Получаем дивиденды нестандартным способом

18.07.25 отсечка по сберу и дивиденды в размере 34,84р!
а это значит, что пора забирать свои % у товарища Грефа.

Друзья!

Сегодня расскажу о своём методе работы с дивидендами сбера. 
Чтобы получить дивиденды, необходимо дождаться восстановления цены акций после див. отсечки, некоторые практикуют продажу перед отсечкой, т.к. опасаются не восстановления акций. Кто-то покупает акции на след. день после отсечки. Методов много, выбирать есть из чего. Как делаю я?

Мой метод:

Покупка акции за 2-3 недели до отсечки, уход в отсечку (получение дивидендов) и продажа акции на середине цикла перекрытия гэпа.
При таком подходе мы получаем рост до диведендов (порядка 3-5%, сами дивиденды (9-10%, после удержания налога) и восстановительный рост 3-6%). Таким образом мы получаем дивиденд, но частями и снимаем с себя риск ожидания закрытия див. гепа. 
ВАЖНО! Данный метод работает отлично на растущем рынке, на таком рынке можно получить даже большую доходность, при негативном фоне стратегия может не сработать. Сейчас я оцениваю фон рынка как умеренно позитивный (замедляющаяся инфляция+нет острых геополитических потрясений+ожидание снижение ставки), поэтому стратегия должна сработать.

( Читать дальше )

Облигация представляет собой долговую ценную бумагу, посредством которой эмитент (организация-эмитент) привлекает денежные средства от инвесторов на условиях возвратности.

При этом эмитент принимает на себя обязательства по выплате номинальной стоимости облигации в заранее оговоренный срок, а также по перечислению процентного дохода (купона) за использование привлеченных средств.

В финансовой сфере облигации также известны как бонды. Они относятся к категории консервативных инвестиционных инструментов, характеризующихся высокой степенью надежности.

Ключевая особенность облигаций заключается в их фиксированных условиях: эмитент обязуется выплачивать купонный доход в строго установленные сроки и в заранее определенном размере.

По своей сути облигации схожи с банковскими депозитами, однако имеют ряд существенных отличий. Основное преимущество облигаций заключается в более высокой потенциальной доходности по сравнению с процентными ставками по вкладам. Это обусловлено наличием определенных рисков: рыночных колебаний и риска невыполнения обязательств (дефолта) со стороны эмитента.

( Читать дальше )

ООО «Сэтл Групп» — крупнейший застройщик жилой недвижимости в Северо-Западном регионе. На начало мая 2025 года объем портфеля текущего строительства составил порядка 1,3 млн кв. м. По данному показателю Компания входит в десятку наиболее крупных застройщиков страны и занимает лидирующие позиции в Санкт-Петербурге.

Сбор заявок 10 июля

11:00-15:00

размещение 15 июля

• Наименование: СэтлГр-002Р-05
• Рейтинг: А (АКРА, прогноз «Негативный»)
• Купон: 21.50% (ежемесячный)
• Срок обращения: 4 года
• Объем: 5 млрд.₽
• Амортизация: нет
• Оферта: да (Пут 19 купон)
• Номинал: 1000 ₽
• Организатор: БК Регион и Россельхозбанк
• Выпуск для всех
• Вся свежая информация по новым выпускам у меня в телеграмм канале.

Доходность облигаций рассчитывается к оферте, а не к погашению, потому что после оферты купонная доходность бумаги может измениться. 
Эмитент долговых бумаг может в дату оферты изменить купонную ставку. Поэтому правильнее определять доходность к дате ближайшей оферты, чтобы учесть возможные изменения.При расчёте доходности к оферте учитывают такие факторы, как процент по купону, длительность купонного периода, цена покупки, установленная стоимость при досрочном погашении и срок, который остался до оферты.

Доходность облигаций часто рассчитывается именно до ближайшей оферты, а не до погашения, по нескольким причинам:

Что такое оферта?

Оферта — это право владельца облигации досрочно продать её эмитенту обратно по заранее оговорённой цене. Это условие устанавливается ещё при выпуске ценной бумаги и указывается в проспекте эмиссии.

Почему важна доходность до оферты?

Эмитент может отозвать облигацию раньше срока: Если рыночные условия меняются, компания-эмитент вправе выкупить облигации у инвесторов досрочно по указанной в оферте цене. Например, если процентные ставки снизились, компания может захотеть заменить старые выпуски новыми бумагами с меньшей ставкой.

( Читать дальше )

Сегодня рынок получил весьма интересную новость — Займер объявил о покупке 100% акций банка ЕВРОАЛЬЯНС. Это вторая сделка M&A после недавнего приобретения Seller Capital, и, на мой взгляд, это шаг, который раскрывает вектор развития компании.

📌 Почему это важно?

🏦 Прежде всего, Займер приобретает не просто финансовую организацию, а полноценную банковскую лицензию, как в свое время сделал Тинькофф. Цена вопроса — 490 млн рублей, что практически соответствует чистым активам самого банка (449 млн руб.). Для Займера, обладающего высокой технологичностью и опытом масштабирования, это по сути покупка входного билета в банковский сегмент по разумной цене.

☝️ Если раньше Займер ассоциировался у инвесторов прежде всего с сегментом «займов до зарплаты», то сейчас мы видим быструю и последовательную трансформацию в многопрофильную финансовую группу или экосистему.

📊 Как это вписывается в стратегию?

Менеджмент с самого начала обозначал намерение участвовать в M&A-активности — и слово сдержал. После IPO компания увеличила количество продуктов (IL-займы, виртуальные карты, POS-кредитование), а также активно расширяет инфраструктуру: собственное коллекторское агентство, платформа для кредитования малого бизнеса, а теперь и полноценный банк.

( Читать дальше )

Время от времени составляю различные топы облигаций с разными условиями. Где-то купончик высокий, где-то как зарплата, на каждый месяц. Сегодня у нас подборка облигаций с не мусорным рейтингом и щедрой доходностью до 30% годовых.

Рынок все больше и больше верит в постепенное снижение ставки, интересные облигации торгуются сильно выше своего номинала, а новые выпуски эмитентов, которые еще полгода назад давали купон под 23-25%, сейчас на размещении укатывают в 19-20%.

Мне лично нравятся облигации с высоким купоном и ежемесячными выплатами, но они не всегда дают самую высокую доходность, тут просто для моей головы так легче, идет денежный поток и мне хорошо, а теперь пойдем посмотрим, что предлагает нам рейтинг А-.

❗ Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше

💠 12 надежных облигаций, как зарплата

( Читать дальше )

Как бы рынок ни относился к МФО, стоит признать: Займер всегда умел удивлять. 🧐
Когда рынок микрофинансирования топтался на месте — они запустили онлайн-платформу.
Когда все играли в “высокие ставки” — они вышли на IPO.
Пока остальные обсуждали “экосистему будущего” — Займер её просто построил. Без шума. Без пафоса. 😁 Зато с дивидендами.

📌 Теперь — новый ход.
Компания приобретает 100% акций банка «Евроальянс» за 490 млн рублей. Да, банк скромный. Но дело не в балансе — а в лицензии. Перед нами стратегический манёвр, который может изменить правила игры на рынке финтеха и микрокредитования.

💡 Зачем Займеру банк?
«Евроальянс» — действующий банк с лицензией, пусть и небольшого масштаба. Для Займера — это, скорее, билет в закрытый клуб банковских услуг. Доступ к более широкой линейке продуктов, возможность внедрять платежные сервисы, развивать экосистему и глубже удерживать клиента в своём контуре. Ведь жизненный цикл клиента банка измеряется десятилетиями — в отличие от МФО.

( Читать дальше )

На мой взгляд, акции Роснефти вполне можно рассмотреть по текущим ценам с прицелом на долгосрок. Да, год у нефтегаза ожидается турбулентный: нефть скорректировалась в цене, рубль крепкий, и компании в секторе прилично недозарабатывают относительно прошлого года.

Но Роснефть работает над реализацией проекта Восток Ойл, включающего в себя освоение нефтяных месторождений в Красноярском крае, строительство порта в бухте Север на полуострове Таймыр для вывоза нефти с этих месторождений и строительство нефтепровода к этому порту. Ресурсная база проекта составляет 6,5 млрд тонн премиальной малосернистой нефти. После завершения этого проекта компания может существенно нарастить добычу и реализацию своей продукции, а это приведет к переоценке акций компании на фоне роста бизнеса.

Кроме того, в прошлом году компания открыла 7 месторождений и 97 новых залежей углеводородов с запасами в 0,2 млрд т н.э. категории АВ1С1+B2С2. В результате запасы углеводородов «Роснефти» по российской классификации на конец 2024 г. составили 21,5 млрд т н.э. (категория АВ1С1+В2С2).

( Читать дальше )

Дарова народ!  🚬

Почему стоит обратить внимание на короткие флоатеры сейчас?

Когда ставки начинают снижаться, инвесторы массово бросаются в длинные облигации — хочется зафиксировать текущую доходность и заработать на росте цены. Но в погоне за дюрацией важно помнить о рисках: длинные бумаги хуже подходят тем, кто ценит ликвидность, защиту капитала и гибкость. В такие моменты часто забывают о коротких флоатерах — облигациях с плавающей ставкой и коротким сроком до погашения. А зря!

Зачем нужны короткие флоатеры?

— Гибко реагируют на движение ставок

— Помогают держать ликвидность

— Могут снизить волатильность портфеля

— Защищают капитал от рыночных сюрпризов

— Удобны для тех, кто не готов фиксировать доходность надолго

 

8 коротких ликвидных флоатеров, которые стоит изучить:

 

1️⃣ Магнит ПАО БО-004Р-06

Крупнейший розничный ритейлер России, сильная региональная сеть и развитая логистика.

ISIN: RU000A1090K0

Погашение: 12.07.2026

( Читать дальше )

SNGSP

Сургутнефтегаз ПАО (привилегированные) находится в краткосрочно нисходящем тренде.

 

🕯В настоящее время актив строит фигуру Треугольник с пробитием вниз.

 

     При пробитии уровня поддержки на 47.51  начнется отработка Треугольника, вероятное падение цены до 35.

✅ Однако, при пробитии уровня сопротивления 60.120 фигура Треугольника будет сломана и вариант отработки цены до 35 будет исключен.  

 

 ↗️  При прохождении уровня сопротивления 60.120 возможный рост актива до 73.

    

     Привилегированные акции Сургутнефтегаза относятся к категории дивидендных. Основная особенность — это зависимость размера дивидендов от курса рубля по отношению к доллару США на конец года.  В 1 квартале 2025 года организация сообщила об убытке в размере 439,7млрд.руб., против прибыли годом ранее. Убыток связан с масштабным укреплением рубля в 1 квартале 2025 года, что привело к отрицательной валютной переоценке валютной части кубышки. Объем кубышки сократился примерно до 5,7 трл.руб., против 6,5 трлн.руб по итогам 2024 года.

( Читать дальше )