Блог им. sfbankir

Глобальный передел обнального рынка

То о чем говорили уже года два, началось :
Государство всерьез взялось за теневые схемы «черных банкиров», притом наступление идет можно сказать по всем фронтам :
ЦБ за последние полтора месяца выявил большинство операторов данного сегмента и вынес им, что называется, «Черную метку» — мол или обеляйтесь (продавайтесь) или сдавайте лиценцию....
Народ конечно призадумался, но «чай оно не в первый раз» и всерьез как-то все это не воспринял :(
Даже еженедельные «маски-шоу» в особо одиозных (читай похерестичных) банках был воспринят как предновогоднее палкособирание отдельными спецслужбами.
А вот сегодня уже все всерьез призадумались, и дело не в массоваых обысках и выемках (только в Москве  18-19 ноября прошли обыски в отделениях миниму 6 банков, 10 операционных кассах и по сотне адресов отдельных личностей и организаций), дело в том что сегодня Президент на встрече с директором или как там его Росфинмониторинга озвучил «приоритет и этом направлении» — на прошло и пару часов как понеслись гонцы по регионам отрабатывать накопленные у них ОРМ.

Да и осень кстати пришелся встуривший в пятницу в законную силу нормативный акт, позволяющий банкам (тем кого использовали втемную или покаявшимся) блокировать средства клиентов исходя из собственного предстваления о подозрительности операций :

от 08.11.2013 № 12-1-5/1831
на НПС-02/1-297 от 19.07.2013
О применении «противолегализационного» законодательства
!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
Кредитные организации самостоятельно определяют порядок (разрабатывают программу) блокирования (замораживания) безналичных денежных средств или иного имущества клиента в рамках правил внутреннего контроля. При этом следует учитывать, что каких-либо изъятий в отношении отдельных видов операций с денежными средствами или иным имуществом, принадлежащим лицам, указанным в подпункте 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, указанная норма не содержит. 
!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

Можно с уверенностью сказать что до конца года весь теневой рынок будет взят под полный и неусыпный контроль «контролирующих органов»  (тавтология намеранная)

P.S. Следующим шагом возьмутмя и за брокеров, ибо свято место пусто не бывает.... 
★3
36 комментариев
4 плюса. Вкладчиков они заставляют волноваться. Как будто без этого нельзя.
avatar
брокеры нищие и так…
avatar
Gryzla, дада :) кто не сумел «встроится» может и нищие
avatar
ура! все в БИТКИ и пофиг на эту хрень
avatar
megatrader, Вспомнил из 90-х.
Купи себе немного Олби!
Купил? А теперь попробуй продать.

Уж лучше купите себе участок на Луне.
avatar
Кредитные организации самостоятельно определяют порядок (разрабатывают программу) блокирования (замораживания) безналичных денежных средств или иного имущества клиента в рамках правил внутреннего контроля.… куй сним денежных средств, так еще и имущества, машину на чем приехал вбанк, ноут, кейс, зимние вещи.
страна идиотов.
avatar
Holodny, вы с иноземными банками мало общаетесь
мне пару раз сити с райфом счета блокировали иза перевода на брок счета
пока все договора не предоставил — месяц заблокировано все было
avatar
billikid, юрики засылали?
avatar
Holodny, Если у вашей бабы шубу отнимут, она вам всю рожу исцарапает.
А и поделом, не воруй…
avatar
Ну может за кухни разные и возмутся я не против
avatar
Продолжаю — на прицеле десятка крупнейших брокеров, названия писать не буду, не красиво, но поверьте крупнейших!!!
avatar
Sergio Fedosoni, еще когда на днях теплухин интервью в ведомостях дал стало понятно что и дойче наконец прижали по обналу
avatar
захватывающе интересно… а можно больше подробностей про обналичку… можно в личку :)
avatar
skatino, года четыре назад надо было тебе об задумываться щас уже эта тема мало кому интересна
avatar
Максим Гирько, да не… я не для себя
avatar
Просто «пора валить...» ©…
Топик плюсанУл.
avatar
Gugenot, ты бы давно уже свалил бы что не валишь?
avatar
Максим Гирько,
рановато пока…
хочется поприсутствовать
при агонии нынешнего долбаного режима…
avatar
Валить-то пора, только куда ???
Может топик есть соответствующий? Агонии сего режима не будет - это только начало, к великой скорби...
avatar
Йоганн, в Уругвай (не путать с Гондурасом)…
:)))…
avatar
Я уезду жить в Лондон… ©
avatar
добрались наконец то денег!
думается теперь народ банкам доверять не будет и все будет ныкать как и раньше в бакс и под подушку.
avatar
Топик не о чем!
Обнальный рынок уже года четыре, как переделен!
И смешивать в кучу банки, клиентов, брокеров — это пустой треп.
Ведите себя по закону, тогда вам подзаконные акты не помеха!
avatar
XAT, ваше «вести себя по закону» в стране беззакония как минимум выглядит издевкой )))
avatar
Incognito, Я лично пробовал и «По-закону» и «по-договоренностям» и «по-понятиям» ;) — в конце все едино как у зебры :(
avatar
Sergio Fedosoni, согласен, чёт совсем народу яйки зажимают а сами творят чё хотят (
хреново это может кончиться, хоть и терпелив наш народ, но если таки возьмётся за вилы уже хрен остановишь…
Гусев Михаил(debtUM), Похоже что в Этой стране при переходе от «бандитского государства» к «полицейскому» потерялось главное — люди перестали отвечать за свои слова :(. Исторически столетиями слово купеческое крепче договора!!! А бандиты-менты-чиновники-мошенники-взяточники-кидалы вче сменалось в доме Обломовых…
avatar
XAT, последние два месяца вроде как проблемы начались…
avatar
зато Сердюкову новую должность дали, типа смотрите народ российский нам насрать на вас что хотим то и делаем
avatar
Выдержка из закона, безусловно, интересная, но в целом вы сгущаете краски.
На моей памяти это уже четвёртый или пятый подход к проблеме.
Если и в этот раз временная компания, то и Х с ним. Если взялись всерьёз, то тоже не всё так плохо. Главное что бы все!!! работали по одним правилам. Либо все обналичиваем, либо ВСЕ!!! строго по закону.
Но мне кажется что опять кампанейщина.
Что бы закрыть рынок обнала достаточно разделить платежи на цену и НДС, как собственно и делают в европах. Цену платишь продавцу, НДС в отд. фонд. в конце периода перерасчёт и возврат. Кудрин ещё давно предлагал ввести.
Пока этого нет это будет борьба с гидрой. Одну голову отрубил — две выросли.
О том что это скорее всего временная компания говорит тот факт, что банки мне и многим моим знакомым блокирнули часть средств (примерно в размере квартального налога). Типа отчитались и потом разблокировали. Банки отчитались о бурной деятельности, счета разблокированы и все довольны.
Да, дела, у Мастера лицензию отозвали, это уже жесть.
Sekator, а арабов-масульман не боитесь? Пишут, что они даже этнических англичан, да к тому же в военной форме ножами режут до смерти?
)))
avatar
Проблемы де факто нет, есть рынок, которым не занимались, ибо рынок денег-это такой же рынок. Еще полгода назад из Дагестана в Мск самолеты летали и везли копеечную наличность, рынки сдавали недорогой приход. Пока была эйфория, внимание уделяли сугубо потому, что нужно было уделять. Но при ставках налогов наличные не могут стоить 3% и на этом не могут зарабатывать все кому не лень. В этом как раз и есть месседж. При этом понятно, что экономика не готова к уходу в светлый сектор на реверсе, слишком много дыр и неэффективностей. Тут либо деньги будут стоить 10-12%, либо половину агентов на рынке нужно сажать.
Все примерно так обстоит: тех, кто зарвался и не сворачивает с рельс, их публично нагнут. Страха будет много, гарантирую. Реальных посадок не знаю, но они будут. Пришла новая метла в ЦБ, вслед за ней пришли люди и реформы, начал региональный ЦБ укрупняться.Все идет к тому, что рынок денег останется, но видоизменится. Будут 10 банков, которые будут продавать более или менее легально. Останется контролируемый транзит. И посредники, безусловно. Только их будет очень немного в начале. В принципе, действия и посылы верные. Только не перегинайте, если убрать кэш и серенькие схемы-наша экономика почти целиком встанет. Либо и без того конский ценник галопнет. Дебилов нигде нет.
avatar

теги блога Sergio Fedosoni

....все тэги



UPDONW