Итак.
В предыдущих частях разобрали инвестиции в индексы, российские акции и в недвижку.

Но есть еще немного интересного про  инвестиции. В отличие от прошлого раза буду сдержан краток без мата и  эльфиек.

1 Когда то в старых книжках писалось про компании малой капитализации — дескать если купить ETF на эти компании то можно просто неслыханно разбогатеть переиграв сипи и баффета вдвое -втрое зараз. Но та прекрасная эпоха кончилась еще 20 лет назад. Рассказываю. 

Хорошие и перспективные компании малой капитализации просто исчезли. Достаточно взглянуть на етф компаний малой капитализации чтоб убедиться в отставании от сипи. VB — Vanguard Small Cap ETF Stock Price and Quote Гугл мета амазон эпл и майкрософт сделали в своих компаниях стартап индустрию и развивают идеи и бизнес в рамках стартапов. Т.е вместо компаний малой капитализации счас есть стартап внутри например гугла. И этот стартап генерируя прибыль увеличивает капитализацию материнской компании. 

Т.е понятно на чем растет америка? Весь рост сосредоточен в ограниченном числе компаний. И эти компании лидеры стартап индустрии. Т.е каждая из этих компаний — своеобразный етф.

( Читать дальше )

Вчера пошумел пост Алексея Майтрейда https://smart-lab.ru/blog/1124836.php Видно, тема живая, цепляет. Ахтунг! Опять лонгрид

То, что написано в посте — результат нашей переписки. Мне понравилось выступление Алексея на конференции. Простите, Лёхой называть из уважения мне трудно

Как и Алексей, я стал трейдоголиком в 2007 году. Путь прошли по времени похожий. Дай-ка напишу, обменяемся опытом. Да и накопилась у меня грустинка — уже который год ученики гораздо лучше меня торгуют. Честно, торговать не тянуло от слова «совсем». Себя успокаивал тем, что так и надо — ученики должны превосходить учителя. Лучше инвестировать в них… Просчитался, но где?

В комментах к посту многие упрекали Майтрейда в высокомерии/гордыне. Высокомерный человек бы не ответил какому-то малоизвестному человеку, не посмотрел бы часть уроков. Не вел бы беседу конструктивно и интеллигентно. А наша беседа были именно такой. 

Алексей сначала написал статью и прежде чем ее публиковать, спросил моего разрешения. Поступок, говорящий многое. Добро я дал, так как написано всё верно

( Читать дальше )

Эксперимент DeepSeek-R1-Zero показал нечто замечательное: используя чистое обучение с подкреплением с тщательно продуманными функциями вознаграждения, им удалось заставить модели развивать сложные способности рассуждения полностью автономно. Речь шла не только о решении проблем — модель органически научилась генерировать длинные цепочки мыслей, самостоятельно проверять свою работу и выделять больше вычислительного времени для более сложных задач.

Техническим прорывом здесь стал их новый подход к моделированию вознаграждения. Вместо того чтобы использовать сложные нейронные модели вознаграждения, которые могут привести к «взлому вознаграждения» (когда модель находит фиктивные способы увеличить свои вознаграждения, которые на самом деле не приводят к лучшей производительности модели в реальном мире), они разработали умную систему на основе правил, которая сочетает вознаграждения за точность (проверку окончательных ответов) с вознаграждениями за формат (поощрение структурированного мышления). Этот более простой подход оказался более надежным и масштабируемым, чем модели вознаграждения на основе процесса, которые пробовали другие.

( Читать дальше )

В последнее время наблюдается рост краж сматрфонов с целью получения доступа мошенниками к банковским приложениям.
Так как у большинства отсутствует какая либо защита от несанкционированного доступа, им это очень часто удается. И от момента кражи до момента пока жертва не обратится к сотовому оператору для замены SIM-карты, успевают обчистить банковские счета и набрать кучу кредитов.
Некоторые могут подумать, что у них стоит пароль на телефоне и получить доступ к банковским приложениям у злоумышленников не получится, но это не так. Достаточно прочитать SMS на заблокированном экране или вставить незащищённую SIM-карту в разблокированный телефон и мошенник получит полный доступ к вашим банковским приложениям, а потом, через некоторые из них, может восстановить доступ и к вашим госуслугам (почему существует такая дыра в безопасности госуслуг я пока от них ответа не получил).
Так что же делать, чтобы обезопасить себя?
Необходимо провести несколько несложных действий с вашим смартфоном. На разных устройствах настройки будут отличаться, но общий смысл один.

