портфель

Всем шалом, хочу поделиться своей стратегией инвестиций на следующие 5-7 лет c ежемесячными пополнениями 300-350к.

В общем на этот срок цель накопить как можно больше денег с небольшим риском, с обгоном инфляции и не проиграть индексу Мосбиржи (нет). А далее, если полученный капитал устроит, реинвестировать уже под пассивный доход.

Хочу покаяться, что даже прогрелся на консультацию с инвестиционным советником из реестра ЦБ (!!!), но как я и думал, никакой серебряной пули и тайных знаний ни у кого нет и его виденье примерно совпадало с моим.

Знаю, что в случае долгосрочного инвестирования разумно загружать вплоть до 80% средств в акции и постепенно к концу целевого срока снижать долю акций в сторону низкорискованых активов, но ситуация на нашем рынке и в мире меня пока не радует и я с самого начала решил сразу распределять более защитно.

И подход, что я не разом загружаю котлету и жду, а постепенно буду покупать, сам по себе сглаживает эффект кризисов, тк в моменты просадок я буду покупать больше активов, а на хаях, меньше, от этого график будет практически линейным без резких падений и роста.

( Читать дальше )

Ничто так не повышает настроение на нынешнем рынке как покупка больших объёмов фонда ликвидности.

Итоги ноября.
Депо: +2,61%. Для сравнения MCFTRR: -0,35%. USDRUB (FOREX): +11%
С начала года: -6,12% (втч уплата налога в январе -1,5%). Для сравнения MCFTRR: -12,6%. USDRUB (FOREX): +20,8%.
Валютные инструменты и фонды ликвидности позволили получить зелёный месяц на унылом рынке.

Структура портфеля на 1 декабря.
Российские акции: 30%
Фонды ликвидности: 47%
Длинные ОФЗ: 17%
Доллары и TMF: 6%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

Что делалось в ноябре.
По плану в начале месяца переложил TLT по 90 в TMF по 44. Удачно. Ниже его пока не потащили. 
Продолжил сокращать на отскоке длинные ОФЗ и перекладывать в ликвидность.
По плану при походе рынка ниже 2500 нарастил лонг в российских бумагах на 5% депо. 
На взлёте доллара продал с профитом замещайки Газпрома и положил рубли в фонд ликвидности.
После внесения БКС в SDN-лист решил, что выросли риски для американских бумаг в Финаме. 27 ноября на максимуме по доллару продал с прибылью половину TMF, но из-за Дня Благодарения в США доллары получил на счёт только в пятницу, когда курс уже был не топ, да и продать их не успел, потому что вечером в стакане ликвидности уже не было.

( Читать дальше )

Торговая неделька выдалась забористая!😉 Первые 2 дня мы стремительно скользили вниз, лихо пробили предыдущую поддержку на 2500 п. и в одночасье рухнули аж до 2420 п. по индексу Мосбиржи. В среду я писал, что это похоже на натуральный паник-сейл и жесткое срывание стоп-лоссов у тех, кто послабже нервами. Видимо, так и было — со среды началось мощное восстановление котировок. Плюс 150 пунктов за пару дней!

🚀Но отскок рынка — разумеется, ничто по сравнению с той ракетой, в которую превратился бакс. Пока ЦБ (намеренно или нет) хлопал ушами, вечнозелёный улетел аж на 114 ₽, и лишь в пятницу мы увидели небольшой откат. Вклады приносят нам 20% в год, а нацвалюта уже обесценилась на те же 20% за пару месяцев — какая-то не очень занимательная математика получается.

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я подробно разобрал происходящее с Транснефтью, прокомментировал стремительное падение рынка акций и сравнил между собой Полюс и Норникель с точки зрения инвестора.

( Читать дальше )

Доброго вечера! Примерно раз в квартал мы делаем консенсус портфель наших аналитиков. Предыдущий обзор был тут 2,5 месяца назад.
Сегодня индекс IMOEX достиг нового минимума за 1,5 года, опустившись от пиков 20 мая на 30%, поэтому вам может быть интересно, что происходит в наших портфелях. + я сегодня досрочно закрыл два краткосрочных депозита, чтобы купить акции, которые кажутся мне привлекательными.
И важное: никто из наших аналитиков к счастью не использует кредитное плечо, во всяком случае если это происходит, то об этом мне к счастью неизвестно.



