квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор — статус инвестора, который позволяет ему торговать любые финансовые инструменты.
Неквалифицированный инвестор — по логике, новичок, который пришел на биржу, должен быть огражден от финансовых инструментов, которые несут в себе повышенный риск потери сбережений.

Согласно Статьи 51.2 Федерального закона №39-ФЗ  от 26.07.2019 с изменениями, вступившими в силу с 26.07.2019

1. Квалифицированными инвесторами являются лица, указанные в пункте 2 настоящей статьи, а также лица, признанные квалифицированными инвесторами в соответствии с пунктами 4 и 5 настоящей статьи.

2. К квалифицированным инвесторам относятся:

1) профессиональные участники рынка ценных бумаг;

1.1) клиринговые организации;

1.2) специализированные финансовые общества, которые в соответствии с целями и предметом их деятельности вправе осуществлять эмиссию структурных облигаций;

2) кредитные организации;

3) акционерные инвестиционные фонды;

4) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

5) страховые организации;

6) негосударственные пенсионные фонды;

6.1) некоммерческие организации в форме фондов, которые относятся к инфраструктуре поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в соответствии с частью 1 статьи 15 Федерального закона от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», единственными учредителями которых являются субъекты Российской Федерации и которые созданы в целях приобретения инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, привлекающих инвестиции для субъектов малого и среднего предпринимательства, — только в отношении указанных инвестиционных паев;

7) Банк России;

8) государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»;

9) Агентство по страхованию вкладов;

9.1) государственная корпорация «Российская корпорация нанотехнологий», а также юридическое лицо, возникшее в результате ее реорганизации;

10) международные финансовые организации, в том числе Мировой банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;

10.1) Российская Федерация в лице федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности, для целей размещения средств Фонда национального благосостояния в паи инвестиционных фондов, доверительное управление которыми осуществляется управляющей компанией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 2 июня 2016 года N 154-ФЗ «О Российском Фонде Прямых Инвестиций»;

11) иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами.

3. Лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами, если они отвечают требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:

1) общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России. При этом указанный орган определяет требования к ценным бумагам и иным финансовым инструментам, которые могут учитываться при расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств), а также порядок ее (его) расчета;

2) имеет установленный нормативными актами Банка России опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которые совершали сделки с ценными бумагами и (или) заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами;

3) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России;

4) размер имущества, принадлежащего этому лицу, и порядок расчета такого размера устанавливаются нормативными актами Банка России;

5) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или квалификационный аттестат.

5. Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из указанных требований:

1) имеет собственный капитал в размере, установленном нормативными актами Банка России;

2) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России;

3) имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) в размере и за период, которые установлены нормативными актами Банка России;

4) имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета за последний отчетный год в размере, установленном нормативными актами Банка России.

6. Утратил силу. — Федеральный закон от 25.11.2009 N 281-ФЗ.

7. Признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором осуществляется брокерами, управляющими, иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами (далее — лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором), в порядке, установленном Банком России.

8. В случае признания лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации последствия, предусмотренные пунктом 6 статьи 3 и частью восьмой статьи 5 настоящего Федерального закона, не применяются. Признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

9. Лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного вида или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

10. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг он признан квалифицированным инвестором.

11. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано требовать от юридического лица, признанного квалифицированными инвестором, подтверждения соблюдения требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором, и осуществлять проверку соблюдения указанных требований. Такая проверка должна осуществляться в сроки, установленные договором, но не реже одного раза в год.

12. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано вести реестр лиц, признанных им квалифицированными инвесторами, в порядке, установленном Банком России. Исключение квалифицированного инвестора из указанного реестра осуществляется по его заявлению либо в случае несоблюдения им требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором.

13. Права владельцев ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, за исключением лиц, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, могут учитываться только депозитариями в порядке, предусмотренном статьей 7 настоящего Федерального закона.

14. Требования к проспекту ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также к составу сведений и порядку раскрытия информации об указанных ценных бумагах и их эмитентах применяются с учетом изъятий и особенностей, определяемых нормативными актами Банка России.

 

 

Указание Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2015 N 37415)

Глава 2. Требования, которым должно соответствовать лицо для признания его квалифицированным инвестором

 

2.1. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований.

2.1.1. Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, рассчитанные в порядке, предусмотренном пунктом 2.4 настоящего Указания, должны составлять не менее 6 миллионов рублей. При расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются финансовые инструменты, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Указания. При определении общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление.

2.1.2. Имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:

не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»;

не менее 3 лет в иных случаях.

2.1.3. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

2.1.4. Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество:

денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», и суммы начисленных процентов;

требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;

ценные бумаги, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Указания, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление.

2.1.5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».

2.2. Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из следующих требований.

2.2.1. Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей.

2.2.2. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 миллионов рублей.

2.2.3. Имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей. Под завершенным отчетным годом следует понимать отчетный год, в отношении которого истек установленный срок представления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности или годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за который составлена до истечения установленного срока ее представления.

2.2.4. Имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.

2.3. Для целей, предусмотренных подпунктами 2.1.12.1.3 и 2.1.4 пункта 2.1 и подпунктом 2.2.2 пункта 2.2 настоящего Указания, учитываются следующие финансовые инструменты:

государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;

акции и облигации российских эмитентов;

государственные ценные бумаги иностранных государств;

акции и облигации иностранных эмитентов;

российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги;

инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;

ипотечные сертификаты участия;

заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

2.4. Стоимость финансовых инструментов (размер обязательств) в предусмотренных подпунктами 2.1.1 и 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Указания случаях определяется на день проведения соответствующего расчета как сумма их оценочной стоимости (размера обязательств), определяемой с учетом следующих положений:

оценочная стоимость ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев и ипотечных сертификатов участия) определяется исходя из рыночной цены, определенной в соответствии с Порядком определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы Налогового кодекса Российской Федерации, утвержденным приказом ФСФР России от 9 ноября 2010 года N 10-65/пз-н «Об утверждении Порядка определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы Налогового кодекса Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 ноября 2010 года N 19062, 16 июля 2012 года N 24917 (Российская газета от 1 декабря 2010 года, от 25 июля 2012 года), а при невозможности определения рыночной цены — из цены их приобретения (для облигаций — цены приобретения и накопленного купонного дохода);

оценочной стоимостью инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов признается их расчетная стоимость на последнюю дату ее определения, предшествующую дате определения их стоимости;

оценочной стоимостью паев (акций) иностранных инвестиционных фондов признается их расчетная стоимость на последнюю дату их определения, предшествующую дате определения их стоимости, рассчитанной в соответствии с личным законом такого фонда на основе стоимости его чистых активов в расчете на один пай (акцию), а если на расчетную дату расчетная стоимость отсутствует, оценочная стоимость паев (акций) иностранных инвестиционных фондов определяется исходя из цены закрытия рынка на расчетную дату по итогам торгов на иностранной фондовой бирже;

оценочной стоимостью ипотечных сертификатов участия признается их оценочная стоимость на последнюю дату ее определения, предшествующую дате определения их стоимости, путем деления размера ипотечного покрытия, долю в праве общей долевой собственности на которое удостоверяет ипотечный сертификат участия, на количество выданных ипотечных сертификатов;

общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, определяется исходя из размера обеспечения, требуемого для обеспечения исполнения обязательств по открытым позициям лица, подавшего заявление о признании его квалифицированным инвестором, и премии, уплаченной при заключении опционного договора.

2.5. Совокупная цена по сделкам с финансовыми инструментами в случаях, предусмотренных подпунктом 2.1.3 пункта 2.1 и подпунктом 2.2.2 пункта 2.2 настоящего Указания, определяется как сумма:

цен договоров с ценными бумагами (договоров купли-продажи, договоров займа), а по договорам репо — цен первых частей и

цен договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

2.6. При определении необходимого опыта работы в предусмотренном подпунктом 2.1.2 пункта 2.1 настоящего Указания случае учитывается работа в течение пяти лет, предшествующих дате подачи заявления о признании квалифицированным инвестором, непосредственно связанная с совершением операций с финансовыми инструментами, в том числе по принятию решений о совершении сделок, подготовке соответствующих рекомендаций, контролю за совершением операций, анализом финансового рынка, управлением рисками.

2.7. Собственный капитал российского юридического лица, предусмотренный подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего Указания, определяется путем вычитания из суммы по III разделу бухгалтерского баланса суммы акций (долей паев), выкупленных у участников (учредителей), и вычитания суммы задолженности участников (учредителей) по взносам в уставный (складочный) капитал. Собственный капитал иностранного юридического лица определяется как стоимость его чистых активов, расчет которых подтверждается аудитором.

Собственный капитал иностранного юридического лица, а также иные показатели, предусмотренные подпунктами 2.1.12.1.3 и 2.1.4 пункта 2.1 и подпунктами 2.2.2 - 2.2.4 пункта 2.2 настоящего Указания, выраженные в иностранной валюте, определяются исходя из курса иностранной валюты, установленного Центральным банком Российской Федерации на момент расчета соответствующего показателя, а в случае отсутствия такого курса — по кросс-курсу соответствующей валюты, рассчитанному исходя из курсов иностранных валют, установленных Центральным банком Российской Федерации.

Плюсануть 0 Править статью +Добавить статью Как выбрать брокера?
  1. Аватар gelo zaycev
    Родственник не может пройти тестирова-ние квал.инвестора! SOS...SOS....
    Вопрос первый ( Если Вы купили опцион на покупку акций, Вы-то какой ответ правильный  ?(обязаны продать акции по цене, предусмотренной условиями опциона/>имеете право купить акции по цене, предусмотренной условиями опциона/>имеете право продать акции по цене, предусмотренной условиями опциона/>не можете быть владельцем таких акций в течение календарного года после истечения срока такого опциона/>ни один из ответов не является правильный
    2)Вопрос —

    Вы продали опцион на покупку акций. Ваши потенциальные убытки:

    />ограничены ценой исполнения (страйком) опциона

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  2. Аватар RUDOY
    Первые итоги проведения тестирования среди неквалифицированных инвесторов
    Первые итоги проведения тестирования среди неквалифицированных инвесторов
    Почти 60% испытаний не были пройдены с первой попытки. С первой попытки более половины претендентов смогли сдать тест на знание следующих инструментов: структурные облигации, инвестпаи закрытых паевых инвестиционных фондов и облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже установленного ЦБ. Наихудшие результаты с первой попытки показали тесты по акциям, не включенным в котировальные списки, а также иностранным акциям, требующим проведения тестирования. По первому инструменту было получено и самое большое количество отрицательных результатов — более 60%.




    Телеграмм

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  3. Аватар Глеб Кабанов
    Мысли вслух - ЦБ РФ и неквалифицированные инвесторы

    В целом вчерашние комменты у меня на Ютуб в стиле: — «спасибо Чубайсу за наши покупки Сбербанка по 300», подтверждают мне, что физики в своей основной массе в рынке не разбираются, и считают, что схватили черта за хвост. При этом по моему глубокому убеждению халява кончилась. Теперь свои 15% с рынка в год придется зарабатывать кровью и потом, калом и мочей.

    При этом, хоть я и недолюбливаю ЦБ РФ за их отношение к рублю, как к расходному материалу, все же должен признать, что в отношении Роснано они сработали четко, да и введение теста для неквалов, тоже должно давать свой результат. Если рынок упадет, а так обязательно случиться, неквалы должны будут Набиуллиной и Ко памятник поставить за то, что они остались жить в своих квартирах, а не в картонных коробках после того как у них за долги отобрали их жилье. 



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  4. Аватар Sovngard
    Банк России считает облигации с рейтингом "ААА" оптимальными для "неквалов"

    Краткое содержание:
    17 ноября
    НАУФОР: ЦБ, может разрешим неквалам покупать облиги не только «ААА», но и и по «А-» включительно? smart-lab.ru/blog/740296.php
    18 ноября
    ЦБ: Не, нехер.

    18 ноября. RUSBONDS.RU — Банк России считает облигации с рейтингом инвестиционного уровня оптимальными для неквалифицированных инвесторов, заявили в пресс-службе ЦБ в ответ на вопрос «Интерфакса» о возможности рассмотреть предложение НАУФОР о расширении диапазона рейтинга облигаций, разрешенных для покупки неквалифицированными инвесторами без прохождения обязательного тестирования.

    «При установлении требований к кредитному рейтингу инвестиционного уровня мы исходили из необходимости максимально сократить риски для неквалифицированных инвесторов. Это означает, что без тестирования должны быть доступны облигации с самой низкой вероятностью дефолта и с самой высокой ликвидностью. Снижение этого „порога“ может привести к тому, что начинающие инвесторы будут совершать сделки с менее ликвидными и менее надежными облигациями, не осознавая, что они берут на себя повышенные риски», — заявили в ЦБ.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  5. Аватар boomin
    НАУФОР вступился за неквалов

    Национальная ассоциация участников фондового рынка направила в Банк России письмо с просьбой расширить уровень кредитного рейтинга облигаций, приобретение которых не требует тестирования физических лиц — неквалифицированных инвесторов, до высокого и умеренно высокого до уровня «А-» включительно.

    НАУФОР вступился за неквалов

    В настоящее время минимально допустимый кредитный рейтинг облигаций для приобретения неквалифицированными инвесторами облигаций без обязательного тестирования установлен на наивысшей ступени («ruААА» — по национальной рейтинговой шкале АО «Эксперт РА» и «ААА(RU)» — по национальной рейтинговой шкале АКРА (АО).

    По мнению НАУФОР, указанный уровень кредитного рейтинга представляется неоправданно высоким. Как поясняется в письме, тестирование в отношении простых инструментов, таких как облигации, целесообразно, если связанные с ними риски являются повышенными по сравнению с большинством обычных сделок.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  6. Аватар Мистер Эксклюзив
    В Российской Госдуме хотят ограничить неквалифицированных инвесторов

    В России председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков предложил ограничить неквалифицированных инвесторов от вкладов в криптоактивы, чтобы защитить их от рисков.

    По данным агентства «Интерфакс», этот вопрос подымался на Международной конференции по защите прав потребителей финансовых услуг. Аксаков заявил, что правительство РФ уделяет пристальное внимание криптовалютам, поскольку они — относительно новый инструмент, при работе с которым у частных инвесторов могут возникнуть трудности. 

    Аксаков отметил, что вложения в криптовалюты могут принести большую прибыль, но при этом они подразумевают и серьезные риски. Поэтому Аксаков предложил внести в российское законодательство положения, которые бы ограничивали вложения неквалифицированных инвесторов в криптовалюты.

    Сейчас есть несколько ресурсов которые на начальном этапе помогут начинающим инвесторам:

    1) Сoinmarketcal.com -  Все значимые ивенты блокчейн-индустрии анонсируются на этом сайте. Лайфак — монеты очень хорошо растут до начала листингов на крупные биржи, хардфорков, эирдропов, а также после конференций и крупных партнерств. Как раз все эти события можно найти и отследить на сайте указанном выше.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  7. Аватар NoName
    Выход на международные рынки
    Подскажите, после получение квала, в течении какого времени брокер сможет предоставить выход на международные рынки?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  8. Аватар twitch/tomtomtom_dota
    Квал на примере БКС
    Вот как в БКС присваивается статус квалифицированного инвестора).
    Приходит мне на почту значит письмо от БКС:
    "бла бла бла с 1 октября вступил в силу закон бла бла, чтобы дальше сливать бабки вам нужно пройти тестирование".
    Они мне пишут цитата:
    "т.к. вам был зачтен исторический опыт по фьючерсным сделкам (успешно сливаю на фьючах с 2017 года :D ) вы можете и дальше совершать их, а вот чтобы продолжать торговать опционами (начал сливать на опционах в этом году ;) ) вам нужно пройти тестирование".
    Открываю я вобщем этот тест и там 5 вопросов следующего типа:
    «Вобщем чувак ты можешь слить все свои бабки и еще в минус уйти, жмякай на кнопку пох и го дальше тоговать».
    Все, можно продолжать дальше шортить, скоро кризис, всем профита!

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  9. Аватар Биотехнолог
    Получил подарок от Альфы
    Не обманули.
    Правда пришлось тест на квала сдать, минут 10 ушло, иначе не продавали бумажки.
    Получил подарок от Альфы


    Получил подарок от Альфы

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  10. Аватар DELETED
    Условия получения квала.
    Всем привет! Просматривал неоднократно условия для получения статуса квал. инвестора в соответствии с ФЗ-39 по пунктам, но не до конца понятна формулирока третьего пункта, а именно: 

      Лицо совершало сделки с Активами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

    То есть под этим понимается, что за 4 квартала я должен наторговать так, чтобы суммарный объём был >= 6млн и при этом не важно каким именно объемом шла торговля, главное, чтобы за 12 месяцев был нужный объём? Или же оборот в 6млн должен быть каждый квартал или же каждый месяц? Прошу разъяснить

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  11. Аватар Булат - @long_term_investments
    Тестирование инвесторов

    Всем привет! Инвесторам не дают покоя и ограничивают в покупке желаемых ценных бумаг. Чтобы использовать все возможности рынка, нужно пройти тестирование у брокера. Что это, зачем его проходить и как?

    С 1 октября 2021 г. неквалифицированные инвесторы должны пройти тест на знание финансовых продуктов у своего брокера, чтобы была возможность инвестировать в сложные финансовые активы и пользоваться маржинальным кредитованием.

    Вот список финансовых инструментов и сделок, доступные только после успешного тестирования:

    1. Акции третьего уровня листинга Мосбиржи. Например, Казаньоргсинтез, НКНХ и т.д.

    2. Российские облигации рейтингом ниже ВВВ+ по версии «Эксперт РА» или АКРА. Хотя ранее хотели закрыть только доступ к облигациям, рейтингом ниже ААА.

    3. Иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России. Основные мировые индексы там есть, но в них не входят, например, такие акции как Snowflake, Virgin Galactic и др.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  12. Аватар Андрей Р
    А вот я прочитал пост Тимофея, и прикрепил аттестат ФСФР к заявлению. Пришел ответ — отказ. Типа — Не относится к видам аттестатов/сертификатов, подходящих для получения статуса квалиф.инвестора). ООО ****** приняла решение отказать Вам в признании квалифицированным инвестором в отношении Генерального соглашения № ******* и всех ранее заключенных и будущих генеральных соглашений, всех ценных бумаг, срочных контрактов и иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов.
    Так что… меня брокер признал неквалом в отношении еще и БУДУЩИХ договоров. будущих, Карл!!!
  13. Аватар Александр Силаев
    Квалификация инвесторов: доулучшили до мышей


            Касательно пресловутой «квалификации инвесторов с 1 октября». Выяснилось, что как минимум один из моих брокеров не ведает, что я уже квалифицированный и так, и сяк.

             На рабочем брокере, кстати, где крутятся системы, в октябре вообще ничего не произошло – он в курсе автоматически. Но достижения с брокера А не переносятся автоматом на брокера Б, так что… Первый раз в первый класс – прошел тестирование. Наверное, вспомнил бы ЕГЭ, если бы в наше время было ЕГЭ.

             Общее ощущение: гора родила до крайности позорную мышь. Сколько лет рожали, пугали, готовились. Кучу требований озвучили. Народ гадал:  то ли копить 6 млн., то ли срочно начать крутить деньги в деривативах. Все проще, ничего не надо – пройди тест. Семь вопросов в каждой номинации, например, «срочный рынок», «иностранные акции». Ответы в интернете. Число попыток не ограничено. Даже двоечник в школе выпучил бы глаза: а че, так можно?



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  14. Аватар Bruho
    Получил квала.
    Получил статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестиции. На основании общего баланса сделок за год. Все мои действия заключались в отправке заявки на получение статуса в чате. Заняло это 20 часов. Стоимость — переход на тариф Премиум (1990 р. в месяц). Денег пока не взяли. Почитал информацию, почесал репу и решил получить квала. Хорошо это или плохо, пока не знаю. Знаю, что при покупке интересной бумаги мне не придет отказ на основании статуса. Все удачи!

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  15. Аватар Tema
    Как сдать тест на квал инвестора у брокера Сбербанк
    Для этого нужно установить новое приложение СберИнвестор. (а не Сбербанк Инвестор). В приложении открыть профиль и далее раздел: Тесты для доступа к сложным финансовым инструментам и сделкам.
    P.S Если сложности могу помочь с ответами) 

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  16. Аватар Евгений
    Обязательный тест для инвесторов с 1 октября
    Всем привет!

    Думаю, все знают, что теперь с 1 октября прежде, чем купить акции или какие то другие финансовые инструменты, придется проходить тест. На данный момент в тест включены 11 фин. инструментов. Чтобы начать покупать например иностранные акции, нужно ответить на 7 вопросов, причем 3 из 7 вопроса не влияют на прохождения теста, т.е. не важно как вы на них ответите. Это вопросы общего характера, типа, знаете ли вы что такое акции, сколько вы инвестируете и т.д. А вот на 4 вопроса необходимо дать правильные ответы, причем на все 4 или не пройдете тест и вам не будет доступен нужный инструмент. 


    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  17. Аватар Митя Ермаков
    Почему у меня при наличии Квала (брокера Финам) доступ к инвестированию только на российские инструменты(странно)???
    Почему у квал. инвестора. российского брокера Финам  для инвестирования ( имеется ввиду  к примеру рынок Великобритании
      — в индекс FTSE 100 включает множество компонентов акций ( но доступны только российские компании для инвестирования — это картельный сговор???)
    — cанкт-петербургская биржа нет доступа 
    — фьючерсы США нет доступа 
    В большинстве доступ только к голубым фишкам стран 

    Гонконг
    *) индексы:
    — FTSE China 50
    — Hang Seng (доступ)

    ФРАНЦИЯ
    *) индексы:
    — CAC 40(FCHI) (доступ)

    ИСПАНИЯ
    *) индексы:
    — IBEX 35 (доступ)

    плохой квал доступ очень плохой не клиентоориентированно для инвестирования во все компоненты а их не мало… жду ответа



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  18. Аватар SellBuySell
    Смысл тестирования на квала ?

    Для кого и главное для чего устроили это бесполезное тестирование ?

    Когда только об этом объявили, думал что будут вопросы хотя бы наподобие для экзамена на базовый ФСФР.А тут что, вопросы ни о чём и не подтверждают не то что знания инструментов и его риски, а просто формальность.Тем более уже все эти простейшие ответы есть в сети.Зачем это заморочка нужна, сделали бы просто доп.приложение к договору, что принимаю вообще любые риски, всё осознаю и понимаю, что бы там не было.Подписал в ЛК и торгуй.

    Я просто логику ЦБ понять не могу.Если уже делать квала, так пусть это будет квал либо с прохождением серьёзного теста, либо опытом работы в отрасли, либо торговавший раннее всеми рисковыми инструментами которые только для квала.

    А сделали как всегда, только для галочки.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  19. Аватар Ян Карлович
    1 октября
    Вот и наступил долгожданный славный праздник 1 октября!
    День сегрегации по признаку квал / не квал.

    Изначально отказался от каких-либо действий по получению квала, чтобы не быть участником этого позорного балагана от цб по разделению людей на чистых и не чистых.

    Что же родил этот мощный старик мозг, этот отец русской демократии биржи?

    Оказывается не квал

    — может торговать акциями Татнефти,
    — но не может акциями Башнефти,

    — может торговать акциями Baker Hudg,
    — но не может акциями SWN,

    — может торговать акциями Chevron,
    — но не может акциями Alcoa,

    — может торговать акциями МТС,
    — но не может МГТС,

    — может акциями вечноубыточного и ходящего 13 лет под угрозой банкротства Мечела,
    — но не может вечноприбыльными Оргсинтезом, Нижнекамскнефтехимиом, 

    — может акциями вечноубыточного и находящегося под сами знаете чем Русала,
    — но не может вечноприбыльными генерацией и сетями.

    и т.д. в том же духе

    За работу, товарищи!)

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  20. Аватар corsair
    "Вам запрещены операции с инструментом..."
       Я один такой или это у всех?  У меня 130 графиков различных бумаг и почти все моя заявки отвергнуты с такой формулировкой. Бля, я оказывается недостаточно квалифицированный инвестор. Бедное мясо осталось без игрушки. Я обдумаю и выясню цель этих нововведений, но первое впечатление — толпу хотят переориентировать и отсечь простой народ от возможности попробовать себя на бирже. Странно конечно. Может это такой глюк терминала? Хотя вряд ли. Сегодня первое октября, а значит это было запланировано. Кто что думает?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  21. Аватар corsair
    Как получить квалификацию в АТОНЕ? Блин, сколько лет лет торгую, а попался как первоклашка. На сайте в лк порыскал и не нашел, почту проверил — тоже ничего. Где эта бл… я анкета?
  22. Аватар Митя Ермаков
    Квал инвестор
    С 1 октября 2021 вступают в силу изменения в Федеральный закон “О рынке ценных бумаг”, которые устанавливают дополнительные требования к инвесторам, не имеющим статус квалифицированного и самостоятельно совершающим операции с финансовыми инструментами.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  23. Аватар Свой Мужик
    ВТБ! Тесты будут? )
    Или обещать не значит жениться? )
    p.s. может кто нашёл где они их запрятали?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  24. Аватар teddy
    неквал. новые ограничения с 1 октября
    я неквал. брокер сбер. заявки в стакан на срочке выставляются без проблем. тут вчера армагедонщики набежали, обещали что нам квик отключат с сегодняшнего дня. все работает ))

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  25. Аватар tohamya
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: