ЦБ

В представленном ЦБ июльском обзоре рисков финансовых рынков, стало меньше данных по сравнению с предыдущими месяцами. Если сравнивать с июньским обзором [«в лоб» так сказать], то вместо 19 страниц ранее, стало 14 страниц, т.е. четверти данных «вжух» и нет

Особенно хотелось посмотреть таблицу «Покупки/Продажи акций по категориям участников». Писал об этом в Июле: «Предполагаю, что когда выйдет обзор рисков финансовых рынков от ЦБ за Июль, мы увидим, что основная категория продавцов нерезиденты выходящие из-за санкций США».

Что же, сейчас можем грустно констатировать, что нет, не увидим. Но отсутствие информации — это тоже информация. Плюс у нас есть косвенные данные. Давайте работать с тем что есть.

Что мы можем почерпнуть из обзора тезисно с небольшими комментариями:

«Основную поддержку рынку оказали системно значимые кредитные организации (СЗКО) и розничные инвесторы (приобрели акций на 20,2 и 14,2 млрд руб. соответственно)».

«Не относящиеся к СЗКО кредитные организации, перешли к нетто-покупкам на 8,8 млрд руб.».

( Читать дальше )

Пошел неожиданно резкий отскок в ОФЗ-ПД. За несколько последних дней — настоящее ралли в гособлигациях, при том что индекс Мосбиржи телепается вокруг отметки 2850 п. и так и не смог пробить 2900 вверх, хотя старался. Вчера опять сдулись на неприятных новостях из фронтовой Курской области и захвате противником газовой измерительной станции «Суджа».

📈Зато индекс государственных облигаций RGBI ушёл выше 107 п. впервые с 27 июня. Внезапный позитив на долговом рынке, который мы уже на этом канале недавно обсуждали, продолжается. Отскок дохлой кошки или полноценный разворот?

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🚀Рост индекса вчера составил +1,3%, а в лидерах роста была наша общая «любимица» ОФЗ 26238 (+2,8%). С 30 июля бумага взлетела от минимумов практически на 10%. Такими темпами у меня позиция по ней скоро зазеленеет, хотя лично я ждал выхода «в плюс» не раньше конца 2024 года.

( Читать дальше )

Курсы валют ЦБ на 8 августа:

💵 USD — ↗️ 85,9543
💶 EUR — ↗️ 93,8419
💴 CNY — ↗️ 11,8074

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии прибавил 1,56%, составив 2 874,94 пункта.

▫️ Минфин отчитался об исполнении федерального бюджета в январе – июле. Расходы: 21 109 млрд руб., доходы: 19 747 млрд руб. (ненефтегаз.: 12 970 млрд руб. (+25,5% г/г), нефтегаз: 6 777 млрд руб. (+61,6% г/г).

▫️ Министерство финансов также информирует о результатах проведения аукционов по размещению ОФЗ. ОФЗ ПК 29025 (погашение 2037.08.12) – размещенный объем: 46,471 млрд руб (при спросе 236,657 млрд руб), выручка: 45,925 млрд руб., средневзв.цена: 95,7397%. ОФЗ ПД 26247 (погашение 2039.05.11) – размещенный объем: 16,775 млрд руб. (при спросе 86,469 млрд руб.), выручка: 14,347 млрд руб., средневзв.цена: 82,6732%, средневзв.доходность: 15,8%.

▫️ Ведомство сегодня вызвало недоумение инвесторов заявлением о том, что для конвертации ИИС старых типов, оказывается, недостаточно заявления брокеру: нужно еще написать в налоговую. Изучаем письмо.

( Читать дальше )

Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 18 августа 2024 года и могут быть направлены на E-mail: andronovns@cbr.ru

-------

3.1.2. В случае отсутствия данных, указанных в подпункте 3.1.1 настоящего пункта, – на основе представленных в составе отчетности кредитных организаций данных о сделках, заключенных не менее чем тремя 2 разными парами кредитных организаций (при условии, что на одну кредитную организацию приходится не более 75 процентов от общего объема соответствующих сделок в иностранной валюте) в течение текущего дня  до 15 часов 30 минут по московскому времени на валютных рынках по иностранной валюте за рубли со сроком расчетов «завтра», курс каждой  из которых рассчитывается по формуле:



3.2. В случае отсутствия данных, указанных в подпункте 3.1.1 настоящего пункта, и данных, указанных в подпункте 3.1.2 настоящего  пункта, – на основе данных о курсе иностранной валюты по отношению к рублю, рассчитанном по данным совокупных ц

( Читать дальше )

Депутаты утвердили целый пакет разных законов, призванных заставить российских шифропанков жить по-новому: детально разбираемся в нововведениях с юристом. Теперь в РФ официально можно вести криптобизнес, но рассказывать о нем клиентам строго запрещено. А если вы майните помаленьку – то, наоборот, никак нельзя это утаивать от налоговой и ФСБ!

 />
Вася Ложкин, «Почта, скайпъ, интернетъ». Про блокчейн ни слова, но по духу как-то подходит, согласитесь!

