Если вы хотя бы пару раз читали мои посты на Смарт-лабе, то наверное вы в курсе, что я уже несколько лет на пути к возможности выйти на т.н. «раннюю пенсию». Порой, предубеждения людей по этому поводу меня поражают.

Идея для поста взята из одноимённой статьи Сэма Догэна для CNBC. Сэм 13 лет работал на рептилоидов в Goldman Sachs и Credit Suisse и вышел на «раннюю пенсию» в 2012 году в возрасте 34 лет. Ему есть о чём рассказать!

Я буду писать свои мысли обычным текстом, а цитаты Сэма выделять курсивом.

Сэм пишет:

Прошло около восьми лет с тех пор, как я уволился с работы в инвестиционном банке и вышел на пенсию в 34 года . Моя жена, тоже рано вышедшая на пенсию, и я имели совокупный собственный капитал около 3 миллионов долларов.

Многим людям трудно досрочно выйти на пенсию, поэтому мы невероятно благодарны судьбе за финансовую независимость и свободу от работы. Мы также понимаем, что этот образ жизни не для всех.

( Читать дальше )

Деятельность Банка России по ограничению доступов к рынку ценных бумаг для физлиц переходит из рекомендательной к законотворческой. Причин своей активности ЦБ не скрывает, да они и понятны. +4 млн новых брокерских счетов в 2020 году. Для многих из новичков фондовый рынок – волшебная замена банковскому депозиту, который теперь попросту дает не 4%, а, например 10, или 15.

РБК опубликовал содержательный материал о предполагаемых ограничениях (https://www.rbc.ru/finances/21/01/2021/600927189a7947e491f9b269?from=from_main_1). Про запрет на сложные структурные продукты мы уже слышали. А вот взгляд ЦБ на облигации заслуживает внимания. РБК ссылается на доступный ему законопроект, который в свою очередь призван ограничить неквалифицированных инвесторов от покупки значительной доли облигаций вплоть до 1 октября 2021 года (когда должен заработать механизм тестирования, позволяющий относить к квалинвесторам не только тех, у кого на счете 6 и более млн р.).

( Читать дальше )

Чем запомнился маржинколл? Ощущением безысходности, тупости и пустоты.

Дело было в 1999-2000-х годах. Я тогда был еще ребенком. Торговал в штатах. Ходил в инет через модем:



Звук соединения помню до сих пор. Скорость 28 кбит. Никакого ютуба. Никакого смартлаба. Интернет был медленный, маленький и уютный. В него попадали только достаточно умные люди. Не то, что сейчас.

Короче… вдохновился ростом дот-комов и влез в него. Удвоил депо за пару недель. Включил режим Бога. На обвале усреднился на одно плечо. Депозит таял на глазах. И одним прекрасным утром брокер закрыл позу. Потерял докуя денег и утратил сон. Удалил нах все, что связано с трейдингом и даже выкинул модем в окно, чтобы больше не лазить в интернет и не читать всякое заманчивое говно про инвестиции и трейдинг. Конечно, потом купил новый. Но это была уже совсем другая история.

С тех пор рынок для меня — это развлечение и головоломка, а не способ обогащения. И вот что я вам скажу, друзья:

( Читать дальше )

Отвечаю коллеге Каракольскому. Ну почему сразу нагнал жути??? 

Во-первых, на мой взгляд заканчивается самый длинный бычий цикл за всю историю на фондовых рынках. А как известно, после бычьего цикла бывает и медвежий цикл, коррекция. Ну и она должна быть такая же значимая, как и цикл роста.

Во-вторых, я торгую уже 16-й год и могу сказать, что финансовая астрология позволяет более точно определять временные рамки — когда может произойти смена тенденции. Я достаточно глубоко изучал и тех.анализ, и волны Эллиотта, и могу с уверенностью сказать, что эти методы анализа не могут показывать временные разворотные таймфреймы ( в отличии от астрологии), а показывают только уровни. Но совместив их — получаем очень неплохой симбиоз. 

В-третьих, если начнётся медвежий рынок, то зарабатывать деньги станет намного интереснее. В отличии от бычьего классического рынка ( где цены идут наверх достаточно медленно), на медвежьем рынке колебания более мощные и амплитудные. Резкие заливы сменяются хорошими отскоками.

( Читать дальше )

Всем привет, 8 января за один день мы с Евгением Черных заработали 2 700 000 прибыли.

За сегодня мы заработали -2 700 000 по газпрому

( Читать дальше )

Все чаще мне в личку задают вопрос о том, куда можно вложить свободные деньги в 2021 году. Вопросы эти не беспочвенны. Ведь 2020 год показал, что банковские депозиты не справляются с поставленными населением задачами. Но и рынки сильно выросли с мартовских просадок. Сейчас все сложнее найти подходящий инструмент. Одним из вопросов, заданных мне недавно — «Куда вложить 300 000 рублей на срок от полугода до года». И главное, чтобы по прошествию этого периода депозит желательно не ушел в минус ))) Давайте разбираться.

Самая оперативная информация в моем Telegram «ИнвестТема»

Однозначно, банковские депозиты сейчас крайне неинтересны. Я взял топ 30 банков и посчитал доходность. Средняя не превысила 4,6% и то, для ее получения нужны дополнительные платные подписки, страхование и прочее. Тот же Сбербанк не дает и 4%, если учесть эффективную ставку.

( Читать дальше )

Про налоги.

Пост об основных моментах составления декларации.

Написать и учесть все нюансы невозможно.

Каждый отчет и случай особенный. Учитывайте это.

----------------------------------------------------------------------

ВАЖНО:
Срок подачи декларация 3-НДФЛ в 2021 году общий как для ИП, так и для физического лица. Если этот день выпадает на выходной или праздничный, то крайний срок подачи декларации переносится на ближайший рабочий день (п. 7 ст. 6.1 НК РФ). Переносов в 2021 году не будет, так как 30 апреля 2021 года выпало на пятницу. (ст.228 НК РФ, п.п3. п.1)

Подать декларацию и оплачивать налоги нужно всем.

А времени всё меньше с каждым днём.

Начинать готовиться нужно уже сейчас.

------------------------------------------------------------------

Подготовить её можно двумя способами:

1. Разбираться и самому подавать.

( Читать дальше )

«Я думаю, что мы приближаемся к фазе сдувания рынка акций», — сказал Рэй Далио в интервью «Pension & Investments» в 1995 году. «Ускорение роста цен предшествует коррекции на 20%, которая начнется в ближайшие 18 месяцев». Питер Линч повторил опасения Далио в статье в журнале «Worth Magazine» в 1995 году, предупредив, что «инвесторы не понимают серьезность проблемы».

В 1996 году S&P 500 взлетел еще на 23%, бросив вызов прогнозам успешных управляющих. В 1996 году Говард Маркс писал: «Каждый гость коктейльной вечеринки и водитель такси только и хотят говорить о горячих акциях и фондах».

В своем письме в конце 1996 года Сет Кларман выразил обеспокоенность «одержимостью» людей владением фондами и акциями. «Мы знаем, что нынешняя мания плохо кончится, но мы не знаем, когда».

Американские акции продолжили свой рост. В 1997 году NASDAQ вырос на 22%, а S&P 500 — на 33%. Следующим не выдержал Джордж Сорос и зашортил американский рынок, потеряв на этом $700 млн к концу 1998 года. Уоррен Баффетт в каждом интервью был вынужден оправдываться, почему он не держал акции AOL, Yahoo или других представителей технологического сектора.

( Читать дальше )

Рынок криптовалют вырос за прошедший год, многие монеты обновили исторические максимумы стоимости. 19 января курс Ethereum поднимался до отметки $1 440, а 8 января биткоин установил рекорд, приблизившись к $42 000. У некоторых пользователей могла появиться необходимость перевести свою криптовалюту в доллары или рубли.

При выводе средств с биржи иногда можно понести убытки: потерять на комиссиях часть капитала или подвергнутся атакам мошенников. Такие случаи можно избежать, если знать, какие сервисы и способы оплаты лучше использовать.

Дмитрий Волков, технический директор международной криптобиржи CEX.IO, дал рекомендации по критериям выбора торговой платформы для обмена криптовалюты.

При выборе торговых площадок лучше использовать те, на которых внедрена процедура верификации личности (KYC). Также важно, чтобы платформа соблюдала меры борьбы с отмыванием денег. 

Соблюдение этих норм повышает доверие и прозрачность и обеспечивает безопасность средств клиентов.

Читайте полный материал по ссылке.

Смартлаб-напоминалка мне выдала пост с таким заголовком, который я писал год назад. Как удивительно все совпало)

Вот что я писал год назад:

Пока из всех моих идей золото кажется мне наиболее надежной. Я рассчитываю, что золото обновит исторический максимум. Как прежде писалось, пока не видно причин, чтобы золото падало в принципе.

По факту золото так и оказалось моим самым прибыльным трейдером 2020 и действительно обновило максимум. Год назад когда я писал это золото стоило $1550 и оно действительно обновило максимум ($1920). 

Вот про вероятное падение:

📉А можно ли будет что-то пошортить?
В этом году обязательно будут сотрясения на фондовых рынках. Это было бы шарлатанством, eсли бы я пытался предсказать точные дни или месяцы года, когда мы можем увидеть максимумы.

По моим прикидкам основной кандидат на шорт тогда был Новатэк, и именно с января он начал падать и был довольно хорош по соотношению risk/reward, упал более чем на 40% до своих минимальных отметок:

Наиболее очевидный кандидат на шорт для меня — это Новатэк
👉Высокие завышенные мультипликаторы, завышенные ожидания
👉Просматривается ухудшение перспектив газового рынка, которое еще не до конца видно в отчетах Новатэка
👉Низкие дивиденды

Что же в этом году?

( Читать дальше )