На финансовых рынках я работаю через трех брокеров. Это необходимо для выполнения задач диверсификации капитала по активам и странам.
Это брокеры

1. ВТБ — с 2009 г.
2. Сбербанк — с 2015 г.
3. InteractiveBrokers — с 2020 г.

Выбор брокеров госбанков основан на моём субъективном понимании событий брокерского кризиса 2008-2009 годов. Об этом в конце статьи.

С брокером ВТБ я уже почти двенадцать лет. Какие продукты использую:

• Инвестиции в российские акции на ММВБ (среднесрочно и спекулятивно)
• Инвестиции в американские акции на Санкт-Петербургской бирже
• ОФЗ, субфедеральные, корпоративные и высокодоходные облигации
• Срочный рынок FORTS (фьючерсы и опционы)
• Скрипты QLUA на биржах ММВБ и Спб

Дополнительные «ништяки» ВТБ:

1. Пакет Привилегия
2. Карта Priority Pass для прохода в бизнес залы аэропортов

В Сбербанк брокер я обратился когда ввели закон об Индивидуальных Инвестиционных Счетах (ИИС). Сбербанк открыл этот продукт первым, обогнав ВТБ. Потом я так и оставил два рабочих брокера. Первый для спекуляций, а Сбер для долгосрочного инвестирования в российские ценные бумаги.

( Читать дальше )

Новогодние праздники в России в самом разгаре!🥳 Тем временем новый 2021 финансовый год уже начался! Более того, стал известен курс доллара на конец 2020 года. Поэтому у Василича появилась возможность заглянуть под ёлку и оценить размер новогоднего подарка от Сургутнефтегаза. 🎁 

Важные факты, появившиеся за последние полтора месяца с последнего обновления:

☝️Курс доллара на 31.12.2020 — 73.87 рубля

✅В конце декабря вышел отчет РСБУ Сургутнефтегаза за 9 месяцев. Из него ключевые моменты:

👌Актуальные данные по размеру кубышки и процентным платежам, позволяющие уточнить имеющуюся модель 

💪Компания от операционной деятельности заработала за 3 квартал 70% результата от 3 квартала 2019 года.

С учетом информации выше мы обновили нашу модель и заложили результат операционной деятельности за 4 квартал 2020 как 70% от 4 квартала 2019. Прогнозный дивиденд на одну привилегированную акцию Сургутнефтегаза по модели кубышки Василича составил 7.01 рубля.

( Читать дальше )

Можно найти много подборок фильмов о бирже, но какие из них полезны для получения знаний? В CFA Institute опубликовали исследование, в котором 334 преподавателя финансов по 4-бальной шкале оценивают пользу самых известных кинопроизведений.  

1. Игра на понижение/The Big Short (2015)
Оценка: 3,59 

Экранизация книги Майкла Льюиса о крахе ипотечного рынка в США в 2007 году. В центре внимания управляющий хедж-фондом Майкл Бьюрри (Кристиан Бэйл), поставивший на падение стоимости ипотечных облигаций. В фильме есть не только увлекательный сюжет, но и Нобелевский лауреат Ричард Талер, рассказывающий о принципе работы рынка  субстандартных ценных бумаг.  

2. Ставка на триллион/Trillion Dollar Bet (2000)

( Читать дальше )

C 1 января изменилось налогообложение доходов граждан. Появился налог на банковские вклады, вступила в силу прогрессивная шкала, и изменилось налогообложение доходов по ценным бумагам.

Про налоги на вклады можно посмотреть здесь, и про прогрессивную шкалу тоже есть отдельный обзор.

Прежде чем начать инвестировать в ценные бумаги, нужно разобраться, как возникают налоги и как мы будем их платить с этого года?

 

Всего существует три вида доходов по ценным бумагам, которые подлежат налогообложению:

1. Доход от того, что мы продали ценную бумагу дороже, чем купили. Такой доход возникает в основном при продаже акций или паев, реже — облигаций. Этот доход облагается НДФЛ по ставке 13%.

2. Купонный доход — это процентный доход по облигациям, который мы получаем за то время, пока мы являлись владельцем облигации. Этот доход облагается НДФЛ по ставке 13%.

( Читать дальше )

Курс доллара на 31.12.2020 ЦБ определил, а значит мы можем спрогнозировать дивиденд Сургутнефтегаза за 2020 год.

На завтра, 31.12.2020 г., курс доллара США, официально устанавливаемый Центральным банком РФ, составит 73,8757 руб. Таким образом, курс доллара США повысился на 21,9 коп. по сравнению с сегодняшним курсом.

Сургутнефтегаз имеет валютную кубышку в размере около 49 млрд долларов. Ввиду ее большого размера относительно операционной прибыли курсовая переоценка существенно влияет на прибыль компании и дивиденды.

Средневзвешенная цена на нефть в 4-м квартале была на 5% выше, чем в 3-м.

( Читать дальше )

2020 год был необычным, закрытые границы изрядно утомили--но жизнь прекрасна и она продолжается. И вдвойне начинаешь ощущать, что является самым ценным ресурсом. Самый ценный ресурс в жизни--это время. Эволюция сделала нас смертными, поэтому время жизни ограничено. И это весьма важно. 

