Как пополнить ИИС при помощи ценных бумаг с брокерского счёта

Получается, что ни одного нормального способа пополнить ИИС при помощи ценных бумаг с обычного брокерского счёта не существует. Даже если владелец ИИС и брокерского счёта один и тот же, то всё равно нужно продавать ценные бумаги на обычном счету и откупать на ИИС. Конечно же низкая ликвидность приводит при таких продажах и покупках к высоким издержкам. Цены в биржевом стакане при этом могут сильно отклоняться в противоположную от Вас сторону, но это не будет считаться манипуляцией со стороны ЦБ РФ. По поводу инсайда и манипуляций вопросы у ЦБ РФ и/или первично у Вашего брокера возникнут скорее всего, если вы попробуете выставить встречные заявки с одинаковой ценой и объёмом в примерно в одно и то же время (причём работает это только если владельцы счетов разные).

Как вариант, можно выставить заявки на покупку и продажу с минимальной разницей. Это может сработать. Но также велик шанс, что встречным заявками съедят только ваши заявки на покупку или только ваши заявки на продажу, после чего чужой роботы и другие участники торгов будут выставлять заявки перед вашими.

Если всё же продаём бумаги на брокерском счету, выводим средства, а потом пополняем ИИС, то при этом нужно учитывать режим Т+1 и тормозной вывод у какого-нибудь брокера гос.банка. Средства выведут только на следующий день к полудню, а за сутки цена в стакане может сильно измениться. И это помимо того, что сначала ваша продажа, а потом ваша покупка может двигать цены в стакане, особенно на низколиквидных инструментах. Плюс конечно потеряем на налогагах, т.к. при выводе средств их вычтут сразу.

Вернёмся к выставлению встречных заявок с одной ценой. Сделать это между ИИС и брокерским счётом или даже между двумя брокерскими счетами просто невозможно. При выставлении заявки возникает ошибка. Допустим, нашли обхдной вариант и продаём бумаги с брокерского счёта супруги или другого близкого родственника, а покупаем на свой ИИС. 

При выставлении встречных заявок всё равно очень большой шанс пролететь. Вполне возможно, что вы успеете одновременно выставить заявки на покупку и продажу, не запутаясь в ценах, объёмах, а также с очень небольшим лагом подтвердите заявки на покупку и продажу соответственно. При этом очень легко запутаться даже в окнах терминала Quik, нажав в суете немного не туда. Может и возникнуть задержка в терминале, после которой цена вырастет, например, на полпроцента.

Можно сделать и робота, который будет выставлять встречную заявку. Задаём ему диапазон между лучшей ценой покупки и лучшей ценой продажи, после чего ищем заявку в этом диапазоне на нужную нам или превышающую сумму. Робот на стороне покупателя-клиента тоже может сработать с лагом.

Но допустим всё же, что всё прошло идеально и встречная заявка сработала полностью. При этом может даже возникнуть ситуация, что ваша заявка на покупку окажется по цене выше, чем в стакане, если чья-то заявка окажется будет выставлена чуть позже заявки вашего родственника на продажу.

При выставлении встречных заявок нужно смотреть, ставить их ближе к лучшим ценам покупки, лучшим ценам продажи или посередине между ними, в зависимости от спроса. 

Казалось бы, встречные сделки могут пройти в стакане между ценой спроса и предложения. Акции или облигации переехали между счетами ближайших родственников. В стакане при этом торговля продолжилась на тех же уровнях. Разве что потеряете на брокерской комиссии. Да и на налогах, зафиксировав прибыль и выведя средства. Но при встречных заявках может ждать очень неприятный сюрприз.

Брокер, в том числе из числа гос.банков, может прислать письмо «счастья»:

в соответствии с Правилами брокерского обслуживания пункт и пункт просим Вас в срок не позднее 2026 предоставить в Банк сведения о сделках, совершенных в рамках договора на ведение индивидуального инвестиционного счета ИИС, договора о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг с облигациями корпоративными ISIN:, а именно:
– пояснить обстоятельства совершения операций с, эмитентом которых является ООО «», а также торговую стратегию и методы, используемые для ее реализации;
– пояснить порядок ценообразования и экономический смысл совершения операций с в результате которых были заключены взаимные сделки с другими участниками торгов, при этом параметры встречных поручений совпадают, а разница во времени выставления встречных поручений минимальная. Также были заключены сделки, не имеющие явного экономического смысла: цены по части сделок на продажу были равны, либо ниже цены сделок на покупку.
– предоставить сведения о фактах передачи управления счетом другому лицу (без предоставления в Банк документов (доверенностей), подтверждающих полномочия доверенных лиц) при наличии таких фактов или сообщить об отсутствии фактов передачи управления счетом другому лицу (без предоставления в Банк документов (доверенностей), подтверждающих полномочия доверенных лиц) в случае их отсутствия;
– предоставить сведения об использовании при подаче поручений (заявок) специальных чатов (закрытых информационных каналов) в отношении рынка финансового инструмента, а также адресных аналитических исследований, предоставляемых третьими лицами;
– предоставить сведения об использовании индивидуальных инвестиционных рекомендаций, предоставляемых со стороны Банка или иными участниками торгов.
Также обращаем Ваше внимание на то, что в соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2010 №224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» запрещается осуществлять действия, относящиеся в соответствии с ч. 1 ст. 5 указанного закона к манипулированию рынком, за которые законодательством Российской Федерации предусмотрена административная и уголовная ответственность.