фонды денежного рынка

Повторял, повторяю и буду повторять — в инвестициях гораздо важнее сберечь заработанное и защитить его от инфляции, чем удачно выбрать какую-то бумагу или определить конкретную точку входа.

📈Многочисленные исследования и беспристрастная статистика показывают, что человек, который просто систематически инвестировал средства в низкорисковые инструменты под проценты чуть выше инфляции, в 95% случаев на длинной дистанции обгоняет трейдеров, постоянно совершающих сделки в поисках повышенной доходности.

🔔Подписывайтесь на мой телеграм, у меня ежедневно выходят посты о происходящем на рынке и обзоры на инвестиционные инструменты.

Из-за высоких ставок на денежном рынке, фонды ликвидности в прошлом году стали мега-популярными у инвесторов, и объемы вложений в них стремительно росли с каждым месяцем. В феврале я сделал обзор лучших фондов денежного рынка на Мосбирже.

👇Самые популярные из таких фондов и остатки в них по состоянию на конец 2024 года:

● LQDT Ликвидность (ВИМ) — 359,1 млрд ₽
● SBMM Сберегательный (УК Первая) — 260 млрд ₽

( Читать дальше )

На сайте московской биржи, есть публичная информация о доходности фондов инвестирующих в денежный рынок. 
www.moex.com/ru/moneyfunds#money-funds

эта доходность сильно отличается в зависимости от УК

 

• самая высокая за год, у УК «ДОХОДЪ» 23.17%

• Самая низкая, у УК ПРОМСВЯЗЬ 17.77%

( Читать дальше )

Тарифная политика президента США Дональда Трампа вызвала всплеск волатильности  как на мировых, так и на российском фондовом рынке.

Неопределенность на рынках подстегнула интерес инвесторов к вложениям в самый популярный защитный актив — золото. 11 апреля цена за тройскую унцию впервые в истории превысила $3250. Россияне только за два дня проинвестировали в фонды, которые отслеживают динамику цен на драгметалл, более ₽1 млрд.

8 апреля инвесторы вывели из биржевых фондов ликвидности (БПИФ) ₽1,89 млрд. 9 апреля еще ₽6,6 млрд, подсчитали «РБК Инвестиции» по данным InvestFunds. В эти же дни, 8 и 9 апреля, наблюдался всплеск активности в биржевых паевых инвестиционных фондах (БПИФах), которые инвестируют в золото.

Суммарно за прошедший месяц с 10 марта по 9 апреля приток СЧА по биржевым фондам на золото составил ₽1,9 млрд

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/quote/news/article/67f8f26b9a79476415241b1b?from=copy

График: Фонды акций РФ

📌Ключевые данные:

• СЧА: 55,6 млрд руб.
• Приток за 1 день: +0,28 млрд руб. (0,52%)
• Приток за 30 дней: +2,27 млрд руб. (3,67%)

💭 Мнение по Тренду:

Притоки в фонды акций сохраняются, однако динамика неоднородна. До 10.04.2025 рынок испытывал давление из-за геополитической напряженности и негативных новостей. После отмены торговых пошлин для большинства стран, наблюдается восстановление интереса к акциям. Особенно заметен рост притоков на текущую дату (до +0,4 млрд руб. за день). Неопределенность обоснована формированием 2х открытых Гэпов после частичного восстановления рынка.

❓ Почему это важно?

• Отмена торговых барьеров снизила риски для экономики и повысила аппетит к риску.
• Доминирование крупных фондов (SBMX, TMOS) обеспечивает ликвидность для быстрого реагирования на изменения тренда.

( Читать дальше )

В марте инвесторов поджидали: сначала — хаотичный боковик рынка на разнонаправленных новостях, затем — сохранение ставочки ЦБ, ну а в последней декаде — жесткий слив, переросший в рекордный по длительности обвал. Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего, пока рынок отыгрывал геополитические новости.

👀А ещё — с 1 марта биржевые лудоманы могут торговать вообще без выходных! Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за март увеличилось на 280 тыс. и достигло 36,26 млн. Совершали сделки из них в марте 4 млн активных инвесторов (3,86 млн в феврале). Я тоже регулярно совершал.

( Читать дальше )

Сегодня в выпуске:
— В отечественные фонды денежного рынка снова понесли деньги.
— Промышленность Германии. Локомотив.
— Промышленность США. 1953-2024.
— История LEGO: Кирпичик за кирпичиком.




Доброе утро, всем привет!

( Читать дальше )

Сегодня в выпуске:
— Количество миллиардеров в мире бьёт рекорды.
— Торговли между РФ и США нет. Ну вроде как. Так говорят.
— Тектонический сдвиг в глобальных инвестиционных потоках.
— Ставки по отечественной ипотеке.




Доброе утро, всем привет!




( Читать дальше )

Фонды денежного рынка продолжают оставаться одним из привлекательных инструментов для инвестиций. Благодаря высокой доходности, которая следует за ключевой ставкой. 

Эти инструменты приобрели огромную популярность в последние годы, и многие банки и брокеры создали свои фонды. В последнее время произошли некоторые изменения, поэтому обновлю обзор.



Как работают фонды денежного рынка

Если вкратце, то деньги, которые вы кладете в фонд, потом обращаются на денежном рынке, где банки дают друг другу в долг на короткий срок займы примерно под размер ключевой ставки ЦБ. 

Сколько на них можно заработать?

Начнем с основного: доходность близка к ключевой ставке ЦБ, но немного отстает от нее.

Ориентироваться можно на доходность индекса RUSFAR  (справедливая стоимость денег) (на сегодня — 20,95%). 

Нужно учитывать еще налог и комиссии (смотрите ниже): итоговая доходность составит около 18,2%.

Но замечательная особенность фондов ликвидности — ежедневная капитализация. То есть на долгом сроке работает накопительный эффект и доходность получается выше. Например, за год может быть выше на пару процентов. 

( Читать дальше )

Фонды денежного рынка в прошлом году стали одним из самых популярных инструментом вложения средств на фондовом рынке в период высокой ключевой ставки, их стоимость чистых активов кратно выросла. В настоящее время происходит отток денежных средств из данного инструмента.

Фонд денежного рынка вкладывает средства в сделки так называемого «обратного РЕПО». РЕПО — продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок. Обратное РЕПО — покупка ценных бумаг. Ценными бумагами являются облигации федерального займа. Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR/365 минус расходы фонда, где RUSFAR — так называемая справедливая стоимость денег, которая рассчитывается на основе реальных сделок. Проще говоря — это краткосрочные займы под залог облигаций федерального займа.

Посмотрим какие сейчас доходности по рублевым фондам денежного рынка и комиссии.

1. Ликвидность от ВИМ
Тикер: LQDT
ISIN: RU000A1014L8
Управляющая компания: АО «ВИМ Инвестиции»
Валюта активов: рубль
Формирование: февраль 2020 г.

( Читать дальше )

Сегодня в выпуске:

— Снова понесли деньги в фонды денежного рынка.
— Обстановка с самозапретами. Уже 3,6 млн граждан воспользовались.
— Наши соотечественники заполонили Мальдивы.
— Средние ставки по ипотечным кредитам.



Доброе утро, всем привет!



( Читать дальше )