Продолжаем цикл постов о прибыльных стратегиях на фондовых и криптовалютных биржах мира.

В прошлый раз мы рассказали о достаточно простой, но в то же время эффективной торгово-инвестиционной стратегии по сбору фандинга на криптовалютных биржах, которая позволяет с легкостью и практически с отсутствующими рисками, на полном пассиве зарабатывать 15-20% годовых в долларах США. Читать тут.

После чего, нам написало несколько человек с вопросами — можно ли что-то похожее делать на Московской бирже.

Да, это возможно! Правда не так эффективно и стабильно как на криптовалюте, тем не менее подобного рода торговые ситуации действительно возникают и ими можно пользоваться, в случае если планируемая доходность, которую можно также предварительно рассчитать, вас устроит.

Кроме того, в связи с тем, что Московская биржа начала экспериментировать с вводом вечных фьючерсов на индексы, товары, валюты и акции, возможно, что в будущем таких торговых возможностей будет формироваться значительно больше, а вы уважаемые читатели данного поста, уже будет во все оружия.

( Читать дальше )

Чуть больше года я выкладывал здесь интервью с предпринимателями — вы можете почитать их в аккаунте. Я не планирую завершать, но по первым 50 я собрал выводы. Это исследование бизнеса, но пока качественное, а не количественное. Это значит, что цифр с процентами здесь не будет — это было бы не репрезентативно. Но будут закономерности, которые есть у нескольких респондентов. У меня даже есть своя теория!

Я объясню, как сделано это исследование: как собирались предприниматели, как я искал главную проблему в каждом из 50+ случаев, как систематизировал итоговую таблицу и где тут думал я, а где нейросеть.

Все статьи, которые я проанализировал

Я расскажу о выводах — о главных проблемах бизнеса, прикину варианты их решения. Большинство проблем буду описывать, не называя, из какой статьи я это взял, не называя сам бизнес. Так будет корректнее по отношения к героям материалов, а постоянные читатели итак узнают ситуацию. Из привычки (так было во всех интервью), для вашего удобства я напишу это в формате исповеди — от первого лица. Так что не удивляйтесь, что у меня так много проблем. Часть из них и правда мои.

( Читать дальше )

Продолжение. Начало здесь.

Как работает рынок?

Инвесторы используют разные стратегии, начиная с технического анализа и продолжая стоимостным инвестированием, забывая, что за каждой акцией стоит конкретный бизнес. Может быть, это слишком смело, но попробую дать практические советы начинающему инвестору.

Вернитесь на слайд “Гора инвестора” из моего курса. Изучите “базу” инвестора. Сюда входит все самое необходимое: портфельная теория, правило 4%, диверсификация, asset allocation, учет издержек. И очень важное – понимание конфликта интересов инвестора с индустрией.

Инвестирование – это не весело, это не игры, это скучно!

Это так же скучно, как смотреть, как растет трава. Здесь не нужны несколько образований: инвестиции – это, в первую очередь, дисциплина! Инвестор не должен быть самым умным. Ваша задача предельно проста – не будьте глупым. Учитесь на ошибках, лучше на моих.

Вы не обязаны знать то, что знают аналитики в дорогих костюмах: все эти модели DCF, высшую математику… Изучите БАЗУ!

( Читать дальше )

Котировки по Газпрому:

docs.google.com/spreadsheets/d/1FBFxR0gzAAICmm3ZmYXwbtBRCBurqfb8MuhUdREFbuw/edit?usp=sharing


Котировки по Сберу:

docs.google.com/spreadsheets/d/1ChllaiiY14V9xdah0ptxrGH6BRWUmOTuQfQULa9xP0M/edit?usp=sharing



( Читать дальше )

Пока ключевая ставка остается высокой идея с флоатерами (облигациями с плавающим купоном) является основной. Однако нужно учитывать некоторые особенности рынка, которые проявились на прошлой неделе и повлияли на рынок флоатеров: перенасыщенность рынка новыми выпусками, повышение ставок по вкладам, снижение стоимости облигаций компаний с повышенным долгом (например Самолет, Джи-групп, АФК система, Балтийский лизинг, ГЛТК, МВ финанс, ВУШ и другие). В общем как многие отметили флоатеры перестали быть тихой гаванью.

Рассмотрим какие сейчас есть интересные варианты с ежемесячным начислением купонов для неквалифицированных инвесторов (для квалифицированных в другой раз). Купонная доходность зависит от ставки RUONIA (процентной ставки однодневных межбанковских кредитов) или ключевой ставки (КС). На 1 ноября ставка RUONIA составляет 20,37%, ключевая ставка 21%.

1. Позитив Р1
Компания, разрабататывающая ПО в сфере кибербезопасности.
Рейтинг: А+(RU) от АКРА
ISIN: RU000A109098
Стоимость облигации: 99,96%

( Читать дальше )

C 2023 года был введен налог на доход, полученный с вкладов и накопительных счетов. Такой налог за 2023 год придется платить до 2 декабря 2024 года, а за 2024 год до 2 декабря 2025 г. соответственно и т.д.

Cогласно статье 214.2. Налогового Кодекса РФ налоговая база данного налога определяется как превышение суммы доходов в виде процентов по всем вкладам над суммой процентов, которая рассчитывается как произведение 1 млн. ₽ и максимального значения ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде.

В настоящее время ключевая ставка составляет 21%. Если до 1 декабря ключевую ставку экстренно не повысят, то сумма процентов, не облагаемых налогом в 2024 г. составит 210 тыс.₽.

В случае увеличения ключевой ставки в 2024 г. необлагаемая налогом сумма увеличится. Но в целом по году составит не менее 210 тыс.₽.

У налога есть особенности:
1. Проценты учитываются в налоговой базе именно в том году, когда будут выплачены банком. Т.е. открыв вклад условно сегодня на срок от 2 месяцев и с начислением процентов в конце срока проценты будет начисляться уже в следующем году, тем самым налоговая база за этот год снизится.

( Читать дальше )

Очередная порция годного контента с конфы!
Жека Аксельрод рассказал, какие индикаторы, которые предскажут разворот ставки ЦБ и какие активы при этом надо подобрать...
 
Для вас состряпал таймкодики лично!!!!

00:00 Жека Аксельрод — родственник?
03:00 я в секте 26238
04:20 какие инструменты предскажут разворот ставки?
04:40 Индикатор Захарова IRS 1Y — КС
06:30 Индикатор RUSFAR3M — КС
07:00 Чувствительность ОФЗ к ставке ЦБ
07:50 Недельная инфляция
09:00 Прирост кредитования юрлиц/физлиц Сбербанка
12:00 Притоки в фонды денежного рынка
13:30 доходность турецких акций
14:50 что купить на развороте ставки?
15:40 компания-зомби №1
19:00 пример тайминга с допкой ОВК
20:30 идея №2 что купить
22:30 ответы на вопросы

Ставим лайки, чтобы я мог оценить объем пользы, принесенный вам этим выступлением!
Не забываем подписываться на ютубканал https://www.youtube.com/@TimMartynov, т.к. там просто тонны мегапользы!

Ключевая ставка стремится ввысь, а за ней растут и ставки по ипотеке. Ипотека с гос. поддержкой закончилась и теперь доступ к льготам имеют не только лишь все, мало кто имеет. Рыночная же ставка приближается к 25%.

В случае повышения ключевой ставки в декабре до 23%, рыночная ипотека достигнет 28%.

Несмотря на «заморозки» по рынку недвижимости, застройщики не спешат снижать цены. Однокомнатная квартира от ПИК, 34кв в пешей от БКЛ со сдачей в 2025 году стоит ~15 млн рублей. (как накопить?)

💥При первоначальном взносе 3 млн, под 28%, на 30 лет переплата составит 88 млн, а полная стоимость 100 млн рублей! Ежемесячный платеж составит 280 тыс. руб.

Конечно, стоит помнить, что 100 млн сейчас и через 30 лет, это абсолютно разные деньги, но навряд ли они будут лишними.

Кстати, если вложить 3 млн под 28% годовых на 30 лет, то результат будет 5 000 000 000. Только не у банка, а у вас.

🔼Однако самое эпичное, что если мы инвестируем 3 млн, под 28% годовых и будем пополнять счет по 280 тыс. (как платежи по ипотеке), то через 30 лет на нашем счету будет 40 000 000 000 (СОРОК МИЛЛИАРДОВ РУБЛЕЙ)

( Читать дальше )

Условия следующие:
💸Рублевый вклад 20% годовых
💸 Юани 7% годовых
Расходы ведем в рублях, деньги нужны через три месяца.

За 3 месяца мы получим:
💸По рублевому = 5%
(Вложили 1 000 000 ₽, забрали 1 050 000 ₽)
💸По юаням = 1,75%
(Вложили 100 000 ¥, забрали 101 750 ¥)

В настоящий момент на счету лежат рубли. В случае с Юанями требуется конвертация из Рублей в Юани и Обратно.

🔴На сайте АльфаБанка
Покупка 13,6 — Продажа 14,6. 📉Потеря на конвертации 6,85%.
🔵На сайте ВТБ для Юр.Лиц
Покупка 13,4 — Продажа 13,9 📉Потеря на конвертации 3,6%.
🏦На бирже
Покупка 13,6570 — Продажа 13,6585 📉Потеря на конвертации ~0,13%
(0,01% + 0,02% комиссия биржи + ~0,1% комиссия брокера за две операции)

Относительно доходности, комиссии существенные. Можно сказать, что все 1,75% мы теряем на конвертации рублей в юани и обратно.

💸По рублям мы имеем доходность 5% с вероятностью 100%. Мат. ожидание доходности 5%*1 = 5%.

💸По Юаню мы имеем дело с волатильностью в рублях, поэтому 100% спрогнозировать будущее на 3 месяца вперед мы не можем.

( Читать дальше )

Рынки, сделав перерыв в сентябре, продолжают падать дальше. Набиуллина побеждает Трампа. В октябре 2024 г. третий рекордный убыток за календарный месяц, больше только в 2022 – февраль и сентябрь.

( Читать дальше )