Дивиденды

Сегодня перед праздничными выходными получил зарплату на работе и всю её инвестировал в дивидендные акции!

Больше 4х лет делюсь своими результатами по созданию капитала на российском фондовом рынке и в этой статье покажу, как выглядит мой портфель, расскажу о тех эмитентах, в которые инвестировал и покажу свою «дивидендную зарплату» с портфеля акций в 3.5 млн рублей!

Мой портфель

Для начала, вот так сейчас после покупок выглядит мой инвестиционный портфель у брокера СБЕР:

• Общая стоимость портфеля: 3 559 000р
• Общая прибыль моих инвестиций за 4 года превысила: +600 000р
• Среднегодовая доходность: более 16.5%
• Пассивная доходность: повторяет доходность индекса Мосбиржи +10%

Что купил?

Обычно я за раз покупаю одну самую прибыльную и перспективную на мой взгляд бумагу. В этот раз решил разбить сумму пополнения (50 000р завел на брокерский счет сегодня) и инвестировал сразу в 5 дивидендных акций:

• СБЕР
  Не удержался и подкупил акций СБЕРа. Позитив понятен-это рекордные дивиденды (объявят в апреле) в связи с рекордной исторической прибылью.

Добрый день, уважаемые читатели! Мы продолжаем наш цикл статей про перспективные оборонные предприятия России, которых вы не встретите на бирже и которые могут принести вам неплохой доход!

Наша вторая статья в 2024 году будет посвящена предприятию из сектора артиллерийской оборонной промышленности — АК Туламашзавод. Напомним, что до этого мы публиковали материал про предприятие из сектора авиационной оборонки — ОДК-УМПО, с ним вы также можете ознакомиться на нашем канале!

АК Туламашзавод — краткое описание

Акционерное общество АК Туламашзавод является российским оборонным предприятием, которое специализируется на разработке и производстве артиллерийского вооружения для авиации и флота (автоматические пушки, комплексы защиты от противокорабельных ракет, башенные установки с пулеметным вооружением для катеров и выстрелы унитарного заряжания и тд.).

Акционерный капитал распределен между несколькими акционерами, юридическими лицами. При этом, каждая из представленных компаний аффилирована с Государственной корпорацией Ростех через ООО ТОР и Технодинамику.

Две купюры по 50 ₽ или одна 100 ₽ — одинаковая сумма, но многие инвесторы смотрят по-разному и без разницы какой у них капитал в ценных бумагах: десятки миллионов или несколько тысяч. Последнее время ключевым фактором при выборе ценных бумаг для многих инвесторов является наличие дивидендных выплат и опять же без разницы какой капитал и цели. Свою руку приложили различные источники информации и увеличение дивидендных выплат на российском рынке в последние десять лет. Если раньше компании рассматривались преимущественно как акции роста с целью увеличить капитал благодаря стоимости, то сейчас многие рассматривают акцию, как способ «возврата капитала» через дивиденды.

В этой статье порассуждаем почему дивиденды не должны быть главным фактором выбора для инвестора с небольшим капиталом, в чем заблуждаются дивидендные инвесторы, делая ключевой метрикой выплату дивидендов и забывая про остальное.

Часто стал сталкиваться с тем, что люди спрашивающая у меня совета по поводу выбора ценных бумаг главным фактором озвучивают обязательное наличие дивидендов, при этом они должны быть, как можно больше.

Ренессанс страхование

https://invest.renins.ru/

Бизнес:

Компания основана в 1997 году. Компания вышла на Московскую биржу 21 октября 2021 года по цене 125 руб. за акцию. 

Группа Ренессанс страхование состоит из 4 бизнес-сегментов:

1. Ренессанс страхование Занимается автострахованием, страхованием путешественников, недвижимости, несчастных случаев, медицинским и страхованием домашних животных.
2. Ренессанс Жизнь Сегмент занимается продуктами ИСЖ/НСЖ, а также рисковым страхованием жизни.
3. Budu — medtech Это приложение и маркетплейс для управления личным здоровьем и здоровьем коллектива, в тот числе получения дистанционной медицинской помощи.
4. УК Спутник Сегмент специализируется на управлении активами институциональных инвесторов, имеет рейтинг АА+ от Эксперт РА.

Акционерный капитал:

Структура распределена между широким кругом участников. У компании формально нет контролирующего акционера, а доля акций в свободном обращении на Московской фондовой бирже превышает 27%. 

С точки зрения дивидендов можно рассчитывать на ~0,06-0,07 руб./акцию, но при текущих ставках доходность не привлекательна. Дальнейшие перспективы компании ограничены реализацией масштабной инвестпрограммы (входит в активную стадию), что будет давить на финрезультаты далее.

Приветствую на канале, посвященном инвестициям! 20.02.24 вышел отчёт за 2023 г. компании ВТБ (VTBR). Этот обзор посвящён разбору компании и этого отчёта.

Больше информации и свои сделки публикую в Телеграм.

О компании.

ВТБ – российская финансовая группа, включающая более 20 кредитных и финансовых организаций, работающих во всех сегментах финансового рынка. ВТБ — №2 по активам в РФ после Сбера.

Полюс #PLZL

Опубликовал результаты за 2П23 по МСФО. (https://polyus.com/ru/investors/results-and-reports/)

▫️Выручка за 2023 год +28% до ₽492 млрд.
▫️EBITDA за 2023 год выросла на +51%, до ₽354 млрд.
▫️Выручка выросла за счёт повышения средней стоимости реализации золота и увеличения объёмов реализации.

✅Компания позитивно отчиталась за 2023 год, но есть неопределенность на счет выплаты дивидендов, из-за роста долговой нагрузки (рост связан с проведенный байбэком).

🗣Мнение: в случае выплаты, потенциальные дивиденды могут составить около ₽700, что станет хорошим драйвером роста для акций.

Наши опасения связаны с резким ростом капзатрат. Капзатраты начали расти в 2022 г. и продолжили увеличиваться в 2023 г. Эти расходы требуют усиления долговой нагрузки, которая в какой-то момент может разбалансировать систему и будет отвлекать менеджмент от дивидендов. В результате, несмотря на краткосрочный положительный эффект от возможных дивидендов, у нас пока фундаментально негативный взгляд.