Когда я пришел на фондовый рынок, то за пару месяцев прочитал чуть ли не десяток книг — многие идеи в них были очень сложными, но я все равно старался их понять.

И одна идея привлекла меня больше всего — она звучала как «Купи и держи» и выглядела очень просто. Доводы в ее пользу были настолько логичными, что с ними не было смысла спорить. А повторить ее мог любой, у кого есть терпение и сила воли.

С тех пор в моем понимании многое изменилось, но эта идея не утратила своего блеска. Наверное, она подходит к моему типу личности — мне не нравится постоянно быть «в рынке» и пытаться его переиграть. Если бы не мой блог, я бы вообще не заходил в приложение :)

Автором этой идеи был Джон Богл, который долгое время считался аутсайдером Уолл-стрит. Но в итоге его подход все-таки победил, а его «Руководство» стало библией для многих инвесторов.

Вот что он писал о времени и сложном проценте:

«Когда речь идет о доходах, время играет на вашей стороне. Но если дело касается затрат, оно — ваш враг».

( Читать дальше )

  

В 2010 году рокер Юрий Шевчук в числе нескольких деятелей культуры попал на проходную встречу с премьер-министром Владимиром Путиным. Господин Шевчук начал беседу с обвинений, что породило немедленно распространившийся по блогам и СМИ мем, «Юра-музыкант» (ссылка):

Ю.Ю.Шевчук: Владимир Владимирович, можно, да?

В.В.Путин: Да.

Ю.Ю.Шевчук: Просто, мне был позавчера звонок, и меня ваш помощник, наверное, какой-то (я не помню его имени) попросил не задавать вам острых вопросов — политических и так далее…

В.В.Путин: А как вас зовут, извините?

Ю.Ю.Шевчук: Юра Шевчук, музыкант.

 

Оппозиция в принципе склонна вести себя по-гопнически, картинно делая вид, будто её оскорбляет каждое слово собеседника. В этом же случае креативные массы получили дополнительный предлог для злобы, так как в их картине мира Юрий Шевчук — фигура огромная, даже эпическая. Владимир Путин, по их мнению, отлично знал Шевчука, но притворился, будто не знаёт.

Снова перенесёмся в наши дни.

( Читать дальше )

6 августа 2023 года я вложил 290 000 рублей в покупку автомобиля EXEED LX. Теперь, спустя год, пришло время подвести итоги.

Финансовые результаты:

• Общий доход за 12 месяцев: 47 475 рублей, что составляет 16% годовых.
• Выплата за последний месяц: 4 282 рубля, что эквивалентно 18% годовых от вложенного капитала.
• Средняя доходность с момента запуска Пула: 20%.

   

Изначальные условия:

• Целевая доходность: 24% чистыми (налоги и страховки уже оплачены).
• Срок работы авто: 5-7 лет.
• Чистый доход в месяц на одно авто: 53 000 рублей (в моем случае около 4 000 рублей).

Отчет Управляющей Компании:

• Загрузка автомобилей в пуле: 81% дней в месяц.
• Средняя выручка на одно авто: 73 134 рубля.
• Количество автомобилей в пуле: 170.
• Количество инвесторов: 754.
• Средняя ставка аренды авто: 2 701 рубль.
• Средние расходы на обслуживание в месяц: 5 727 рублей.
• Средняя выплата на одно авто: 40 745 рублей.

( Читать дальше )

Для российских инвесторов август — это месяц с очень непростой историей. Именно в августе произошел единственный в новейшей России дефолт, да и кризисов с обвалами было предостаточно.

Все это отражалось и на фондовом рынке, который болтало из стороны в сторону — были на нем как трагические падения, так и счастливые взлеты. Предлагаю вспомнить самые яркие и интересные из таких историй.

Ростелеком — настоящий мастодонт нашего рынка, ведь его акции начали торговаться 1 сентября 1995 года. Тогда они стоили 2,5 рубля за одну бумагу, но уже к весне 1997 года оценивались в 20 рублей. Уже в следующем году случился дефолт, и акции компании обвалились до 4 рублей.

А затем произошло чудесное преображение — акции росли вместе с экономикой и к январю 2008 года поднялись до 303 рублей! И тут пришел Мировой финансовый кризис, который слизал половину их стоимости.

Потом очередной взлет — в апреле 2009 года акции достигли своего пика — целых 350 рублей за 1 бумагу. И снова необъяснимое падение — буквально за год они рухнули в 3 раза… а на следующий год новый взлет до 252 рублей. Страшная болтанка, из-за которой многие инвесторы подсели на валерьянку :)

( Читать дальше )

Российские компании публикуют отчёты в двух форматах: российские стандарты бухгалтерского учёта (РСБУ) и Международные стандарты финансовой отчётности (МСФО). Вроде бы оба стандарта – про деньги и бухучёт, но они принципиально разные. Я иногда называю в шутку отчёт по МСФО для инвесторов, а по РСБУ – для бухгалтеров. И вот почему.

1. Форма и содержание

В МСФО больший приоритет отдаётся экономическому содержанию над юридической формой. В то же время в РСБУ профессиональное суждение бухгалтера оказывается определяющим во многих случаях, например, при определении срока полезного использования, оценке денежных потоков, выбора ставки дисконтирования и т.д.

Иными словами, РСБУ формируется строго по закону, в то время в МСФО можно использовать допущения, которые делают отчётность более «правильной» для инвесторов. Например, при определении ставки дисконтирования в МСФО можно использовать «плавающее» значение, которое более реально отразит рыночное состояние. В РСБУ же ставка будет фиксированной, если вообще будет использована.

