Пока мы сосредоточены на налогах от инвестиций, легко забыть о других доходах, которые тоже требуют декларирования. Продажа имущества — одна из самых частых ситуаций, где можно либо законно сэкономить десятки и сотни тысяч рублей, либо, промолчав, получить неожиданный налоговый счет со штрафами.

Кому и когда нужно отчитываться

Если в 2025 году вы продали недвижимость, транспорт или иное имущество, которым владели меньше минимального срока, вы обязаны подать декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля 2026 года.

Минимальные сроки владения:

• 3 года — для единственного жилья, имущества, полученного по наследству, в дар от близких родственников, по договору ренты, а также для транспорта и прочего имущества;
• 5 лет — для остальной недвижимости (квартир, домов, земельных участков).

Что будет, если промолчать

Если не подать декларацию, налоговая все равно узнает о сделке (от Росреестра или ГИБДД) и автоматически начислит налог, применив лишь имущественный вычет. Ваши реальные расходы на покупку учитываться не будут:

В 2026 году модно повторять, что «ручной» новостной трейдинг умер, а всю ликвидность на пэйроллах (Non-Farm Payrolls) выедают HFT-роботы фондов ещё до того, как данные появятся в терминале.

Я занимаюсь разработкой торговых алгоритмов на MQL5 и Python уже восемь лет. И меня всегда немного забавляют споры в комментариях о том, что «все брокеры — кухни» и «на новостях торговать не дают».

Дают.
Просто вы выходите на трассу на старой «девятке» и пытаетесь соревноваться с болидами Формулы-1.

Проблема не в новостях. Проблема в инфраструктуре:
Latency и Execution Quality.

На прошлой неделе я решила провести полевой эксперимент. Задача была простая: проверить, реально ли розничному трейдеру с депозитом $2k (а не $2m) получить исполнение ордера в первые 200 миллисекунд после публикации данных по безработице в США.

В качестве тестовой площадки я выбрала брокера с архитектурой PTE LTD — Expedition Investment Management PTE LTD. Мне был нужен чистый ECN/STP-поток без дилингового вмешательства. Азиатские шлюзы сейчас часто дают более стабильную ликвидность, чем перегруженные европейские.

Недавно я пробовал машинное обучение на Московской бирже, пытаясь найти полезные признаки и при этом опираясь в поисках этих признаков на советы ИИ ассистентов, а поиск самого алгоритма переложил на ML.

Технически всё заработало, но уже после экспериментов я понял что есть один нюанс — все ИИ помощники энциклопедически умны и знают абсолютно все алгоритмы и подходы, но у них нет практического опыта и для них все стратегии «на одно лицо». Попытки предсказания цены — это самый очевидный и простой путь, в который ИИ помощник легко уводит пользователя.

Многие в статье про машинное обучение на Московской бирже пришли ко мне с советами или с критикой моего подхода в комментариях, но один человек связался со мной и подсказал, что на рынок можно смотреть совершенно по‑другому. Без угадывания цен, без работы с таймфреймами, опираясь только на цену.

Человека зовут Дмитрий Шалаев. Эта наша совместная с ним статья.

Дмитрий математик, который смотрит на графики не как на картинки, а как на стохастические процессы.

Home Assistant позиционирует себя как локальную систему. Но я столкнулся с ситуацией, когда локальная функция (Samba) не работает из-за облачного сбоя. При этом я вообще не использую облако. В статье описываю как обошёл эту проблему за 5 минут, когда за день разобрался в причине.


Мне очень нравится Home Assistant как система управления умным домом, потому что она позволяет не зависеть от облаков и от падений интернета. Это не просто слова — с 2017 года я использую умный дом в обычной двухкомнатной хрущевке, и в основном всё работает. Но это скорее тестовый полигон для меня — я сам там не живу и поэтому очень ценю то что Home Assistant можно настроить один раз и если не обновлять, то несколько лет всё может спокойно проработать. А на этих новогодних каникулах у меня было время и я решил полностью обновить все дополнения и прошивки. Как оказалось зря — паранойя безопасности ломает определение Home Assistant как автономного сервиса, который можно использовать локально.

В первых числах января 2026 решил удаленно обновить все зависимости — за несколько раз всё обновилось, но мне ещё понадобилось включить дополнение Samba share, чтобы из под Windows проверить пару конфигов, которые не хотели работать.

Обычный трейдер смотрит на свечной график, но свеча — это уже тень прошлого, постфактум. Между тем настоящая динамика рождается в глубине торгового стакана — Limit Order Book, где борьба заявок определяет будущий импульс.

Проблема в том, что историю стакана почти нигде не увидеть: розничные терминалы для частных клиентов дают лишь текущую таблицу DOM ( Depth of Market ) и это статичный срез без прошлого.