Disclaimer: Эта статья носит исключительно образовательный характер и не является рекомендацией к каким-либо действиям. Мы советуем вам строго следовать всем законам, и не пытаться выполнять какие-либо действия в их обход. Учитывайте, что к моменту прочтения вами статьи какая-то информация ниже может уже устареть.

Эту статью мне помог подготовить Роман Бузько – партнер юрфирмы Buzko Krasnov, которая консультирует предпринимателей по всему миру по вопросам соблюдения криптозаконодательства. Ниже я буду предполагать, что вы уже читали наши прошлые статьи с обзором законопроекта о крипте, а также про способы покупки крипты в РФ (и, соответственно, знакомы с основными базовыми понятиями).

( Читать дальше )

В Санкт-Петербурге усилилась склонность граждан к сбережению, заметили в Центробанке РФ, когда встал вопрос, как на культурной столице сказалось повышение ключевой ставки. И главной кубышкой этого самого сбережения стал Росбанк — там за первое полугодие объём вкладов увеличился более чем в два раза по сравнению с аналогичным отрезком 2023г. 


По данным ЦБ, сбережения петербуржцев в рублях за год выросли на 26%, или на 697,8 млрд руб. То есть жители северной столицы довели свои накопления до солидной суммы в несколько триллионов рублей — больше чем бюджет некоторых европейских стран. И самый большой рост вкладчиков продемонстрировал Росбанк, собравший в первом полугодии в 2,3 раза больше денег, чем в за первые шесть месяцев 2023г. По данным Росбанка, объем размещенных петербуржцами депозитов в июне на 36% превысил показатель, показанный в конце 2023 года. 


( Читать дальше )

Сегодня в выпуске:

— Разъясняем по облигациям.
— На чём зарабатывает Баффетт?
— Подведение итого работы компании Интел.
— Российская Федерация снова не встает в угол.



Доброе утро, всем привет!

Как вы уже знаете, третьего дня экономическими знаниями блеснул новый отечественный «патриотический» ЛОМ по фамилии Царёв.



( Читать дальше )

Взгляд рядового обывателя на политику ЦБ РФ заключается в следующем:

«Ага, ставка 16% уже не помогает сбить инфляцию, значит Росстат сильно врет, публикуя официальный годовой рост индекса потребительских цен на уровне 9,2%, а реальная инфляция превысила текущую ключевую ставку. И надо скорее тратить стремительно обесценивающиеся деньги и брать кредиты, ведь они сгорят в огне инфляции».
Взгляд этот, мягко говоря, наивен.

Почему? Сначала нужно заглянуть в теорию.

В своей денежно-кредитной политике центральные банки в зависимости от своих целей устанавливают процентные ставки трех видов:

1. Нейтральные — около темпов текущей инфляции, когда ЦБ все устраивает: и инфляция, и занятость, и валютные курсы, и платежный баланс, и экономический рост.

2. Стимулирующие — ниже инфляции, чтобы сделать кредитование более доступным и повысить спрос.

3. Сдерживающие — выше инфляции, чтобы затормозить кредитование, сбить спрос и рост цен.

Весьма уважаемые мной блогеры, прекрасно разбирающиеся в истории или политике, но ни черта не смыслящие в экономике, воют, что ЦБ РФ хочет «задушить бизнес, подорвать экономику страны и вообще работает на ЦРУ». Это популизм чистой воды с целью набрать медийные очки. Сапоги лучше чинить сапожнику.

( Читать дальше )

Бессменные аудиторы ЦБ последних нескольких лет могут поменяться в этом году. На конкурс по проведению аудита регулятора были выдвинуты три компании, среди которых лишь одна участвовала в проверках последних двух лет, аудит отчетности ЦБ традиционно проводят две компании.

Для самих компаний это весомая добавка к их бизнесу: сумма сделки оценивается в 55 млн руб., что сравнимо с расходами на аудит крупными корпорациями. Впрочем, участие в проверке регулятора дает и сильный репутационный эффект, который может отразиться на бизнесе аудитора.

Подробнее — в материале «Ъ».

В среду, 31 июля, ФРС приняла решение оставить ставку в диапазоне 5,25 — 5,50%, одновременно отметив некоторый прогресс на пути к цели по инфляции в 2%

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

Отвечая на вопросы во время пресс-конференции, глава ФРС Пауэлл дал понять, что собирается начать цикл снижения ставки уже в сентябре. Пауэлл был настолько убедителен, что рынки закладывают лишь два варианта развития событий — снижение на 25 б.п. или сразу на 50 б.п. 

Традиционно, снижение процентных ставок считается положительным фактором для рискованных активов, включая криптовалюты. Однако, биткоин и остальная крипта не получили поддержки в день заседания ФРС. Что происходит и когда ждать новых максимумов?

Основным сдерживающим фактором для биткоина остаются возможные продажи со стороны кредиторов Mt. Gox. Но есть и еще один фактор, который может иметь значение для BTC и крипты в целом в ближайшее время — инвесторы начали фиксировать прибыль в акциях компаний, связанных с ИИ. 

( Читать дальше )