иис

Президент РФ Владимир Путин 29 февраля выступил со своим 2-хчасовым посланием Федеральному собранию. Я, в свою очередь, собрал для вас самое главное из его заявлений, что напрямую касается бизнеса и экономики, а также нас — частных инвесторов.

Это самая подробная инвест-выжимка из Послания. Кое-где даю свои скромные комментарии, которые выделил курсивом.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира инвестиций, подписывайтесь на мой телеграм-канал.

📈Об инвестициях

● Российскому фондовому рынку необходимо усилить свою роль как источника инвестиций, его капитализация к 2030 году должна УДВОИТЬСЯ по сравнению с нынешним уровнем и составить 66% ВВП. Рынок после этих слов заметно приободрился.

● Добровольные накопления в НПФ в объёме до 2,8 млн рублей будут застрахованы государством, т.е. в 2 раза больше, чем по обычным депозитам в банках, и их возврат гарантирован.

● Кроме того, будут застрахованы долгосрочные ИИС на сумму до 1,4 млн рублей. На вложения граждан в долгосрочные финансовые инструменты на сумму до 400 тыс руб. в год будет распространяться единый налоговый вычет.

( Читать дальше )

Февраль близится к завершению, а вместе с ним и ежемесячный бюджет на инвестиционные покупки. В первой половине февраля фокус был больше на акциях, во второй половине месяца прошёлся больше по облигациям, но не только.

О том, что я покупал в первой февральской части, можно прочитать тут, ну а теперь продолжение.

 

Как я писал, ИИС уже пополнен на 50% от плана — на 200 000. 400 000 гарантируют максимальный налоговый вычет, а за прошлый год я надеюсь получить его в марте. Также в марте есть желание увеличить пополнение. Было бы круто пополнить ИИС на 200 000, конечно, но посмотрим. Базовый план предполагает 1,2 млн в этом году на ИИС и БС.

У меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Газпром и Сбер по 10% портфеля акций.
• Татнефть, Роснефть, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.
• ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО по 3% портфеля акций.
• Далее — остальные акции суммарно на 10%.
• Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.

( Читать дальше )

Банк России недавно опубликовал обзор динамики Индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) за прошлый год. На первый взгляд, все хорошо – их число превысило отметку 6 млн, а прирост за год составил 15%, что почти вдвое больше, чем в 2022 г. (+8,3%).

Однако если посмотреть подробнее на раскрытые показатели, то картина выглядит не очень красивой.

Так, сам регулятор признает, что «основная часть счетов была открыта в IV квартале, что могло быть связано с их желанием зафиксировать условия по первому и второму типу в преддверии введения ИИС третьего типа».

Объем нетто-взносов на ИИС в 2023 г. составил смешные 8 млрд руб. Для сравнения, в предыдущем году этот показатель равнялся 66 млрд руб. 

Практика последних лет показывает, что основной приток средств на ИИС наблюдается в первом и последнем квартале года. Это вполне объяснимо. В конце года бюджет завершает расчеты со своими контрагентами, объем денег на руках у населения резко увеличивается в том числе за счет годовых бонусов, и часть этих капиталов уходит на инвестиции.

( Читать дальше )

Банк России разработал порядок и определил сроки выплаты денежных средств c индивидуального инвестиционного счета (ИИС) третьего типа в случае наступления особой жизненной ситуации. Документ опубликован для общественного обсуждения.

По закону инвестор может снять деньги с открытого ИИС без прекращения действия договора, если ему понадобятся средства на оплату дорогостоящего лечения. Перечень видов такого лечения утвержден Правительством России.

Чтобы получить выплату со счета, клиенту необходимо обратиться с заявлением к своему брокеру, управляющему или управляющей компании открытого паевого инвестиционного фонда. К заявлению следует приложить копию договора на оказание медицинских услуг, а также документ, выданный медицинской организацией, с информацией о необходимости дорогостоящего лечения и его стоимости. Предполагается, что срок рассмотрения заявления составит два рабочих дня. Нужная сумма зачисляется на счет медицинской организации не позднее трех рабочих дней с момента получения заявления и полного комплекта документов.

( Читать дальше )

как писал ранее — сверяю расчет ндфл брокера за закрытый иис. иису 3 года
и вот влипаловона 45000 убытка(
убыток есть, зачесть его невозможно потому что это не такой убыток, неправильный чтоли))
вписать его на 10 вперед невозможно потому что иис закрыт уже — и кстати, как я его бы вписывал при открытом иис-а, если ндфл считается при закрытии иис..? 
перенести на брок счет в том же брокере невозможно — это разные налоговые схемы))
как итог
я болван в прошлом году сам высчитал и заплатил налог на операции с золотом и валютом, думаю что при закрытии иис что-то там зачту — хер там
в итоге 60 тр сам отдал путину на его хотели, так еще и 45000 никак не могу учесть — то есть ее +5800 путину на хотели((
конечно капля меда что прибыль норм, но сам факт(

есть идеи? или это так и должно быть?(

Количество индивидуальных инвестиционных счетов превысило 6 млн. По итогам 2023 года число индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) увеличилось на 15%. Привлекательность брокерских ИИС продолжает расти. В то же время количество счетов в доверительном управлении (ДУ) снижается два года подряд: клиенты выводят средства из массовых стандартных стратегий на фоне высокой доходности других инструментов.

Традиционно основной приток новых ИИС пришелся на IV квартал. Однако это не сказалось на увеличении средств на счетах. Данные отчетности некредитных финансовых организаций показывают, что доля пустых брокерских ИИС по состоянию на конец IV квартала составляла 71%, еще у 6% счетов остаток не превышал 10 тыс. рублей.

Средний размер счета на брокерском обслуживании вырос с 74 до 83 тыс. рублей, а в рамках ДУ — снизился с 210 до 205 тыс. рублей.

( Читать дальше )

в общем разгребаю последствия владения ИИС с 2020 года по 2023.
Брокер прислал расчет НДФЛ с разбивкой по годам и рынкам
2020 и 2021 проверил, все сошлось — благо тогда счет был маленький и сделок немного))
но вот в 2022 году получил убыток по срочке
в 2023 тоже есть убыток

я понимаю что убытки можно перенести на будущий период, но ИИС то закрыт уже!
я могу этот убыток применить к обычному брокерскому счету и растянуть на 10 лет
или этот убыток надо как-то зачесть по сделкам с ЦБ (торговал фьючи на акции) или зачесть его в 2023 и вернуть часть налогов?

Поправки к Налоговому кодексу, которые определят налоговые льготы для ИИС-3, также будут затрагивать счета, открытые до их принятия, рассказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Отвечая на вопрос о том, будут ли иметь обратную силу находящиеся на рассмотрении поправки, Анатолий Аксаков ответил: «Конечно, этот год точно будет подпадать под действие». 

Депутат также обозначил примерные сроки принятия поправок: «До конца года. В ближайшее время примут».

t.me/selfinvestor

Проверьте личный кабинет налогоплательщика. Неделю назад пришло уведомление о получении информации об упрощенном вычете по ИИС от Сбера.
Сегодня в личном кабинете готова заявка на получение вычета. Подписал и указал счет в банке на выплату. Зачислят в течении 30 дней.