Портфель инвестора

Кто такой этот Марковиц и почему его портфель — оптимальный?

(Представь, что ты в 1950-х. Брюки-дудочки, рок-н-ролл, а Гарри Марковиц сидит в библиотеке и придумывает, как не потерять все деньги на бирже. И ведь придумал! За это ему потом Нобелевку дали.)

Кратко о Гарри Марковице – парне, который научил мир не играть в рулетку с инвестициями

— Родился в 1927 году в Чикаго (нет, мафия была не против его, он спас деньги многих людей).

— В 25 лет написал статью, которая перевернула финансы. Потом все ахнули и сказали: «Так вот как надо инвестировать!»

— Получил Нобелевскую премию в 1990 году (деньги, кстати, вложил с умом – наверное, по своей же теории).

Суть теории — не класть все деньги в «акции маминой подруги»

(Мамина подруга сказала, что «эта акция точно взлетит»? Марковиц бы ей не поверил.)

🔹 Диверсификация — это когда ты не носишь все яйца в одной корзине.

— Пример: если вложишься только в нефть, а она упадёт – ты в минусе. Но если у тебя ещё есть акции IT, золото и облигации – упало одно, выросло другое.

( Читать дальше )

Пару недель назад публичному проекту Разумный инвестор исполнилось 12 лет. Всё начиналось вот с этих постов…

https://smart-lab.ru/blog/127845.php

https://smart-lab.ru/blog/133430.php

https://smart-lab.ru/blog/138885.php

И так далее, далее был путь в 12 лет, сотни, если не тысячи постов. Всё это есть на сМартлабе, Аленке, ЖЖ, ВК и телеге. Сейчас основная площадка — телега, подпишись, если еще нет.

В первые годы всё шло очень медленно, к первому миллиону я шел 2,5 года, до 5 млн еще 2.5 года прошло…

Эквити

( Читать дальше )

Инвестиционный портфель приходится время от времени пересматривать. Особенно в тех случаях, когда на рынках неспокойно, бушует кризис, а компании начинают массово страдать от принятых ранее неэффективных решений. Но как принять решение о том, какую бумагу стоить исключать из портфеля, а какую оставлять? Я предлагаю такое решение: оставляйте, если только ответите последовательно «ДА» на все нижеследующие утверждения.

1. Вы уверены в бизнесе, акции которого покупаете

В свой портфель желательно отбирать успешные и крепкие бизнесы, с растущими денежными потоками, постоянной клиентской базой, с мощной поддержкой партнеров, эффективным менеджментом. Таких бизнесов и в спокойное время на пересчет пальцев рук, а в кризис еще меньше.

Покупайте только те бизнесы, в которых разбираетесь и чью логику понимаете. Тогда даже временные проблемы не будут вас волновать, потому что сильная компания их преодолеет.

Хороший пример – Сбербанк. Отличный сильный бизнес, которому просто не повезло в 2020 и в 2022 году, но который отыграл свои потери в 2021 и 2023-2024-х годах. Плохой пример – Аэрофлот, у которого проблемы в бизнесе начались задолго до 2020 года, а после ковида и введения санкций в 2022 году только усугубились (но сейчас, вроде как выруливает).

( Читать дальше )

В трейдинге это особенно важно, когда рынок в целом пусть незначительно, но падает, но твой портфель всё равно растёт. 



Почему это происходит? Потому, что все последние дни тащат отдельные торговые идеи, заставляя порфтель быть лучше рынка. Разберём в чём идея в каждой из этих бумажек.

наш тг канал — t.me/ProfitGate

Смотрите разбор в видео, которое ниже. Спрасибо всем кто ставит лайки на пост :)




( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
До сентября и нового витка санкций из-за океана у нас достаточно много времени. А к сентябрю Трампушка или как его называют в узких кругах «рыжее недоразумение»вовсе может забыть, что он говорил в июле.
А может даст ещё 100 дней нашему Верховному для определения будущих границ.
Ну что же, посмотрим.

Одно могу сказать, проехав 2600 км по необъятным просторам нашей родины, ландшафт не узнать. До Челябинска всё укатано в асфальт. Здесь идут ремонты.
Ехать становится в удовольствие.
По пути открыто много кафе и заправок. Не узнать.
Последний раз на авто лет шесть назад путешествовал.
Изменения в лучшую сторону на лицо.

Что с портфелем…

Он никаких изменений не претерпел.
И падение и тот же отскок я упустил, находясь в пути.
Поэтому 2021 акция Лукойла остаётся в портфеле.


Ни продаж ну покупок за эту неделю не совершал. В отпуске надо отдыхать.
Индекс ММВБ 2760 пунктов. До 25 июля не думаю ни о каком росте индекса.
А вот если ставку снизят, да ещё на 2%, там да, можем и ускакать намного выше.

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 15.07.2025г.)