( Читать дальше )

Стратегия, которой я следую, предполагает размещение ден средств, равными долями, в 3 корзинах. Так чтобы не потерять все в один день.

Набор и распродажа всех активов по уровню раз в неделю. Так чтобы не ловить падающие ножи. Уровень — депозит на актив /25 недель.


1. Вклады, макс срок размешения до 6 мес (ставка эффективная).

Ставка выше 12% годовых (чистыми). Ниже 12% перейду в наличный бакс.

Выше 6 мес высокие риски потери процентов, на основании расторжения вклада по требованию приставов. Дробим крупные вклады.
Не нужно думать, что вас это не коснется, я вот тоже так думал, пока приставы не арестовали все счета из за долга по судебному приказу на 3100 руб. На текущий момент арест снят, но потерянные нервы из за риска расторжения вкладов, не вернуть.

Основные банки размещения — топ 5 (системообразующие банки).

Договор вклада заключаю либо через рукописную подпись либо через электронную подпись, с обязательным направлением банком договора на эл почту клиента. У сотрудников банка нет полномочий заверять электронные договоры, это функция нотариуса. 

( Читать дальше )

Что год грядущий нам готовит?...

А хрен его знает! Неопределенность и кардинально разные варианты развития событий.
Но с высокой долей вероятности — нарастание локального и глобального nu3дeцa.
В связи с чем, наибольшая доля в портфеле отведена под «биржевое» золото и акции золотодобытчиков.
В остальном, встречаю этот год лицом в салате более чем на 100% в акциях, подключив маржиналку.

В прошедшем году закрыл в Альфе садо-мазо многострадальный ИИС, добровольно-принудительно вые... мигрированный туда из ВТБ. Пользуясь хорошим откатом IMOEX в течении года постепенно сокращал количество эмитентов в портфеле, переходя от избыточной диверсификации к более концентрированным вложениям под определенные идеи:

• Первая идея — рост золота в долгосроке, тут же вторым зайцем идет защита от девальвации рубля. Доля 24% под золото и золотодобытчиков, включая заблокированный FXGD, докупленный на внебирже с хорошим дисконтом.

• Далее с долей 14% — цветмет, по большей части Русолово, этот спекулятивно-стратегический актив я набрал на все плечи уже осенью.

( Читать дальше )

Очень много физлиц свернули свои СМБ (средние и малые бизнесы) в реальном секторе и перешли торговать акциями на фондовом рынке с 2022г. 
Так как цены акций в связи с СВО на Украине  сильно упали и обанкротили очень много плечевых инвесторов.У кого-то до сих пор инвестиции в иностранных депозитариях зависли и маловероятно, что когда-то их вернут. потеря капитала на торговле ценными бумагами не такая уж и редкость. 
Сколько мы пережили кризисов? 
самые значительные проливы фондового рынка РФ: 
2022г
2020г. 
2013г.
2008г.
кто — то остался без денег, а кто-то еще и остался должен брокеру… :) но народ все равно пытается покупать ХАИ и играть в рулету на ВСЁ !!!

Ладно, переходим к реалиям...  Что мы имеем сейчас в реальной экономике? 
Много работоспособных людей ушло на СВО. Еще больше тех у кого были существенные сбережения покинули страну (а это деньги, которые крутились в экономике). Что я наблюдаю сейчас по факту? 
Цены на жилую недвижимость ушли в 2 раза вверх с 2021г.

( Читать дальше )

Писать даже стремно… но я уже решилась, ничего страшного не произойдет.

Весь смысл поста будет в конце, эксперимент.

Привет всем, дорогие друзья.

 

Меня зовут Наталья и я трейдер(пока не смейтесь), стаж пошел 8 год. 

Открыла брокерский счет в «Открытии» в холодном феврале 2016 года...

С тех самых пор с моих счетов утекло много деньжат. 

Я слила около 3 депозитов, если не считать постоянные пополнения после просадок от 10% и более 50%.

Что я лучше всего умею делать на бирже, так это покупать, когда падает и продавать, когда растет. Знакомо

кому-нибудь такой стиль торговли? Так вот, я в этом просто мастер.

