центральный банк

Совет директоров Банка России 15 декабря 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 16,00% годовых.

Текущее инфляционное давление остается высоким. По итогам 2023 года годовая инфляция ожидается вблизи верхней границы прогнозного диапазона 7,0–7,5%. При этом рост ВВП в 2023 году, по оценке Банка России, сложится выше октябрьского прогноза и превысит 3%. Это означает, что отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста во втором полугодии 2023 года оказалось более значительным, чем Банк России оценивал в октябре.

В отдельных сегментах кредитного рынка появились признаки замедления активности, однако общие темпы роста кредитования по-прежнему остаются высокими. Повысились инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий. Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.

( Читать дальше )

Положительное сальдо внешней торговли РФ сократилось до $115,6 млрд за январь — октябрь 2023 года с $289,4 млрд за аналогичный период 2022 года, — данные Федеральной таможенной службы (ФТС).

Экспорт РФ за указанный период сократился до $351,1 млрд с $493,1 млрд, импорт вырос до $235,5 млрд с $203,7 млрд. Экспорт в страны Европы сократился до $72 млрд с $233,2 млрд, импорт снизился с $72,7 млрд до $65,3 млрд.

Экспорт в страны Азии вырос до $250,9 млрд с $230,2 млрд, импорт — до $154,3 млрд с $114,1 млрд.

Также наблюдается рост торговли со странами Африки: экспорт вырос до $17,9 млрд с $11,4 млрд, импорт — до $2,8 млрд с $2,6 млрд. В то же время российский экспорт в страны Северной и Южной Америки сократился до $10,1 млрд с $17,9 млрд, импорт — до $12,5 млрд с $13,7 млрд.

tass.ru/ekonomika/19546249

Наконец-то нашелся добрый человек, который понятным языком написал о том, как работает трейдер на бирже.

Если вы читали книги по торговле на бирже, то возникал вопрос, как в анекдоте: «Папа, ты вот сейчас с кем разговаривал?». Брент Доннели (трейдер из банка США) в своей книге «Искусство прибыльной торговли валютой. Руководство для начинающих» понимает для кого он пишет и дает ответы на вопросы, которые ты раньше нигде не мог найти.

А если вы умеете читать между строк, то, как мне кажется, сможете найти грааль трейдеров. Ведь никто же не расскажет вам, как он зарабатывает миллионы на бирже, но ведь хочется поделиться! Поэтому можно дать намеки, навести смышленого читателя между строк.

Почему Брент Доннели решил раскрыть эту информацию?

Как понимаю, за 20 лет торговли валютой хочется переключится на другой вид деятельности, достичь новых целей, у автора, возможно, есть цель получить Пулитцеровскую премию и написал он книгу, потому что придерживался своих же правил торговли.

( Читать дальше )

Прогноз структурного профицита ликвидности на конец 2023 г. повышен на 0,5 трлн руб. и оценивается в диапазоне от 0,5 до 1,2 трлн рублей. Основное изменение связано с понижением прогноза спроса на наличные деньги с учетом фактических данных за октябрь – ноябрь 2023 г., также сужен прогнозный интервал для указанного фактора.

cbr.ru/Collection/Collection/File/46684/DKU_2311-17.pdf

Розничные инвесторы остаются основными участниками рынка акций российских компаний. Их средняя доля в торгах в ноябре незначительно снизилась относительно предыдущего месяца и составила 77% (в октябре – 80%).

Крупнейшими продавцами были нерезиденты из дружественных стран, которые продали акций на 22,2 млрд руб. (в два раза больше, чем в прошлом месяце – 10,9 млрд руб.). Также продажи осуществляли НФО в рамках доверительного управления – суммарно на 14,7 млрд рублей. Наибольшие покупки на рынке акций совершали НФО за счет собственных средств, совокупно за месяц они приобрели ценных бумаг на 14,1 млрд руб. (в октябре – 6,8 млрд руб.). Также нетто-покупателями стали физические лица, купившие акций на 12,6 млрд руб.





cbr.ru/Collection/Collection/File/46675/ORFR_2023-11.pdf

«Те меры (валютного регулирования), которые были приняты, мы видели, что они дали свой результат. Посмотрим, как будет развиваться дальше ситуация, но уверен, что те ограничения, которые сегодня есть, будут постепенно уходить, и в этом, я вас уверяю, финансово-экономический блок заинтересован полостью», — заявил министр финансов Антон Силуанов.

1prime.ru/Forex/20231207/842496494.html

Корпоративное кредитование в III квартале 2023 года выросло на 5,9% (+3,8% за II квартал), среди основных факторов — повышенный спрос на кредиты со стороны исполнителей по госконтрактам, замещение внешних долгов и рост объемов строительства жилья.

Розничное кредитование продолжало ускоряться: портфель ипотеки увеличился на рекордные 10,8% после 7% кварталом ранее, а потребительское кредитование — на 5,9% после 4,5%. Однако в IV квартале мы ожидаем охлаждения кредитования за счет произошедшего повышения первоначального взноса по льготной ипотеке до 20%, ужесточения макропруденциального регулирования в отношении как рискованной ипотеки, так и потребительских кредитов, а также существенного роста ставок.

Корпоративные средства выросли на 5,2% — в основном у экспортеров на фоне подъема цен на энергоресурсы — после оттока в II квартале (-1,4%), а прирост средств граждан сезонно замедлился (до +2,9% после +5%).

( Читать дальше )

Ксения Юдаева отметила, что в 2020 году правительства и Центробанки «очень активно подключились и всех спасали». «И теперь мы живем в мире, где все все время ждут, что их будут спасать»,— считает советник главы ЦБ. 

«Сейчас вопрос должен стоять о том, как бы ограничить влияние государства и Центрального банка и эти ожидания, что они всегда придут на помощь, и как отойти от принятых в кризис решений о поддержке»,— заявила Ксения Юдаева.

По ее словам, классический пример такого случая для России — льготная ипотека, которая изначально была «полезным решением», но из-за огромного разрыва между первичным и вторичным рынком продолжать финансировать льготную ипотеку «не очень рационально». «Такие ранее принятые решения, продолжая действовать, могут накапливать долгосрочные бюджетные риски, а они в свою очередь — создавать риски финансовой стабильности»,— отметила Ксения Юдаева.

Советник главы ЦБ также отметила, что сейчас остро стоит вопрос, как сочетать антикризисные меры и долгосрочную устойчивость в бюджетной политике.

( Читать дальше )

Прибыль банковского сектора РФ за 9мес2023г составила 2,7 трлн руб, по итогам года может достичь 3,3 трнл руб — Банк России

www.interfax.ru/business/

Непредсказуемость изменения ключевой ставки Банком России — не непрофессионализм, а следствие непредсказуемости макроэкономической среды — первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов в колонке для РБК. Один из вариантов решения проблемы — удлинение сроков достижения цели по инфляции в 4%, считает он.

«Видя на примере 2023 года, как часто и насколько существенно Банк России пересматривает свои прогнозы внутри года, мы стали считать практику публикации прогнозного диапазона ключевой ставки даже вредной: этот инструмент превратился в «ложного друга аналитика». Нравится это кому-то или нет, но объективно ЦБ является одним из самых непредсказуемых центральных банков мира в части денежно-кредитной политики: об этом говорило исследование МВФ 2018 года (.pdf), охватывающее период 2010–2018 годов», — отметил Пьянов.

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/finances/07/12/2023/657085439a79471c26588f22?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop&from=copy