Привет, инвесторы! На днях Греф сказал интересную вещь, что уже само по себе удивительно. По его мнению, технологии развиваются так быстро, что горизонт планирования постепенно стремится к нулю. Мы всё чаще живем в мире, где невозможно точно предсказать, что будет через день, месяц, год или пять лет. А попытки просчитать абсолютно все заканчиваются тревожностью, стрессом и бессонными ночами. И знаете что? Как инвестор, я во многом с ним согласен.

👋 Кто тут в постоянном стрессе и не спит ночами?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

👉 Читайте нас, где удобно: Telegram (или в поиске @mkot_finance), Пульс, Max, Dzen

Похоже, что в природе резкого снижения цен на ОФХ – ожидания транслирования топливного кризиса в инфляцию. Но монетарными инструментами не победить дефицит. А снижать спрос уже некуда: бензин это логистика всего. Для тех, кто верит (как и мы), что топливный кризис не способен привести к повышению КС и готов поставить на это – подборка самых длинных ОФЗ

ОФЗ 26238 RU000A1038V6
Срок: 14,9 года
Доходность: 15,9%

ОФЗ 26254 RU000A10D533
Срок: 14,3 года
Доходность: 15,9%

ОФЗ 26248 RU000A108EH4
Срок: 13,9 года
Доходность: 15,9%

ОФЗ 26247 RU000A108EF8
Срок: 12,9 года
Доходность: 16,0%

ОФЗ 26230 RU000A100EF5
Срок: 12,7 года
Доходность: 15,9%

ОФЗ 26253 RU000A10D517
Срок: 12,3 года
Доходность: 15,9%

ОФЗ 26243 RU000A106E90
Срок: 11,9 года
Доходность: 16,0%

ОФЗ 26250 RU000A10BVH7
Срок: 11,0 года
Доходность: 15,9%

ОФЗ 26240 RU000A103BR0

Вот и настанет скоро самый дивидендный месяц на российском фондовом рынке, кто не забыл про акции и инвестирует в них свой капитал, того ждут достаточно хорошие выплаты с доходностью от 10% годовых. Продолжаем богатеть и на дивидендах тоже. Купоны и рентные платежи постоят пока в стороне.

В моем портфеле акциям выделено 60% от общего портфеля, на оставшиеся 40% — ЗПИФн, облигации и биржевое золото. Так что м на моей улице будет праздник в июле.

Всего 45 компаний должны выплатить дивиденды, с префами чуть больше. Я отобрал для вас ТОП-16 компаний с доходностью от 10% годовых и выше.

🔥 Ставропольэнергосбыт

• Дивиденд: ₽0,827

• Дивидендная доходность: 16,1% ао, 15,9% ап.

🔥 МТС

• Дивиденд: ₽35

• Дивидендная доходность: 16%

🔥 Мосэнерго

• Дивиденд: ₽0,271

• Дивидендная доходность: 14,7%

🔥 НМТП

• Дивиденд: ₽1,1448

• Дивидендная доходность: 13,8%

🔥 Аэрофлот

• Дивиденд: ₽5,29

• Дивидендная доходность: 13,4%

🔥 Уралсиб

• Дивиденд: ₽0,0199

Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все, кто строит пассивный доход с надежных облигаций! Я каждую неделю ищу надежные варианты и исследую корпораты, которые дают хорошую доходность и не мешают спать по ночам. Выбираю только самые надежные фиксы без оферт и амортизаций, смотрю на разные сроки. Какие же выпуски сейчас самые доходные?

👋 Кто тут фанатеет от корпоративных купонов?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Про портфель акций я рассказываю, про портфель недвижки я тоже рассказываю, а про портфель облигаций почему-то нет. Непорядок. Решил это исправить. Правда облигаций у меня разных очень много, поэтому прям про все-все выпуски не получится. Размер бонд-портфеля 3,421 млн рублей.

Я активно инвестирую в облигации (ОФЗ и корпоративные), фонды недвижимости, а также дивидендные акции, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Выпусков в моём портфеле много, выбираю надёжных корпоратов и длинные ОФЗ..

🔥 Чтобы не пропустить новые обзоры, скорее подписывайтесь подписывайтесь на MAX, а также на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента. 

Состав бонд-портфеля

Портфель можно поделить на 2 части:

• Длинные ОФЗ: 18,22% всего портфеля (23,7% биржевого портфеля)

• Корпораты: 19,94% всего портфеля (21,66% биржевого портфеля)

Все облигации: 38,16% всего портфеля (45,36% биржевого портфеля). 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

👉 Читайте нас, где удобно: Telegram (или в поиске @mkot_finance), Пульс, Max, Dzen

💵Облигации

Прошлая неделя – худшая в этом году для гос.облигаций, и очень плохая для всего остального. Держатели гос.долга сильно переоценили риски и ожидания от ЦБ по снижению ставок. Неужели, всё так плохо?

🔹ОФЗ -2,3%

🔹корп.облигации -0,7%

👻Оферты

Оферты, требующие внимания:

🔹АФК Система-21 RU000A103C95 купон 17,5%

🔹Дом РФ-25 RU000A0JTW83 купон 13,9%

🔹РЖД-32 RU000A0JSGV0 купон 14,2%

📈Акции

Лидеры роста: Совкомбанк (+2,6%) котировки поддержаны байбэком; СургутНефтегаз (+1,4%) – прошло собрание акционеров и новости были позитивные; Лента (+0,8%)

Лидеры падения: Русагро (-21,6%), Циан (-21,4%) – помимо общерыночной паники был и дивгэп, ЭН+ (-15,3%) на снижении цен на алюминий

Акции Евротранс почти не упали на рыночной волатильности этой неделе. Посмотрим, что может быть причиной?

Итак, конкуренция среди ВИНК большая, но Евротранс работает в премиальной локации (все АЗС в пределах ЦКАД в доступе от основных дорог), есть электрозаправки, а для бензиновых покупателей – собственные присадки и фильтр топлива

Суперпозитивом может быть то, что Евротранс вошел в топливный кризис с избытком топлива. Как мы писали ранее, Евротранс – это опт. Только 11% выручки приходится на сеть АЗС (21 млрд за 2025 год). В запасах по годовой отчетности по МСФО было 40 млрд, бОльшая часть – топливо. Сравнивая МСФО и РСБУ, видим, что отличия в запасах незначительные, значит РСБУ за I квартал тоже показательно. На 31 марта на балансе ПАО «Евротранс» 28 млрд. запасов, это больше, чем годовая розничная продажа через АЗС. Но есть и опт

Мысли вслух

🔹объем запасов покрывает потребность розничного направления больше, чем на 1 год вперед. Но есть и опт

Продолжаем богатеть на купонах. Сегодня в обзоре мой портфель облигаций, который я начал формировать год назад для моей внутренней обезьяны, желающей постоянного денежного потока. Результаты есть, пойдем посмотрим.

💼 Мой портфель

В своем портфеле я раздал разным классам активов свои целевые значения, которые использую ориентиром при принятии решения о покупках. В идеале: 60% – акции, ЗПИФн – 20%, 10% – облигации, 10% – золото. На сегодняшний день пропорции выглядят следующим образом: 

● Акции: 85,7%

● Облигации: 7%

● Золото: 5,1%

● ЗПИФн: 1,6%

В облигациях 7 % от общего. Туда входят корпораты, замещайки и ОФЗ.

💼 Портфель облигаций

🔹рейтинг от А-

🔹срок от полугода

🔹без call-оферт

🔹🔹🔹
Самолет1Р6 RU000A100QA0
Рейтинг: A-
Срок: 1,1 года ⚠️оферта
Доходность: 36,5%

🔹🔹🔹
СамолетР18 RU000A10BW96
Рейтинг: A-
Срок: 3,0 года
Доходность: 26,5%

🔹🔹🔹
СамолетР19 RU000A10E6U4
Рейтинг: A-
Срок: 1,1 года ⚠️оферта
Доходность: 28,7%

🔹🔹🔹
Самолет2Р3 RU000A10EQ83
Рейтинг: A-
Срок: 3,2 года ⚠️оферта
Доходность: 25,5%

🔹🔹🔹
Брус 2Р08 RU000A10F6Y5
Рейтинг: A-
Срок: 2,9 года
Доходность: 23,5%

🔹🔹🔹
ЭталонФин1 RU000A105VU7
Рейтинг: A-
Срок: 1,9 года⚠️оферта
Доходность: 22,7%

🔹🔹🔹
ЭталонФин5 RU000A10EST2
Рейтинг: A-
Срок: 2,8 года
Доходность: 22,8%

🔹🔹🔹
СэтлГрБ2Р3 RU000A1084B2
Рейтинг: A-
Срок: 0,7 года
Доходность: 18,2%

🔹🔹🔹
ЛСР БО1Р11 RU000A10CKY3
Рейтинг: A
Срок: 2,1 года
Доходность: 16,9%

🔹🔹🔹
ЛСР БО 1Р9 RU000A1082X0
Рейтинг: A
Срок: 0,7 года
Доходность: 16,1%

❗️Disclaimer: чем ниже кредитный рейтинг – тем более диверсифицированным должен быть портфель. Строительным облигациям характерен повышенный риск из-за сокращения и изменения условий льготных программ, снижения спроса, снижения доступности кредитования

Кто выплатит щедрые дивиденды с самой высокой доходностью? Смотрим 5 самых щедрых выплат за ближайшие 12 месяцев. Именно эти 5 акций по мнению экспертов позволят инвесторам не умереть с голоду и даже разбогатеть, если повезёт.

По прогнозам аналитиков БКС, в течение 12 месяцев компании выплатят дивиденды на ₽3,6 трлн. А большую часть дивидендов принесёт июль — рынок получит ₽1,5 трлн. Почему так? Да потому что в июле Сбербанк — зелёная кэш машина.