бэнкинг по-русски

Всем доброй ночи, вот вернулся из театра Советской армии и обратил внимание, что пост про Караван в Невском банке оказался на первом месте сегодня.

Да и в обсуждениях мнения разделились от «какой — кошмар!!» до «во всем виноват Чубайс АСВ/ЦБ».

Раз эта тема привлекла внимание, поведаю Вам историю трехлетней давности, о которой, наверное, г-н Исаев не стал рассказывать депутатам во всех подробностях...

Итак, взглянем на график пассивов одного малоизвестного банка родом с юга России


Простыми словами — в отчетности на 01 августа 2017 года банк отразил прирост вкладов в размере 6 млрд руб, за что на следующий день лишился лицензии.....

По результатам обследования Временной Администраций от ЦБ было установлены недостачи в кассе в размере 7.3 млрд руб и пропажа ценных бумаг на 1 млрд руб


( Читать дальше )

Всем привет!
Лет этак 6 назад одним из первых моих постов на смартлабе был «реквием по-банкирам», написанный после начала банковской зачистки, ознаменованной отзывом лицензии у Мастер-банка.

Прошло много времени, аудитория сменилась тут, а проблемы, судя по последним обсуждениям так и остались.

Позволю себе повторить тот пост, ну и кое чем его дополнить так сказать:
Динамика депозитов физлиц с 2007 года

30 ноября 2013 года, события до этого дня — " Падение Мастера"  https://smart-lab.ru/blog/151720.php

-------------

Итак, господа, уже 10 дней мы с Вами живем в совершенно непонятном никому банковском вакууме. Каждый из нас получает по нескольку раз на дню различные версии «черных списков», анализирует их, пересылает друзьям и знакомым.

( Читать дальше )

Финмониторинг не обменивается данными с в автоматическом режиме ФНС!!!

— 600 тыс руб вообще не основной критерий для отправки сообщений — это миф, там много иных критериев которые могут сработать и раньше и не работать и свыше 600 тыс.

— С высокой долей вероятности ваше налоговая инспекция никогда не узнает о тех операциях, сведения о которых были направлены банком или брокером в Росфинмониторинг.


Лишь крайне ограниченный список сведений получает ФНС от Росфинмониторинга, ниже приведены эти данные


--------

ИНФОРМАЦИЯ, ПЕРЕДАВАЕМАЯ РОСФИНМОНИТОРИНГОМ В ФНС РОССИИ 

N п/п

Вид информации

Периодичность представления (обновления)

( Читать дальше )

Всем привет!
Хотел бы попросить помощи местной аудитории, кто знаком с технологиями финансового бэттинга (бинаркой) в части организации платежных решений для нее в российском правовом поле.
Есть какие интересные кейсы- ссылки и прочее.
Суть вопроса — создать такую систему без нарушения действующего законодательства и в согласии и примирении с AML процедурами.

Люди же создали Кэшбэри и все летало довольно долго, так что вполне возможно и такое.

В данном случае я абстрагируюсь от самого «игрового алгоритма» и его этики, вопрос в том как пополнять виртуальный счет в «Игре» и как выплачивать вознаграждения легально, но с минимальными издержками, возможно ли это и мотивировочная часть 

Давненько я не писал тут на банковские темы и балансики не разглядывал.

Ну так вот, люди небезосновательно говорят, что после громкой истории с Невским банком,

хозяин которого, Новый Россиянин и уроженец Луганской области забрал из кассы минимум 1.5 ярда, положив вместо них расходник  с основанием «в подотчет» и радостно хрюкнув сбежал в Киев, оставив АСВ разгребать его «Караван» — подробнее об этой истории тут - https://www.fontanka.ru/2019/12/24/105/ , хотя я о ней первый рассказал на смарте 

взоры регулятора улицезрели еще одну банковскую аномалию из СПб 

На всякий случай ее сразу «посадили на пост» — ввели МВКО — ограничили по вкладам и начали внепланово пристально изучать глубже.
Спрашивается что же там не так ???

В конце 2018 года в банке сменились бенефициары (по слухам тоже беженцы из «Незалежной»)

( Читать дальше )

Кто верит в Магомета, 
Кто в Аллаха, кто в Иисуса, 
Кто ни во что не верит, 
Даже в чёрта, назло всем. 
Хорошую религию 
Придумали индусы, 
Что мы, отдав концы, 
Не умираем насовсем.  ©

Кто-то верит в кукла кто-то в "суперфизика" -
Как все выглядит на самом деле, попробую рассказать на «условном примере» 10 летней давности.

Где-то в середине 2008 года как только нефтяные котировки стали сдавать позиции и взрывной рост прекратился, пришел один Нефтетрейдер к своему соседу  по Чистым прудам Инвестбанкиру и говорит:

(НефтеТрейдер) — Что-то как-то мне стремно что нефть обвалится, а у меня лаг временной в полгода в поставках дизтоплива — чегоб придумать ???
(ИнвестБанкир) — А как у тебя с фри флоу ???
НТ    — Да бабла хоть попой кушать можно.
ИБ    — Тогда все просто  — присылаешь мне млн 150-200 на разные там «Технические компании» в дружественный банк, а я за счет этих средств зашорчу тебе на пару сотен физиков (своих клиентов)  ближайший брент.

( Читать дальше )

Был на выходных пост про Краснодарскую недвижку, ну чтож встречайте «элитная подмосковная» в 8 км от МКАД в лесу работы завершены в 2005 году...









( Читать дальше )

Всех с НГ!
Предлагаю вынести на обсуждение вопрос правовых последствий предоставления физлицами своих ИИС счетов для торговли в интересах иного бенефициара

Я бы даже добавил бы опрос, но лучше пишите в комментарии свою версию ответа -«Сдали бы Вы ИИС оформленный на Вас „в прокат“ ?? Да/нет/почему и на каких условиях???

Ни для кого не секрет, что в России, как и по всему миру, активно развит институт „номинального сервиса“ — т.е. участие граждан в качестве ЕИО или учредителя/участника/акционера компании в интересах иного лица „Бенефициара“ за вознаграждение.
У нас, в России,  это правда балансирует на грани уголовной ответственности по 173 УК РФ, а в некоторых случаях и 172/159/174/210 — но тут и далее речь пойдет не о явно криминальном умысле бенефициаров а желании сохранять анонимность по разным причинам.
---------

Статья 173.1. Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица
1. Образование (создание, реорганизация) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи месяцев до одного года, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

( Читать дальше )

Всем привет!





А почему бы не стимулировать раздачу потребов в евро ??



( Читать дальше )

Всем привет!
На аперитив или к утреннему кофе предлагаю Вам почитать свежий разбор полетов в  Невском банке (лицензия отозвана в декабре) — из рубрики удивительное рядом, мы касались этой истории тут

Кстати в Питере есть еще один (52ой) такой примечательный банчок, активно пылесосящий рынок и наращивающий  кредитование  юриков-нерезов из прочих стран в рублях в ущерб ликвидности (догадываетесь о каких таких нерезах идет речь ???)



-------------------------------------------------

В ноябре месяце существенных изменений в структуре вкладов не произошло.

Физлица принесли в российские банки около 258 млрд в рублях (+1.13%), забрав оттуда чуть меньше полумиллиарда долларов (около 29 млрд в руб эквиваленте или -0.47%), при этом большая часть прироста пришлась на текущие счета граждан

( Читать дальше )