Облигации АйДи Коллект | ID Collect

📊 Кредитный рейтинг: Эксперт РА (01.08.25): повысило кредитный рейтинг с «ВВ+» до «ВВВ-» (прогноз стабильный)
🔎 Прозрачный бизнес: регулярно предоставляют налоговую отчетность
📚 Картотека арбитражных дел: на данный момент есть 2 активных дел, где ООО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ «АЙДИ КОЛЛЕКТ» является ответчиком:
➖ ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «СМСФИНАНС» — хотят признать недействительным договор уступки права требования (цессии) — следующее заседание 12.05.26
➖ Миралиева Севда Илхами Кызы — подали иск 27.03.26 с суммой искового требования 296 млн

Заметки о компании:
🟢 28 марта 2025г материнская компания Группы приобрела долю в размере 100% в ООО ПКО «Финансовые системы» (коллектор). В июле-августе 2025 года материнская компания приобрела 100% паев закрытого паевого инвестиционного фонда «Свой Капитал – Коммерческая недвижимость. Сумма покупки составила 1 035 000 тыс. руб. Итого: периметр консолидации Группы «АйДи Коллект»
составляет три компании – ООО ПКО «АйДи Коллект», ООО ПКО «Финансовые системы» и ЗПИФ «Свой Капитал — Коммерческая недвижимость».

Сегодня смотрим отчетность коллектора, входящего в Топ-3 в РФ. Отчетность за 9 мес. 2025г. разбирал здесь 👉 https://t.me/barbados_bond/698

Кредитный рейтинг эмитента — ВВВ- со стабильным прогнозом, от Эксперт РА (август 2025г.). Рейтинг был повышен на 1 ступень!!! Ссылка на релиз 👉 https://raexpert.ru/releases/2025/aug01c

Основные показатели за 2025г.:

1. Выручка — 13 385 млн. р. (+9,5% к 2024г.);

2. Себестоимость — 3 939 млн. р. (+21,3% к 2024г.);

3. Управленческие расходы — 914 млн. р. (+19,6% к 2024г.);

4. Операционная прибыль — 8 519 млн. р. (+3,8% к 2024г.);

5. Проценты к уплате — 3 590 млн. р. (+35,5% к 2024г.);

6. Проценты к получению — 222 млн. р. (+100% к 2024г.);

7. Прочие расходы — 1 393 млн. р. (+89,5% к 2024г.);

8. Чистая прибыль — 2 822 млн. р (-27,4% к 2024г.);

9. Приобретенные права требования — 21 695 млн. р. (+38,2% за 2025г.);

10. Денежные средства — 905 млн. р. (-29,7% за 2025г.);

11. Долгосрочные КиЗ — 11 217 млн. р. (+27,6% за 2025г.);

12. Краткосрочные КиЗ — 9 616 млн. р. (+98,1% за 2025г.);

Кто подскажет почему идет длительный слив выпуска АйдиКол1Р1? Отчет о стабильности компании пока не выходил. Или фиклят прибыль перед 3-мя п...

Кто подскажет почему идет длительный слив выпуска АйдиКол1Р1? Отчет о стабильности компании пока не выходил. Или фиклят прибыль перед 3-мя п...

🔶 ООО ПКО «АйДи Коллект»
▫️ Облигации: АйДи Коллект-001P-07
▫️ ISIN: RU000A10EDV0
▫️ Объем эмиссии: 1,7 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 3 года 11 мес.
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: переменный
▫️ Размер купона: 20,75%
▫️ Амортизация: да
[по 25% — при выплате 39,42,45,48 купонов]
▫️ Дата размещения: 27.02.2026
▫️ Дата погашения: 06.02.2030
▫️ ⏳Ближайшая оферта: 17.02.2028

Об эмитенте: «АйДи Коллект» (г. Москва) — коллекторская компания, входящая в финтех-группу IDF Eurasia.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале.

25 февраля 2026 года ООО ПКО «АйДи Коллект» (бренд ID Collect, входит в финтех-группу СВОЙ) открывает книгу заявок на покупку биржевых облигаций серии 001Р-07.

Объем выпуска составит не менее 1 млрд рублей, ставка купона – до 21,5 % годовых что соответствует доходности к погашению в пределах 23,75% годовых. Срок обращения бондов – 4 года. Купон фиксированный с ежемесячными выплатами. Предусмотрена пут-оферта через 2 года после размещения и амортизация по 25% в даты выплат 39-го, 42-го, 45-го и 48-го купонов, досрочное погашение не предусмотрено. Бумаги доступны неквалифицированным инвесторам, прошедшим тест № 6 (обязательная проверка на базовые знания о финансовых инструментах, доступ к тестированию открывает брокер, количество попыток не ограничено).

Организаторы размещения – Альфа-Банк, БКС КИБ, Ренессанс Брокер, Риком-Траст, Совкомбанк, Солид Инвестиции, Цифра брокер. Агент по размещению – Ренессанс Брокер. Участие в размещении доступно клиентам всех брокерских компаний.

Центральный Банк уже снизил ставку до 15,5%, а к концу 2026 года рынок ждет 12%. В этих условиях новый выпуск от одного из лидеров коллекторского рынка выглядит как агрессивная ставка на высокий фиксированный доход.

Разбираем детально, что «под капотом» у эмитента и стоит ли участвовать в размещении.

❓ О компании: Технологичный лидер NPL
АйДи Коллект — якорный актив финтех-холдинга IDF Eurasia. Компания специализируется на покупке просроченной задолженности (NPL) у банков и МФО.
Масштаб: Входит в топ-3 крупнейших игроков рынка РФ. Доля в закупках составляет ~11%.
Эффективность: Бизнес-модель построена на собственной ИИ-платформе, которая оценивает портфели за 24 часа с точностью до 95%. Это позволяет компании выигрывать наиболее маржинальные лоты.

📊 Финансовый профиль (по итогам 1H 2025 МСФО)
Отчетность демонстрирует устойчивый рост и высокую маржинальность:
⚫️ Выручка: 4,0 млрд руб. (+13,3% к 1H 2024). Рост обусловлен активным пополнением портфеля в предыдущие периоды.

Сегодня проходит сбор заявок по новому выпуску одного из крупнейших коллекторов, входящих в финансовый холдинг IDF Eurasia — АйДи Коллект (кредитный рейтинг ВВВ- от Эксперт РА).

В прошлом году писал статью про коллекторов, представленных на рынке публичного долга и там видно, кто есть кто 👉 https://t.me/barbados_bond/782

АйДи Коллект относится к высшей лиге в коллекторском сегменте и занимает в моем консолидированном портфеле одну из самых больших долей.

Отчетности за 2025г. пока нет, но эмитент представил презентацию с предварительными данными и на первый взгляд там все стабильно, компания продолжает расти и увеличивать портфель выкупленных долгов, рентабельность хорошая, чистая прибыль более 2 млрд. р. Когда выйдет аудированная отчетность за 25г., обязательно ее разберу.

В новом выпуске 1Р7 на сумму 1 млрд. р. нам предлагают на старте сбора заявок купон 21,5% и оферту-пут через два года. При таком раскладе, доходность к оферте примерно 23,7% годовых.

Если сравнить с другими выпусками эмитента, которые сейчас торгуются, то по сроку он ближе всего к выпуску 1Р1 с купоном 26% и погашением в феврале 28г. Данный выпуск сейчас торгуется с доходностью к погашению чуть ниже 23%. По идее предлагаемые условия по новому выпуску более менее интересны.

На очереди — новый высокодоходный фикс от коллекторов. Хорошо известный на долговом рынке ID Collect 25 февраля соберёт заявки на очередной займ, чтобы было на что продолжать свою общественно-полезную работу.

😎«Хочешь поймать должника — надо думать, как заядлый должник!» — решили в АйДи.Главное, чтобы из самого эмитента нам потом не пришлось выбивать свои деньги силой.

Я уже 8 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски Брусника, БалтЛиз, Полипласт, EKF, СИБУР, Селигдар, ТМК, ГТЛК, Аренза, Воксис, Газпром, КАМАЗ, Софтлайн, РЖД, РеСтор, НоваБев, Самолет.

Чтобы не пропустить обзоры, подписывайтесь на фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💸А теперь — поскакали смотреть на новый выпуск АйДи Коллект!

ООО ПКО «АйДи Коллект» – коллекторское агентство, осуществляющее деятельность с 2017 года. Компания является частью финтех-группы IDF Eurasia, работающей на территории РФ, которая, помимо коллекторского бизнеса, представлена также на банковском и микрофинансовом рынках.

Сбор заявок 25 февраля

11:00-15:00

размещение 27 февраля

• Наименование: АйДиКол-001Р-07
• Рейтинг: ВВВ- (Эксперт РА, прогноз «Стабильный»)
• Купон: до 22.00% (ежемесячный)
• Срок обращения: 4 года
• Объем: 1 млрд.₽
• Амортизация: да (39, 42, 45 купон по 25%)
• Оферта: да (Пут через 2 года)
• Номинал: 1000 ₽
• Организатор: Альфа-Банк, БКС КИБ, Ренессанс Брокер, Риком-Траст, Совкомбанк, ИФК Солид, Цифра брокер
• Выпуск для всех

✅Читай где удобно: Телеграм | Макс | СмартЛаб

По итогам трех кварталов 2025 года доля сервиса по возврату просроченной задолженности ID Collect (входит в финтех-группу IDF Eurasia) по покупкам на рынке цессии МФО составила 23,5%. Этот показатель вырос в 1,3 раза по сравнению с результатами 2024 года и на 2,8 п.п. по отношению к итогам первого полугодия.

По данным коммерческого департамента ID Collect (подготовлены на основе статистики электронных торговых площадок и прямых продаж), общий объем закрытых сделок в сегменте МФО на российском рынке цессии по итогам 9 месяцев текущего года составил 82,7 млрд. Общая сумма задолженности, приобретенная ID Collect из этого объема, достигла 19,5 млрд рублей, объем инвестиций – 3,3 млрд рублей. Совокупная доля по покупкам ID Collect на рынке цессии банков и МФО выросла в 1,2 раза к результатам 2024 года.

«ID Collect с момента основания выступает трендсеттером на рынке цессии МФО и лидирующей компаний по объему купленного долга в этом сегменте. Мы первыми оценили потенциал этой части рынка и продолжаем удерживать ведущие позиции не первый год.

Директор департамента взыскания сервиса по возврату просроченной задолженности ID Collect (входит в финтех-холдинг IDF Eurasia) Антон Петров выступил на конференции DEBT TECH 2025, которая прошла 14 ноября в Москве. Спикер компании принял участие в сессии «Практика цифрового взыскания. Лучшие кейсы».

ID Collect в 2025 году сократил затраты на автоматизированную подачу заявлений в суды на 44%, рассказал Антон Петров в рамках презентации кейса с технологическим партнером  — IT-компанией Legal Resources. Это произошло за счет перераспределения долей в пуле вендоров, доля одного из которых в течение года выросла с 30% до 94%.

Как подчеркнул Антон Петров, приоритетный подход ID Сollect — добровольное погашение долга клиентами. Но не все из них идут на контакт, поэтому судебное взыскание — важное направление бизнеса в коллекшене.

Один из ключевых этапов в судебном конвейере — подача заявлений в суды. ID Collect автоматизировал массовые подачи в суды более двух лет назад. «Автоматизация электронных подач имеет неоспоримые преимущества. Мы сократили срок получения судебного решения на 20-25%, снизили расходы на ФОТ и почту», подчеркнул Антон Петров.

Продолжаю изучать отчетности эмитентов за 9 мес. 2025г. Постараюсь до конца ноября в день по эмитенту разбирать.

Сегодня очередь третьего по рэнкингу на начало года коллектора — АйДи Коллект.

