Более 16% годовых. Показываю самые доходные и надежные корпоративные облигации с рейтингом AAA

Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все адепты пассивного дохода! Сегодня ищем самые доходные, надежные, выгодные и замечательные корпоративные облигации среди бумаг с максимальным кредитным рейтингом AAA. Рассматриваем только классические выпуски без лишних усложнений. Есть ли там что под пассивный доход? Давайте узнаем.

Кто тут тащится от корпоративных купонов?

Если вы читаете меня впервые, то я — тот самый Лекс, да-да, именно тот, который ведет канал Пассивный доход, а не тот злой и лысый антагонист парня в трусах и с буквой S на груди, так что подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная: инвестирую в то, что приносит живые деньги сейчас, а не абстрактные иксы «когда-нибудь» — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Регулярный пассивный доход мое все.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей. Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Самые доходные корпоративные облигации AAA

Настала пора посмотреть что по доходности предлагают самые надежные корпоративные бумаги с максимальным рейтингом трипл-а на коротких и длинных дистанциях. Основной показатель — доходность к погашению (или YTM). Вот что у нас получилось.

🏆 ТОП от 0,5 до 1 года

ВЭБ 2Р-33

• Котировка: 96,59%
• Доходность: 15,30%
• Купон: 50,86 ₽
• Дата погашения: 15.07.2027
• Частота купона: 2 раза в год

Ростелеком Р16R

• Котировка: 102,15%
• Доходность: 14,50%
• Купон: 14,51 ₽
• Дата погашения: 12.04.2027
• Частота купона: 12 раз в год

Газпром Капитал 1Р4

• Котировка: 95,06%
• Доходность: 14,30%
• Купон: 29,42 ₽
• Дата погашения: 25.05.2027
• Частота купона: 2 раза в год

Отличные посты, которые вам тоже понравятся:

• Алко-облигации, секьюрки Т-Банка, веселая доходность 25%. Что захомячить в новых размещениях облигаций?
• ОФЗ дают больше 16,3%! ТОП-5 самых доходных и жирных ОФЗ под пассивный доход
• Топ акций с самыми сочными дивидендами на год вперед с поправкой на коэффициент стабильности выпла
• Портфель из САМЫХ ТОПОВЫХ и дающих дивидендных акций под пассивный доход
• Лучшие ОФЗ и корпораты с жирной доходностью каждый месяц

🏆 ТОП от 1 до 2 лет

РЖД 1Р-37R

• Котировка: 108,44%
• Доходность: 15,40%
• Купон: 16,03 ₽
• Дата погашения: 24.08.2028
• Частота купона: 12 раз в год

РусГидро 2Р-07

• Котировка: 99,11%
• Доходность: 15,40%
• Купон: 11,38 ₽
• Дата погашения: 26.07.2028
• Частота купона: 12 раз в год

ПСБ 4Р-01

• Котировка: 99,99%
• Доходность: 15,20%
• Купон: 11,71 ₽
• Дата погашения: 05.09.2028
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 2 до 3 лет

РЖД 1Р-44R

• Котировка: 97,53%
• Доходность: 16,30%
• Купон: 11,47 ₽
• Дата погашения: 10.02.2029
• Частота купона: 12 раз в год

Атомэнергопром 12

• Котировка: 96,87%
• Доходность: 16,00%
• Купон: 34,16 ₽
• Дата погашения: 18.05.2029
• Частота купона: 4 раза в год

ПСБ 4Р-02

• Котировка: 98,80%
• Доходность: 15,70%
• Купон: 11,55 ₽
• Дата погашения: 29.03.2029
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 3 лет

Газпром нефть 3Р-15R

• Котировка: 63,70%
• Доходность: 16,40%
• Купон: 1,64 ₽
• Дата погашения: 11.04.2030
• Частота купона: 12 раз в год

РЖД 1Р-53R

• Котировка: 87,65%
• Доходность: 16,40%
• Купон: 8,84 ₽
• Дата погашения: 07.04.2030
• Частота купона: 12 раз в год

Атомэнергопром 7

• Котировка: 97%
• Доходность: 16,32%
• Купон: 35,78 ₽
• Дата погашения: 19.07.2030
• Частота купона: 4 раза в год

На какие бумаги я бы обратил внимание?

В этой подборке я бы отдельно присмотрелся к нескольким выпускам. Если не изобретать велосипед и ориентироваться на сочетание максимальной доходности + регулярных выплат, то я бы выделил:

• РЖД 1Р-44R — 16,3% к погашению, котировка 97,53% и 12 выплат в год. Хорошее сочетание доходности, дисконта и регулярного денежного потока.
• РусГидро 2Р-07 — 15,4%, цена 99,11% и ежемесячные выплаты. Здесь практически нет премии или большого дисконта относительно номинала — конструкция достаточно понятная.
• Атомэнергопром 12 — 16% к погашению при цене 96,87%. Купоны приходят четыре раза в год, а срок позволяет зафиксировать доходность на долгий срок.

Итоги

В самом надежном сегменте не самая высокая доходность, это правда. Но надежно, а также можно найти выпуски с ежемесячными купонами. Впрочем, есть выпуски с доходностью выше 16%, что вполне неплохо, да и более длинные выпуски с доходностью выше 14% тоже могут быть интересными.

Для портфеля пассивного дохода интереснее всего выглядят не обязательно первые строчки каждого ТОПа, а бумаги, где одновременно сходятся достойная YTM, разумная цена относительно номинала и регулярные купоны.

Кстати, у меня в портфеле есть эмитенты с AAA-рэнкингом. Я за надежность.

А вы что думаете? Есть что под ваши вкусы и портфель среди самых доходных и надежных корпоратов с рейтингом ААА?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель