В 2022 году полиметалл покупал в брокере сберинвестиции по 1650   А продавал уже в у брокера кит финанс( куда полиметаллл принудительно перевели ) по 350 
Кто знает напишите  алгоритм действитий по порядку, что делать,  у кого  из брокеров какие справки заказывать и может что и как указывать в 3 ндфл на возврат  Ссылки  на ролики тоже пойдут- рутуб ютуб  ВК  Заранее спасибо 

Точнее сказать не установил, а пока только подал соответствующее заявление на портале Госуслуги.

( Читать дальше )

Сегодня хотим поделиться кейсом из нашей практики.

К нам обратился Олег* с задачей вернуть налог с брокерского счета в Финам — 300 тыс. рублей. Но в процессе выяснилось, что оснований для этого не нет. Однако! Мы нашли другую проблему с брокером БКС и она оказалась настоящим сюрпризом.

🚫 Справка 2-ндфл
Когда эксперт НДФЛки проверял документы, выяснилось, что в 2-НДФЛ от БКС за 2023 год не был учтен налоговый вычет.
Брокер зафиксировал чистый доход без затрат и льготы на долгосрочное владение (ЛДВ).
В ходе переговоров с представителем БКС эксперт НДФЛки предложил внести изменения в 2-НДФЛ, но… брокер отказался.

✔️ Декларация 3-НДФЛ
В итоге решили подавать документы напрямую в ФНС. В декларации:

1. учли затраты, связанные с покупкой еврооблигаций, что снизило налогооблагаемую базу на 6 млн. рублей;
2. применили ЛДВ, что уменьшило НДФЛ еще на 1 млн. рублей.

😨 Налоговое уведомление
А еще на момент обращения в сервис у Олега был долг по налогу — 7 млн. рублей (!!!). После подачи декларации было направлено обращение в ФНС о пересчете задолженности.

( Читать дальше )

В личном кабинете ФНС через сайт в разделе "Каталог обращений" — ИИС и Долгосрочные сбережения  и в мобильной версии — в разделе "услуги" — ИИС и Долгосрочные сбережения  — появилась возможность подать 4 типа заявлений по программе долгосрочных сбережений граждан и индивидуальных инвестиционных счетов:

• Заявление о выдаче справки о подтверждении неполучения инвестиционного налогового вычета и отсутствия других договоров на ведение индивидуального инвестиционного счета.

• Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ.

• Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного в 2024 году, инвестиционного налогового вычета.

• Заявление о выдаче справки о подтверждении неполучения налогоплательщиком социального налогового вычета и (или) налогового вычета на долгосрочные сбережения граждан.

Если в прошлом году вы перевели «старый» ИИС в новый ИИС-3 через брокера, важно подать заявление в налоговую до 1 февраля 2025 года. Сделать это можно лично, по почте РФ или в личном кабинете налогоплательщика. В последнем случае нужна веб версия, в приложении опция недоступна.

Для подачи через личный кабинет:

1. В строку Поиска вставляете «Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ»
   
2. Выбираете данные по нужному договору.
3. Если данные не подтянулись автоматически, вводим их вручную.
4. Вводите пароль к сертификату ЭП.
5. Если подписи нет, генерируете ее в соседней вкладке (обычно процесс занимает пару минут).
6. Нажимаете отправить и ждете сообщения о регистрации заявления.

Камеральная проверка по такому заявлению не предусмотрена, поэтому главное уложиться в срок.

Если вы трансформировали ИИС через брокера в январе этого года, подать заявление надо до 31.12.2025 г.

👇Почему это важно👇

( Читать дальше )

В январе брокеры списывают НДФЛ за 2024 год со счетов инвесторов. Если денег на счете недостаточно, то они должны уведомить вас об этом. 
При чем у них есть право удерживать налог вплотьдо 31 января. Некоторые инвесторы уже получили сообщение о невозможности списания НДФЛ.
Хотим напомнить, что налог неудержанный брокером за 2024 год еще не является налоговой задолженностью.

В соответствии с Налоговым кодексом под задолженностью понимается сумма налога, сумма сбора или сумма страховых взносов, не уплаченная в установленный законодательством о налогах и сборах срок.

