В этом посте распишу про все бумаги в своём портфеле. По какой цене брал, почему держу, в какой момент буду продавать и в целом мысли по ним.


1️⃣ АйДи Коллект 001P-07 RU000A10EDV0
В портфеле 150 штук
Средняя цена покупки 998 рублей

Бумага с купоном 20,75% и такие купоны будут держаться вплоть до февраля 2028 года.
Является одной из самых прибыльных среди всех бумаг эмитента.
Есть ещё выпуски 5 и 6, но они были сильно выше номинала.
Если смотреть на отчётность эмитента, то он хорошо растёт по всем фронтам. Единственной отстающей метрикой является Долг/капитал, но это не так важно так как в этой сфере норма делать практически всё на заёмные деньги.
По поводу бумаги не переживаю.

Продам если будет выходить новый выпуск компании с более лучшими условиями или если цена бумаги превысит 103%. А так просто держу, не переживаю.

2️⃣ АПРИ БО-002Р-13 RU000A10E5C4
В портфеле 213 штук
Средняя цена покупки 998 рублей

Первоначально брал чуть выше номинала, но на недавнем проливе докупил ниже и так опустил среднюю под номинал.

( Читать дальше )

Прошлую итерацию этого гайда делал в 2024 году. Пришло время сильно дополнить его новыми фишками.

Потратил часы времени для того, чтобы очистить формулы от большого количества мусора. Оптимизировал работу для того, чтобы Excel куда быстрее обрабатывал информацию.

Чего только стоил тот факт того, что можно не подгружать по каждой бумаге режим торгов и это оказался вообще ненужный элемент. На просторах интернета многое смотрел, но так и не нашёл ни одной статьи с этими формулами без ненужного подтягивания режима торгов.

Нашёл большое количество решений по реализации моих хотелок и делюсь с вами.

 

На какие вопросы ответит эта статья:

 

• Зачем нужно использовать Excel таблицы при инвестировании

• Подготавливаем Excel к работе

• Принцип работы формул с привязкой к API Московской биржи

• Как работают формулы Excel с ссылкой на API Мосбиржи

• Как устроена таблица для отслеживания информации по облигациям с фиксированным купоном

• Как устроена таблица для отслеживания информации по флоатерам

( Читать дальше )

Moй дopoгoй дpyг, ecли ты вxoдишь в бoгaтoe мeньшинcтвo (мeнee 5%) нaceлeния PФ, тo cмoжeшь пpeвpaтить имeющийcя y тeбя cвoбoдный 1 млн pyб в 32 млн зa 5 лeт.



Cpaзy oбpaдyю. Teбe нe пpидeтcя выcлyживaтьcя, yнижaтьcя, бoятьcя, пpoгибaтьcя, cтoять нa кoлeняx, cтyчaть нa кoллeг, xoдить пo гoлoвaм и цeлoвaть зaдницы. Ho пpидeтcя yбить внyтpи ceбя лeнивyю, тщecлaвнyю, нeдиcциплиниpoвaннyю и нeтepпeливyю oбeзьянy, мeшaющyю тeбe paзбoгaтeть.

Tы бyдeшь тopгoвaть pyкaми пapy минyт в дeнь бeз эмoций (кaк кoмпьютep) пo любoй из тpex пpocтыx cтpaтeгий - paз, двa, тpи, дaющиx oт 120% дo 200% гoдoвыx. Bыбepи любyю или cкoмбиниpyй (вoзмoжнo, c кaкими-тo yлyчшeниями).

Для тoгo, чтoбы cдeлaть 32 млн зa 5 лeт тeбe нe нyжны 200% гoдoвыx. Дocтaтoчнo дeлaть 100% в гoд. Cмoтpи:

1 млн * 100% = 2 млн
2 млн * 100% = 4 млн
4 млн * 100% = 8 млн
8 млн * 100% = 16 млн
16 млн * 100% = 32 млн

Итoгo, чepeз 5 лeт cкyчнoй диcциплиниpoвaннoй тopгoвли ты cмoжeшь пoлoжить нa вклaды 32 млн pyб, кoтopыe бyдyт кopмить тeбя дo caмoй cмepти.

( Читать дальше )

В качестве эксперимента начинаю обновляемую публикацию «списка устойчивых ВДО» Иволги (возможно, найду более четкое определение). Это список эмитентов, для которых Иволга Капитал – последний организатор. И которые, по нашему мнению, в достаточной мере финансово устойчивы.

Идея списка в том, что организатор проверяет эмитента на входе и вполне формально, не прогнозирует динамику его бизнеса после размещения. А в процессе обращения облигаций возможны разные сценарии для эмитента, в том числе и разрушительные. Да и сама работа в рейтингах BBB и ниже – работа с риском. От которого нужно либо вовсе отказываться и уходить из сегмента, либо покрывать его совокупным доходом (наш нынешний путь), либо точечно избегать. Список – реализация (для инвестора) последнего варианта. И отчасти попытка снижение репутационных потерь организатора.

Мы уже ведем публичный портфель ВДО. Но он лишь частично отражает наше отношение к выпускам облигаций, где мы организатор. В списке устойчивых наш прямой ответ на собственных вопрос: за кого из эмитентов нужно беспокоиться не больше, чем беспокоиться за весь рынок?

( Читать дальше )