квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор — статус инвестора, который позволяет ему торговать любые финансовые инструменты.
Неквалифицированный инвестор — по логике, новичок, который пришел на биржу, должен быть огражден от финансовых инструментов, которые несут в себе повышенный риск потери сбережений.

Согласно Статьи 51.2 Федерального закона №39-ФЗ  от 26.07.2019 с изменениями, вступившими в силу с 26.07.2019

1. Квалифицированными инвесторами являются лица, указанные в пункте 2 настоящей статьи, а также лица, признанные квалифицированными инвесторами в соответствии с пунктами 4 и 5 настоящей статьи.

2. К квалифицированным инвесторам относятся:

1) профессиональные участники рынка ценных бумаг;

1.1) клиринговые организации;

1.2) специализированные финансовые общества, которые в соответствии с целями и предметом их деятельности вправе осуществлять эмиссию структурных облигаций;

2) кредитные организации;

3) акционерные инвестиционные фонды;

4) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

5) страховые организации;

6) негосударственные пенсионные фонды;

6.1) некоммерческие организации в форме фондов, которые относятся к инфраструктуре поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в соответствии с частью 1 статьи 15 Федерального закона от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», единственными учредителями которых являются субъекты Российской Федерации и которые созданы в целях приобретения инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, привлекающих инвестиции для субъектов малого и среднего предпринимательства, — только в отношении указанных инвестиционных паев;

7) Банк России;

8) государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»;

9) Агентство по страхованию вкладов;

9.1) государственная корпорация «Российская корпорация нанотехнологий», а также юридическое лицо, возникшее в результате ее реорганизации;

10) международные финансовые организации, в том числе Мировой банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;

10.1) Российская Федерация в лице федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности, для целей размещения средств Фонда национального благосостояния в паи инвестиционных фондов, доверительное управление которыми осуществляется управляющей компанией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 2 июня 2016 года N 154-ФЗ «О Российском Фонде Прямых Инвестиций»;

11) иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами.

3. Лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами, если они отвечают требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:

1) общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России. При этом указанный орган определяет требования к ценным бумагам и иным финансовым инструментам, которые могут учитываться при расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств), а также порядок ее (его) расчета;

2) имеет установленный нормативными актами Банка России опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которые совершали сделки с ценными бумагами и (или) заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами;

3) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России;

4) размер имущества, принадлежащего этому лицу, и порядок расчета такого размера устанавливаются нормативными актами Банка России;

5) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или квалификационный аттестат.

5. Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из указанных требований:

1) имеет собственный капитал в размере, установленном нормативными актами Банка России;

2) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России;

3) имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) в размере и за период, которые установлены нормативными актами Банка России;

4) имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета за последний отчетный год в размере, установленном нормативными актами Банка России.

6. Утратил силу. — Федеральный закон от 25.11.2009 N 281-ФЗ.

7. Признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором осуществляется брокерами, управляющими, иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами (далее — лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором), в порядке, установленном Банком России.

8. В случае признания лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации последствия, предусмотренные пунктом 6 статьи 3 и частью восьмой статьи 5 настоящего Федерального закона, не применяются. Признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

9. Лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного вида или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

10. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг он признан квалифицированным инвестором.

11. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано требовать от юридического лица, признанного квалифицированными инвестором, подтверждения соблюдения требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором, и осуществлять проверку соблюдения указанных требований. Такая проверка должна осуществляться в сроки, установленные договором, но не реже одного раза в год.

12. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано вести реестр лиц, признанных им квалифицированными инвесторами, в порядке, установленном Банком России. Исключение квалифицированного инвестора из указанного реестра осуществляется по его заявлению либо в случае несоблюдения им требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором.

13. Права владельцев ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, за исключением лиц, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, могут учитываться только депозитариями в порядке, предусмотренном статьей 7 настоящего Федерального закона.

14. Требования к проспекту ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также к составу сведений и порядку раскрытия информации об указанных ценных бумагах и их эмитентах применяются с учетом изъятий и особенностей, определяемых нормативными актами Банка России.

 

 

Указание Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2015 N 37415)

Глава 2. Требования, которым должно соответствовать лицо для признания его квалифицированным инвестором

 

2.1. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований.

