портфель инвестора

Агентство присвоило старшему траншу облигаций ООО «СФО сплит финанс» (эмитент — ИФ) с залоговым обеспечением денежными требованиями ожидаемый кредитный рейтинг на уровне eAAA(ru.sf). Планируемая дата погашения займа — 29 августа 2029 года. Оригинатором портфеля потребкредитов в рамках сделки выступит Яндекс банк.

АКРА напоминает, что данная сделка является второй эмиссией облигаций с залогом, обеспеченной портфелем потребительских кредитов, выданных Яндекс банком заемщикам — физическим лицам. Агентство подчеркивает, что сделка не предусматривает компенсацию потерь за счет государственного бюджета или внешних гарантий третьих сторон.

В роли резервного обслуживающего агента, готового принять все функции по сопровождению портфеля в случае наступления события замены обслуживающего агента, выступает ООО «Яндекс Пэй» или ООО «Финансовые и платежные технологии».

По мнению АКРА, структура данной сделки позволяет своевременно осуществлять выплату купонных платежей и погашение номинальной стоимости облигаций в течение всего срока их жизни до наступления юридически закрепленного эмиссионной документацией крайнего срока погашения.

( Читать дальше )

Рынок корректируется, настроения у инвесторов не очень, а я продолжаю покупать активы несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Чтобы не потеряться, вот мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи. Эта неделя не стала исключением, закинул деньги на БС и пошел покупать активы со скидкой.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть — это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Сегодня 10 июля, день зарплаты, а значит пришло время покупать, ведь я уже больше 5 лет следую своей инвестиционной стратегии и дважды в месяц докупаю в портфель дивидендные акции. В статье расскажу, в какие 5 бумаг я инвестировал 50 тр!

Дивидендный сезон

Он в самом разгаре и почти каждый день мне приходят дивиденды. Например, за июнь я получил почти 100тр выплат:

 

За июль ожидаю около 190тр:

( Читать дальше )

🤱 Так росли мои выплаты месяц к месяцу и год к году. Что для этого нужно?

Каждый раз пишу:
1️⃣ Провести анализ расходов-доходов
2️⃣ Убить все плохие кредиты
3️⃣ Инвестировать и выработать привычку инвестирования
4️⃣ Меньше тратить
5️⃣ Больше зарабатывать

90% людей все эти пункты по силам. Но инвестирование — это как похудение. Все знают как похудеть, но никто так пока толком и не похудел.

А я кстати худею и богатею 😏 Чего и Вам желаю 😜

Доброго дня!

В последние дни на Smart-Lab много обсуждений на тему накоплений и инвестиций. Вижу, что мой текущий портфель вызывает удивление у некоторых участников — особенно учитывая, что левая его часть (самое начало пути) утеряна и не велась строго.

Симуляция портфеля в SB

Воспользовался инструментом моделирования от SB. Без платной подписки нельзя начать раньше января 2013 года — но и это уже что-то.

Допустим, к 2013 году у нас уже накопилось 1.4 млн рублей. Далее — каждый месяц покупаем SPY (ETF на S&P 500) на 37 700 рублей. Дивиденды реинвестируем, налог 13% учитываем.

Почему такие странные параметры?

Это мой путь. Он начался в конце 2009 года с покупки первой квартиры в ипотеку. Платеж — те самые 37 700 рублей в месяц, что тогда немного превышало мою зарплату, но источников доходов было два.

С 2014 года я начал копить деньги на баковском счете и открыл брокерский, регулярно инвестировал. Сначала откладывал меньше — 14К в месяц к ипотечному платежу в 37.7К. В последующих годах больше, иногда доходило до 70К в месяц, но очень редко. Но для честности и простоты модели оставим 37.7К.

( Читать дальше )

Краткосрочно Индекс МосБиржи может показать незначительную слабость и опуститься к отметке 2700 пунктов, однако, если не будет серьезных негативных поводов, прежде всего в сфере геополитики, то высока вероятность восстановления котировок в район 2900 пунктов на фоне продолжения смягчения монетарной политики ЦБ. В портфеле в фаворитах Х5 (ИКС 5) меняем на ВК, а в аутсайдерах ММК и Хэдхантер — на Татнефть-ап и МТС.

Главное

• Актуальный состав фаворитов в портфеле: ВК (VKCO), Т-Технологии (T), Ozon (OZON), Яндекс (YDEX), ЛУКОЙЛ (LKOH), Сбер (SBER), ЕвроТранс (EUTR).

• Актуальный состав аутсайдеров в портфеле: МТС (MTSS), Татнефть-ап (TATNp), Норильский никель (GMKN), Северсталь (CHMF), АЛРОСА (ALRS), ФСК–Россети (FEES), РусГидро (HYDR).

• Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты выросли на 7%, Индекс МосБиржи прибавил 3%, аутсайдеры показали околонулевую динамику.

Краткосрочные фавориты: причины для покупки

ВК (ранее VK)
Включаем в список краткосрочных фаворитов акции ВК. Ждем повышения интереса к бумаге краткосрочно на фоне катализаторов. Полагаем, что динамика показателя EBITDA продолжила улучшаться в I полугодии и ВК может повысить EBITDA на 2025 г. Кроме того, новости по проекту национального мессенджера могут поддержать котировки краткосрочно.

( Читать дальше )

Мысли остаются без изменений. Держу шорт по Лукойлу в качестве хеджа. Писал об это здесь. Прошу читать внимательно комменты. Я в сделке по фьючу. Есть небольшой плюс, стоп передвинул в безубыток. 

По рынку можно обратить внимание на Новатэк. Планирую на небольшую долю взять акций и далее по мере снижения цены еще добирать. Возможно, на Сбер еще посмотрю. 

Большая часть моего портфеля — это облигации. Считаю, что на горизонте 2-3 лет они дадут сопоставимую или бОльшую доходность, нежели акции. Риски по облигациям ниже, плюс есть понятный купон. 

На этой неделе решил не дожидаться четверга и купить новые активы в портфель пораньше. Перенос был сделан с целью купить новый выпуск облигаций Биннофарм Групп-001P-06 в момент их выпуска по максимально приближенной к номиналу цене. Все получилось и 7 облигаций компании по цене 100,65% от номинала были добавлены в портфель.

Далее я продолжил трансформацию портфеля и продал флоатер от дочерней лизинговой компании Совкомбанка. Причина продажи — прогнозы на снижение ключевой ставки, а значит доходность по флоатерам с привязкой к КС также будет снижаться.

Полученные средства были вложены в уже имеющиеся в портфеле облигации с фиксированной доходностью:

1. Фармфорвард-БО-01, размер купона — 18,5%;

2. СЕЛЛ-Сервис-БО-01, размер купона — 27%;

3. Хромос Инжиниринг-БО-03, размер купона — 29,5%;

4. РЖД-001P-42R, размер купона — 17,4%.

В июле уже успел докупить немного акций Мать и дитя и Русагро.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

( Читать дальше )

💼 Инвестиционный портфель в Сбере

📊Акции: 63%
💧Фонды и валюта: 37%

🏛Индекс МосБиржи — ~2750 пт.
Появляются интересные уровни для покупок.
Планирую увеличить позиции в ⛽️Лукойле и 🔋Новатэке, а после дивидендных гэпов — присмотреться к 🍏Х5 и 🏦МосБирже. Покупать буду плавно, в течение лета — без суеты и попыток угадать дно.

📊Структура:

Постепенно балансирую портфель к целевой структуре:
80% — ядро из 10 качественных компаний, отвечающих моим основным критериям: стабильный рост бизнеса, прозрачность, стабильные дивиденды и сильные перспективы на долгосрок.

⛽️Лукойл — 12%
🏦Сбер — 12%
🍏Х5 — 10%
📱Яндекс — 8%
🏦МосБиржа — 7%
🔋Новатэк — 7%
⛽️Татнефть — 7%
🟢ФосАгро — 7%
🔌Интер РАО — 5%
🩺Мать и Дитя — 5%

Остальные 20% — плавающие позиции, в зависимости от отраслевых циклов и рыночных возможностей:

🏦Т — 3-4%
🏦БСПБ — 2-3%
💿Северсталь — 3%
💿НЛМК — 3%
🔖Хэдхантер — 2-3%
⛽️Сургутнефтегаз п. — 2%

( Читать дальше )