Решил повторить эксперимент накопления «Дивидендной кубышки», по методу Ильшата Ямагулова, на одном из портфелей. Буду публиковать отчеты и мысли по дивидендному инвестированию. И спасибо Ильшату за вдохновение!

 

💼 🇷🇺 Публичный эксперимент #1. Дивидендный портфель, Российский рынок, 3000 рублей сумма пополнений, ежемесячно.   

Всем привет. Начинаем публичный эксперимент, формирование дивидендного портфеля практически с 0.

Исходные данные:

1. Портфель будет состоять только и дивидендных акций Российского рынка.

2. Стартовая сумма: 30 000 рублей. Первый месяц целевого закупа бумаг, октябрь 2020.

3. Каждый месяц пополнение на 3000 рублей. До конца года сумму увеличивать не планирую. Возможно, с 2021 увеличу на 500 рублей, эквивалент 50 долларов.

4. Про методику отбора акций напишу в следующем посте. Это будут бумаги с ближайшими дивидендными выплатами и  только качественные бумаги. Бумаг будет от 20 до 25. Так что диверсификация рисков будет максимальная.

( Читать дальше )

18 августа 2020
В связи со сделкой по консолидации активов Лензолото компанией Полюс ожидается выкуп акций у миноритарных акционеров. Рассматриваем предложенные условия.

АО Полюс Красноярск, 100%-ое дочернее предприятие ПАО Полюс, выкупает у ПАО Лензолото ключевой актив ЗДК Лензолото за 19,9 млрд руб.

В случае одобрения сделки на внеочередном собрании акционеров Лензолото 21 сентября владельцы обыкновенных акций, которые голосовали против или не принимали участие в голосовании, будут вправе требовать выкупа своих акций. Предъявить акции к выкупу можно будет до 21 декабря 2020 г.

Акционеры Лензолото, которые предъявят бумаги к выкупу, могут получить в обмен на свои акции:

1) денежные средства из расчета 19 567 руб. за обыкновенную акцию и 3 607 руб. за привилегированную акцию;

2) обыкновенные акции Полюса в количестве, рассчитанном с применением коэффициента обмена;

3) обыкновенные акции Полюса и денежные средства, если в результате применения коэффициента обмена получится дробная акция Полюса.

( Читать дальше )

Сегодня пришел очередной налоговый вычет. Смартфон брякнул, известив, что на карту капнуло почти 52 000 рублей. Это уже пятый по счету налоговый вычет, который я получил за время использования Индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Всего на налоговых вычетах, получается, заработал около 260 000 рублей. Более четверти миллиона! Я посмотрел доходности моих активов за прошлые года и понял, что в итоге с учетом реинвестирования вычетов заработал около 400 000 рублей.


А ведь этих денег в моем кармане могло не быть, если бы государство не запустило программу для ИИС. Я принял участие в ней с первого года. В декабре 2015-го завел на ИИС первые 400 000 тысяч рублей. Тогда еще мало, кто понимал что это.

— Какая-то мутная история, — отмахивались знакомые.

Помню, как рисовал схемы и графики пополнений и выплат, чтобы разобраться в мудреной схеме программы.

( Читать дальше )

Многие расценивают это как тренд на глобальный переход к несвободе. Когда-то ИНН, затем видеофиксация, сейчас маски-поводки, затем чипизация и дистанционное управление… Но это все-таки фантастично.
Скорее это тренд на стерилизацию и гигиену. Когда-то «мойте руки перед едой», потом презервативы, хлеб в гандончиках, еда в одноразовой посуде, одноразовые стаканчики, сейчас маски… потом это непременно разовьется в новые микротехнологии… в итоге человек навсегда уйдет в область стерильности и изоляции.

Возник тут интересный пост на тему, какой P/E в современных условиях является нормальным.

Решил свой ответ на эту тему оформить в виде отдельного поста.

P/E по сути означает время окупаемости вложений. Будете вы вкладывать на 50 лет? Навряд ли. Если кратко то это МММ пока люди готовы вкладываться оно растет, люди прекращают вкладываться — все рушится, главное тут успеть вовремя выйти. Для активных биржевых игроков, которые могут своевременно среагировать возможно это и подойдет, но думаю подавляющее большинство в час X останется в дураках. 

Чтобы понять почему нет смысла вкладываться на 50 лет, то отвечу так, что по исследованию (честно говоря сам пока не читал, перешел сразу к выводам, но позже обязательно прочту статью полностью) большинство компаний находились в индексе Доу Джонса в среднем 10 лет. Исключения существуют, но их еще угадать надо. Это конечно не значит, что все выпавшие из индекса компании обанкротились (хотя это касается не малой части), это означает, что куда как быстрее росли другие компании.

( Читать дальше )

В последнее время я уже не раз слышал от разных уважаемых экспертов, что наша нефтянка сейчас до неприличия дешева. Отталкиваются в этом случае от рыночных мультипликаторов, таких как отношение цены акции к прибыли или капиталу компании, или же просто от уровней недавнего прошлого. Если, по этим критериям, компания является неоправданно дешевой, то в будущем можно ожидать ее подорожания и, значит, инвестиции в такую компанию сулят высокую прибыль. Это пример стоимостного подхода к инвестированию, наиболее известным теоретиком и практиком которого является Уоррен Баффет.

Однако по рыночным мультипликаторам дешевыми являются не только наши нефтегазовые компании, но, за отдельными исключениями, весь рынок. Здесь сказываются всем известные риски инвестирования в наш рынок, которые закладываются в его цену. Как тогда понять, дешев ли или дорог тот или иной сектор нашего рынка?

За основу можно взять цену ключевого товара, который производит рассматриваемый сектор, и сравнить с ней соответствующий отраслевой индекс или отдельные компании отрасли. Напр., чтобы судить о том, дешевы ли сейчас акции нефтегазового сектора, можно посмотреть, как они соотносятся с ценой нефти, отталкиваясь от аналогичного соотношения в прошлом.

( Читать дальше )

Больше года я не был в отпуске и тем более на море. Когда наконец-то получилось взять дни для отдыха, возникла проблема, куда ехать отдыхать? Хотелось на море. Единственная страна, которая в это безумное время без особых заморочек пускает туристов была Турция.

Так я отдохнул в Мармарисе. А когда пришла пора возвращаться, возник вопрос, как отчитаться перед нашим государством, что ты не привез на родину заразу. По закону каждый возвращающийся из-за границы обязан в течение трех суток предоставить готовый результат теста исследования на коронавирусы. То есть надо за три дня  успеть сдать тест, получить результат и загрузить его через Госуслуги.

Множество статей в интернете пестрели сообщениями, что незадачливых туристов штрафуют на сумму от 15 до 40 тысяч рублей. Кто-то не мог вовремя сдать тест, так как нет возможности. Где-то лаборатории долго делают результаты. Из-за этого многие вынуждены на всякий пожарный делать экспресс-тест прямо в аэропорту, заплатив по 2 500 руб… На семью из четырех человек выходит десятка!

( Читать дальше )

Портфель «Долгосрок» является тестовым, я туда покупаю лишь те компании, которые считаю интересными на периоде от 3 лет, основная цель — получить льготу ЛДВ по этим компаниям и сравнить с портфелем ИИС, где использую преимущественно доходный подход, ориентированный на дивиденды.

Я решил подвести итоги 15 месяцев с момента создания портфеля, многие активы осталось продержать всего 10 месяцев до получения льготы ЛДВ, 2 года пролетели незаметно. 




Да, наш рынок сильно уступает зарубежному, я с этим не спорю, по зарубежному рынку у меня есть отдельный портфель. Но и на рынке РФ есть неплохие возможности, как минимум ИИС и ЛДВ работают в том числе для иностранных активов, если сравнивать с зарубежными брокерами, то покупая иностранные акции через российских брокеров можно снизить налоги на результат в виде роста стоимость активов и не платить налоги с курсовой разницы, что в наше «волатильное» время тоже важно. 

( Читать дальше )