Стоимость: 1 543 К (в начале года 1361К + 157К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 74.2%/25.8%/0%
  💼 Прибыль +1.6% без учëта дивидендов (Индекс -4.4%);

Тенденция:  высокая волатильность: твиты Трампа, ожидание снижения ключевой ставки и летний сезон без крупных игроков на рынке.

❗В последнее время даже не освещаю никаких новостей по рынку — это всë равно, что обсуждать рябь на воде (Быстро проходит и никакой пользы от этого, только инфошум).

    Впереди дивидендные гэпы во второй половине июля и так как я не учитываю в доходность полученные дивиденды, то мой портфель должен показать существенное снижение.

💼Изменения:
  📌  Валютные облигации 2.5% -> 3.1%;
📌 Европлан 3.38% -> 3.68%;

Хотел начать копить резерв, но сорвался когда увидел Европлан по 580 рублей.

   💼 Буду продолжать поддерживать пропорцию 75/25, так как рынок очень дешёвый.

Почти во всех интервью связанных с инвестициями, говорят о том, что крупные деньги идут в длинные корпоративные облигации и валютные облигации.

( Читать дальше )

Продолжаю формировать ежемесячный денежный поток с дивидендов и купонов, покупая дивидендные акции и облигации. Все сделки публикую на канале.

Купил с 3 по 15 июля:
— 7 акций Роснефти;
— 1 акцию ИКС5;
— 10000 акций Россети Центр и Приволжье;
— 10 облигаций Балтийский лизинг П18 (заявка на размещении);
— 5 ОФЗ 26245.
Продал облигации ЮГК 1Р4.

Стратегия и состав активов

1. Сейчас доля акций составляет 53%, облигаций 44%, золота 0,1%, LQDT+₽ 2,9% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды начиная с 2023 года, составляет 18,6%.

2. Индекс Мосбиржи на ожиданиях новых санкций уходил ниже 2700 пунктов, но снова вернулся обратно. В этот раз воспользовался снижением, увеличив позиции в акциях.

3. На днях поступили дивиденды от Россетей Центр и ЦП. В июле также ожидаю дивиденды от Россетей Ленэнерго, ИКС5 и Газпром нефти. Сбербанк, Транснефть и Роснефть начислят уже в августе. Начиная с сентября дивидендов не ожидается, поэтому продолжаю покупать облигации с ежемесячным начислением купонов. Все выпуски облигаций, которые сейчас есть в портфеле можно посмотреть тут.

( Читать дальше )

Здравствуйте!)… (ЗаяЦъ приветствует вас присыпая, сидя в удобнейшем кресле, подбивая статистику в гроссбух- толстую книгу с массой полезных записей)… Сегодня немало удивило теплое отношение смартлабовчан) Лайков под постом о Дне Рожденья понаставили целую сотню и цветами одарили! Спасибо вам всем друзья!.. Теперь к делу: как всегда публикую зарплатную ведомость....                                                                                 
В июне были 4 подработки… Итого Чистыми за июнь вышло: 74240, 62 руб… ВотЪ так!) Зайцы в шоколаде!)))… Что купила: две акции башнефти префов по цене 981,5 руб… И ОФЗ 26238 «заячьи ОФЗ» )) в количестве 5 штук по цене: 576,59 руб… ВотЪ и всё пока что… Посмотрим что будет… Зайцы сейчас в режиме наблюдения… Если честно ОЧЕНЬ ХОЧЕТСЯ увидеть обвал к уровням 1800- 2000 по индексу… Чтобы затариться повыгоднее ништяками!)… А что об этом думаете вы?! Пишите комментарии, ставьте ЛАЙКИ!) Подписывайтесь на мой блог! всем всех благ (НЕ ИИР!)… (ковыляет спать под куст).... 

Доходность с учетом дивидендов очищенных от НДФЛ.
Получено дивидендов с начала года — 521 589,0 р.
Возврат НДФЛ — 7 874,0 р.
Доход от депозита и Кэшбэка, и прочее, с начала года — 0,0 р.

ДОЛГОСРОЧСНЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Давайте сформируем базовые правила и подход, к формированию долгосрочного портфеля в условиях с ограниченными финансовыми возможностями.

Мне перечислили 38100р, я добавлю из своих средств к ним, доведу эти средства до 50 000р, переведу их на нулевой счет. И начнем долгую кропотливую работу по формированию портфеля.

Для подавляющего большинства населения страны инвестирование в акции 25 000-50 000 из семейного бюджета это существенная сумма. И мне кажется, что опыт инвестирования с таких сумм и увеличение портфеля взносами ежемесячно – ежеквартально на 1000-3000-5000руб более менее реальная картина.

И ТАК …

Что же такое долгосрочный портфель?

Долгосрочный инвестиционный портфель — это набор активов, рассчитанный на срок инвестирования от 7-10 лет. Основное внимание в таком портфеле акцентируется на доходности инвестиций, стабильном росте и отсутствии высокого риска.

Стратегия и цели долгосрочного портфеля

• Диверсифицировать активы — распределить средства по различным активам, чтобы минимизировать риски.

( Читать дальше )