( Читать дальше )

Привет!



Недавно я опубликовал статью о визуализации данных Мосбиржи с кратким анализом за прошедшие 20+ лет. Визуализация по-прежнему доступна на странице ruslanbay.github.io/moex/ В этом посте я хочу рассказать о новых функциях и планах на будущее.

Последнее обновление содержит:
— возможность сохранить ссылку на выбранные график и дату
— pathbar для удобной навигации
— searchbox для поиска по тикеру
— портфолио/фильтр ценных бумаг
— кнопка Install для установки приложения
— кнопка Share, чтобы рассказать о проекте друзьям и коллегам

Самое интересное на мой взгляд — режим Портфолио/Фильтр ценных бумаг. Вы можете перечислить тикеры в текстовом файле и использовать его как фильтр, чтобы отображать только интересующие вас ценные бумаги. Например, чтобы на treemap отобразить только акции Газпрома и Полюса можете создать файл portfolio.txt со следуюм содержимым:

ticker
GAZP
PLZL

Не для всех было очевидно, что графики интерактивные. Можно кликать и зумить, экспериментируйте! Например, если рассмотрим histogram за прошедщие 13 лет, то увидим, что индустриальный сектор — единственный который показал рост, и тот с января 2024 года растерял половину капитализации.

( Читать дальше )

👉 Судя по опросам, подавляющее большинство инвесторов в минусе по результатам этого года. 

👉 В целом с минусом сидят около 80% частных инвесторов. По некоторым опросам чуть меньше, но тем не менее существенная цифра.

( Читать дальше )

Российский рынок обновляет свои локальные минимумы. Крепкие бумаги падают на 20-40% с мая. У большинства инвесторов начинается депрессия. Многие мечтают поймать отскок, продать все, удалить брокерское приложение и забыть как страшный сон.

🤕Почему мы испытываем БОЛЬ?

😡Разрушенные ожидания
Открывая брокерский счет, мы мечтали как мы быстренько сделаем туда-сюда и в дамки. Станем финансово независимыми, пошлем куда подальше работодателя и уедем в закат на пенсию в 35.

N-месяцев (может даже лет), мы откладывали часть дохода. Отказывали себе в товарах не по акции. И получаем за все наши страдания УБЫТОК 👍
Тут не только разрушены наши ожидания, но и вселенская несправедливость

Поможет коррекция ожиданий и их актуализация:
▫️Если вы хотели на пенсию в 35, а вам всего 34,5, то время еще есть! Не стоит отчаиваться. Все идет по вашему плану, вы просто раньше времени начинаете паниковать.

▫️Если вы хотели на пенсию в 35, а вам уже 65, то волноваться уже не о чем.

▫️Если вы хотели вложить 100к и через месяц забрать 100кк, то не стоит отчаиваться. За год можно 12 раз попробовать.

( Читать дальше )

Всем привет! 
Встреча с подписчиками прошла (моя преза), но коротко я некоторые моменты решил описать — поехали!

( Читать дальше )

Продолжаю инвестировать и делиться своими результатами на канале. Сегодня получил очередную зарплату и планово совершил покупку дивидендных акций в свой портфель.

Почему я продолжаю покупать?

Некоторые инвесторы считают, что сейчас не стоит совершать покупки! Много рисков и неопределённости, особенно на фоне недавнего запуска "Орешника". Сейчас нужно ждать, держать деньги в депозитах, фонде ликвидности или ОФЗ.

Я не согласен с этим! Наоборот, я считаю, что сейчас хорошее время для покупок акций в долгосрочную перспективу.
Да, инвестировать страшно, но могу показать такой мем:

  

Шутки, шутками, но в этом есть смысл! Именно во время снижения рынка и стоит совершать покупки, это просто логично, особенно, если впереди долгий горизонт инвестирования.
Можно так же вспомнить известную фразу барона Ротшильда: "Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя". Поэтому я и покупаю сейчас!

К тому же, многие не понимаю, что такое эффект низкой базы в инвестировании. Но у меня есть 7 лет опыта в торговле на рынке «Форекс» и еще почти 5 лет на фондовом рынке и я знаю, что способна дать концентрация сделок по покупке акций на дне рынка.

( Читать дальше )

( Читать дальше )