Отчетность эмитента за 6 мес. разбирал здесь 👉 t.me/barbados_bond/527

Кредитный рейтинг эмитента — ВВВ- со стабильным прогнозом, от Эксперт РА (август 2025г.). Рейтинг был повышен на 1 ступень!!! Ссылка на релиз 👉 raexpert.ru/releases/2025/aug01c

Основные показатели за 9 мес. 2025г.:

1. Выручка — 9 608 млн. р. (+17,8% к 9 мес. 2024г.);

2. Себестоимость — 1 804 млн. р. (+28,4% к 9 мес. 2024г.);

3. Управленческие расходы — 677 млн. р. (+21,7% к 9 мес. 2024г.);

4. Операционная прибыль — 6 167 млн. р. (+13,1% к 9 мес. 2024г.);

5. Проценты к уплате — 2 512 млн. р. (+30,0% к 9 мес. 2024г.);

6. Проценты к получению — 181 млн. р. (+151% к 9 мес. 2024г.);

7. Чистая прибыль — 2 737 млн. р (+0,4% к 9 мес. 2024г.);

8. Приобретенные права требования — 20 261 млн. р. (+25,2% за 9 мес. 2025г.);

21 октября 2025 года ООО ПКО «АйДи Коллект» (бренд ID Collect, входит в финтех-группу IDF Eurasia) разместил на Московской Бирже выпуск облигации серии 001Р-06.

Объем выпуска составил 1,25 млрд рублей, ставка купона – 22,5%. Купон фиксированный с ежемесячными выплатами. Предусмотрена оферта через 2 года (720 дней) и амортизация по 25% в даты выплат 39, 42, 45, 48 купонов, досрочное погашение не предусмотрено.

В ходе букбилдинга удалось снизить ставку купона с 23% до 22,5% и увеличить объем выпускас 750 млн рублей до 1,25 млрд рублей, при этом по финальной ставке купона спрос составил 1,7 млрд рублей – в 2,3 раза выше изначально запланированного объема.

Покупка бондов была доступна неквалифицированным инвесторам, прошедшим тест № 6.

Организатор размещения – «Ренессанс Брокер», соорганизаторы — Альфа-Банк, БКС КИБ, Совкомбанк, «Цифра брокер».

«Мы благодарны институциональным и розничным инвесторам за интерес к нашим бумагам. Для нашей компании рынок бондов остается одним из ключевых источников привлечения средств в рамках стратегии на рост долгосрочных и среднесрочных ресурсов в структуре фондирования. Привлеченные средства будут направлены на покупку новых долговых портфелей», — комментирует генеральный директор ID Collect Александр Васильев.

🔶 ООО ПКО «АйДи Коллект»
▫️ Облигации: АйДи Коллект-001P-06
▫️ ISIN: RU000A10D4V8
▫️ Объем эмиссии: 1,25 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 3 года 11 мес.
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: переменный
▫️ Размер купона: 22,5%
▫️ Амортизация: да
[по 25% — при выплате 39,42,45,48 купонов]
▫️ Дата размещения: 21.10.2025
▫️ Дата погашения: 30.09.2029
▫️ ⏳Ближайшая оферта: 11.10.2027

Об эмитенте: «АйДи Коллект» (г. Москва) — коллекторская компания, входящая в финтех-группу IDF Eurasia.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале.

Коллеги, сегодня разбираем один из интересных выпусков на рынке облигаций — АйДи Коллект-001P-06. Эмитент — один из лидеров рынка взыскания задолженности. Разберемся, оправдана ли такая щедрая премия к рынку.

🔖 Ключевые параметры выпуска облигаций АйДи Коллект-001P-06
Номинал: 1000 ₽
Объем: 0,75 млрд ₽
Погашение: через 4 года
Купон: 23% (YTP 25,58%)
Выплаты: 12 раза в год
Амортизация: Да. (Амортизация по 25% в даты 39, 42, 45 и 48 купонов)
Оферта: Да. через 2 года
Рейтинг: ruBBB- Эксперт РА
Только для квалов: Да
Сбор заявок: 16 октября 2025 года
Размещение: 21 октября 2025 года

Инвестиционный тезис в двух словах: Мы получаем премию за риск, которая выглядит более чем адекватной, учитывая сильные финансовые результаты и недавнее повышение рейтинга. Компания генерирует огромный кэш, что позволяет ей снижать долговую нагрузку и выходить на стабильную прибыль.

✅ Сильные стороны и возможности:
⚫️ Взрывной рост денежного потока: Операционный денежный поток (OCF) за 1 полугодие 2025 взлетел в 10 раз (до 1.04 млрд руб.). Это подкреплено ростом EBITDA Cash на 75% (до 727 млн руб.), что говорит о высокой операционной эффективности.

16 октября 2025 года ООО ПКО «АйДи Коллект» (бренд ID Collect) открывает книгу заявок на покупку биржевых облигаций серии 001Р-06.

Объем выпуска составит не менее 750 млн рублей, ставка купона — до 23% годовых что соответствует доходности к погашению в пределах 25, 58% годовых. Срок обращения бондов — 4 года. Купон фиксированный с ежемесячными выплатами. Предусмотрена пут-оферта через 2 года после размещения, амортизация — 25% в даты выплат 39,42,45,48 купонов. Досрочное погашение не предусмотрено. Бумаги доступны неквалифицированным инвесторам, прошедшим тест № 6 (обязательная проверка на базовые знания о финансовых инструментах, доступ к тестированию открывает брокер, количество попыток не ограничено).

Организаторы размещения — Альфа-Банк, БКС КИБ, «Ренессанс Брокер», Совкомбанк, «Цифра брокер». Агент по размещению — «Ренессанс Брокер». Ориентировочная дата размещения на Московской Бирже — 21 октября 2025 года.

Прошедшая неделя была довольно активной на первичном рынке облигаций. Сборы заявок (букбилдинги) проводились как по бумагам с фиксированным ставками купонов, так и по флоатерам, которые стали возвращать свою популярность на фоне возросших в последнее время опасений по замедлению цикла снижения ключевой ставки (КС) ЦБ РФ.

Знаковым событием на неделе могли бы стать букбилдинги по двум выпускам (с фиксированным купоном и флоатеру) объемом от 10 млрд руб. Борца, который в апреле был национализирован по решению суда. Однако они были перенесены на неопределенный срок.

Текущая неделе будет небогата на новые букбилдинги. Отмечу, что будет интересного среди бумаг с фиксированными ставками.

ID Collect на блюдечке: ключевые цифры

Давайте посмотрим на «паспорт» нашего финансового инструмента.

• Номинал: 1000 рублей. цена одного «долгового билета», но минимальный размер участия у желтого брокера 10000 руб.

• Купон: 23% годовых (фиксированный). Да, вы все правильно прочли. Это не опечатка. Компания обещает платить именно столько на протяжении всего срока.

• Выплаты: Ежемесячно. Приятный бонус — денежный поток будет поступать на ваш счет 12 раз в год, а не раз в квартал или полгода. 💰

• Срок: 4 года (до октября 2029). Довольно долгий горизонт, но тут есть пара хитрых опций.

• Амортизация: Есть. Это значит, что тело долга вам начнут возвращать частями еще до погашения.

• Пут-оферта: Через 2 года. Ваша личная «кнопка катапультирования», если что-то пойдет не так.

А теперь перейдем к самому интересному — амортизации и оферте. 

✅Фишка №1: Амортизация. Как вам возвращают долг по частям

Представьте, что вы одолжили другу 10 000 рублей. Вместо того чтобы получить всю сумму через 4 года, он начинает возвращать вам по 2 500 рублей каждый год, начиная с третьего. Это и есть амортизация.

Привет, инвесторы! Сегодня под нашим аналитическим микроскопом — «АйДи Коллект», эмитент, который вызывает бурные споры. Эти ребята — настоящие охотники за сокровищами в мутных водах, только вместо сундуков с золотом у них портфели «плохих» долгов. Они скупают их за бесценок и пытаются выжать максимум. Бизнес-модель, прямо скажем, с перчинкой.

Давайте посмотрим, стоит ли вкладываться в их облигации или лучше обойти стороной.

Итак предложение:

— ежемесячный купон 22,5-23 %

— минимальный размер участия 10000 руб.

— срок на 4 года

— через 2 года пут оферта

— амортизация по 25% в даты выплат 39, 42, 45 и 48 купонов

Сбор заявок до 16.10.25, размещение 21.10.25.

🚀 Ракета, которая смогла? Финансовые успехи

На бумаге всё выглядит как стартап, который вот-вот улетит на Марс.

Финансовые результаты впечатляют:

✅Выручка за два года взлетела почти в 3,5 раза: с 3,65 млрд ₽ в 2022 до 12,23 млрд ₽ в 2024.

✅Чистая прибыль показала аналогичный трюк, увеличившись с 1,33 млрд до 3,86 млрд ₽.

ООО ПКО «АйДи Коллект» – коллекторское агентство, осуществляющее деятельность с 2017 года. Компания является частью финтех-группы IDF Eurasia, работающей на территории РФ, которая, помимо коллекторского бизнеса, представлена также на банковском и микрофинансовом рынках.

Сбор заявок 16 октября

11:00-15:00

размещение 21 октября

• Наименование: АйДиКол-001Р-06
• Рейтинг: ВВВ- (Эксперт РА, прогноз «Стабильный»)
• Купон: 23.00% (ежемесячный)
• Срок обращения: 4 года
• Объем: 750 млн.₽
• Амортизация: нет
• Оферта: да (Пут через 2 года)
• Номинал: 1000 ₽
• Организатор: Альфа-Банк, БКС КИБ, Ренессанс Брокер, Совкомбанк, Цифра брокер
• Выпуск для всех
• Вся свежая информация по новым выпускам у меня в телеграмм канале.

Агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности ООО ПКО «АйДи Коллект» до уровня ruBBB- со стабильным прогнозом (ранее действовал рейтинг ruBB+ с позитивным прогнозом)

Как отмечается в пресс-релизе агентства, повышение рейтинга отражает фактическое снижение долговой нагрузки, а также корректировку стратегии в сторону менее агрессивного роста долга. Анализ деятельности компании проводился на основе отчетности МСФО за прошлый год.

«Эксперт РА» обращает внимание, что «АйДи Коллект» сохраняет одну из ведущих позиций на российском рынке коллекторских услуг, несмотря на снижение рыночной доли. Как положительный фактор агентство отмечает адекватную диверсификацию купленных портфелей: на крупнейшего цедента пришлось 24%, а связанные цеденты формируют менее 2% совокупного портфеля.

Среди других позитивных факторов агентство выделяет следующие:

• Улучшение оценки долговой нагрузки при повышенной процентной нагрузке

В релизе указано, что показатель Чистый долг/Cash EBITDA за 2024 год сократился с 2 до 1,3, «что оценивается как комфортный уровень». «Рост бизнеса и умеренное привлечение долгового финансирования по прогнозу компании будут сопровождаться поддержанием высокой операционной эффективности, что позволило повысить кредитный рейтинг.

Продолжаю марафон разбора отчетностей эмитентов за 6 мес. 2025г. В первую очередь, смотрю эмитентов, которые есть в портфеле. Сегодня изучаем отчетность одного из крупнейших коллекторов — АйДи Коллект. Анализ отчетности эмитента за 2024г. и краткую характеристику его деятельности можно увидеть здесь 👉 https://dzen.ru/a/Z_46dvLJTC1ELoGd

Кредитный рейтинг эмитента — ВВ+ с позитивным прогнозом, от Эксперт РА (август 2024г.). То есть на следующей неделе мы можем увидеть обновленный рейтинг по эмитенту и есть вероятность его повышения.

Основные показатели за 6 мес. 2025г. по РСБУ:

1. Выручка — 6 409 млн. р. (+30,3% к 1 полугодию 2024г.);

2. Себестоимость — 1 804 млн. р. (+59,4% к 1 полугодию 2024г.);

3. Управленческие расходы — 458 млн. р. (+24,5% к 1 полугодию 2024г.);

4. Операционная прибыль — 4 142 млн. р. (+21,1% к 1 полугодию 2024г.);

5. Проценты к уплате — 1 569 млн. р. (+28,3% к 1 полугодию 2024г);

6. Чистая прибыль — 1 947 млн. р (+13,8% к 1 полугодию 2024г.);