Как стать квалифицированным инвестором бесплатно и легко, да ещё и заработать на этом

После долгого перерыва в «окваливании», получил статус квалифицированного инвестора у третьего брокера — в ВТБ. И не просто получил, а на мой взгляд — довольно изящно и даже заработал на этом.

👉Это — полезная и практическая статья для всех, кто хочет быстро, бесплатно и совершенно легально стать квалом в ВТБ и у других брокеров.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🏆В Тинькофф и в БКС я квал ещё с 2022 года. Причём самый первый статус я получил у «желтого» брокера, а в БКС просто заполнил электронное заявление и переслал им пакет документов из Тинькофф (договор с брокером, брокерский отчет). И — вуаля! — через пару дней статус квала в БКС мне был присвоен. Я, помнится, тогда очень удивился оперативности и простоте этой процедуры. Пользуясь случаем, не упущу возможности похвалить БКС за отсутствие излишней бюрократии и клиентоориентированность — по крайней мере, в данном аспекте.

🤷‍♂️А вот со Сбером и ВТБ такой «финт ушами» не прокатил. Зеленый и синий банки не принимают в зачёт обороты у других брокеров и настаивают на полноценном «окваливании» у себя любимых.

Для получения статуса нужно выполнить одно из условий:

● Иметь от 6 млн ₽ суммарно на банковских и брокерских счетах;
● Иметь оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. При этом частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.
● Иметь опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование.

👨🏻‍🎓Финансового образования и опыта работы в брокерских конторах у меня пока нет. Хотя, общаясь периодически с современными финансистами и экономистами — создается стойкое ощущение, что знаний и практического опыта у меня куда больше, чем у многих дипломированных специалистов.

💰Необходимые по имущественному цензу 6 млн у меня давно имеются, но они раскиданы по нескольким брокерам и банкам. Далеко не все выписки можно получить онлайн. Чтобы собрать весь пакет документов, мне нужно бы побегать ножками по разным офисам, постоять в очередях и потом притащить добытую пачку бумаг в офис ВТБ — причём не абы какой, а конкретно инвестиционный, которых в городе не так много.

⏳При этом все справки должны быть свежими — по-моему, не позднее двух дней к моменту предъявления. К тому же, некоторые банки ещё и плату берут за оформление подобных выписок.

Нам такое не подходит, подумалось мне. Мы — ленивые и жадные. И соображалка нацелилась на то, чтобы стать квалом легко, изящно и без лишних трат.

🎯Сегодня расскажу о том, как выполняя буквально два простых шага, получить статус квалифицированного инвестора (на примере ВТБ, но подойдет и для других брокеров) быстро и в худшем случае — АБСОЛЮТНО бесплатно, а в лучшем — даже подзаработать на этом.

Как торговать БЕЗ КОМИССИЙ

Многие фонды торгуются без брокерских комиссий у своего «родного» брокера. Например, у «синего» брокера это самый популярный на денежном рынке фонд Ликвидность (LQDT).

😲Для многих опять это будет откровением, но я часто заостряю на этом внимание: можно ВООБЩЕ не платить никаких комиссий бирже, если выставлять лимитные заявки и ждать их исполнения. Подробно рассказывал обо всех биржевых комиссиях и как их грамотно избегать, в этой статье-шпаргалке.

Что мы имеем:

👉Фонд LQDT в ВТБ торгуется без комиссии брокера;
👉Биржевая комиссия тоже нулевая, если не кидать с размаху заявку в стакан, а поставить лимитку и немного подождать.

🤦‍♂️Когда заходит речь про получение квала по обороту, в комментариях на разных площадках продолжаю регулярно слышать: "А комиссии? Это ж сколько вы потеряете на комиссиях, ой-ой-ой!". Так вот, ЧАСТО НЕТ НИКАКИХ ТОРГОВЫХ КОМИССИЙ. Просто нужно быть чуть-чуть умнее толпы. Пусть за вас их платят те, кто куда-то постоянно торопится.

⚠️UPD: Коллеги правильно подсказали, что ВТБ полностью компенсирует и биржевую комиссию при рыночных сделках с LQDT. Ну так это же ещё лучше, а ВТБ — дополнительный респект!😁 

Итак, мой ПОШАГОВЫЙ алгоритм:

✅Купил фонд LQDT на 100 тыс. рублей (на самом деле мне даже ничего специально покупать не пришлось, т.к. у меня там и так с прошлого года было припарковано больше 100К). Сумма неважна, от неё зависит лишь количество сделок — с 20К просто придется провернуть в 5 раз больше аналогичных операций, только и всего.

✅В начале торгов зашел в стакан фонда LQDT и поставил лимитную заявку на продажу по САМОЙ НИЗКОЙ цене из всех цен продавцов.

✅Подождал, пока заявка исполнится и сразу же поставил лимитную заявку на покупку по САМОЙ ВЫСОКОЙ цене из всех цен покупателей.

👉В течение дня и эта заявка в 9 случаях из 10 исполнялась. Таким образом, за 1 цикл «продай — откупи» набирался оборот в 200 тыс. рублей плюс «прилипало» бонусом несколько рублей прибыли — за счет положительного спреда между продажей и покупкой. Профит!


Примеры моих сделок. Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

💰Если вдруг лимитная заявка на покупку не исполнялась до окончания вечерних торгов (такое у меня случалось, но всего пару раз), я просто откупал фонд по рыночной цене — ПО ТОЙ ЖЕ цене, по которой продал его с утра. В этом случае я ничего не терял и проводил сделку «в НОЛЬ». Комиссий, напомню, у ВТБ за торговлю LQDT нет вообще никаких — ни брокерских, ни биржевых.

Пример «неудачной» сделки. Скрин из приложения ВТБ Инвестиции
 

💸Единственная комиссия, от которой не получится избавиться — это ежесуточная комиссия за управление фондом. Но давайте прикинем её на примере моих 100 тыс.:

100 000 х 0,4% / 365 = 1,096 руб.

🤔Т.е. я платил лишь 1,1 руб. в день, при этом ежедневно зарабатывая около 40 руб. на росте стоимости паёв плюс ещё несколько рублей на сделках. Может, я где-то ошибся? Ну тогда ткните меня носом в неправильные расчеты, у меня действительно иногда бывает плоховато с математикой.

😎Но если я нигде не налажал, то получается, что всего за 30 итераций «продай — откупи» (они заняли у меня 30 торговых дней, т.е. примерно 1,5 месяца) я не только без усилий набрал требуемый оборот в 6 млн руб., но и заработал «чистыми» сверху примерно 1400 руб. (из них где-то 1200 руб. на удержании паёв и 200 руб. на спреде). Заработал, КАРЛ! Т.е. в этих операциях был ещё и вполне реальный экономический смысл.

☝️Разумеется, у меня были сделки и в прошлом году, но с относительно небольшими оборотами — т.е. я просто «добрал» недостающий оборот за счет указанных действий. Если вы только начали торговлю на рынке, то брокер в любом случае присвоит статус квала по обороту не раньше чем через год — торопиться нет смысла. Совершая покупку и продажу LQDT всего 1 раз в неделю  на 70-80 тысяч рублей — с запасом хватает для квала (150 тысяч оборота в неделю х 52 недели = 7.8 миллиона оборота за год).

✅По истечении очередного квартала, 3 апреля, я просто отправил заявку на получение статуса квал. инвестора в приложении «ВТБ Мои инвестиции», и буквально через 10 минут статус был одобрен.


Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

 

Подытожу:

💎Это не тупая «набивка» статуса, которую не любят брокеры и ЦБ — это спокойная, методичная спекуляция удобным ликвидным инструментом с РЕАЛЬНЫМ профитом, а необходимый для квала оборот набирается как бы «бонусом».

💎Это яркий пример того случая, когда деньги на бирже перетекают от нетерпеливых к хотя бы чуть-чуть терпеливым.

💎Я назвал это «Правило 20/20»: ведь чтобы успешно пользоваться этим лайфхаком, нужно иметь 20 секунд свободного времени в день и IQ хотя бы на уровне 20 пунктов (как раз как у меня😄).

💎Специально показал пример на самом ликвидном и максимально безопасном инструменте. Даже если внезапно впасть в кому посередине цикла сделок, для счета это будет только в плюс (в отличие от фондов на акции, фьючерсов и т.п., с помощью которых иногда «разгоняют» обороты).

💎Лайфхак универсален и не ограничивается одним только синим брокером. У зелёного брокера есть к примеру SBMM, у жёлтого брокера — TMOS. В Альфе и в БКС фондов, торгующихся совсем без комиссии, по-моему нет, однако можно использовать тот же LQDT и хотя бы минимизировать затраты. Я конечно ни на что не намекаю, но умные давно уже всё поняли 😉

А с вами был трижды квалифицированный инвестор, всегда ваш и всегда на позитиве — Сид.

Успешного окваливания!🏆

Следующий в моем списке — Сбер 😎

👉Присоединяйтесь к телеграм-каналу! Там самые важные новости рынков, обзоры инструментов и инвест-юмор.

👇Другие полезные материалы на Смартлабе:
📍 Фонды денежного рынка в рублях на Мосбирже: куда вложить деньги
📍 10 значимых финансовых нововведений в 2024. Полный список
--------------------
✅Ещё больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор Сид
Профиль в Тинькофф Пульс: sid_the_sloth