пиф

Согласно данным Bloomberg, инвесторы уже разместили больше 488  миллиардов долларов в ETF в этом году, в то время как рекорд за 2020 год составляет 497 миллиардов долларов.

Сегодня даже самые консервативные управляющие фондами запускают ETF, чтобы остаться в игре. Почти все ведущие управляющие активами в США сейчас предлагают ETF.
На глобальном уровне это явление не такое массовое, поскольку приток новых денег в ETF составил 660 миллиардов долларов за шесть месяцев против 762 миллиардов долларов за весь 2020 год.

ETF это инструменты, которые объединяют сразу несколько компаний, как и паевые инвестиционные фонды. Разница в том, что они намного более прозрачны, чем традиционные ПИФы. Ну, мне так кажется. ETF были созданы более 30 лет назад, однако приобрели популярность после финансового кризиса 2008 года по мере роста недоверия к управляющим фондами.

Напряженный период, который начался в начале 2020 года, подтвердил жизнеспособность в таких условиях самой экосистемы ETF. Многие смогли минимизировать различные рыночные риски, смотря конечно в какой ETF вложились.

Вот те, в которые я вкладываюсь: IT сектор США, Золото, Акции глобального рынка.

Буду благодарна за советы по ETF, какие стоит купить в с прицелом лет на 5?

Глобальный налоговый минимум подступает все ближе

Министры финансов стран «большой двадцатки» поддержали на саммите G20 в Венеции введение минимальной ставки корпоративного налога для транснациональных компаний в размере 15% — инициатива, нацеленная в основном на технологических гигантов, была выдвинута Минфином США в мае этого года. На площадке ОЭСР, которая занимается борьбой с уходом от налогообложения, предложение поддержали уже 132 страны, включая Россию. Однако новый механизм потребует законодательной ратификации и в США, и в ЕС, где более низкие ставки применяются, в частности, в Ирландии и Венгрии.

https://www.kommersant.ru/doc/4898416

Какие ПИФы оказались прибыльными в июне

Июнь оказался менее успешным для рынка коллективных инвестиций, чем весенние месяцы. Однако и в этот месяц ряд фондов демонстрировали высокие результаты. Лучшую динамику показали отраслевые фонды, ориентированные на сырьевые и высокотехнологичные компании. Доходность таких вложений заметно превышала ставки по годовым вкладам. Аутсайдерами стали паи фондов драгоценных металлов и еврооблигаций. Впрочем, ставки по рублевым облигациям уже заметно выросли, поэтому ПИФы, на них ориентированные, могут показать неплохую доходность до конца года.

https://www.kommersant.ru/doc/4897847

ФРС впервые отметила криптоактивы в обзоре финансовых рисков

Федеральная резервная система США (ФРС) впервые выделила всплеск цен на криптоактивы в своей общей оценке стабильности финансовой системы, заявив, что этот рост отражает повышенную склонность инвесторов к риску. Об этом сообщает Bloomberg. В отчете ФРС отметила, что в целом финансовая система остается стабильной, но некоторые ее части стали более уязвимы к нестабильности с момента последнего мониторинга, который проводился в феврале. ЦБ США вновь назвал криптоактивы нестабильными и высокорискованными. Издание так же отмечает, что Центральный банк Соединенных Штатов планирует выпустить этим летом специальный документ, в котором будут собраны риски и преимущества цифровых платежей.

https://quote.rbc.ru/news/short_article/60e9c3619a79475028d4acd0

Российский уголь пойдет путем чучхе. Возобновились транзитные поставки через КНДР

В условиях высоких цен на уголь российские экспортеры решились вернуться к поставкам угля в Северную Корею, несмотря на необходимость согласования с ООН и потенциальные риски санкций. В первом квартале из России в КНДР впервые с 2018 года были поставлены 15 тыс. тонн угля, которые затем, вероятно, были перенаправлены транзитом в Китай через порт Раджин. Аналитики напоминают, что в условиях дефицита перевалочных мощностей на Дальнем Востоке у Раджина есть свои преимущества, однако далеко не для всех экспортеров они перевешивают страх перед санкциями.

https://www.kommersant.ru/doc/4877677

Энергосистема Европы испытала тепловой удар. Цены на электроэнергию растут из-за жары

Аномальная жара привела к резкому росту цен на электроэнергию в Прибалтике и Восточной Европе: спотовые цены в некоторых странах в моменте превышали рекордные отметки в €100 за 1 МВт•ч. Спрос на энергию растет с начала июня, но из-за слабого ветра покрывать дефицит приходится более дорогими ТЭС на ископаемом топливе. Еще одна причина высоких цен — невозможность увеличить поставки электроэнергии из России из-за плановых ремонтов сетевой инфраструктуры в Прибалтике.

https://www.kommersant.ru/doc/4877670

Иностранные инвесторы нашли новый повод сократить вложения в Россию

Интерес международных инвесторов резко снизился и к рынку акций, и к рынку облигаций. На минувшей неделе они вывели из российских фондов $60 млн, первый отрицательный результат с ноября прошлого года. Инвесторы распродают активы на всех рынках после неожиданно жестких комментариев ФРС, которые свидетельствуют о близком сворачивании монетарных стимулов. В дополнение к этому российские активы подвержены усилившимся эпидемиологическим рискам.

https://www.kommersant.ru/doc/4877682

Фондовое пополнение. Какие новые инструменты стали доступны частным инвесторам

Второй квартал был богат на расширение линеек паевых фондов крупнейшими управляющими компаниями. Частным инвесторам предлагались как биржевые, так и открытые ПИФы, которые были ориентированы не только на различные активы, но и на различный риск-профиль клиентов. При этом компании планируют расширять финансовый инструментарий, вводя в оборот фонды, ориентированные на исламские инвестиции или на операции репо с центральным контрагентом.

https://www.kommersant.ru/doc/4877125

«Можем смело прогнозировать вытеснение наличности цифровым рублем»

В следующем году Федеральное казначейство может начать собирать налоги с кошельков физических лиц в цифровом рубле — такой сценарий в рамках эксперимента Центробанка допустил руководитель структуры Роман Артюхин. В интервью «Известиям» на ПМЭФ он также рассказал о том, как запуск системы казначейских платежей повлияет на доходы регионов, и назвал историческим рекордом объемы ликвидности под управлением Казначейства.

https://iz.ru/1173695/dmitrii-grinkevich-elena-likhomanova/mozhem-smelo-prognozirovat-vytesnenie-nalichnosti-tcifrovym-rublem

Народ на рынок квалом валит. Брокеры стимулируют клиентов повышать статус

Количество квалифицированных инвесторов в России за первый квартал выросло более чем на треть и достигло 212 тыс. человек, оценил Банк России. В общей массе розничных клиентов их доля осталась на уровне 2%, однако на них приходится две трети всех активов на брокерских счетах. Брокеры отмечают, что статус «квал» клиенты стремятся получить накануне вступления в силу закона о защите прав инвесторов для получения доступа к более широкому спектру финансовых продуктов. В крупных компаниях этот статус получили уже 50–70% клиентов, отвечающих существующим критериям.

https://www.kommersant.ru/doc/4839744

«Нужен стоп-кран». Силуанов — о доступе инвесторов к сложным продуктам

Министр финансов России считает, что необходимо разработать законодательство, которое защитит неопытных инвесторов и не даст «разгуляться всяким мошенникам и жуликам»

https://quote.rbc.ru/news/article/60b8fa349a7947399d276e6e

Блинкен планирует обсудить с Лавровым «Северный поток-2»

Госсекретарь США Энтони Блинкен на встрече с министром иностранных дел России Сергеем Лавровым может затронуть тему «Северного потока-2», сообщил представитель Госдепартамента высокого ранга. По его словам, также темой обсуждения станут двусторонние отношения.

https://www.kommersant.ru/doc/4815641?from=hotnews

Золото блеснуло на инфляции. Активы золотых ETF превысили 100 млн унций

Резкий рост инфляции в США привел к всплеску интереса к защитным активам, прежде всего золоту. Суммарные активы золотых ETF к концу недели превысили 100 млн унций, вернувшись к значениям начала апреля. Котировки золота остаются вблизи максимумов с начала февраля. Эксперты не ждут, что инвестиционный спрос на металл продержится долго, однако определенную поддержку котировкам обеспечит восстановление реальной экономики.

https://www.kommersant.ru/doc/4815564

Брокеры присмотрят за клиентами. ЦБ усиливает борьбу с манипулированием

Банк России увеличил активность, направленную на предотвращение действий по манипулированию рынком ценных бумаг. На минувшей неделе он представил проект указания, расширяющего перечень недобросовестных практик, а также провел встречу с профучастниками, предложив им разработать собственные критерии отслеживания подобных действий клиентов и применяемые меры. НАУФОР уже 17 мая обещает опубликовать детальный разбор по конкретным случаям.

https://www.kommersant.ru/doc/4815556

Этот перекос вызван многими причинами. Может быть, тем, что нужно сделать более выгодным функционирование ПИФов. Например, инвестирование прямое с ИИСов достаточно простое и удобное, и люди предпочитают оттуда инвестировать напрямую, и есть налоговые льготы. И, конечно, индустрию ПИФов, коллективного инвестирования нужно к этому подталкивать

На мой взгляд, оптимальной точкой входа на фондовый рынок для начинающего розничного инвестора как раз являются доверительное управление и ПИФы, а самостоятельное инвестирование — оно, действительно, рискованное, не может быть таким диверсифицированным и могут быть разочарования здесь

Мы считаем, что начинающему инвестору надо получить положительный опыт, а потом он будет предъявлять спрос и на более сложные инструменты и, конечно, здесь опять в некотором смысле не панацея, но оптимальный выход — это пассивное коллективное инвестирование, которое мы будем продвигать всяческими способами

2020 год несмотря на все сложности стал одним из лучших для IPO, в 2021 году тенденция должна сохраниться.

📌Частный инвестор может поучаствовать в IPO напрямую, что имеет ряд сложностей для тех, кто хочет поучаствовать на небольшую сумму и не готов тратить много времени на чтение проспектов эмиссии в надежде найти более перспективные IPO.

📚В качестве альтернативы прямому участию, компания Freedom Finance совместно с УК «Восток-Запад» 23.07.2020 открыла ЗПИФ «Фонд первичных размещений». В его основе — идея комплексного подхода к инвестированию в IPO иностранных акций и депозитарных расписок на иностранные акции.

🚀С момента запуска ЗПИФ ФПР вырос на 176%, (на максимуме + 259%), от пика скорректировался на 23 %.

Стратегия фонда следующая:
▫️Участие во всех отобранных по рекомендациям ИК «Фридом Финанс» IPO равными долями в целях обеспечения оптимальной диверсификации.
▫️Фиксация позиций по истечении трех месяцев с момента покупки.
▫️Фонд получает купонный доход на облигации, в которые инвестируются его средства, не вложенные в акции компаний в ходе IPO.

Гражданам вменят криптовалюту. За биткойны придется отчитываться перед ФНС

Законопроект по внесению изменений в Налоговый кодекс готовится ко второму чтению. В частности, в текущем виде он предполагает обязанность граждан информировать о владении криптовалютой, а не право, как это написано в уже действующем законе о цифровых финансовых активах (ЦФА). Ожидалось, что после многочисленных отрицательных отзывов законопроект претерпит существенные изменения. Судя по ответу ФНС одному из авторов замечаний, позиция службы остается неизменной. В случае утверждения такой позиции это станет началом жесткого ограничения криптовалюты в России.

https://www.kommersant.ru/doc/4760977

Нефть упала в цене и слегка придавила рубль

В понедельник цены на нефть упали на 5%, приблизившись к $61,5 за баррель. Инвесторы продают сырье на фоне решения ОПЕК+ увеличить добычу, а также ухудшения эмидемиологической ситуации в Европе и Индии, что грозит падением спроса на топливо. Падение цен на нефть в сочетании с ростом спроса на валюты со стороны Минфина оказывает негативное влияние на курс рубля, но доминирующую роль продолжают оказывать санкционные факторы.

https://www.kommersant.ru/doc/4761002

Доля иностранцев в госдолге России упала до уровня шестилетней давности

Доля зарубежных вложений в российские облигации федерального займа опустилась ниже 20% впервые с августа 2015 года. Главные причины — распродажи из-за угрозы санкций и крупные покупки ОФЗ госбанками, размывающие долю нерезидентов

https://www.rbc.ru/finances/06/04/2021/606ad8899a79474e5b473329