Здравствуй товарищ! Сегодня ЦБ прекратил снижение и сохранил ключевую ставку впервые за полтора года на уровне 14%. Предлагаю разобраться при помощи тренажёра, что происходит на рынке облигаций и принять решение своими мозгами, а не собирать массу аналитики на множестве информационных ресурсов.

Собственно, задача такая: понять как работают облигации, понять как облигации работают на разных циклах политики ЦБ по ключевой ставке: снижение, нейтрально, повышение. Далее, нужно определить облигации, которые больше всего подходят под каждый из циклов (короткие, средние, длинные, с постоянным купоном или переменным) и прикинуть доходы или незапланированные потери ( если таковые есть, то их порезать). Потом, собрать данные по инфляции и трендам мировых ЦБ и принять решение о составе портфеля.

Эту статью лучше читать с открытым приложением.

Приложение состоит из: 

На главной странице мы можем понять как работает дюрация и составить примерный план по инвестированию в облигации.

По умолчанию представлены несколько видов облигаций:

( Читать дальше )

Привет, инвесторы и постоянные зарплатные клиенты Минфина! Эльвира Сахипзадовна сохранила ключ, а Антон Германович снова решил повысить нам зарплату, чтобы мы меньше работали и лучше жили. Максимальная доходность длинных ОФЗ снова на взлете. Погнали смотреть, какие ОФЗ-ПД дадут стабильный доход на долгие годы вперед.

👋 Кто тут хочет повышенную зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели

( Читать дальше )

Собрал фактическую однолетнюю дефолтность по рейтингам четырёх агентств. Таблица показывает, как часто эмитенты разных рейтинговых категорий исторически доходили до дефолта на горизонте одного года.

 
Практический смысл простой: сравниваем доходность облигации с её рейтингом и смотрим, достаточно ли нам платят за риск. Если BB даёт лишь небольшую премию к A или ОФЗ, идея так себе.

 

Ключевой момент — горизонт. Первая таблица показывает только один год. На второй — данные уже для трёхлетнего горизонта, и там хорошо видно, как растёт накопленный кредитный риск.

( Читать дальше )

Брусника установила ставку 19–36-го купонов по облигациям серии 002Р-05 на уровне 21,75% годовых — 17,88 руб.👉 https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=UFPCIADOWkiahHTnrVqBCg-B-B

ISIN — RU000A10B313

Период предъявления облигаций к оферте с 04.09.2026 по 10.09.2026(подробнее уточняйте у брокера)

Дата выкупа — 14.09.2026

Следующая оферта/погашение — 03.03.2028

Стакан на данный момент 👉


Если вы сейчас купите в стакане по 99.94, то эффективная доходность к след. оферте/погашению составит 24,11% (погашение 03.03.2028).
Если вы сейчас купите в стакане по 100.01, то эффективная доходность к след. оферте/погашению составит 24,05% (погашение 03.03.2028).

Примечание:

Пост информационный.
Создан чтобы помочь вам определиться с дальнейшими действиями по данной облигации (предъявить к оферте / оставить до погашения / купить / продать в стакан), и не пропустить оферту.

🔶 ООО ПКО «АйДи Коллект»
▫️ Облигации: АйДи Коллект-001P-09
▫️ ISIN: RU000A10FZS6
▫️ Объем эмиссии: 750 млн. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 3 года 11 мес.
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: переменный
▫️ Размер купона: 20,25%
▫️ Амортизация: да
[по 25% — при выплате 30,36,42,48 купонов]
▫️ Дата размещения: 02.09.2026
▫️ Дата погашения: 12.08.2030
▫️ ⏳Ближайшая оферта: 22.08.2028

Об эмитенте: «АйДи Коллект» (г. Москва) — коллекторская компания, входящая в финтех-группу IDF Eurasia.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале (если не открывается ссылка, то в ТГ-поиске введите: ИнвестСейф).

ООО ПКО «АйДи Коллект» — коллекторское агентство, осуществляющее деятельность с 2017 года. Компания является частью финтех-группы IDF Eurasia, работающей на территории РФ, которая, помимо коллекторского бизнеса, представлена также на банковском и микрофинансовом рынках.