Трейдинг--это часть жизни, поэтому тут ситуация ровно такая же. Самый ценный ресурс в трейдинге--это время. Приведу пример. Несколько лет назад я начал вести простенький торговый счет. Стратегия--любимая реклама всех ПИФов: покупай акций на фиксированную сумму каждый месяц. Ну, есть у меня мнение что я в чем-то лучше ПИФов, поэтому я уж сам, без фондов обошелся :) Вот динамика счета:

















А вот финансовый результат:


( Читать дальше )

Я считаю, что начать надо с получения общих знаний об инвестировании. И получать их лучше из книг. В этом посте я поделюсь своей подборкой книг, которые сильно помогли лично мне.
В заголовке указан популярный вопрос у людей, которые хотят приумножить свои деньги. Они слышали, что на фондовом рынке можно заработать, но не знают, с какой стороны к нему подступиться. Вроде всё понятно: есть акции хороших компаний, они растут в цене, кто-то даже платит дивиденды. Просто надо их купить, составить из них портфель и всё будет хорошо. В теории. А на практике всё оказывается сложнее. Начиная с «где взять деньги?» и «сколько вообще надо?», до «да тут же сотни разных акций\облигаций\ETF, какие брать?».

Я разделяю книги на два условных блока:
1. Где взять деньги?
2. Куда их вложить?

Где взять деньги для инвестирования?

Из Вашего текущего дохода. Ваш К.О.
Отличная книга, которая даёт мотивацию к началу процесса откладывания средств на будущее, это «Самый богатый человек в Вавилоне» Джорджа Клейсона. Она небольшая и очень легко читается. Главный посыл книги: откладывай с каждого своего полученного дохода немного на будущее.

( Читать дальше )

  Ну квартиру или другую недвижимость всегда лучше приобретать из необходимости, так как очень сильный неликвид. И всегда стоит при выборе недвижки уделять большое внимание месту ее расположения. У нас демографические проблемы, из за которых численность населения во многих городах и селах стремительно уменьшается и инвестировать в этом месте в бетон, очень сомнительное мероприятие. Или покупать жилье на окраинах мегаполисов за окружными дорогами в «человейниках» с огромным количеством этажей и подъездов. Человек если и едет  жить за город, то это скорее будет индивидуальный жилой дом, чем барак. Поэтому все более менее благополучные семьи изначально рассматривают такие варианты, как старт и со временем его покинут. Останутся только не благополучные с пристрастием к алкоголю и наркотикам, которые превратят этот дом в самое настоящее гетто. Плюс, из за отрицательной демографии всегда могут изменится тенденции и начнется  обратный отток из мегаполиса. Человек может пересмотреть ценности и решить, что нет ни какой экономической целесообразности часть своей жизни отдавать на дороги и вечную суету, когда можно вернутся в центр региона и получать хоть и меньшую зарплату, но иметь гораздо больше свободного времени для жизни и увлечений.

( Читать дальше )

Радио «Бизнес ФМ» огласило результат расследования по случаю хакерского проникновения в корпоративную сеть Фридом финанса. Оказывается, некий сотрудник просто открыл письмо в электронной почте.

Если бы выход в интернет и приём почты у этого сотрудника проходил на виртуальном ПК, как это завёл я у себя дома, заражению подвергся бы только текущий экземпляр виртуального ПК. Содержимое письма можно было бы извлечь и переложить в безопасном виде в общий каталог на жёстком диске хост-ПК этого сотрудника и далее, в корпоративную сеть.
В течение дня интернет-браузер с виртуального ПК может без малейшей опаски залезать на самые поганые сайты. Дальше виртуалки зараза не пройдёт. С хост-ПК у неё общего только сетевая карта и сетевой каталог на жёстком хост-диске.
На виртуалке у меня стоит единственная стандартная защита — Брандмауэр. После перезагрузки виртуального ПК из файла образа ПК виртуалка свободна от всех вредоносов. Образ виртуального ПК занимает на диске несколько гига-байтов. Для его работы нужно дополнительно 1-2 гига-байта ОЗУ.

( Читать дальше )

Уже 25 декабря, как быстро время летит. По ЛЧИ итоги конкурса ещё не подвели, скорее всего только перед самой церемонией награждения в понедельник объявят. Почему про ЛЧИ упомянул. Потому что конкурс кончился, и на конкурсном счёте деньги без дела остались. 

Поэтому принял решение, что их надо переводить с ЛЧИ-счёта на инвест-счёт. Сказано — сделано.
От всей суммы, практически все средства в размере 170 000 рублей перевёл на инвест-счёт с ЛЧИ-счёта, а оставшееся вывел на новогодние подарки.

Общий подсчёт по вносимым суммам на инвест-счёт напишу в месячном отчёте за декабрь после последнего торгового дня в этом году.

Какие изменения с прошлого топика, кроме того, что 170 000 рублей на инвест-счёт с ЛЧИ-счёта перевёл.

Совершал спекуляции на инвест-счёте, во многом удачные, что снова привело к тому, что по счёту по году стало показывать прибыль. Чтобы её сократить под ноль сделал операцию оптимизации, купил вчера на отсечке 700 лотов Детский мир, и сегодня столько же утром продал утром.

( Читать дальше )