Ниже скрин брокерского счета:

( Читать дальше )

1. Да, пацаны, да!   
   а)  Послушал Чичу из  Лондона.  Он стал собирать чужие бабки на мед-препараты посредством открытых обедов. Каждый приглашенный платит 10 000  фунтов и вуаля. На эти собранный деньги   он покупает  медпрепараты, оборудование для восстановления  и везет это на склады в Польшу или в Киев для трехсотых ВСУ.   Почему его заочно не судят в РФ как пособника ВСУ?  Или у него нет уже гражданства Рф?
Как вору из РФ кто-то дает или дарит деньги. Он говорит, на последнем обеде  он собрал 340 000 фунтов.  При этом божится, что все деньги тратит на благотворительность ВСУ.

  б) Для тех кто рвется в олигархат даю бизнес-план (бесплатно, надеюсь, когда полчится отстегнете пару процентов от капитализации))))
      

Бизнес-план. Основное содержание

1.   Две цели бизнес плана — Для себя, для инвестора
2.   Первый шаг просчет первоначальных капиталовложений
3.   Просчет ежемесячных расходов
4.   Просчет стоимости услуги
5.   Просчет среднего оборота
6.   Просчет месячного дохода
7.   Определение мин -скорее всего- макс дохода
8.   Просчет точки безубыточности
9.   Точка Возврата инвестиций
10. Просчет для инвестора
11. Описание бизнес идеи
12. Описание процесса
13. Цели на год
14. Цели на три года
15. Глобальная цель
16. Конкуренты
17. Плюсы и минусы
18. В чем конкурентное преимущество
19. Что будете делать, если бизнес развалится?

И еще напомню:
     

( Читать дальше )

Такой вопрос часто задают начинающие инвесторы. Можно конечно пойти сложным и скучным путём, например начать читать учебник Герасименко или справочник Дамодарана, но мне в голову приходит более простой способ — начните регулярно вести собственную финансовую отчетность.

Берем Excel или табличку GoogleDocs.

Например С 1 июля по 30 сентября записываем все доходы и расходы. 
Сумма ваших доходов за этот период — это квартальная ВЫРУЧКА, например 100 тыс рублей в месяц, 300 тыс рублей в квартал.
Ну условно говоря все ваши расходы — это СЕБЕСТОИМОСТЬ, например, 60 тыс рублей в месяц, 180 в квартал.
То, что осталось — квартальная валовая ПРИБЫЛЬ,  300-180 = 120 тыс рублей.

Это самый простой шаг. Но он будет неполным, до тех пор, пока мы не оценим свое финансовое состояние.
Итак берем и записываем стоимость всего своего ликвидного имущества на 30 июня. 

Например, у меня есть машина и квартира. Берем auto.ru и cian.ru, смотрим, сколько оно стоит.
Например тачка стоит 3 млн рублей.
Квартира 10 млн рублей.
А еще у меня может быть $20,000 на депозите.
Итого стоимость моих рублевых активов 13 млн рублей.
К ним надо добавить доллары, пересчитанные по курсу на 30 июня.
20,000*51,42 = 1028 тыс рублей.
А еще на банковской карточке есть 75 тыс рублей. Их тоже надо сложить
Суммарно получаем на 30 июня активы =13,000+1,028+0,075=14,1 млн рублей.

Это и есть АКТИВЫ.
Если ваши долги и обязательства равны нулю, 
А разница между ними — это ваш чистый капитал = величине ваших активов.

Очевидно, что через год, на 30 июня 2023 года стоимость моих автомобилей снизится, а квартира изменится в цене не сильно.
Важный принцип отчетности — ни одна копейка не должна потеряться.
Теперь задумайтесь, как мы оформим снижение стоимости активов, через постоянное удешевление моих авто?
Прикинем, что мои машины подешевеют на 4% через год. То есть на 120 тыс рублей. Получится, что в среднем, это -40 тыс рублей в квартал.
Так вы узнали что такое обесценивание имущества или АМОРТИЗАЦИЯ.
Кстати, машины могут и подорожать, тогда вы вместо обесценивания получите прибыль от переоценки.

Кроме того, за квартал у вас изменится рублевая стоимость долларового депозита.
$20 тыс стоили 1,028 тыс, бакс подорожал до 60 и они стали стоить 1,2 млн рублей.
Так вы узнали что такое прибыль от валютной переоценки = 172 тыс рублей.


( Читать дальше )