 

Компания считается вторым крупнейшим коллекторским агентством России. Рыночная доля АйДи Коллект по покупке долга в первом полугодии 2026 составила 14,8%.

 

Параметры выпуска АйДи Коллект 001Р-09:

 

• Рейтинг: BBB- (стабильный) от Эксперт РА

• Номинал: 1000Р

• Объем: 1 млрд рублей

• Срок обращения: 4 года

• Купон: не выше 20,25% годовых (YTM не выше 22,24%% годовых)

• Выплаты: ежемесячно

• Амортизация: да (по 25% в даты 30, 36, 42 купонов)

• Оферта: Put через 2 года (право инвестора предъявить облигации к выкупу)

• Квал: не требуется

 

• Дата книги: 31 августа 2026

• Начало торгов: 02 сентября 2026

 

Финансовые результаты МСФО за 2025 год: 

( Читать дальше )

АО «ЗАСЛОН» — частная инженерная компания, которая проектирует и выпускает специализированное электронное оборудование. В ассортимент её продукции входят решения для разных сегментов машиностроения, системы наземного аэродромного обслуживания, а также оборудование для медицинской диагностики.

Сбор заявок 9 сентября

11:00-15:00

размещение 14 сентября

• Наименование: Заслон-002Р-01
• Рейтинг:А- (Эксперт РА, прогноз «Стабильный»)
• Купон: до 17.50% (ежемесячный)
• Срок обращения: 3года
• Объем: 2 млрд.₽
• Амортизация:нет
• Оферта: нет
• Номинал: 1000 ₽
• Организатор: Совкомбанк
• Выпуск для всех

✅Читай где удобно: Телеграм | Макс | СмартЛаб

📊 Финансовые показатели (МСФО)

( Читать дальше )

🔶 ООО «ВИС ФИНАНС»
▫️ Облигации: ВИС ФИНАНС-БО-П16
▫️ ISIN: RU000A10FXE1
▫️ Объем эмиссии: 2 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 2 года 11 мес.
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: постоянный
▫️ Размер купона: 17,5%
▫️ Амортизация: нет
▫️ Дата размещения: 24.05.2026
▫️ Дата погашения: 08.08.2029
▫️ ⏳Ближайшая оферта: -

Об эмитенте: «ВИС Финанс» — компания государственного частного партнерства (ГЧП), инвестирующая в строительство транспортной, коммунальной и социальной инфраструктуры.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале (если не открывается ссылка, то в ТГ-поиске введите: ИнвестСейф).

На СНИЛС может лежать 200, 300, 500 тысяч рублей пенсионных накоплений, о которых вы даже не знаете. Человек идет за единовременной выплатой, но слышит: «Не трогайте, потом обычную пенсию отменят». Он останавливается. Или хуже — после отказа подает другое заявление и сам закрывает возможность забрать деньги разом.

📍 Почему эта пугалка работает

Главная проблема здесь не в законе. Главная проблема в слове «пенсия».

В обычной жизни человек говорит одним словом: пенсия.

• Страховая пенсия — пенсия.
• Накопительная пенсия — пенсия.
• Единовременная выплата пенсионных накоплений — тоже вроде как пенсия.
• ПДС многие тоже называют пенсией.

( Читать дальше )

🔶 ООО «Брусника. Строительство и девелопмент»
▫️ Облигации: Брусника-002P-09
▫️ ISIN: RU000A10FWA1
▫️ Объем эмиссии: 3 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 3 года 2 мес.
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: постоянный
▫️ Размер купона: 21,75%
▫️ Амортизация: нет
▫️ Дата размещения: 19.05.2026
▫️ Дата погашения: 03.08.2029
▫️ ⏳Ближайшая оферта: -

Об эмитенте: «Брусника» (г. Екатеринбург) — девелоперская компания, специализирующаяся на строительстве жилых многоэтажных домов.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале (если не открывается ссылка, то в ТГ-поиске введите: ИнвестСейф).