Каждый инвестор рано или поздно сталкивается с необходимостью ведения учёта своего портфеля, особенно если брокеров несколько. В первом приближении для этого подходит Excel: многим знаком, работает локально и почти всегда установлен на компьютере. Подходит для расчета доходности, учета дивидендов.

Однако механическая работа со временем утомляет, а возможности Excel для автоматизации онлайн получения котировок ограничены. Google Таблицы решают эту проблему: это изначально облачный инструмент. Чтобы получить актуальную цену акций, достаточно одной формулы.

В этой статье мы разберём, как Google Таблицы могут дать инвестору больше свободы. Я покажу на примерах, как с помощью встроенных инструментов и простых гугл скриптов (Google Apps Script) превратить таблицу в полноценную платформу для анализа и автоматизации вашего портфеля. А ещё разберем получение котировок в обоих инструментах.

В предыдущем посте был пример от ДОХОДЪ. Они молодцы, но субъективно ставка на часть факторов, которые пока в условиях российского рынка показывают себя слабо, «отъедая» доходность у более сильных. К тому же нет элемента конкуренции за капитал между факторами.

А как правильно? Разумеется, однозначного ответа нет. Но ведь он и не нужен. Давайте попробуем улучшить буквально следующие несколько шагов.

Какие активы возьмём

Из прошлого поста понимаем, какие классы активов даже при пассивном удержании на длинной дистанции несут положительную доходность. Соберём «суп» из доступных ингредиентов.

Берём данные с 2003 года:

1. Акции — индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR, после налогов.

1. Облигации — индекс МосБиржи государственных облигаций RGBITR

1. Недвижимость — тут проблема с ликвидными инструментами остаётся. Есть индекс московской недвижимости Домклик и фьючерс на него, но оборот пока смешной. Есть индекс фондов недвижимости MREF, но в базе расчета индекса всего 8 фондов. Пока для длинного ряда данных использую динамику 1-комнатной квартиры в родном Петербурге

Закончился летний сезон 2025 года — самое время подвести итоги и взглянуть, как его провели лидеры и аутсайдеры Альфа-Рейтинга.

Что такое Альфа-Рейтинг

Альфа-Рейтинг — сервис для комплексной оценки российских акций на основе уникальной методологии и автоматизированных расчётов. Он помогает инвесторам определить перспективные активы, способные опережать рынок, и избегать тех бумаг, которые, вероятно, будут отставать.

Подробнее об Альфа-Рейтинге и его возможностях — в отдельном материале.

Мы регулярно формируем два портфеля:

⭐ Лидеры — бумаги, набравшие в рейтинге 7 и более баллов. Это, как правило, компании с устойчивыми финансовыми показателями и потенциалом для роста. Такие акции быстрее восстанавливаются после рыночных просадок.

👎 Аутсайдеры — бумаги с оценкой ниже 3 баллов. Это эмитенты с ограниченными или отсутствующими фундаментальными драйверами, часто их акции волатильны.

Мы отслеживаем динамику обоих портфелей, проводим еженедельную ребалансировку и фиксируем результаты перед обновлением рейтинга.

Забирайте подробный гид, после которого у вас точно не останется вопросов по этому инструменту.

Кроме одного: почему я не торговал «вечниками» раньше?

Как личные фонды сохраняют семейный капитал

— Понятие «личный фонд» появилось в российском законодательстве относительно недавно. Насколько интересен данный инструмент?

— Мы считаем его довольно перспективным. В последние годы мы достаточно часто получали запросы владельцев крупного и среднего капитала на создание так называемых фондов семейного капитала с использованием закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ). Однако ЗПИФы не в полной мере подходят, для того чтобы удовлетворять такие запросы, поскольку ЗПИФ — это срочный инструмент, который создается максимум на 15 лет. Личный же фонд можно создать на любой срок или сделать его вообще бессрочным, что, очевидно, больше подходит для решения наследственных вопросов. Есть у личного фонда еще целый ряд особенностей, которые делают его оптимальным инструментом для решения наследственных задач наших клиентов. Поэтому мы решили применить накопленный опыт в сфере управления активами для работы с личными фондами.

Некоторые инвесторы были бы не против сменить брокера, но их останавливает сложность процедуры, ведь раньше было 2 способа это сделать:

1. Продать все бумаги, вывести деньги, открыть счёт у другого брокера и по новой инвестировать.
2. Перевести бумаги, для этого нужно подавать поручение, оплачивать комиссии за услуги перевода, долго ждать и надеется, что весь процесс пройдёт без ошибок.

Но теперь есть третий, лучший способ - сервис перевода ценных бумаг "Мост" от Московской бирже!

Московская биржа запустила специальный сервис "Мост", который помогает перевести свой портфель между брокерами быстро, безопасно и без лишних хлопот. Давайте разберёмся, что это за сервис и как он работает, думаю, многим будет интересно это нововведение!

Что такое «Мост»?

"Мост" - это это цифровой сервис для перевода ценных бумаг (акций, облигаций, фондов) между брокерскими счетами в пару кликов через приложение брокера в течении одного дня, практически «не вставая с дивана».

Количество обыкновенных акций банка ВТБ значительно увеличилось с момента IPO в 2007 году,
причем рост произошел в два этапа: до и после консолидации акций в 2024 году.

Вот детальный расчет:

1. Исходные данные на момент IPO (2007 год)
— В ходе IPO было размещено 1 513 026 109 019 обыкновенных акций номиналом 0,01 копейки каждая.

2. Допэмиссии до консолидации (2007–2023 годы)
Банк провел несколько допэмиссий, которые увеличили количество акций:
— 2009 год: +3 736 402 828 319 акций (санация после кризиса).
— 2013 год: +2 500 000 000 000 акций (докапитализация).
— 2023 год: +8 743 250 481 071 (март) и +5 145 877 646 781 (июнь) акций (преодоление последствий санкций).
— Итого на конец 2023 года:
(1 513 026 109 019 + 3 736 402 828 319 + 2 500 000 000 000 + 8 743 250 481 071 + 5 145 877 646 781 = 21 638 557 065 190) акций.
Это означает увеличение в ~14,3 раза по сравнению с IPO.

3. Консолидация акций (2024 год)
— В июле 2024 года ВТБ провел консолидацию обыкновенных акций в соотношении 5 000:1: