Здравствуйте, мои маленькие любители дивидендов, дивииждивенцы и желающие ими стать

Если вы прочитали заголовок, наверное, он вас заинтересовал, и вы хотите узнать, что же тут написано

Спешу вас разочаровать, текста в статье будет не много, зато будет одна большая картинка, картинки все любят

Как вы, наверное, помните, я большой любитель дивидендов, старательно собираю и коллекционирую соответствующие эмитенты. Поэтому мне как-то раз очень захотелось узнать, кто, сколько раз, почему и как долго платит дивиденды на рынке РФ

Задавшись таким вопросом и не найдя удобного интерфейса на соответствующих сайтах, полез собирать крупицы информации в единое целое, в результате чего родилась большая таблица, которую я вам представляю

В таблице приведены эмитенты, которые мне показались интересными с точки зрения выплаты дивидендов, количество выплат в год, размеры выплачиваемых дивидендов, заинтересованное лицо в выплате дивидендов и история выплат с 2010 года

Портфели созданы 01 июня 2019г (и позднее, указано отдельно) для слежения за поведением акций эмитентов, имеющих значительную долю экспортной выручки, и для сравнения с акциями прочих эмитентов.

Доходность портфелей указана с момента их создания и без учёта выплаченных дивидендов. (кроме портфеля ETF-ПИФ ММВБ индекс бенчмарк, в цене компонентов которого дивиденды уже учтены)
Дивиденды не учитываются изза того, что ещё не закончена разработка раздела Смартлаба «Списки Бумаг»

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Завершился очередной торговый месяц, а значит — самое время подвести итоги. Накопленная доходность портфеля сначала года составила 61,64%, против доходности индекса, выросшего на 32,37%.

За этот месяц мой портфель вырос на 20,08%, против роста индекса на 1,28%.

Здравствуйте, коллеги!

Основные риски которые ждут вложения на длительном периоде, а это революции, перевороты, инфляция, катаклизмы, военные конфликты, разорение компаний в которые вложены деньги, риски контрагента у которого открыт брокерский счёт, болезни, несчастный случай, преждевременная кончина  и куча по-мельче.  А Вы в это время монотонно откладываете сколько там сейчас средняя з/п по стране и вкладываете, хорошо если в  бумаги той страны в которой Вы живетё и уверены, а если ещё и в непонятно что... 
Особенно в период низких %%-х ставок  ;))

Но не об этом сказ. Речь пойдёт о Баффетте, и знаете что? Он как раз и делал то что нельзя, -  ловил дно, наверно поэтому и сколотил на старте хорошее состояние:

" Баффет систематически совершал покупки именно в моменты особого пессимизма «господина Рынка». Бóльшая часть инвестиций Berkshire на открытом рынке сделана в результате некоего кризиса индустрии или компании, который затмил стоимость основного бизнеса. Следующая таблица демонстрирует этот принцип."

Если вы не читали мои материалы про дивидендную и доходную стратегию, то рекомендую начать с них — [1] и [2]

Типичный диалог с приятелем, который подумывает об инвестициях:

Приятель:  Привет, подскажи куда вложить деньги.

Я:  Выведи всё в кеш. Положи кеш на депозит в банке. Не прикасайся к этим деньгам. Ближайшие полгода посвяти изучению инвестиций. Смотри вебинары, читай книги, слушай подкасты и т.д.

Приятель:  Ой. Ну не-е-т. У меня на это нет времени. Давай я лучше дам тебе деньги в управление.

Что я могу посоветовать таким людям? Найдите время (совсем немного) для изучения пассивной стратегии инвестирования. Любые другие способы скорее всего приведут вас к потерям.

Суть дивидендной стратегии — ваш капитал приносит деньги здесь и сейчас. Вы зарабатываете не на росте цены акции, а от регулярных поступлений денег на счет

То есть вы покупаете здоровье, крепкий сон и понятное финансовое будущее. Эта стратегия лично мне не подходит. У нее меньше гибкости, чем у доходной. Но есть люди, которым она подойдет идеально. Например, своей маме я порекомендую именно дивидендную стратегию.

Троллить спекулянтов и их массовые промахи мне никогда не надоест. Но сегодня пойдет речь не о российском планктоне, а об американских китах.

Эти два примера являются олицетворением идеального сравнения инвестора и спекулянта. А также сломаем стереотипы, которые ошибочно приписываются публикой этим людям.

Итак, первым на сцену выходит тот, против кого борется самый могущественный финансовый орган в мире и президент – против тех, кто ставит на падение фондового рынка США. Расселл Кларк и его «самый медвежий фонд в мире» Horseman Global Fund:

Больше 100% активов фонда поставлено на падение, поэтому он потерял 27,05% за период январь-октябрь 2019 года при росте рынка на 24,3%.

Инвесторов его фонда не очень впечатляет такое развитие событий, и Кларк потерял 75% фонда за этот год: было $581 млн., стало $150 млн.

Каждый год я публиковал в Facebook и на Smart-lab статистику своих инвестиций на ИИС.

Основными критериями при формировании портфеля на ИИС были:
✅ Максимальная надежность, поэтому портфель был создан исключительно из ОФЗ с дюрацией, равной сроку ИИС для иммунизации портфеля облигаций.
✅ ИИС типа А, чтобы получать каждый год возврат НДФЛ в размере 13% от суммы средств, внесенных на счёт.

Таким образом, портфель был максимально консервативным и безрисковым. В этом году я могу закрыть ИИС, поскольку он просуществовал три года.

Каковы же результаты❓
✅ Прирост капитала за три года составил чуть более 21%❗️
✅ Реальная доходность (с учетом взносов на ИИС) 43% или 12,7% годовых❗️ 


➡️ Если сравнить результаты с депозитами, то результат лучше примерно на 20%.
➡️ Также результат превзошёл индекс государственных облигаций RGBITR, который почти догнал ИИС только в этом году, благодаря снижению ключевых ставок Банком России.

Доходность ОФЗ и депозитов обновляет минимум за несколько лет, что увеличивает интерес к инвестированию в акции. Наибольшую популярность среди начинающих инвесторов, как правило, имеют стратегии, связанные с поиском акций с наибольшей дивидендной доходностью. Мы разберем, какие ошибки можно совершить при формировании дивидендной стратегии и предложим свой вариант составления портфеля.

Высокая дивидендная доходность – лишь часть стратегии

Выбрать пару акций с наибольшей дивидендной доходностью – крайне рискованная стратегия инвестирования. Высокая дивидендная доходность означает, что рынок ожидает, что в дальнейшем дивиденды компании будут расти медленно или снижаться. При реализации негативного сценария акция может упасть в стоимости и принести большой убыток инвестору.

Чтобы защититься от негативного сценария инвестор должен придерживаться хорошей диверсификации и иметь в портфеле не менее 10-15 акций. Кроме того, в свою стратегию нужно включить мониторинг других показателей, которые укажут на возможные проблемы с последующей выплатой дивидендов.