центральный банк

С его помощью граждане смогут оперативно сообщать о предполагаемом нарушении своих прав финансовыми организациями. Такая информация станет сигналом для того, чтобы регулятор провел контрольную закупку. В отличие от Интернет-приемной, через этот сервис человек сможет сообщить о нарушении, даже если оно не касается его лично.

Потребителям предлагается рассказывать о недобросовестных действиях банков, микрофинансовых организаций, страховщиков, субъектов рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций, а также операторов финансовых и инвестиционных платформ. Для этого достаточно заполнить форму обратной связи на сайте Банка России.

Так, можно сообщить о навязывании дополнительных услуг при оформлении кредита или займа, о предложении вместо вклада другого продукта, о проблемах при заключении договоров ОСАГО или урегулировании убытков по договорам страхования, пожаловаться на отсутствие в офисе банка данных об условиях вкладов и на другие нарушения.

Регулятор планирует отменить трехлетнюю периодичность проверок поднадзорных организаций, для которых она была установлена. Это кредитные организации, негосударственные пенсионные фонды, крупные страховщики и профессиональные участники рынка ценных бумаг, операторы платежных систем, бюро кредитных историй, организаторы торговли и другие.

Проект изменений в инструкцию о порядке проверок опубликован на сайте Банка России.

Проверки участников финансового рынка будут проводиться исходя из надзорной потребности и оценки информации об их деятельности. Таким образом, Банк России полностью перейдет к риск-ориентированной модели планирования проверок.

Эти изменения позволят снизить административную нагрузку на добросовестных и транспарентных для надзора участников рынка.

cbr.ru/press/event/?id=24656

Регулятор планирует ограничить риски вложений банков в непрофильные активы, не имеющие требований по возвратности, ограниченно ликвидные и несущие акционерные риски (иммобилизованные активы). К ним относятся в том числе вложения в долевые инструменты, материальное имущество, избыточные основные средства, экосистемы.

Для этого будет введен риск-чувствительный лимит (РЧЛ): иммобилизованные активы, превышающие РЧЛ, банк должен будет покрывать капиталом. В результате риски избыточных инвестиций в такие активы будут переложены с вкладчиков и кредиторов на акционеров банка.

Новое регулирование будет распространяться на банки с универсальной лицензией. Планируется, что оно заработает с 2026 года.

Механизм расчета РЧЛ, изначально опубликованный в 2021 году, был доработан по итогам анкетирования банков и оценки эффекта от введения лимита на сектор. В результате уточнен и дополнен состав активов, входящих в РЧЛ, снижен максимальный коэффициент иммобилизации, смягчен график достижения целевого уровня лимита. Обновленные параметры РЧЛ приведены в докладе Банка России.

Банк России разработал новую методику определения системно значимых кредитных организаций (СЗКО). Она будет в том числе учитывать количество клиентов, развитие экосистем, значимость на рынке платежных услуг и другие показатели.

Чем больше масштаб банка и его влияние на финансовую систему и экономику, тем лучше он должен быть защищен от рисков, а для этого необходимо поддерживать более высокий уровень достаточности капитала. Поэтому СЗКО будут распределяться по группам с разным уровнем надбавки к нормативу достаточности капитала (сейчас СЗКО не делятся на группы и для них действует единая надбавка в размере 1%).

Подготовить нормативную базу и ввести изменения в отчетность банков регулятор планирует в 2025–2026 годах, чтобы уже в 2027 году впервые пересмотреть перечень СЗКО по новой методике. С 2028 года планируется запустить график постепенного выхода на установленный уровень надбавок, чтобы СЗКО из каждой группы имели достаточно времени для наращивания капитала.

⚫️ Зачем центробанки учатся говорить с людьми?
⚫️ Как центробанки управляют инфляционными ожиданиями и рынками через публичные заявления?
⚫️ Как центробанкиру избавиться от «акцента» в общении с людьми?

☕️ Подключайтесь завтра вечером — заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин поучаствует в дискуссии Российской экономической школы.

guru.nes.ru/calendar/skolko-stoit-slovo-czentrobanka.html

Начало в 19:00. Не забудьте зарегистрироваться

t.me/centralbank_russia

Российская экономика в 2024 году продолжала активно развиваться. Ее масштабная структурная перестройка привела к существенному расширению производственных возможностей. Тем не менее предложение товаров и услуг не поспевало за бурным ростом спроса. В этих условиях главной задачей для Банка России было обуздать цены, чтобы инфляция не ложилась тяжелым бременем на граждан и не приводила к увеличению издержек компаний, отметила в своем обращении к читателям Годового отчета Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

В 2024 году Банк России дополнительно повысил ключевую ставку до 21%, чтобы переломить тенденцию к усилению инфляции и обеспечить ее замедление в 2025 году. Такая политика охлаждает спрос и способствует устранению дисбаланса между ростом спроса и скоростью расширения производственных возможностей экономики.

«Первые месяцы 2025 года дают основания говорить о том, что этот баланс постепенно восстанавливается.

Реальные доходы в 2022–2024 годах выросли у 65% российских домохозяйств, показывает шестой раунд Всероссийского обследования, проведенного Банком России в прошлом году. При этом повысилась доля тех, кто уверен в устойчивости своего материального положения.

Одновременно наблюдался рост расходов, а также увеличение числа домохозяйств, имеющих сбережения. Наиболее существенно финансовые активы возросли у респондентов со средним уровнем дохода.

Число домохозяйств, имеющих долги, существенно не изменилось. При этом в 2024 году по сравнению с 2022 годом увеличился средний размер задолженности, в том числе за счет роста доли респондентов с крупными кредитами. За новой ипотекой больше обращались домохозяйства, доходы которых значительно повысились в 2024 году.

Подробнее читайте в материалах обследования.

Ценовые ожидания предприятий второй месяц подряд заметно снижались и вернулись к значениям I квартала 2024 года.

Для повышения возможностей кредитных организаций по управлению собственной ликвидностью и сохранения условий по формированию ставок овернайт денежного рынка вблизи ключевой ставки Банк России проведет 27 марта 2025 года аукцион репо «тонкой настройки» с исполнением первой части сделок в день проведения аукциона, второй части — 31 марта 2025 года.

Максимальный объем предоставляемых денежных средств на аукционе будет установлен 27 марта 2025 года. Расписание и параметры проведения аукциона будут доступны на страницах сайта Банка России «Расписание операций репо в рублях» и «Параметры аукционов репо в рублях» соответственно.

В 2025 году ожидается постепенное сокращение профицита ликвидности и переход к ее устойчивому структурному дефициту ориентировочно в середине года. При этом у отдельных кредитных организаций потребность в привлечении ликвидности формируется раньше, чем в целом по сектору.

 Госдума намерена поручить Счетной палате России провести проверку финансово-хозяйственной деятельности Банка России за 2022-2024 годы и истекший период 2025 года, следует из проекта поручения парламента.

Проект № 867849-8 депутаты рассмотрят 20 марта.

www.interfax.ru/russia/1015483

Ценовые ожидания предприятий РФ в марте продолжили существенно снижаться, следует из оперативной справки по результатам мониторинга компаний, проведенного Банком России.

Ранее сообщалось, что в феврале ценовые ожидания предприятий заметно снизились к январскому уровню.

Текущая оценка цен на продукцию и услуги в марте также существенно снизилась.

Ожидания по спросу на продукцию и объему производства в марте улучшились.

t.me/ifax_go

Совет директоров Банка России 26 февраля 2025 года принял решение включить в Ломбардный список следующие ценные бумаги:

• государственные облигации Новосибирской области, имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU34026ANO0;
• государственные облигации Республики Башкортостан, имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU34014BAS0;
• облигации государственного займа Республики Саха (Якутия), имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU35016RSY0;
• биржевые облигации Акционерного общества «ДОМ.РФ», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-05-00739-A-002P;
• биржевые облигации Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-06-04715-A-002P, 4B02-27-04715-A-001P;
• биржевые облигации Публичного акционерного общества «МегаФон», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-06-00822-J-002P, 4B02-07-00822-J-002P;
• биржевые облигации Публичного акционерного общества «Магнит», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-06-60525-P-004P, 4B02-05-60525-P-004P, 4B02-01-60525-P-005P;

ЦБ подтвердил переговоры компаний об обмене заблокированными активами в режиме тет-а-те. Об этом сообщил замглавы департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России Валерий Красинский.

«В этом году я не слышал, что активно ведется работа по подготовке повторения вот этого механизма [централизованного обмена активами]. Но я знаю, что уже отдельные участники рынка по своим каналам ведут договоренности с нерезидентами с тем, чтобы организовывать более такие частные выкупы, там уже через правкомиссию разрешения получать соответствующие. Поэтому, видимо, вот такая более индивидуальная работа, я думаю, будет здесь проводиться», — отметил Красинский.

t.me/selfinvestor

Вопрос от телезрителя:

Как, кем и когда принимается ключевая ставка? В какой момент регулятор знает о ставке? Знает ли он о ней точно в момент заседания или это решается во время заседания?

Ответ ЦБ РФ:

Решения по ключевой ставке принимает Совет директоров Банка России. Плановые заседания, на которых он обсуждает уровень ключевой ставки, проходят восемь раз в год. По итогам каждого заседания на сайте публикуют пресс-релиз о ключевой ставке, а затем Председатель Банка России выступает на пресс-конференции и отвечает на вопросы журналистов.

