Для трансформации ИИС-1 и ИИС-2 в индивидуальный инвестиционный счет нового типа (ИИС-3) инвестору придется обратиться к своему брокеру или управляющему. Такая возможность появилась с 1 января 2024 г., сообщает ТАСС со ссылкой на сайт Министерства финансов России.

Как отмечается в тексте, опубликованном ведомством, также инвестор должен подать в налоговую инспекцию заявление на получение налоговых вычетов в случае, если он является налогоплательщиком. Если этого не сделать и открыть более одного ИИС, получить инвестиционный вычет, а также налоговые льготы по программе долгосрочных сбережений не получится.

Форму заявления и порядок его подачи можно уточнить в ФНС России. При этом в настоящее время порядок подачи заявления управляющего или брокера в налоговую дорабатывается.

ИИС-3 — это отдельный вид брокерского счета. Он позволяет с комфортом управлять активами и инвестиционным доходом, эффективно накапливать деньги и возвращать налоговые вычеты без лишних усилий.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

( Читать дальше )

Пока наш рынок колбасит вблизи отметки 2950 п., давайте посмотрим на свежую подборку акций от аналитиков SberCIB. Финансово грамотные ребята из зелёного банка предполагают, что именно у этих акций наиболее высокий потенциал роста котировок на среднесрочном горизонте.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

👇Расположу акции в порядке увеличения потенциальной прибыльности по мнению экспертов из Сбера. В скобках указан их прогноз роста котировок бумаг на горизонте 12 месяцев.

💎IRAO Интер РАО

Запас денежных средств на балансе Интер РАО к концу 2023 г. составил около 450 млрд ₽, и это по мнению аналитиков станет катализатором роста акций. Средства могут быть направлены на строительство новых крупных проектов, покупку активов, либо просто генерировать новый кэш под текущие высокие ставки.

💼Мне тоже в целом нравится идея с Интер РАО — это аналог «Сургутнефтегаза», только в энергетическом секторе. По крайней мере, у компании нет долгов и есть хоть и не очень большие, но регулярные дивиденды.

( Читать дальше )

Опыт показывает, что большое количество людей хотят вести подсчёт всех показателей своего облигационного портфеля в таблицах Excel. Об этом говорят сотни репостов, лайков, комментариев под постами по таблицам, что я публиковал.

В ведении excel таблицы с облигациями есть много преимуществ. Одним из главных считаю возможность кастомизации всего, что угодно. Если вам нужен любой из десятков параметров, вы можете без труда их указать. Миксовать по своему усмотрению всё, что только вздумается.

Привязка к API Московской биржи позволяет тянуть всю информацию напрямую с первоисточника, что гарантирует вам наиболее достоверные данные.

В этой статье собрал абсолютно все материалы по работе с таблицами excel и гугл, что написал более чем за год.

 

Статья состоит из следующих разделов:

• Подготовка таблицы Excel к работе
• Принцип работы формул с привязкой к API Московской биржи
• Пример практического использования таблицы
• Работа с ОФЗ в Excel

( Читать дальше )

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в июле удалось пополнить брокерский счёт на рекордные 300 000 рублей, а значит можно провести традиционный анпакинг покупок на бирже. Продолжаются распродажи в отделе акций и облигаций, дополнительные скидки дарит дивидендный сезон, так что удалось приобрести много интересного. 

Про покупки июня можно почитать тут. Ну а в первой половине июля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — если так не делать, то можно купить что-то плохое и не купить что-то хорошее.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 248 000 за 7 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

( Читать дальше )

А насколько безопасен ЗАГС для трейдера? Сегодня хочу подумать на тему трейдинга и отношений. Представим ситуацию, Иван встретил девушку и вот очень он её любит прям не может без неё а она ему говорит секса до свадьбы не будет, распространенная ситуация не правда ли. И вот наш друг Иван решился и ведет свою любовь в органы ЗАГС и совершает подпись в государственном документе. После чего они живут долго и счастливо, целый год пока жена не родила. И тут вдруг жена признается, что ребенок не от Вани и заявляет что теперь он секса не получит и будет платить алименты на ребенка своей жены, ну честная попалась жена. Ваня, конечно же, успешный трейдер не хочет мириться с несправедливостью и, конечно же, идет к адвокатам, только вот решение суда уже в силе и Иван становится алиментщиком, находясь по-прежнему в браке. Но уже с долгом в 25 000 000 рублей, откуда такая сумма, ну так Ваня не абы кто, а успешный трейдер с общей суммой дохода за последний год в 100 000 000 рублей, правда, там налоговый вычет в 99 000 000 рублей ну какой суд эту мелочь считает правда.

