🚀 НА ПУТИ К МИЛЛИАРДУ !!! Предполетная подготовка!!! 😎

ДОЛГОСРОЧСНЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Давайте сформируем базовые правила и подход, к формированию долгосрочного портфеля в условиях с ограниченными финансовыми возможностями.

Мне перечислили 38100р, я добавлю из своих средств к ним, доведу эти средства до 50 000р, переведу их на нулевой счет. И начнем долгую кропотливую работу по формированию портфеля.

Для подавляющего большинства населения страны инвестирование в акции 25 000-50 000 из семейного бюджета это существенная сумма. И мне кажется, что опыт инвестирования с таких сумм и увеличение портфеля взносами ежемесячно – ежеквартально на 1000-3000-5000руб более менее реальная картина.

И ТАК …

Что же такое долгосрочный портфель?

Долгосрочный инвестиционный портфель — это набор активов, рассчитанный на срок инвестирования от 7-10 лет. Основное внимание в таком портфеле акцентируется на доходности инвестиций, стабильном росте и отсутствии высокого риска.

Стратегия и цели долгосрочного портфеля

• Диверсифицировать активы — распределить средства по различным активам, чтобы минимизировать риски.

• Регулярно проводить ребалансировку портфеля — периодически корректировать портфель для поддержания первоначального распределения активов.

• Учитывать экономические условия, процентные ставки и рыночные тенденции — это помогает определить оптимальное сочетание активов.
Риски

При формировании долгосрочного инвестиционного портфеля инвестор сталкивается с различными рисками, например:

• Рыночный риск — происходит от общих движений рынка и влияет на все инвестиции в определённой степени.

• Риск ликвидности — невозможность продать инвестиционный инструмент быстро и без значительных убытков.

• Политический риск – наверное все понимают о чем этот пункт!?)

В силу ограниченности нашего портфеля в размере капитала, мы поступим наиболее простейшим и надежным методом:

Выберем акции из индекса Мосбиржи, т.к. для включения в индекс акций, компании проходят проверку на соответствие целому ряду требований перед индексным комитетом.
Отберем из индекса наиболее стабильные в плане выплат дивидендов, ликвидные и перспективные компании на 70% средств, а 30% средств будем держать в запасе на случай сильных просадок цен на акции.

В дальнейшем, в режиме реального времени можно видеть, как используются эти средства, на что обращать внимание и т.д.
Портфель будет сформирован из акций входящих в индекс Мосбиржи и сравнивать результаты управления тоже будем с индексом.

ИНДЕКС АКЦИЙ МОСБИРЖИ

В составе индекса на сегодняшний день 45 компаний, имеющих вес в индексе от 0,19% до 13,58% и влияние на изменение индекса.

Компании, имеющих вес в индексе более 5% — в количестве 5 наименований.

Это:
ЛУКОЙЛ с весом в индексе 13,58%
СБЕРБАНК с весом в индексе 13,4%
ГАЗПРОМ с весом в индексе 12,21%
ТАТНЕФТЬ с весом в индексе 5,97%
Т-БАНК с весом в индексе 5,73%

В сумме получается эти компании из финансового и нефтегазового сектора в индексе занимают более 50% доли в индексе, остальные 50% приходится на 40 компаний.

Давайте выберем из индекса 15 компаний с наибольшим весом и посмотрим, какая доля приходится на эти компании.

ЛУКОЙЛ с весом в индексе 13,58%
СБЕРБАНК с весом в индексе 13,4%
ГАЗПРОМ с весом в индексе 12,21%
ТАТНЕФТЬ с весом в индексе 5,97%
Т-БАНК с весом в индексе 5,73%
ЯНДЕКС с весом в индексе 4,64%
НОВАТЭК с весом в индексе 4,46%
НОРНИКЕЛЬ с весом в индексе 3,71%
ПОЛЮС с весом в индексе 3,69%
РОСНЕФТЬ с весом в индексе 3,31%
СБЕРБАНК прив с весом в индексе 2,57%
СУРГУТНЕФТЕГАЗ прив с весом в индексе 2,44%
СУРГУТНЕФТЕГАЗ с весом в индексе 2,34%
ПИК с весом в индексе 1,51%
СЕВЕРСТАЛЬ с весом в индексе 1,33%

Итого 15 компаний с общим весом в индексе 82%.
Остальные 30 компаний все вместе имеют вес в индексе менее 20%.

Я буду выбирать для портфеля компании из 15 тяжеловесов в индексе.

СТРАТЕГИЯ ПОКУПОК

У нас есть 15 акций из индекса в которые мы должны долгосрочно инвестировать свои деньги в размере 70% и оставить 30% этих средств для краткосрочных покупок этих же акций на сильных проливах фондового рынка в целом. Это позволит нам улучшить наши средние цены покупки акций и в случае роста снова высвободить деньги для следующих покупок.

Мы имеем 50 000руб на счету.

Как распределить эти деньги?
Как диверсифицировать портфель?
По каким ценам покупать акции?
Купить все сразу или частями покупать?

Возникает резонный вопрос, что если у нас имеется сумма 50 000руб, а портфель надо диверсифицировать – то получается, что надо хотя бы 5-7 разных компаний купить, да еще их желательно купить по разным ценам.

В случае формирования портфеля на 70% из имеющихся средств получаем:
50 000 *70% = 35 000

Эту сумму распределяем на 7 компаний
35 000 / 7 = 5 000

Каждую акцию надо купить хотя бы по нескольким разным ценам
5 000 / 3 = 1666

Итого у нас при покупке акций на единоразовую покупку всего 1666руб на одну компанию.
=======================
При уменьшении количества компаний в портфеле до 5 получится:
50 000 *70% = 35 000
35 000 / 5 = 7 000
7 000 / 3 = 2333
При уменьшении количества компаний в портфеле у нас увеличивается размер разовой покупки на компанию, но снижается диверсификация.

На данном этапе, с маленьким капиталом, мое мнение, что надо уменьшить количество компаний и увеличить размер разовой покупки.

Еще у нас в запасе остается 30% = 15 000р на покупки, это по 3 000р на эти 5 компаний.

В итоге мы получим более концентрированный портфель, с низкой диверсификацией, но с возможностью разовых больших покупок и кубышкой в 30% от портфеля.

В будущем, на прибыль от кубышки и дивиденды — мы можем рассмотреть включение в портфель большего количества компаний.
=====================



ОСНОВНАЯ СТРАТЕГИЯ

— покупаем наиболее надежные дивидендные бумаги

— реинвестируем дивиденды и прибыль

— увеличиваем количество компаний в портфеле

— диверсифицируем портфель

=====================

До конца этой недели выберем бумаги и со следующей недели начнем путь к МИЛЛИАРДУ!!!