Перед каждым заседанием проводится большая работа, она начинается примерно за четыре недели до заседания. В ней участвуют аналитики и эксперты из разных департаментов и территориальных учреждений Банка России. Они готовят большой набор аналитических материалов, обновляют расчеты и прогнозы.

На предварительных совещаниях, которые проходят на неделе перед решением, обсуждаются подготовленные материалы, варианты предстоящего решения и аргументы к ним. На заседании, которое начинается утром в пятницу, члены Совета директоров высказывают свои мнения и после обсуждения голосуют за решение по ключевой ставке, а затем обсуждают текст пресс-релиза и утверждают его окончательную редакцию.

Набиуллина: В 2024г было разморожено ₽570 млрд средств российских инвесторов — РБК 

«Это коснулось полутора миллионов человек. Каких-то таких больших схем (разморозки активов частных инвесторов. — РБК) сейчас не обсуждается, но возможные механизмы, конечно, мы все пытаемся поддержать для того, чтобы восстановить законные права наших российских инвесторов», – сказала она.

В феврале рост деловой активности ускорился впервые с октября 2024 года. Позитивные ожидания по спросу на следующие 3 месяца улучшились, при этом ожидания по выпуску не изменились. Дефицит кадров оставался одним из основных факторов, ограничивающих расширение производства. Условия кредитования, по оценкам предприятий, в феврале сохранялись жесткими.

• Индикатор бизнес-климата (ИБК)1 Банка России в феврале составил 5,2 п. после 3,9 п. месяцем ранее. Это свидетельствует об ускорении роста экономической активности по сравнению с январем.
• Текущие оценки по спросу и выпуску улучшились. Наиболее заметно – по выпуску, достигнув средних значений I квартала 2024 года. Краткосрочные ожидания по спросу выросли при неизменных ожиданиях в производстве.
• Ценовые ожидания бизнеса в феврале заметно снизились и вернулись к значениям октября 2024 года. Однако они остаются существенно выше, чем в 2017–2019 гг., когда инфляция была вблизи цели.

Веб-сервис, основанный на API, позволяет автоматизировать получение актуальной информации из «Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности».

Сведения можно получить по наименованию компании, ее ИНН, адресу или сайту за весь доступный период.

Сервис поможет настроить мост для обмена информацией с участниками финансового рынка и другими пользователями списка. Внедрение этой технологии дает возможность компаниям наладить работу со списком в удобном для них формате.

cbr.ru/press/event/?id=23376

Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, по данным на 1 января 2025 года составил 5,86% (по данным на 1 января 2024 года — 6,95%), в совокупном уставном капитале страховых организаций — 3,69% (по данным на 1 января 2024 года — 4,79%). Банк России ежегодно рассчитывает и публикует данный показатель в соответствии с требованиями законодательства.

Иностранные инвестиции, рассчитанные для определения размера участия в совокупном уставном капитале кредитных организаций, составили 205,796 млрд рублей, их совокупный уставный капитал — 3 513,831 млрд рублей.

Иностранные инвестиции, рассчитанные для определения размера участия в совокупном уставном капитале страховых организаций, составили 8,893 млрд рублей, их совокупный уставный капитал — 241,048 млрд рублей.

Совет директоров Банка России 14 февраля 2025 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых. Текущее инфляционное давление остается высоким. Рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем более выраженным стало охлаждение кредитной активности, растет склонность населения к сбережению. По оценке Банка России, достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели в 2026 году. Банк России будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании с учетом скорости и устойчивости снижения инфляции. В базовом сценарии для возвращения инфляции к цели потребуется более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось в октябре. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 7,0–8,0% в 2025 году, вернется к 4,0% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.

Банк России опубликовал предварительную оценку платежного баланса Российской Федерации за январь 2025 года и уточнил оценку за 2024 год в связи с получением дополнительных отчетных данных по состоянию на 13 февраля 2025 года.

Сальдо счета текущих операций в январе 2025 года сохранилось в области отрицательных значений и составило −0,7 млрд долларов США (-1,6 млрд долларов США в декабре 2024 года). Дефицит баланса первичных и вторичных доходов и баланса услуг незначительно превысил профицит торгового баланса, как и в предыдущем месяце.

• профицит баланса внешней торговли товарами составил 4,5 млрд долларов США (5,6 млрд долларов США в декабре 2024 года);
• дефицит баланса услуг снизился до 3,0 млрд долларов США с 3,8 млрд долларов США месяцем ранее;
• совокупный дефицит первичных и вторичных доходов стабилизировался на уровне 2,1 млрд долларов после сезонного роста в декабре (3,4 млрд долларов США);