Срок уплаты такого налога — 1 декабря 2025 года.

☝️Но его можно уменьшить вплоть до нуля, если есть неучтенныеубытки за прошлые года или неиспользованные инвестиционные льготы 

С 1 января вступили в силу важные изменения в налоговом законодательстве, которые напрямую касаются инвесторов и трейдеров. Вот, что важно знать и учитывать при совершении сделок.

🔍 Кто теперь считается налоговым резидентом?
Даже если вы проводите за границей больше 183 дней можно сохранить статус налогового резидента РФ. Это касается:
— военнослужащих, находящихся на службе за рубежом;
— сотрудников госорганов и местного самоуправления в командировках;
— работников российских организаций, задействованных в международных проектах, например, в атомной энергетике.

📆 Новые сроки для налоговых агентов
С 2025 года налоговые агенты могут удерживать НДФЛ до 31 января года, следующего за отчетным. Кроме этого они обязаны учитывать расходы инвесторов, подтвержденные документально, и хранить эти документы в течение 5 лет.

❌ Запрет на майнинг в ряде регионов
Нельзя будет «добывать» цифровую валюту до 15 марта 2031 года включительно в 10 субъектах РФ. К ним относится Дагестан, Ингушетия, Северная Осетия – Алания, ДНР, ЛНР, Запорожская и Херсонская области, Кабардино-Балкарская, Карачаево-Черкесская и Чеченская Республики.

( Читать дальше )

Продолжаем рассматривать основные стратегии долгосрочного инвестирования для розничных клиентов в 2025 году.

В 2024 году в России заработал ИИС-3 — новый тип индивидуального инвестиционного счета, основная цель которого поддержка долгосрочных инвестиций в российскую экономику. По итогам третьего квартала 2024 года количество индивидуальных инвестиционных счетов составило 6 млн, а активы на ИИС оцениваются в 0,5 трлн руб., отмечается в обзоре рынка ценных бумаг ЦБ.

В настоящее время ИИС-3 в первую очередь интересен участникам рынка с длинным горизонтом инвестирования. Инвесторам с краткосрочными целями новый тип ИИС может быть не так привлекателен в связи с довольно длительным сроком для получения налоговых льгот. Сейчас он составляет пять лет для заключенных в 2024–2026 годах счетов, далее он будет увеличиваться.

Однако, как признают аналитики, до конца 2025 года популярность нового типа ИИС может вырасти на фоне синергии в ИИС-3 преимуществ счетов предыдущих двух типов: ИИС-1 и ИИС-2, которые предоставляли инвесторам возможность получать инвестиционный вычет от ежегодно вносимой суммы (база для ежегодного вычета ограничена 400 тыс. руб.) и налоговый вычет на доход от инвестиций при закрытии счета (база для вычета с инвестиционного дохода ограничена 30 млн руб. за весь срок владения).

( Читать дальше )

💰 Когда мы говорим о налоговых вычетах, многие в первую очередь вспоминают про индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Но помимо этого инструмента, граждане России имеют ряд других прав и возможностей на получение имущественных и социальных налоговых вычетов. И пока на календаре январские новогодние праздники, самое время немного отвлечься от салатов и в спокойной обстановке спокойно поговорить об этом вместе с вами.

Ведь наверняка некоторые из вас откроют для себя что-то новое, прочитав сегодняшний пост, подготовленный нашим сообществом «Инвестируй или проиграешь». Подписывайтесь — если ещё не с нами, ну а мы начинаем!

🧮 Итак, в первую очередь нужно напомнить, что налоговый вычет доступен тем гражданам, чьи доходы облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Это, пожалуй, самый главный и определяющий момент. Причём помимо заработной платы и доходов по договорам гражданско-правового характера (ГПХ), сюда относятся также:

✅ Поступления от аренды имущества

✅ Поступления от продажи или дарения недвижимости

( Читать дальше )

 

😊Прекрасная новость!

 

Заявление о трансформации ИИС можно отправлять через личный кабинет налогоплательщика.

— Нужно только выбрать договор и подтвердить отправку.

Под Новый год случаются разные чудеса😉

( Читать дальше )