( Читать дальше )

Ранее мы уже рассказывали про дивиденды нефтегазовых компаний. Напомним, какие компании скоро заплатят крупные дивиденды.

В июле на рынок придут дивиденды в сумме около 0,4 трлн руб.

В этом месяце крупные дивиденды заплатят нефтегазовые компании, а также Сбер.

Сбер сделает выплаты по итогам 2023 г. на уровне 33,3 руб./акцию (10,1% див. доходности к текущей цене). Всего дивиденды составят 752 млрд руб., с учетом free float на рынок поступит 361 млрд руб. Дата закрытия реестра — 11 июля.

«Роснефть» заплатит дивиденды по итогам 2П 2023 г. на уровне 29 руб./акцию (5,1% див. доходности к текущей цене). Всего дивиденды составят 307 млрд руб., с учетом free float на рынок поступит 46 млрд руб. Дата закрытия реестра — 9 июля.

«Татнефть» заплатит дивиденды по итогам 4 кв. 2023 г. на уровне 25,17 руб./акцию (3,5% див. доходности к текущей цене). Всего дивиденды составят 57 млрд руб., с учетом free float на рынок поступит 18 млрд руб. Дата закрытия реестра — 9 июля.

( Читать дальше )

Большой дивидендный сезон Мосбиржи [БДCM] подходит к своей кульминации! В июне эта занятная аббревиатура действительно оправдала себя, продолжив для всех адептов российского рынка сеанс полноценного «садо-мазо». Хотя, вполне вероятно, что самые ГЛУБОКИЕ проблемы — ещё впереди. Но сейчас предлагаю обсудить более приятные вещи — ожидаемые выплаты.

💰Стартовал САМЫЙ ЖАРКИЙ месяц на Московской бирже. В июле целый ряд российских компаний (крупных и не очень) закроют реестр и выплатят дивиденды своим акционерам. Как обычно, собрал в обзоре ключевые июльские дивы — давайте заглянем в свои портфели и проверим, от кого ждать приятного звона монет в самые ближайшие недели.

Чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🎯Выбросил из обзора компании 5-го эшелона, про которые многие из вас даже и не слышали: Славнефть-Янос, КГК, Инград и т.п., а также дивы с копеечной доходностью. Оставил компании из условной первой сотни по капитализации.

( Читать дальше )

💰 Дивиденды – как главный индикатор

Во время таких коррекций многие забывают о том, что компании это бизнесы которые имеют фундаментальную ценность. На российском рынке она в первую очередь выражена через дивиденды. Именно див. доходность является ограничителем, который ярко сигнализирует, что рынок перепродан или перекуплен.

Скоро ставка с высокой вероятностью будет повышена до 17%, и есть аргумент, что текущая див. доходность меркнет на ее фоне. Что ж, давайте перенесемся на год вперед и посмотрим, какая див. доходность будет у компаний через год, ведь тогда ставка уже явно будет ниже текущей.

✅ Вот кто с высокой вероятностью может повторить рекордные выплаты:

📍Сбербанк #SBER. Ждем роста прибыли за 2024 год в районе 10 г/г. Дивиденд может составить 36 рублей на акцию (доходность 11,5% по текущим).

📍Транснефть #TRNFP. Ставка на рекордную за многие годы индексацию тарифов (+7,2%). Предварительно ждем ~212 рублей на акцию, доходность 13%.

📍Роснефть #ROSN, Лукойл #LKOH, Татнефть #TATN. Должны заплатить 12-15% дивидендов за 2024, то есть разница не особо большая по сравнению с 2023.

( Читать дальше )