2.1.1. Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, рассчитанные в порядке, предусмотренном пунктом 2.4 настоящего Указания, должны составлять не менее 6 миллионов рублей. При расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются финансовые инструменты, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Указания. При определении общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление.

2.1.2. Имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:

не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»;

не менее 3 лет в иных случаях.

2.1.3. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

2.1.4. Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество:

денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», и суммы начисленных процентов;

требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;

ценные бумаги, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Указания, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление.

2.1.5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».

2.2. Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из следующих требований.

2.2.1. Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей.

2.2.2. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 миллионов рублей.

2.2.3. Имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей. Под завершенным отчетным годом следует понимать отчетный год, в отношении которого истек установленный срок представления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности или годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за который составлена до истечения установленного срока ее представления.

2.2.4. Имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.

2.3. Для целей, предусмотренных подпунктами 2.1.12.1.3 и 2.1.4 пункта 2.1 и подпунктом 2.2.2 пункта 2.2 настоящего Указания, учитываются следующие финансовые инструменты:

государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;

акции и облигации российских эмитентов;

государственные ценные бумаги иностранных государств;

акции и облигации иностранных эмитентов;

российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги;

инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;

ипотечные сертификаты участия;

заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

2.4. Стоимость финансовых инструментов (размер обязательств) в предусмотренных подпунктами 2.1.1 и 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Указания случаях определяется на день проведения соответствующего расчета как сумма их оценочной стоимости (размера обязательств), определяемой с учетом следующих положений:

оценочная стоимость ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев и ипотечных сертификатов участия) определяется исходя из рыночной цены, определенной в соответствии с Порядком определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы Налогового кодекса Российской Федерации, утвержденным приказом ФСФР России от 9 ноября 2010 года N 10-65/пз-н «Об утверждении Порядка определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы Налогового кодекса Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 ноября 2010 года N 19062, 16 июля 2012 года N 24917 (Российская газета от 1 декабря 2010 года, от 25 июля 2012 года), а при невозможности определения рыночной цены — из цены их приобретения (для облигаций — цены приобретения и накопленного купонного дохода);

оценочной стоимостью инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов признается их расчетная стоимость на последнюю дату ее определения, предшествующую дате определения их стоимости;

оценочной стоимостью паев (акций) иностранных инвестиционных фондов признается их расчетная стоимость на последнюю дату их определения, предшествующую дате определения их стоимости, рассчитанной в соответствии с личным законом такого фонда на основе стоимости его чистых активов в расчете на один пай (акцию), а если на расчетную дату расчетная стоимость отсутствует, оценочная стоимость паев (акций) иностранных инвестиционных фондов определяется исходя из цены закрытия рынка на расчетную дату по итогам торгов на иностранной фондовой бирже;

оценочной стоимостью ипотечных сертификатов участия признается их оценочная стоимость на последнюю дату ее определения, предшествующую дате определения их стоимости, путем деления размера ипотечного покрытия, долю в праве общей долевой собственности на которое удостоверяет ипотечный сертификат участия, на количество выданных ипотечных сертификатов;

общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, определяется исходя из размера обеспечения, требуемого для обеспечения исполнения обязательств по открытым позициям лица, подавшего заявление о признании его квалифицированным инвестором, и премии, уплаченной при заключении опционного договора.

2.5. Совокупная цена по сделкам с финансовыми инструментами в случаях, предусмотренных подпунктом 2.1.3 пункта 2.1 и подпунктом 2.2.2 пункта 2.2 настоящего Указания, определяется как сумма:

цен договоров с ценными бумагами (договоров купли-продажи, договоров займа), а по договорам репо — цен первых частей и

цен договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

2.6. При определении необходимого опыта работы в предусмотренном подпунктом 2.1.2 пункта 2.1 настоящего Указания случае учитывается работа в течение пяти лет, предшествующих дате подачи заявления о признании квалифицированным инвестором, непосредственно связанная с совершением операций с финансовыми инструментами, в том числе по принятию решений о совершении сделок, подготовке соответствующих рекомендаций, контролю за совершением операций, анализом финансового рынка, управлением рисками.

2.7. Собственный капитал российского юридического лица, предусмотренный подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего Указания, определяется путем вычитания из суммы по III разделу бухгалтерского баланса суммы акций (долей паев), выкупленных у участников (учредителей), и вычитания суммы задолженности участников (учредителей) по взносам в уставный (складочный) капитал. Собственный капитал иностранного юридического лица определяется как стоимость его чистых активов, расчет которых подтверждается аудитором.

Собственный капитал иностранного юридического лица, а также иные показатели, предусмотренные подпунктами 2.1.12.1.3 и 2.1.4 пункта 2.1 и подпунктами 2.2.2 - 2.2.4 пункта 2.2 настоящего Указания, выраженные в иностранной валюте, определяются исходя из курса иностранной валюты, установленного Центральным банком Российской Федерации на момент расчета соответствующего показателя, а в случае отсутствия такого курса — по кросс-курсу соответствующей валюты, рассчитанному исходя из курсов иностранных валют, установленных Центральным банком Российской Федерации.

Плюсануть 0 Править статью +Добавить статью Как выбрать брокера?
  1. Получил квала))
    Одной проблемой меньше!


    Получил квала))

    Если чо, квала получил за оборот.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  2. В РФ и Штатах дружно ослабили требования к квал.инвесторам, и теперь в обеих странах достаточно экзамена
    В чем суть?Раньше самые потенциально высокодоходные (и высокорисковые) инвестиции во многих странах были доступны либо богатым людям, либо сотрудникам финансовых организаций. Последние пару лет идет активное упрощение доступа простого народа к любым финансовым инструментам.В РФ и Штатах дружно ослабили требования к квал.инвесторам, и теперь в обеих странах достаточно экзамена


    Зачем это делают?

    Мои гипотезы, как обычно, циничные:

    1. Чтобы пампить рынки, что на руку политикам.

    2. Чтобы банкиры продавали больше трэша вроде структурных нот, ибо там самые большие комиссии сейлзам.

    3. Чтобы деньги шевелились в экономике, а не валялись на банковских депозитах. Чем быстрее крутятся деньги — тем больше все зарабатывают.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  3. Уважаемые «квал.инвесторы» у меня появился вопрос относительно этого статуса, прошу помочь разобраться.
    1. Я слышал что у ВТБ-Брокера, действуют орграничения для квалов. Сделки по интересующим бумагам, ETF фондам, проводятся через внебиржевой рынок и минимальная сумма для покупки 50 000$. Обосновывается это международными правилами работы иностранных площадок, никто меньше чем за 50К активы продавать/покупать не будет. Так ли это ?
    2. Кроме того, на СПБ бирже не так уж и много интересных ETF, один галимый трэш и даже то что есть, не обеспечено нормальной ликвидность, конский спрэд.
    Действительно ли это так ?
    3. Если все так плохо для квала на СПБ, зачем вообще этот квал нужен ?
    4. Кто из российских брокеров может в Москве дать нормальный доступ к высоко ликвидным зарубежным ETF для квала ?
    5. С альтернативой для покупки ETF у иностранных брокеров, тоже беда. IB всех прессует на выход, с русскими никто лишний раз связываться не хочет. Куда податься, в ГонКонг, Тайвань, Сингапур ?
  4. Как я статус квалифицированного инвестора получал. Бесполезный achievement
    Как я статус квалифицированного инвестора получал. Бесполезный achievement

    Напомню перечень возможных вариантов получения статуса:

    1. Владеть имуществом на сумму от 6 млн ₽. Учитываются деньги на счетах и ценные бумаги.
    Правило, по которому я получил, но здесь не всё так просто, и об этом пост

    2. Иметь опыт работы в профессиональном участнике рынка от 2 лет.
    Вряд ли ради бумажки стоит идти работать туда, где тебя не ждут

    3. Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и др. инструментами за последние 4 квартала — от 6 млн ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал, одной в месяц.
    Самое простое и часто применяемое правило, но нельзя пропускать ни месяца

    4. Иметь аттестат ФСФР / CFA, профильное образование в специальном вузе.
    Многие думают, что это легко, но это не так

    В июне сумма по двум брокерским счетам вкупе с суммой на накопительном счёте, где хранится подушка безопасности, насчитывали уже 6 млн ₽. В тот момент активно обсуждались изменения в законодательстве, связанными с возможностью покупать иностранные акции неквалифицированным инвесторам. Ничего не было ясно, и я решил, что надо обезопасить себя от возможных последствий, получив этот статус сейчас, по старым правилам.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  5. НАУФОР возобновляет аттестацию специалистов финансового рынка
    НАУФОР возобновляет аттестацию специалистов финансового рынка

    31.08.2020

    С 1 сентября 2020 года НАУФОР возобновляет проведение квалификационных экзаменов на получение квалификационного аттестата специалиста финансового рынка для физических лиц, претендующих на получение статуса квалифицированного инвестора.

    Экзамены будут проводиться по следующим направлениям:

    • базовый квалификационный экзамен для специалистов финансового рынка;
    • специализированный квалификационный экзамен для специалистов финансового рынка по брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности форекс-дилера (экзамен первой серии).
    ЗАПИСЬ

    на квалификационный экзамен

    на онлайн подготовку к сдаче квалификационного экзамена

    Ранее НАУФОР прекратила аттестацию специалистов финансового рынка в связи с изменением законодательства и вводением системы квалификаций на финансовом рынке вместо требований к наличию аттестата. Однако до вступления с 1 апреля 2022 года поправок в закон о рынке ценных бумаг (в части категоризации инвесторов) процедуру квалификации можно пройти на основании аттестата специалиста финансового рынка. После этого срока в целях признания физических лиц квалифицированными инвесторами вместо квалифицированного аттестата нужно будет предоставить свидетельство о квалификации или международный сертификат.

    НАУФОР отмечает, что нельзя получить свидетельство о квалификации по квалификационному аттестату первой серии, выданному после 1 июля 2019 года.

    www.naufor.ru/tree.asp?n=20096



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  6. Как стать квалифицированным участником?
    Требования, которые сейчас прописаны законах всем известны:
    1) У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах, в акциях, облигациях и тд)
    2) Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг,или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами
    4) Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
    5) У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
    Поскольку не прохожу по пп.1-3, решил разобрать как пройти по п.4.
    Наверняка есть люди, имеющие аттестат ФСФР, насколько дорого, долго получение такого аттестата?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  7. Морока с получением статуса квалифицированного инвестора продолжается

    Продолжаю посвящать вас в детали квеста по получению статуса квалифицированного инвестора. Мне нужно собрать справки об активах у одного брокера и предоставить другому. В итоге все свелось к правилам обоих брокеров, которые взаимно противоречат друг другу.

    • Брокер, у которого я хочу получить статус квалифицированного инвестора, просит предоставить справки об активах из других организаций, выданные на одно число. Они должны быть не старше 5 рабочих дней.
    • А брокер, у которого я получаю справки, делает их не менее 5 рабочих дней. 

    Шах и мат, товарищ инвестор! 

    Получить «квала» решил после принятия Госдумой закона о статусе квалифицированного инвестора.

    О том, как я столкнулся с первыми проблемами на этом пути написал в предыдущей части. Сейчас продолжение после того, как я съездил в офисы обоих брокеров. 



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  8. Борьба с ВТБ Брокер по трактовке их же правил
    29 апреля я открыл ИИС в ВТБ Брокер и по начало августа выполнил общий оборот по 159 сделкам 6,3млн рублей. И во втором и в третьем квартале сделок примерно поровну.

    Иду на их сайт: https://broker.vtb.ru/trade/qualified/ и читаю:

    Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать одному из условий:

    3. Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.

    Давайте внимательно рассмотрим этот абзац. По сути, здесь два два признака, каждый по отдельности квалифицирующий. Первый: «Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽» мною выполнен, так как с 29 апреля по 1 августа срок менее 12 месяцев. Второй: «Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.» мной также выполнен, это видно по выписке со счёта.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  9. Как стать избранным и получить статус "Квалифицированный инвестор"

    ВАЖНО: в каждой организации для получения квала нужно процедуру проходить отдельно, НО

    ЗАКОН ОДИН, А КАЖДЫЙ РАБОТНИК ОРГАНИЗАЦИИ ТРАКТУЕТ ЕГО ПО РАЗНОМУ

    это истина, которая требует дополнительно усилий от вас.

    Что идет в актив: деньги на банковском счету (деньги на счету брокера могут не засчитаться), депозиты на банковских счетах, акции и биржевые инструменты, денежные средства на счете индивидуального предпринимателя.

    НЕ ИДЕТ в актив: внебиржевые инструменты, например какие- нибудь внебиржевые ноты, структурные продукты и так далее, ваши займы у брокера так же уменьшают ваш актив, подключенный овернайт и операции по нему. (Овернайт по простому это когда вы заняли свой актив брокеру)

    Итак, что должно быть в документе подтверждающем наличие вашего актива, эти пункты МОНОЛИТ

    1. ФИО полностью — тут все понятно

    2. Отражен документ идентифицирующий вас как человека, то есть в документе должен быть либо паспортные данные, либо ИНН, либо иной документ с помощью которого вас можно идентифицировать. Отсутствие в документе вашего персонального документа дает возможность брать справку брату отцу с схожим ФИО, как результат отказ в приеме документа



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  10. Онлайн-дискуссия о торговых возможностях для квалов (ГК "ФИНАМ")
    Уважаемые смартлабовцы!

    Приглашаем вас принять участие в онлайн-дискуссии «Возможности для квалифицированного инвестора», организованной «Инвестиционным клубом» под эгидой ГК «ФИНАМ». На встрече, которая состоится 18 августа 2020 года, эксперты финансового рынка обсудят, какие преимущества дает инвестору квалификация, кто и как может получить статус «квала», в какие финансовые инструменты следует инвестировать и на какую потенциальную доходность можно рассчитывать.

    Спикеры:

    • Сергей Попов, управляющий директор Фонда NZT Rusfond.
    • Владислав Кочетков, президент ГК «ФИНАМ».
    • Евгений Кутеев, эксперт по мировым биржевым деривативам, управляющий менеджер Just2Trade.
    • Дмитрий Леснов, руководитель управления мониторинга, контроля и развития клиентского сервиса ГК «ФИНАМ».
    • Владимир Цыбенко, руководитель отдела инвестиционного консультирования ГК «ФИНАМ».
    • Леонид Делицын, аналитик ГК «ФИНАМ», доктор технических наук.
    • Михаил Аристакесян, руководитель отдела информации и анализа мировых рынков ГК «ФИНАМ».

    Дискуссия состоится на базе онлайн-платформы Zoom. Начало – в 12:00 мск.

    Для участия необходимо зарегистрироваться на странице мероприятия. Присоединяйтесь к дискуссии профессионалов фондового рынка!



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  11. Получил квала
    Получил почетное звание «Квалифицированный инвестор». Быстро, просто, буднично… даже шампанского не предложили...
    Но задумался: а вдруг через год-другой примут закон, что с квалов подоходный налог в 2 раза выше… или ещё что придумают… Никого подобные мысли не посещали?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  12. Новый закон о категоризации инвесторов..

    Госдума приняла поправки к закону «О рынке ценных бумаг» о регулировании категорий инвесторов. Документ был инициирован Центробанком в целях защиты граждан, не имеющих опыта торговли на бирже. Инвесторов разделят на квалифицированных и неквалифицированных, но для последних будет больше ограничений, чем сейчас.

    Неквалифицированные инвесторы не смогут вкладываться в сложные биржевые инструменты без прохождения специальных тестов. К таким инструментам законопроект относит многие иностранные ценные бумаги, а формат тестирования пока не определен. Также для неквалифицированных инвесторов будет ограничен доступ к кредитному плечу и коротким позициям.

    В случае неудачной сдачи теста неквалифицированные инвесторы все равно смогут покупать сложные инструменты по праву «последнего слова», но их инвестиции будут ограничены суммой ₽100 тыс. по одной сделке. Также инвесторам придется сообщить брокеру о принятии рисков, а брокер должен будет выдать клиенту уведомление о нецелесообразности такой инвестиции.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  13. Новый закон о категоризации инвесторов. Что важно о нем знать, и как теперь покупать акции иностранных компаний

    Новый закон о категоризации инвесторов. Что важно о нем знать, и как теперь покупать акции иностранных компаний

    Мы уже рассказывали вам, что Центробанк разрабатывает новый закон, о котором важно знать инвесторам. Это закон «о категоризации инвесторов». Так вот, в мае 2019 законопроект прошел первое чтение в Госдуме, а в конце июня 2020 — был принят.

    Теперь инвесторов и биржи ждут изменения. Какие же? Об этом и поговорим.

    Если в двух словах: инвесторов разделили на категории, купить акции иностранных компаний скоро будет сложнее и новичкам будет доступно ограниченное количество инвестиционных инструментов. Дальше — подробности.

    Купить акции иностранных компаний будет сложнее

    Основная идея законопроекта Центробанка заключается в защите начинающих инвесторов, которые не обладают большим опытом работы на бирже. Чтобы это сделать будут введены различные категории инвесторов. Всех их разделят на квалифицированных и неквалифицированных. Для последних будут предусмотрены серьезные ограничения.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  14. Открывашка и получение квала
    Доброго дня, уважаемые коллеги! 

    На фоне массовых постов про получение квалов, решил тут тоже озаботиться данным вопросом и столкнулся с нюансом, касательно брокера.
    Читал тут посты, что в ВТБ народ через личный кабинет в течении пары часов получал квала, проскакивали еще какие-то брокеры, которые без проблем давали дистанционно квала. 
    А вот Открытие меня ввергло в удивление — почему-то мне обязательно надо ехать в офис и там писать это заявление...
    Собственно, на этом славном моменте получение мной квала было приостановлено до лучших времен или до момента, когда я случайно окажусь возле офиса брокера.

    Вопрос к представителям — а почему у одного из старейших, крупнейших и, по моему мнению, одного из самых надежных, с удобным личным кабинетом не реализована весьма простая функция по получению квала по заявлению через ЛК?

    Данный заметк исключительно для информирования — мало ли кто пользуется Открывашкой и хочет квала, а об оказии, ожидающей его, не знает :)

    С уважением, Виталий.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  15. Получение статуса квал инвестора
    До вступления в силу нового закона, можно получить статус квала по старому силу след критериев:

    1. Владеть имуществом на сумму от 6 млн ₽. Учитываются только деньги на счетах и вкладах в банках с учетом начисленных процентов, обезличенные металлические счета и ценные бумаги, в том числе переданные в доверительное управление.

    2. Иметь опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг: от 2 лет в компании со статусом квалифицированного инвестора или от 3 лет в остальных случаях.

    3. Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев — от 6 млн ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.

    4. Иметь высшее экономическое российское образование в вузе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Либо иметь квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), либо Financial Risk Manager (FRM).

    Мне подошел критерий 2.

    Но у меня особенность, что я хочу подтвердить квалифицированного инвестора в новом брокере (ВТБ), в котором еще нет сделок и выяснилось следующее:
    1. Брокер доверяет только бумаге с подписью и печатью;
    2. Брокер не доверяет справке о статусе квала, полученном в другом брокере. Т.е. статус квалифицированного инвестора присваивается не человеку, человеко-брокеру.
    3. Надо нести свежайший отчет Дата заявления-1 день новому брокеру
    4. Можно суммировать несколько счетов

    У кого из брокеров не так?




    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  16. УВЕДОМЛЕНИЕ о признании лица квалифицированным инвестором
    24.07 написал брокеру заяву о признании кв.инвестор по активности

    через 2 часа пришел ответ

    УВЕДОМЛЕНИЕ о признании лица квалифицированным инвестором




    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  17. Как я НЕ СМОГ ПОДАТЬ заявление на квал. инвестора!
    Привет, Smart-lab!

    Казалось бы простейшая операция получить справки об остатках на счетах написать заявление у брокера. Да не тут-то было.

    Решил я получить статус квал. инвестора. Т.к. имеются вклады на мое имя в нескольких банках + брокерские счета у ВТБ, то по критерию наличия активов на счетах я прохожу.

    Позавчера позвонил в поддержку ВТБ, узнал подойдут ли выписки об остатках на счетах в других банках из интернет банка. Ответ: «Да конечно, если там есть печать подпись, мы такие принимаем» Обрадовавшись, что не надо бегать по 3 банкам, зашел в личные кабинеты двух из них и распечатал эти выписки.

    Вчера в 9 утра, отправился в путь.

    Попути в ВТБ зашел в третий банк распечатал выписку в отделении, т.к. интернет банка у меня там нет.

    Просидел в ВТБ минут 40, пока все оформили (по пути подписал другие поручения связанные с обслуживанием в ВТБ).

    Пошел за продуктами, пришел домой пообедал. Начал заниматься другими делами.

    Звонок из ВТБ:

    Сотрудник ВТБ: У вас выписка из третьего банка другим числом, чем у первых двух.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  18. Повременить с квалами
    Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) просит Госдуму повременить с принятием законопроекта о категоризации инвесторов из-за эпидемии коронавируса.

    www.kommersant.ru/doc/4326287

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: