Постов с тегом "Индивидуальные Инвестиционные Счета": 28

Индивидуальные Инвестиционные Счета


Собирал портфель для мамы. Наблюдения. ИИС.

    • 27 ноября 2018, 17:17
    • |
    • Tim
  • Еще

Собирал первый ИИС портфель в конце 2017. Правила.

  1. Мама не любит сложные «тарабарные» названия. Имеет стойкое неприятие «сургутнефтегаз привилегированные». «Что это за тарабарщина такая?» – вопрошает мама. – «Где это?».
  2. Мама любит смски с деньгами. Покупайте дивидендные акции. Даже если дивиденд маленький. Мама ценит сам факт прихода смс. Ликование. Компании, которые платят дивиденды чаще одного раза в год, автоматически в фаворитах. Ну либо берите облигации с купоном почаще. Наверное, это вообще экстаз будет.
  3. Мама любит знакомые названия. Мама проводит кросс-чек, мама инспектирует. Выбирайте акции, куда мама ходит лично и при случае может приткнуть продавцам словами «Я акционер, я буду жаловаться.» Ваш выбор – X5, Магнит, Детский мир. Детский мир особенно любим, т.к. можно купить внукам подарки, а потом «магазин» компенсирует покупки дивидендами.
  4. Не пробовал покупать маме Сберы и ВТБ от греха подальше. Мало ли как может измениться восприятие этих мест у новоиспеченного акционера.
  5. Мама оценила возврат по ИИС в 52 тыс.руб. Похвалила власть.
  6. Пока не говорил маме про «доходность» и про общие собрания акционеров.
  7. Предстоит доформировывать портфель в декабре 2018-ого. В предвкушении.
  • обсудить на форуме:
  • ИИС

Инвесторы открыли более 500 тыс ИИС на Московской бирже

Количество зарегистрированных на Московской бирже индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) по состоянию на 20 ноября 2018 года достигло 502 тысяч (на конец 2017 года — 302 тыс., 2016 – 195,2 тыс., 2015 – 88,9 тыс.).

Свыше 55% (279 тыс.) счетов открыты новыми частными инвесторами, которые никогда не имели брокерских счетов.

Всего с начала 2015 года на рынок пришли около 1 млн новых частных инвесторов — на сегодняшний день зарегистрировано 2,6 млн счетов физических лиц. Из этого числа 524 тыс. совершили хотя бы одну сделку на фондовом рынке в течение этого года.

Наибольшей популярностью среди инвестиций в ценные бумаги посредством ИИС пользуются акции, доля которых в портфелях ИИС на конец октября 2018 года составила 50%. На государственные облигации приходится 27,4%, на корпоративные облигации – 19,4% и на биржевые фонды – 3,2%.

Наибольшее количество ИИС открыто клиентами Сбербанка (241 тыс. счетов), БКС (58 тыс. счетов), Финама (54 тыс. счетов). Лидерами по количеству ИИС среди управляющих компаний являются УК «Сбербанк управление активами» (47 тыс. счетов), УК «Альфа-Капитал» (12 тыс. счетов) и УК «Открытие» (около 11 тыс. счетов). На настоящий момент ИИС открыты в 138 компаниях.

Ведущими регионами по количеству открытых счетов являются Москва и Московская область, Санкт-Петербург, Свердловская область и республика Башкортостан. 
www.moex.com/n21648/?nt=106

  • обсудить на форуме:
  • ИИС

Два года инвестиций в ИИС. Промежуточный результат.

Друзья, приветствую.

Те, кто следит за моей лентой, помнят, что ещё недавно я бился с возвратом НДФЛ по ИИС за 2017 год. Подробности можно найти по ссылкам ниже. Чудо произошло и «НДФЛ» мне упал на счёт 9.11.2018.

Сегодня я хочу опубликовать мой результат инвестиций с учетом взносов (которые кстати поступали неравномерно на мой счёт ИИС), по аналогии с прошлогодней публикацией.

Итак, общая доходность инвестиций за период с 03.11.2016 по 09.11.2018 составила 28,7%, что эквивалентно 13,3% годовых.

Два года инвестиций в ИИС. Промежуточный результат.

На мой взгляд – это отличный результат по нескольким причинам:

  1. Это больше банковского депозита в любом из топ-20 банков (как сравнение с безрисковой инвестицией)
  2. Это больше доходности по инвестициям в акции за тот же период (смотрите индекс MOEX) и что гораздо важнее, при многократно меньшей волатильности.


( Читать дальше )

Как я возвращаю 52 000 по ИИС из налоговой в 2018 году за 2017 год! Часть 4 - Ответ Чемберлена мне!

Дождался ответ на моё обращение, зарегистрированное под входящим номером 049590-ЗГ от 01.10.2018 (смотрите скриншот, подробности в посте https://smart-lab.ru/blog/500195.php)

Вроде как должны вернуть. Однако снова возникает вопрос по цифрам, которые указаны в ответе (смотри выделение в красном квадрате).
Как я возвращаю 52 000 по ИИС из налоговой в 2018 году за 2017 год! Часть 4 - Ответ Чемберлена мне!

Деньги пока не пришли, ждём. Время еще до 18.11.2018 есть.

#налоговая #фнс #уфнс #ндфл

История с #ифнс:

Часть 1 https://smart-lab.ru/blog/499854.php

Часть 2 https://smart-lab.ru/blog/500099.php

Часть 3 https://smart-lab.ru/blog/500195.php

  • обсудить на форуме:
  • ИИС

Интересные нюансы ИИС в Сбербанке

    • 16 октября 2018, 09:26
    • |
    • dengi43
  • Еще
Посмотрел статистику Московской биржи по открытым ИИС, неоспоримым лидером здесь является Сбербанк. Понятно, что у них самый высокий охват филиальной сети по стране, но и механизм продвижения этого инвестиционного продукта на грани фола. Читая СМС, которые менеджеры Сбербанка рассылают потенциальным клиентам, они обещают доходность от 10% годовых. Интересно как? Инвестируя через ИИС? Но ИИС это не банковский вклад, здесь есть свои нюансы, риски и текущие расходы о которых нужно говорить клиентам. Один пример: многим клиентам в банке предлагают открыть Индивидуальный инвестиционный счет на базе договора на управление ценными бумагами с АО «Сбербанк КИБ» и выбрать консервативную облигационную стратегию. Неплохой выбор, для пассивных инвесторов, если бы не один нюанс. На Ваши деньги управляющий купит не облигации, а паи ОПИФ «Рублевые облигации». Вроде бы мелочь, но нужно знать, что Управляющая компания Сбербанка, возьмет с Вас 1 % годовых, а также Вы заплатите за управление ПИФ УК «Пенсионные накопления» еще 1,8%. По сути двойная комиссия, которая может достигать 2,8 % в год, вне зависимости от результатов управления, а это, извините, почти 30 % от доходности облигаций ОФЗ.

( Читать дальше )

ИИС и налоги

    • 13 апреля 2017, 10:33
    • |
    • dengi43
  • Еще
Вот заполняю декларацию за 2016 год. И столкнулся с такой проблемой, что брокер ЕЖЕГОДНО удерживает и списывает   налог  с дивидендов и купонов по корпоративным облигациям, которые приходят  на индивидуальный инвестиционный счет вне зависимости от выбранной налоговой льготы. Так что учитывайте это при покупке дивидендных бумаг и  облигаций на свой ИИС. Ежегодное списание налогов, может значительно сказаться на конечной доходности ваших инвестиций.
Фигня какая то получается — даже если вы  выберете льготу по ИИС «вычет с дохода», то  похоже все равно заплатите налоги по купонам и дивидендам!

5 лет инвестировать или 25 лет платить ипотеку ?

    • 02 декабря 2016, 18:13
    • |
    • dengi43
  • Еще

Для семинара в вузе решил заинтриговать студентов и сравнить, что выгоднее брать ипотеку или копить на квартиру. Сразу хочу оговориться, что это просто кейс для повышения финансовой грамотности,  и здесь не учтены многие факторы: затраты на съем жилья, инфляция и прочее. Это не рекомендация к действию, так как у всех разные жизненные обстоятельства и ожидания. Но, к примеру, мой сын студент, и квартира ему нужна будет как раз через лет пять. В серьезное подорожание квартир массовой застройки, я тоже не очень верю, так что  в моей ситуации этот кейс вполне работоспособный.

Итак допустим: у Вас есть 250.000 рублей на первоначальный взнос и Вы готовы еще по 10.000 либо инвестировать, либо платить за ипотеку. Варианты:

  1. Ищем простенькую квартиру 1.250.000 рублей. Заходим на сайт крупного банка,  и делаем расчет ипотеки. Согласен, что новоселье можно праздновать хоть завтра, но 25 (двадцать пять) лет платить по 10 штук ежемесячно за такую квартиру это долго.  Получается что только  к своему  70 летнему юбилею я стану собственником  жилья. Притом и квартире  будет уже 25 годков.
  2. Кладем деньги в  этот же крупный  надежный банк на депозит. Результат через пять лет 1.050.000 рублей. Тоже печалька.
  3. И наконец —  открываем Индивидуальный инвестиционный счет, с возможностью возврата НДФЛ с внесенных сумм. Стратегию выбираем консервативную, покупаем максимально надежные облигации (текущая доходность 11 % годовых). Через 5 лет, по моим расчетам получается сумма в 1.349.500. 


( Читать дальше )

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), часть 2

    • 12 марта 2016, 13:22
    • |
    • b@e
  • Еще
В продолжение обсуждения Индивидуального инвестиционного счета (ИИС) (часть 1), я решил внести окончательную явность в вопрос, какой тип ИИС, первого или второго типа, выбрать.
Если кратко и типах ИИС, то они различаются следующим:
ИИС первого типа (на взносы), вы вправе на налоговый вычет, на текущий момент 13%, на сумму взноса за год, но не более чем 400 тыс. руб.
ИИС второго типа (на доход), государство освобождает вас от уплаты НДФЛ, на полученный доход.
Появляется вопрос, какой тип, первый или второй, выбрать.
Постараюсь ответить на данный вопрос, приложив графики, на которых будет отражено сравнение 2-х типов ИИС.
Графики отражают показатель выгодности для инвестора, в виде, или налогового вычета для типа 1, или освобождения от уплаты НДФЛ на полученный доход для типа 2.

График 1. (Ежегодные взносы 100 тыс. руб, доходность 10% в год)
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), часть 2

График 2. (Ежегодные взносы 400 тыс. руб, доходность 10 %

( Читать дальше )

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

    • 05 марта 2016, 21:58
    • |
    • b@e
  • Еще
С 1 января 2015 года, государство разрешила гражданам, открывать индивидуальные инвестиционные счета (ИИС).
ИИС регулируется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг», дополненной статьей 10.3.
Особенности, которые за собой несут ИИС следующие:
— Ключевым моментом является возможность получения налоговых льгот (вычетов) для инвесторов.
— Индивидуальный инвестиционный счет не имеет ограничений по возрасту и трудовому статусу как физических, так и юридических лиц. Главное быть налогоплательщиком Российской Федерации.
— Максимальный взнос на индивидуальный инвестиционный счет составляет не более 400 тысяч рублей в год. (Минимальная сумма взноса не установлена).
— Взнос средств на индивидуальный инвестиционный счет производится только в рублях.
— Что бы воспользоваться налоговым вычетом, следует иметь открытый счет не менее 3 лет.
— Если лицо решит частично или полностью снять средства с ИИС, то это повлечет за собой закрытие счёта, и необходимость возврата налоговых вычетов полученных ранее.

( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн