeo.com/video/324245232?api=1
Почему Interactive Brokers так привлекателен в РФ?
— Низкий порог входа (раньше был лимит 10 000$ для открытия счета, сейчас его нет)
— Доступ к мировым рынкам (не только акции и биржи США, но и еще более 30 стран)
— Поддержка на русском языке и русский интерфейс сайта.
— Ну и про безопасность мы уже сказали
Совокупность данных факторов (особенно первые 3 пункта) делают IB
таким привлекательным и уникальным для инвесторов из РФ, желающих диверсифицировать и защитить свои активы.
А еще Interactive Brokers крутой не только для РФ, но и вообще. Вот например, они выиграли в номинации на лучшего Американского брокера 2019 года.
На этом всё.
Всегда ваш, Виктор Бавин )
----------------------------------------------
Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers
(всё о Interactive Brokers — от и до)
Вступайте
Также по поводу страхования: «Счета Interactive Brokers LLC, на которых содержатся ценные бумаги наших клиентов, застрахованы Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (»SIPC") на сумму до 500 тыс. долларов США (из них не более 250 тыс. долларов США может быть выплачено в качестве компенсации по наличным позициям),а также компанией Interactive Brokers LLC при сотрудничестве с лондонской страховой фирмой Lloyd's 1 на сумму до 30 млн. долларов США (из которых не более 900 тыс. долларов США может быть выделено на наличные позиции)."
Страхование от Lloyd's для Юриков?
2. думаю и для Юриков можно.
-----------------------------------------
The Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) is an industry owned corporation that provides clearing, settlement and information services for equities, corporate and municipal bonds, government and mortgage backed securities, money market instruments and OTC derivatives through its subsidiaries. The principal subsidiaries are as follows:
- National Securities Clearing Corporation (NSCC) — central counterparty for clearing, settling and guaranteeing US stock trades.
- The Depository Trust Company (DTC) — provided custody and safekeeping services for securities.
- Fixed Income Clearing Corporation (FICC) — provides trade match, clearing and risk management services for fixed income securities through its Government Securities Division (GSD) and Mortgage-Backed Securities Division (MBSD).
- DTCC Deriv/SERV LLC — provides trade match and comparison services for OTC derivative transactions.
- European central Counterparty Ltd. (EuroCCP) — provides clearing and settlement services for pan-European markets.
- -----------------------------------------------------------------
- ----------------------------------------------
www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=16211Депозитарная трастовая и клиринговая корпорация (DTCC) — это отраслевая корпорация, предоставляющая клиринговые, расчетные и информационные услуги по акциям, корпоративным и муниципальным облигациям, государственным и ипотечным ценным бумагам, инструментам денежного рынка и внебиржевым деривативам через свои дочерние компании. Основными дочерними компаниями являются следующие:
National Securities Clearing Corporation (NSCC) — центральный контрагент по клирингу, расчетам и гарантированию биржевых торгов США.
Депозитарная трастовая компания (ДТК) — оказывала услуги по хранению и хранению ценных бумаг.
Клиринговая корпорация с фиксированным доходом (FICC)-предоставляет услуги по торговому сопоставлению, клирингу и управлению рисками для ценных бумаг с фиксированным доходом через свой отдел государственных ценных бумаг (GSD) и отдел ипотечных ценных бумаг (MBSD).
DTCC Deriv / SERV LLC-предоставляет услуги по торговому сопоставлению и сравнению внебиржевых производных сделок.
Европейский центральный контрагент ООО. (EuroCCP)-предоставляет клиринговые и расчетные услуги для панъевропейских рынков.
А вот для трейдинга брокер подходит далеко не всем. Лично мне категорически не подходит!
Причины описал здесь
Передаю пламенный привет поклонникам фьючерсного трейдинга в Interactive Brokers. Для вас данный трейд совершенно неактуален. Причина проста: неадекватное ГО под позицию и дикие правила по ликвидности инструментов.
Нормально иди ведение счёта и почти активный все сьест.?
Может я что-то не так понял, у них биржевой стакан есть вообще? Что это за зверь такой — «запрос по акциям»?
Стакан только для хомячистых хомяков, я правильно понял?
2. Запрос по акциям- это разовый запрос информации о цене. Так как они с 15 мин задержкой, если не подключены котировки.
1. 3 доллара в месяц?
2. Тогда что такое «запрос информации по цене»? В отсутствие прозрачного ответа приходится строить предположения. Правильно ли я понимаю, что речь идет о цене последней заключенной сделки?
3. Как в таком случае реализованы графики инструментов, ведь им для отрисовки нужны не разовые, а постоянный поток цен заключенных сделок?
2. Да о последней.
3. графики с задержкой 15 мин. Вся информация по графикам есть.
Если интересно у меня в профиле ютуб канал. Я там покупал акции с задержкой. Видео специально есть. Посмотрите.
https://www.youtube.com/channel/UCgXGRdNQ2kasYWjFoG_CyNQ/featured
А вот совместных банковских счетов нет, ни один банк в РФ не открывает.
Я не поняла, какая сумма комиссии, если активы 2000-10000$
Кто подскажет?