Избранное трейдера Алекс Смирнов

по

Макро-сентимент в графиках | ChartPack #146 (01.07.2024)   

Разное

Акции, которые выиграют от победы Трампа в ноябре, значительно превосходят акции, которые выиграют от переизбрания Байдена:

Ежедневные показатели акций, которые растут, когда

С 2004 года «Индекс глобальных новостей» двигался в тандеме с мировыми акциями, поэтому дальнейшее улучшение индекса является позитивным сигналом для рынков акций:



( Читать дальше )

Льготная ипотека ВСЁ, а водка и тарифы ЖКХ подорожают. Что изменится с 1 июля

Для нас и наших финансов многое изменится с сегодняшнего дня. С 1 июля в России вступают в силу ряд новых законов, постановлений и указов. Сделал краткий обзор нововведений, которые напрямую касаются финансов и инвестиций.

  Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира инвестиций, подписывайтесь на мой телеграм-канал
Льготная ипотека ВСЁ, а водка и тарифы ЖКХ подорожают. Что изменится с 1 июля


🏠Отмена льготной ипотеки

🏗️Льготная ипотека на новостройки больше недоступна. Власти запустили эту программу ещё в 2020-м для поддержки спроса на недвижимость в период пандемии. Инициатива оказалась полезной на самых первых порах, но в итоге привела к ажиотажному росту ипотечного кредитования и стремительному удорожанию жилья.

🏢Например, мой кейс. Я покупал квартиру в Питере в 2018-м году за 3,6 млн ₽ и квартиру аналогичной площади в том же самом районе в конце 2022-го. Вторая покупка обошлась мне уже в 6 млн. Кстати, оба раза я брал вторичное жилье в ипотеку без всяких льгот и поблажек — по ставке выше 10%.

Теперь за среднюю квартиру в Москве придётся платить ~ 200 тыс. ₽ в месяц по рыночной ставке, а в регионах — 80 тыс. Кроме того, взять рыночную ипотеку станет значительно сложнее из-за высоких требований банков к доходу и кредитной истории.



( Читать дальше )

Как я зарабатывал 13 млн в год на любителях пассивного дохода

ДИСКЛЕЙМЕР: Статья написана автором блога, на основе интервью с основателем компании по производству вендингов М. Яковлевым.  

– Миша, хочешь заработать?

– Очень хочу!

– Надо вложить 10 500 ₽, а через день получишь 21 000 ₽. 

Так, у своего будущего бывшего работодателя мы начали свой бизнес. 

На дворе 2003 год. Я работал инженером по ремонту игровых автоматов, и моя зарплата была 9 500 ₽. 

Как я зарабатывал 13 млн в год на любителях пассивного доходаМы брали заказы на автоматы “три топора”, и за ночь могли заработать по 40 000 ₽. Сегодня это около 100 000 ₽. 

Сначала эта шабашка переросла в свой цех, а когда игорку прижучили, я занялся терминалами приема платежей. 



( Читать дальше )

"Завод КЭС" - Можно ли было избежать дефолта?

"Завод КЭС" - Можно ли было избежать дефолта?

14 июня 2024 года, Завод КЭС допустил технический дефолт. За отведённое время долг, перед инвесторами, не был погашен и… Фиксируем очередной дефолт.

Можно ли было избежать дефолта? Вот что я писал по финансовому состоянию конторы за 2 месяца до дефолта на fapvdo.ru

Алексей С. Галицкий, 17.04.2024
ООО «Завод КЭС» — компания умеренно высокого инвестиционного риска на 01.01.2024 года.Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные. Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли восходящая. Контора закредитованная, сильно неликвидная. Объёмы чистой прибыли по сравнению с объёмом долгосрочных зёмных средств более чем скромные. Контора никогда не ставила себе целью занять денег, заработать и вернуть долг. Структура капитала говорит о том, что контора всегда будет должна, а все созревшие долги будет покрывать новыми, так как запасы реализуются плохо, а дебиторская задолженность погашается неважно. Инвестировать в компанию не рекомендуется.



( Читать дальше )

Льготная ипотека под 8% сохраняется! Но не льготная и не за счет государства. Праздник в бетоне продолжается.

Раскусив что для покупателя важнее всего это не стоимость бетона, а кредитный платеж Сбер и ВТБ запускают новую ипотеку 8%.  

В чем фишка? Фишка в том что на горизонте всего срока ставка станет рыночной. А период действия «льготы» (1, 2 или 5 лет) зависит от того какую сумму между рыночной и «льготной» ставкой банку компенсирует застройщик. 

После завершения льготной ипотеки Сбер и ВТБ обещают кредиты под 8% в рамках ипотеки с субсидированной ставкой. А за чей счет будет компенсирована разница? правильно-за счёт покупателя и наценочки в 2-3миллиона на желанную коробочку. 

Вообще конечно цирк с конями.

Если посмотреть на схему укрупненно-банка дает кредит чтобы заемщик (через прокладку ибн застройщика) смог заплатить проценты по кредиту за несколько лет за счет самого кредита.

Впрочем это неважно.

Главное праздник дорогих квадратных метров продолжается.

Предлагаю банкам не останавливаться на достигнутом и сделать такую же схемозину на вторичном рынке, когда продавец компенсирует банкау за счет выданных этим самым банком заемщику средства платежи по кредиту этого самого заемщика чтобы он по сниженной ставке мог платить годок-другой. 



( Читать дальше )

"Самолёт" уходит в пике! Катастрофа близка?

"Самолёт" уходит в пике! Катастрофа близка?

Есть конторка такая, девелоперская, «Самолётом» называется, которая много чего о себе хорошего говорит и пиарит себя всяко разно, да так, что на рынке акций она уже перекуплена в 14 раз.

Из проспектов компании можно узнать, что компания является лидером по объему текущего строительства в РФ. Ну кто-бы сомневался. В любую контру плюнь, обязательно попадёшь если не в лидера, то в первого номера 100%. И было бы не кощунством с моей стороны не напомнить, что с момента основания компания стала одним из крупнейших игроков (игрок — ключевое слово!) на рынке недвижимости в России. Так ли это на самом деле?

Я не сомневаюсь, что контора лидер по объёмам строительства, вот только успех конторы отслеживается не по количеству построенного жилья, а по количеству проданных метров и полученной с этого прибыли. А прибыль компании затормозилась в росте, да и темпы роста её сильно отстают от темпов роста краткосрочных и долгосрочных долгов. Кредиторская задолженность, краткосрочные и долгосрочные займы выросли на 360%, 228%, 35% соответственно, против 3% роста чистой прибыли.



( Читать дальше )

📊 ОФЗ, корпораты и ВДО | Cамое время покупать облигации?

    • 01 июля 2024, 10:19
    • |
    • TAUREN
      Популярный автор
  • Еще
Индекс RGBI стремится перебить свои минимумы 2014 и 2022 года, а длинный выпуск 26238 торгуется с рекордным дисконтом к номиналу (срок погашения через 17 лет) и дает доходность к погашению > 15%.

Сейчас кэш дает исторически очень большую доходность и его держать выгоднее, чем многие акции. Однако, если с короткими бумагами всё понятно (здесь рисков мало и можно просто получать 16%+ годовых, имея возможность практически без потерь закрыть позицию), то длинные могут сильно просесть, если сильно ускорится инфляция и ставки повысят.

📈 Лично я считаю, что момент для покупок длинных ОФЗ сейчас вполне интересный, НО брать много их нельзя (сам лично рассматриваю для себя выпуск 26238 не более чем на 15% портфеля и только с расчетом на скорое снижение ставки). Сегодняшний день отличается от 2022 и 2014 года тем, что тогда ОФЗ падали резко и на общей панике, а сейчас падение происходит плавно и на фоне безумного оптимизма на рынке. Более того, доходности в иностранной валюте сейчас намного больше (по двадцатилетние трежерис сейчас торгуются с доходностью 4,7%, против 2,2% в начале 2022 года).

( Читать дальше )

🐋Очередное дно в ОФЗ

С начала года ОФЗ показывают крайне слабую динамику из-за разрушенных ожиданий о снижении ставки, но можно ли на этом заработать?

🐋Очередное дно в ОФЗ

Почему падают ОФЗ?

Обратите внимание на дюрацию (средняя срочность потока платежей): чем она выше – тем выше влияние изменения ставки на цену. Т.е. 10-15-летние облигации всегда будут резко реагировать на изменение ключевой ставки. Многие участники рынка ждали снижения с середины 24 года, но эти ожидания не сбудутся – теперь на повестке рост КС



( Читать дальше )

💥 Фьючерсно-инвестиционная система: полёт нормальный


Добрый день, друзья!

В начале 2024 года я поделился со Смарт-Лабовцами успехами своей новой фьючерсно-инвестиционной системы (https://smart-lab.ru/blog/993479.php).

Суть системы в том, что выбор базового актива (эмитента) осуществляется на основе фундаментального анализа, а инструмент инвестирования используется фьючерсный.

Самым популярным комментарием к моему посту стала отповедь Сберегателя, который посоветовал мне оценивать результаты системы на трёхлетнем горизонте.
💥 Фьючерсно-инвестиционная система: полёт нормальный

Что ж, подождать три года для долгосрочного инвестора – не проблема. 😊

Сберегатель абсолютно прав: повышенная доходность фьючерсов несёт и повышенные риски.  Когда базовый актив растёт, то держатель фьючерса получает большую прибыль. Если же базовый актив падает, то держатель фьючерса получает большие убытки.

  Следовательно, в случае обвала рынка (как это было в 2020 и 2022 гг.) фьючерсный депозит может обнулиться.

Для того, чтобы предотвратить обнуление депозита я разработал сложную структуру, которая состоит из акций российских компаний роста, денежной ликвидности и фьючерсов. Никакого интрадея, скальпинга и прочей ерунды. Сугубо инвестиционный подход!



( Читать дальше )

Почему я выбрал облигации

1️⃣ НКД- это очень большое преимущество облигаций. Он капает каждый день и даже во время просадок ты каждый день получаешь прирост капитала. Пост пишу 30.05.2024, на одном из моих счетов в финам 20.05.2024 у меня было 916 тысяч рублей, с того момента часть облигаций стоят столько же, а часть весьма сильно просели (до 3%). Как думаете, сколько у меня средств на счету? Также 916 тысяч + на 3 облигации больше так как пришли купоны.

2️⃣ Облигации, в принципе, не имеют такой большой волатильности как акции (исключения только при дефолте компаний), а все просадки куда проще переносятся из-за постоянного роста стоимости портфеля из-за НКД вне зависимости от колебаний рынка.

3️⃣ Ещё крайне большим преимуществом облигаций считаю чёткую периодичность купонов. Ты всегда знаешь, в какой день какая сумма тебе упадёт на счёт. В акциях, особенно российских, о таком даже и не мечтают. У нас есть всего 1 компания, которая платит дивиденды на протяжении 25 лет- это Татнефть. Есть ещё Лукойл с Сургутнефтегазом по 24 года платят. И всё. На всём рынке… Если смотреть на второе важное условие- постоянное повышение дивидендов, то вообще ни одной компании нет. Лукойл ближе всего. Вообще, лучшая история на рынке у нас. Но в Америке он бы даже в топ 80 не попал :(



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн