План статьи:

1. СПБ – История создания
2. СПБ – Главное преимущество (УТП)
3. СПБ – Технология доступа к иностранным бумагам
4. СПБ – Налоги
5. СПБ – ETF
6. СПБ – Риски
7. СПБ – Мысли и заключение

История создания биржи СПБ

Биржа СПБ, которая кстати располагается в Москве (в Москве, Карл!) была основана в 1997 году и в целом развивалась совершенно обычным образом, без каких-либо замашек на иностранные бумаги.

То есть обычные российские компании получали листинг и ими можно было торговать.

В 1997 году именно биржа СПБ организовала у себя площадку для проведения торгов фьючерсами и опционами. Позже ее выкупила Московская биржа (в то время называлась РТС).

Уже на этом этапе можно в целом отметить высокий уровень технологичности биржи СПБ (впрочем как и Московской). Это обусловлено в первую очередь поздним выходом на рынок, когда можно было сразу с нуля брать современные технологии и системы для разработки качественного ПО. (Технологическая биржа NASDAQ для сравнения открылась в 1971 году, а Windows появился только в 1985!)

( Читать дальше )

Я вот просохатил этот момент и влип на десятку мио. Не будьте как пони.
Итак, маткапитал если вы хотите приобрести недвигу, покупайте только то что:

1. Стоит дешево и не нужно будет в ближайшем времени продавать
2. То что планируется пользовать до совершеннолетия детей.

Почему? Очень просто. Покупая жилье, ценой приличной, вы обязуетесь поделить его между всеми членами семьи. А так, как ваши дети по определению малолетние, вы обязаны их сделать собственниками жилья. Что происходит далее?

Вы, скажем, приобретаете пентхаус в триумф-паласе за 39.500.000 и добавляете туда маткапитал на 450тр. По закону, вы обязаны разделить эту собственность между всеми членами семьи. И вуаля, ваш пентхаус теперь невозможно продать, до совершеннолетия ваших детей. Либо, вы должны положить деньги от его продажи на счет детям в банке и не можете распоряжаться ими по своему усмотрению. Либо, вы должны предоставить детям недвигу равную по цене и сделать их ее собственниками.

Понятно излагаю? Поэтому маткапитал, это замануха и подстава. Никогда не покупайте с его участием ничего ценного, если не планируете там жить до морковкиного заговения. Деньги ваши становятся как бы уже и не ваши.

Адьес амигос!

Сегодня в чате https://t.me/rusetfs пассивные инвесторы особо активны. И ведь не зря. Сегодня начали торговаться аж два новых фонда от FinEx:

1. FXRW на глобальный рынок акций с валютным хеджированием в рублях
2. FXWO на глобальный рынок акций в долларах

К сожалению, информации по новым фондам не так уж много на данный момент. Известно, что фонды напрямую инвестируются в 1500 акций в 7 странах.

Но в 13:00 будет официальное интервью от представителя, где нам расскажут больше информации. Держим нос по ветру.

Как вы знаете, собирать индексный портфель из иностранных акций на СПБ бирже гораздо выгоднее, чем покупать ETF (БПИФ) в России, или ETF за рубежом через иностранного брокера. Однако, чтобы купить сразу все акции из индекса в правильных долях нужна большая сумма, и не у всех она есть. Что делать тем, кто покупает каждый месяц на фиксированную сумму, как распределять эти средства при покупках — разберемся в статье.

( Читать дальше )

Дюрация — весьма специфичное понятие для ценной бумаги. Если цена, доходность и длительность инструмента – это типичные прямо выводимые величины, то производная величина дюрация – может вызывать трудности для понимания.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ И ЕГО СМЫСЛ

Разные источники предлагают различные толкования дюрации. Остановимся на более общем определении. Оно звучит следующим образом.

---

Дюрация (Макколея)– это оценка средней срочности потока с учетом дисконтирования стоимости отдельных выплат.

---

---

Если объяснять по-простому, то дюрация – это сколько времени понадобится для того, чтобы (равными платежами) вернуть сумму номинала облигации.