Чтобы увидеть то, на что обычный трейдер не обращает внимание я собрал инструмент, который превращает исторические данные L2 Order Book (стакан заданной глубиной) и Trades Stream (обезличенные сделки) в тепловые карты и позволяет изучать эволюцию заявок на Московской бирже через браузер с Deep Zoom — плавно, как в Google Maps.

Знаете Bookmap?

Было много справедливых претензий об ошибочных расчётах фактической доходности облигаций.
Особенно облигаций с близкими сроками погашения и флоатеров.

Мосбиржа обновила правила игры:
как теперь считается доходность облигаций?

8 декабря 2025 года Московская биржа ввела новую методику расчета доходности по облигациям.
Цель — повысить прозрачность, качество аналитики и доступность рынка для всех инвесторов, особенно с учетом новых сложных инструментов.

⬜️ Ключевые нововведения:

⬜️ для дисконтных бумаг и облигаций в последнем купоне — теперь считается эффективная доходность к погашению. Раньше доходности нередко завышались по этим бумагам, что могло вводить в заблуждение;
⬜️ для флоатеров (облигаций с плавающим купоном) — биржа переходит на прогноз купонов на основе форвардной кривой (OIS). Раньше показывалась доходность прошлого купона, что было нерелевантно для будущих выплат. Эта новация позитивна для популярных ОФЗ-ПК и корпоративных флоатеров;

Недавно купил книгу «Кванты. Как волшебники от математики заработали миллиарды и чуть не обрушили фондовый рынок», которую её автор Скотт Паттерсон написал ещё в 2010 году. Книга издана на русском языке в 2014, но я познакомился с ней только недавно и понял что в книге очень хорошо расписана хронология развития алгоритмической торговли и чем она заканчивалась. Спойлер: ничем хорошим в итоге, но в моменте очень выгодно для участников.

Решил сделать статью по мотивам книги — краткую выжимку идей о том, какими алгоритмами и в какое время зарабатывались деньги. Первая часть этой статьи — на основе этой книги, а вторая этой часть — на основе открытых данных из интернета.

Причём странная деталь — заказал книгу на обычном маркетплейсе, но книга шла из‑за рубежа и пришла даже без указания тиража — то есть какая‑то условно китайская копия — раньше с такими не сталкивался.

Ниже первая часть, которая написана на основе этой книги.

                   Рыба ищет где глубже,
                   а человек — где лучше. ©

Всем привет и трям СУББОТНЕЕ!!!
А давайте поговорим о трейдинге сегодня? :) Где и как работать и зарабатывать? Для чего мы здесь собрались то? :)

Кто читает мои посты, видели, что я даю ссылку на проп-трейдинг с Trading Pit.
И вот, взяла у них CFD-челлендж на 100К.


И что? — скажут некоторые. 
Да ничего… мы же про трейдинг, как работать и зарабатывать. 
И я хочу пройти этот челлендж онлайн на Смарт-Лабе, публикуя свои результаты. Например, раз в неделю по субботам.

Для полноты картины, небльшой обзор, что это за контора The Trading Pit, почему я их выбрала, условия, плюсы и минусы. И чем они могут быть интересны для трейдеров, желающих торговать на хороших суммах (50-100К$).
Если чес, то я не готова свои кровные 50К баксов (тем более 100К) занести на депозит брокеру, банку или ДЦ (тем более)). Максимум это 5К$, с учетом всех рисков, что любая контора может прикрыться… и заморозить бобло. Может и на воду дую — но были прецеденты. 

В последнее время я активно занимаюсь автоматизацией торговли и знакомлюсь с разными решениями, два раза летал на конференции, познакомился с интересными людьми. На этом фоне я наткнулся на open-source проект cia76/FinLabPy, о котором уже давно слышал, но никогда не разбирался подробно.

Российская алготорговля переживает странный период: возможности растут, но стандартизации как будто не существует. Брокеры выпускают свои API, но каждый из них живёт в отдельной вселенной — со своим обозначением тикеров, задержками и внезапными отключениями.

Про проблемы алготорговли на Московской бирже почти не пишут, хотя есть мнение что 60% оборота биржи создаётся роботами. А вот автор этого проекта Игорь Чечет на своём вебинаре рассказывает о том с какими проблемами может столкнуться частный инвестор, когда приходит в алгоритмическую среду.

Начну с главного — какую вообще проблему решает FinLabPy?

Что такое FinLabPy и какую проблему он решает

cia76/FinLabPy — это унифицированная платформа для анализа рынков, прототипирования торговых идей, тестирования стратегий и запуска автоторговли через нескольких российских брокеров.