( Читать дальше )

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в августе удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей. Не так много, как получилось в июле, но всё же. Ещё немного дивидендов от Сургутнефтегаза пришло, а также купонов от облигаций. К тому же произошёл частичный выкуп заблокированных активов. В августе продолжаются распродажи, так что самое время прикупить что-нибудь.

Про покупки июля можно почитать тут. Ну а в первой половине августа я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — как было написано в анонимной записке, которую подсунули под дверь моей палаты.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 448 000 за 8 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. Попробую.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

( Читать дальше )

Вы хоть задумывались каким боком банки будут оплачивать ваши % по вкладам? Да при нынешних  условиях им бы хотя бы вернуть что взяли. Не говоря уже про %. 

Объясню почему я так думаю. 

Ну вот допустим банки пообещали Петям, Машам, Дашам, Вовам и Колям, аж  20% по их вкладам. 

Так для того чтобы у них всё срослось им  теперь надо найти дураков, в частности  бизнесменов, чтобы  те брали у них  кредиты по 25%. Ну так или нет? 

А много ли таких дураков найдутся?  Тем более в условиях экономической нестабильности. 

Вот например мне кредит под 25% и нафиг не нужен.  

И вот когда подойдет время цыплят по осени считать, то выявится то, что платить-то нечем. Хлоп и нет одного банка, хлоп, лопнул и другой, а затем третий, четвертый и тридцатый. 

Так вот я бы имея «большие бабки», даже под 20% не стал бы их класть в банк. Почему? Опять двадцать пять. Риски понимаете ли высокие. 
Просто мысли вслух. А то может кто не в курсе, что вкладчики, редко но метко, могут оставаться ни с чем. В лучшем случае получат 1,4млн.р застрахованной суммы. И то, если будут покладистые и пушистые. Оббивая пороги, ходя на поклон к жирафу, тьфу, к графу, тьфу, к грыфу.

Источник: СмартЛаб. Котировки корпоративных облигаций

Выбрал для вас 10 отличных корпоративных облигаций с доходностью выше 16%. Надёжность — выше средней, ликвидность — достаточная, амортизация и оферта — отсутствуют. Ранее я уже составлял подобный топ, но нужно актуализировать.

Также я выбрал среднесрочные облигации — с погашением от 1 до 3 лет. Почему? Если облигация обращается меньше 1 года — вряд ли вы почувствуете от неё эффект. Если дольше 3 лет — слишком много рисков (в частности — снижение ключа). Поэтому выбрал такую золотую середину. Поехали!

10. Ростелеком ПАО 002P-02R (RU000A101FG8)

Начнём с выпуска стабильного телекома. В целом — надёжно и хорошо, риски дефолта очень небольшие. Ростелеком — госкомпания с предсказуемыми и растущими денежными потоками. Облигу можно рассматривать как альтернативу депозиту.

Погашение выпуска — 10 февраля 2027 года. Выплаты — 2 раза в год. Купон — 6,65%. Эффективная доходность к погашению — 17,81%.

  

( Читать дальше )

Вывел сегодня все деньги с брокеров и криптобирж. Давно не было так спокойно и хорошо. Ру фонда не растёт уже много лет, достаточно посмотреть на график индекса, РТС ещё хуже. Про копеечные дивиденды не заливайте. Только бесконечные допки, да стрижка хомяков. Никакого отношения к заветам Баффета и книжкам Грэма это казино не имеет. Больше всего это похоже на щиткоины, редкий памп и потом долго вниз.

Инвестиции работают как надо в тех странах, где живут Баффеты и Грэмы, там это придумано, там это и работает. Пассивно покупаешь фонд на индекс и всё хорошо в долгую.

Запомните новички, если читаете, ни один человек, которого я видел за семь лет на рынке не обыграл вклад в долгую. Зарабатывают трое. Биржа, брокеры и разводы инфоцыган с платными сигналами. Никогда не верьте в иное, это обман. Пассивные инвестиции на ру рынке не работают, я видел это своими глазами, не верьте сказкам брокеров и инфоцыган. Если хотите сыграть в казино, всегда пожалуйста, но не верьте в прибыль. Сейчас все те, кто заработал на росте в 2023 году слили минимум в два раза больше, это факт. От ставок на спорт это абсолютно ничем не отличается, то, что кто-то нацепил галстук и выучил термины финансового рынка ничего не меняет, даже на один процент. 

( Читать дальше )

Предыстория.

Живу в СПБ, ребёнок в лагере на август. Сегодня решили съездить навестить.

По дороге в лагерь в районе посёлка Молодёжное (за Зеленогорском) на трассе есть магазин, а рядом стоит малёхонький ларек  — в нём всегда продают только  пирожки с разными начинками и кофе с чаем. Больше ничего нет.

Сегодня, мы были возле этого ларька, в районе 14.00. Пирожков на витрине было мало,  от слова совсем. Обычно,  когда пироги заканчиваются, продавец приносит откуда-то – видимо в здании этого магазина у них есть небольшой цех, где пекут эти самые пирожки. Ребёнка вожу в сей лагерь уже четвёртый год и всегда покупаю там пирожки, пару раз нарывался на ситуацию  — типа подождите! Сейчас горячие принесу! Но, сегодня этого не происходило.

( Читать дальше )