( Читать дальше )

       В истории становления фондового рынка в России я бы выделил 3 этапа.

1. Бесшабашный

2. Романтичный

3… (название этого этапа я напишу в конце.)

       Первый этап начался с окончанием ваучерной прихватизации, с разорния кучи пирамид. Торговцы поняли, что пора переходить к цивилизованным методам торговли. Но как перейти — никто не знал. Был образец — запад. Но как начать торговать цивилизованно, если клиенты носили деньги в чемоданах, платить налоги было не принято, обнал стоил копейки. Ну и если что — брокера можно было спокойно закопать в лесу, если он с вашими деньгами не успел добежать до финской границы… Биржи лопались, не выполняя своих регламентов. Брокера за деньги высылали своим клиентам результаты торгов на единственный имейл компании… Вехой окончания этого этапа я считаю 1998 год. 

       Постепенно бандитов становилось меньше. Торговцы создали свои саморегулирующие организации. Началось лицензирование, аттестации. Постепенно все профучастники становились все более профессиональными. На рынке появились институционалы в виде УК, НПФов… И знаете, не без грехов, но рынок развивался как-то логично. Да, проблем было много, но тем не менее… Можно было поговорить и обсудить все с биржей, была связь и с ФСФР (ЦБ)… Я был активным романтиком и верил только в лучшее… Трудно сказать, когда закончился этот этап и начался крайний (текущий)… Не так важна дата/ год отсечки. Интересны тенденции.

( Читать дальше )

Что делает в конце года инвестор? Правильно, подсчитывает результаты года. А правильно ли он это делает? Давайте разбираться.
Нет ничего проще, чем посчитать годовую доходность, если вы вложили в начале года «миллион» и в конце года сравнили с результатом. А что если в течение года были пополнения счета и снятие с него?

Итак, простые кейсы.

1. Сумма на начало года 1 миллион рублей. Сумма на конец года 1,12 миллиона рублей. Пополнений и снятий не было. Всё просто (1,12/1)-1=12% годовых заработал наш инвестор.
2. Что если мы хотим посчитать среднегодовую доходность в диапазоне нескольких лет? Инвестор в начале 2007 года вложил 1 миллион рублей, в конце 2019 года у него на счету 3,5 миллиона рублей. (3,5/1)-1=250% за 13 лет. И тут инвестору может показаться, что среднегодовая доходность должна считаться так 250%/13=19,23%. Это не совсем корректно. Так как в этом случае высчитывается простой процент, а когда речь идет о промежутке более года, как правило, считают сложные проценты.

( Читать дальше )

Уважаемые клиенты ВТБ!

Сообщаем Вам, что, действуя в качестве налогового агента, Банк ВТБ (ПАО) по итогам окончания налогового периода 2019 год произведет  расчет налога на доходы клиентов — физических лиц, полученных на рынке ценных бумаг и срочном рынке в 2019 году.

Удержание налога и возврат излишне уплаченного налога за 2019 год будет производиться Банком с 09 января 2020 года по 22 января 2020 года.

Информация о размере налога, начисленного за 2019 год, будет содержаться в «Расчете налога на доходы физического лица по операциям с Ценными Бумагами и производными финансовыми инструментами за период с 01.01.2019 по 31.12.2019».

Указанный документ в случае наличия у Вас финансового результата за 2019 год будет направлен на Ваш адрес электронной почты в период с 06 января 2020 года по 09 января 2020 года.

( Читать дальше )

Завершается год, а это значит что до 31 января брокер удержит с вашего счета 13% от профита за этот год. Платить налоги не очень приятно, особенно если получен солидный профит. Есть совершенно законный способ перенести уплату НДФЛ  с января на декабрь 2020 г., по сути получив отсрочку на год. Как это работает? Брокер обязан удержать налог только при наличии на счете денежных средств. Если на все деньги куплены ценные бумаги, налог удержан не будет и брокер сообщит вам и в ИФНС о сумме начисленного НДФЛ и о том, что налог не был удержан. Этот налог необходимо будет уплатить до 01 декабря (п.6 ст.228 НК РФ). Сумма появится в личном кабинете налогоплательщика.