ИНВЕСТИЦИИ

Осень закончилась, пошел последний месяц в этом году, а это значит время подводить финансовые итоги ноября и потихонечку готовится к Новому году! Несмотря на всю ситуацию на рынках, акции платят дивиденды, облигации платят купоны, посмотрим, какие активы были куплены в ноябре, посчитаем какой пассивный доход удалось получить и какие цифры доходности/убытка показывают портфели. Цель инвестирования- выход на раннюю пенсию не надеясь на государственную.

Если вам интересна тема инвестиций, вы можете подписаться на мой телеграм канал! Там я каждый день рассказываю о новых выпусках облигаций, разбираю отчеты компаний, рассказываю какие активы я купил/продал, подпишись и будь в курсе!

Смотрите также:

• ТОП-8 надежных и доходных облигаций с ежемесячными купонами, как зарплата.

• Дивидендный рантье. Компании которые стабильно платят дивиденды.

• ТОП-8 рискованных и доходных облигаций с рейтингом не ниже BBB.

🚀 Российский фондовый рынок!

( Читать дальше )

Со стабильной регулярностью, сталкиваюсь с тем, что простой скромный путь труда, сохранения средств и инвестирования их части, для достижения, в итоге, финансовой независимости, подвергается критики и сомнению.

Вместо того чтобы экономить на чем-то, адепты другого пути, призывают просто больше зарабатывать, а не собирать наши жалкие копейки. Потому что, экономя на всем и вся, мы упускаем саму жизнь, и её яркие моменты.

С одной стороны, вроде звучит логично и правильно. Зачем затягивать пояса, просто повышайте компетенцию, берите больше ответственности, зарабатывайте больше. Нет возможности сделать это в вашей депрессивной деревушке — переезжайте в нерезиновую, например.

Но есть одно НО! Как правило, за поднявшимися доходами, всегда подтягиваются и расходы. И если вы не научились разумно распределять, разумно использовать и сохранять «жалкие копейки», то с большой долей вероятности, вы не сможете это делать и поднявшись на самый верх капиталистической пирамиды.

И получается, что попытка всё больше и больше зарабатывать, превращается в настоящий бег в колесе.

( Читать дальше )

Сейчас на валютном рынке творится полный беспорядок. Рубль то взлетает, то падает, как маятник, и никакая классическая экономика это не объясняет.

Не забываем подписываться на телеграм-канал, чтоб ничего не пропустить

📊ПРОБЛЕМА: КУРС РУБЛЯ БЕЗ ЛОГИКИ

Если бы мы жили в нормальной рыночной экономике, то есть четкие формулы, которые показывают, почему рубль должен стоить ровно столько. Но сейчас это похоже на шутку.

Представь: рубль крепчает, а торговать никому нечего. Цены на нефть упали, экспорт рухнул, санкции давят — логика говорит, что рубль должен обвалиться. Но нет — он растет. Это «шизофренический марафон» отрыва от реальности.

🔴 ПОЧЕМУ КЛАССИЧЕСКИЕ МОДЕЛИ МЕРТВЫ

1️⃣Валютный рынок испарился
Раньше было понятно, где рубли, где доллары. Но с середины 2024-го значительная часть торговли ушла во вневежное подполье. На черном рынке цены совсем другие, и оценить реальный спрос-предложение невозможно.

2️⃣ Все модели сломаны
Макроэкономические модели, которые раньше хотя бы приближенно предсказывали курс — они просто не работают. Потому что система изменилась.

( Читать дальше )

📈 Вашему внимаю, представляю очередной еженедельный обзор, в нём разберём:

Тайм коды:

00:00 | Вступление
00:24 | ВТБ отчитался за октябрь 2025 г. — % маржа уже выше, чем в 2024 г., восстановление резервов помогло прибыли, впереди работа с забл. активами.
06:54 | В октябре 2025 г. корпоративное кредитование значительно ускорилось, уже даже рыночная ипотека по выдаче выше, чем в 2024 г.
11:28 | Чистая прибыль банковского сектора в октябре 2025 г. — снизилась из-за переоценки иностранной валюты и выплаты дивидендов.
15:01 | Россети ЦП отчитались за III кв. 2025 г. — отрицательный FCF второй квартал подряд из-за роста инвестиций и выплаченных дивидендов. Перспективы?
20:10 | Инфляция в ноябре — недельные темпы удивили, но ждём месячного подсчёта, индексация тарифов РЖД и рост цен на б/у авто может внести свои коррективы.
25:26 | Аукционы Минфина — индекс RGBI растёт из-за инфл. данных, банкам не хватает ликвидности, это видно по РЕПО и поднятию ставок по вкладам!
28:52 | Заключение, мысли по рынку

( Читать дальше )

Ну, что, я вас познакомил с закулисьем США, Канады, Англии, Германии, Франции, Сирии, Бразилии, России, Ирана, Швейцарии, Украины… Что у нас осталось? Израиль?! Вот с него мы и начнём мини сериал про чёрное золото.

Но стартанём мы по традиции с Ротшильдов))

В 2003 году стало известно, что акции российского нефтяного магната Михаила Ходорковского в ЮКОСе перешли к Ротшильду по сделке, которую они заключили до ареста Ходорковского.

( Читать дальше )

Всем здравствуйте !

Завершилась первая неделя декабря и пора подвести ее итоги. Неделя получилась довольно продуктивной – 2 декабря совершил очередную покупку акций в свой инвестиционный портфель. О покупке можно прочитать в статье «Акции, которые я купил под конец года» 

Итак, итоги. На начало недели стоимость активов в моём портфеле составляла 623192,98 рублей, а уже на начало 7 декабря их стоимость увеличилась до 650939,34 рублей. Что означает рост портфеля на 27746,36 рублей или на 4,45%. Эту сумму нужно считать с учетом пополнения портфеля, которое состоялось 2 декабря.

Стоимость каких же эмитентов выросла за неделю.

1. Алроса – 30,6%
2. ММК – 23,6%
3. Россети Центр – 12,4%
4. Банк Кузнецкий – 4,9%
5. Русгидро – 4,2%
6. Мосэнерго – 2,3%
7. Роснефть – 2,2%
8. Транснефть-п – 2,1%

Колебания по стоимости остальных эмитентов составила менее 1%. Активы, входящие в мой инвестиционный портфель можно посмотреть в сервисе для учета инвестиций по ссылке – Мой публичный портфель

( Читать дальше )

Итак, эксперимент был такой — можно ли сейчас, в 2к25 году инвестировать в международный рынок, будучи резидентом РФ? Не поздно ли? Какие трудности? Как с ними справляться? Что и как покупать?

Был открыт счет и несколько экспериментальных портфелей под разные стратегии. И вот что получилось за 3 месяца.

Сумма портфелей достигла $3200.

 Портфель “NASDAQ-100”.

На сегодня $1545.

Доходность 5.4%

В этот портфель покупал только QQQM. 

Главная идея — если регулярно покупать индексы, то с годами обгонишь большинство стокпикеров. Поэтому — это основа моих долгосрочных инвестиций. Если инвест бюджет на месяц ограничен, то мой “базовый минимум” — купить 1 QQQM, на данный момент это $257 или около 20 тыс рублей.

Резюме. Как видим, этот портфель вырос больше других, т.е. регулярные покупки индексов себя оправдывают даже на таком маленьком тайминге.

Портфель “Инвестируем в AI”.

На сегодня $765.

Доходность 3.1%

В этот портфель пока что покупал NVDA, AMD.

( Читать дальше )

Финансовые результаты «Роснефти» за девять месяцев 2025 года обнажили тревожные тенденции. На фоне перфектного шторма из внешних и внутренних факторов компания демонстрирует резкое ослабление ключевых метрик. Давайте разберемся, что стоит за сухими цифрами отчета и куда теперь движутся акции Роснефти.

 

Финансы под прессом: резкое падение прибыльности

 

Отчетность за 9М2025 рисует картину серьезного давления на бизнес-модель компании:

 

· Выручка снизилась на 17,8% в годовом сопоставлении, составив 6,288 трлн рублей.

· EBITDA (операционная прибыль) рухнула на 29,3%, до 1,641 трлн рублей.

· Чистая прибыль обвалилась катастрофически — на 70,1%, остановившись на отметке в 277 млрд рублей.

 

Основные причины — классические для текущего периода: снижение цен на нефть марки Urals в долларовом выражении и укрепление рубля, «съедающее» рублевую выручку. Усугубила ситуацию высокая ключевая ставка, увеличившая финансовые расходы, а также ряд разовых факторов.

( Читать дальше )

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. При его проведении индекс RGBI находился ниже 117 пунктов, но с учётом инфляционных данных индекс подрос до 118,42 пунктов:

🔔 По данным Росстата, за период с 25 ноября по 1 декабря ИПЦ составил 0,04% (прошлые недели — 0,14%, 0,11%), с начала месяца 0,01%, с начала года — 5,27% (годовая — 6,62%). Инфляция в ноябре по недельным данным составила 0,43% (в ноябре 2024 г. — 1,43%), это прекрасные данные, которые выводят нас на ~2% saar (месячная инфляция без сезонных факторов, умноженная на 12), но я бы дождался месячного подсчёта 10 декабря (недельная корзина включает мало услуг, в ноябрь войдёт: индексация тарифов РЖД на 11,4% и рост цен б/у авто из-за утильсбора). Темпы декабря пока же сложно оценить (0,01% за 1 день), но вряд ли получится повторить подвиг прошлого года (в декабре 2024 г. инфляция составила 1,32%).

🔔 Минфин увеличил займ за 2025 г. в ОФЗ до 6,981₽ трлн (погашения — 1,416₽ трлн) — это рекорд.

( Читать дальше )

🍜 Приготовьтесь!
Теперь Вам будут вешать отборную лапшу на уши в полный рост.

🤡 Минфин запустил маркетинговую кампанию для продвижения фондового рынка среди граждан, рассказал замминистра финансов России Иван Чебесков в ходе форума ВТБ «Россия зовет!»

Это пойдет по соцсетям, от этого будет эффект, естественно

Ведомство ожидает, что по мере реализации кампании приток инвесторов будет уже в начале года.

👉Грядет великий памп акций от Минфина.

Говорю прямо сейчас, что делать.

1. Рисуете премию менеджменту ВТБ, он публично покупает на всё акции ВТБ несколько раз подряд на росте их цены.
Финт Зубков в народе называется, он удачно торговал ранее акциями Газпрома.

Переходим к второй боли.

2. Все тоже самое из пункта 1 делает менеджмент Газпрома и Сбера несколько раз подряд за полгода.

3. Летом ВТБ и Газпром вместе со Сбер выплачивают дивиденды.

Повторять так каждый год.
Aromath мог бы быть куратором этого,
ибо явно не идёт никак.

И ещё.

4. Закрыть к чёрту немедленно и сразу же все утренние, вечерние сессии, торги по выходным —

( Читать дальше )