Облигации

Эндрю Крейг — автор книги «Как завладеть миром. Инвестируйте умно и мыслите глобально» более 20 лет проработал в различных финансовых компаниях в Лондоне и Нью-Йорке после чего решил нести свет знаний в этот невежественный мир.

«Прочитав эту книгу, без преувеличения вы, скорее всего, будете понимать в экономике больше, чем многие политики и журналисты широкого профиля в США и Великобритании».

Книга начинается с классической байки западного мира — рассказе о силе сложных процентов. Если сам Эйнштейн считал это 8-м чудом, то разве вы не уверуете? Откладывайте и вкладывайте на протяжении 30 лет и станете мультимиллионером.

В российской же действительности за тридцать лет меняются политические уклады, и жизнь сбрасывается на ноль. У нас приходит серенький волчок и кусает за бочок (обособление иностранных акций производит), или была избушка лубяная, а стала ледяная (заморозили ETF-фонды). Такие книги нужно соотносить с нашей реальностью.

🌪 В такое неспокойное время хотелось бы вам дать несколько советов в инвестировании. Все-таки та волатильность, которая присутствует на рынке, будоражит умы частных инвесторов и тем самым подвергает их капиталы опасности. Вот несколько советов, чтобы не утонуть в пучине безумия:

▪️ Если красный портфель подвергает ваш разум панике и даже малейшее отклонение мешает вашему спокойному сну, то необходимо подумать о вкладе в застрахованные депозиты. В крайнем случае иметь портфель только из облигаций. Доходность будет малой, но это плата за спокойный сон.

▪️ Спустя какой-либо кризис, каждый второй вам будет рассказывать, что был шанс хорошо заработать и нарастить свой капитал, но все забывают, что начало этого кризиса воспринимается как риск и плодит множество страхов. Готовы ли вы инвестировать, когда актив падает каждую неделю? Возможно, надо пересмотреть свою стратегию и сделать равные доли финансовых инструментов.

Рисков с ходу два:

1. Удобнее, чем делиться дивидендами заставить госкомпании купить на все ОФЗ для покрытия дефицита бюджета, но это все по чеснаку, так как сейчас цены на ОФЗ низкие и дивиденды могут быть отложены и выплачены с профитом для стратегических держателей. Поэтому, надежды на дивиденды могут не оправдаться

2. Может заметно подсократиться число желающих ипотеку брать, и здесь просадка  может быть, но это давно пора

Дефицит бюджета в 2% ВВП совсем не критичен, если больше будет — тоже не страшно

У ОФЗ не вижу потенциала большой просадки, не факт что вырастут вот прямо сейчас, правда. Но доходность сейчас солидная.

Доброе утро, всем привет!

Субботий. Посмотрим, что нам там пишут и сообщают.

Начнем… начнем с недвижки. Они пишут...

📉 Сегодняшний слив на фондовом рынке был для вас сюрпризом? Не думаю. Если активно изучать экономические новости, учитывать геополитические риски и наблюдать за рынком сырья, то становится понятно многое. То ралли на дивидендах Газпрома/Татнефти, что устроили вчера хватило всего на один день, а дальше фиксировали прибыль. Я бы во многом для начала дождался референдумов, последующей реакции Европы/Запада по санкциям, а потом бы уже откупал дно (не факт, что это будет именно оно, факторов ещё множество, чтобы словить второе в подарок или третье). А вот какие показатели рынка намекают нам о том, что это ещё не конец истории падения:

▪️ В сегодняшний кризис золото — это лакмусовая бумажка. Своего рода валюта, которая себя чувствует весьма удручающе. Золото падает ниже 1650$, то ли ещё будет?

В результате переговоров с держателями облигаций кипрская Ozon Holdings PLC договорилась с держателями 35,9% облигаций, в том числе с комитетом держателей конвертируемых облигаций, об условиях реструктуризации выпуска на 750 миллионов долларов

Ozon досрочно погасит облигации в рублях или долларах — на выбор владельца бумаги. Выплаты составят до 85% от номинала облигаций в рублях и до 67% от номинала в долларах, включая проценты, начисленные до 24 августа, и вознаграждение за участие в соглашении о неотчуждении.

Ozon согласовал условия реструктуризации конвертируемых облигаций — ПРАЙМ, 23.09.2022 (1prime.ru)

Совет директоров «Лукойла» принял решение о размещении замещающих облигаций на $6,3 млрд.

Выпускаемые облигации подлежат оплате еврооблигациями, выпущенными компаниями LUKOIL International Finance, LUKOIL Capital DAC и LUKOIL Securities.

Совет директоров «Лукойла» принял решение о размещении замещающих облигаций на $6,3 млрд (tass.ru)

Эксперты объясняют тренд влиянием сразу нескольких факторов.

Микрофинансовая компания «Лайм-Займ» отмечает рост доли досрочных погашений в сегменте PDL-займов (пер. «до зарплаты»).

«Доля займов, которые закрываются досрочно с первого по третий день с момента взятия, в I квартале составила 15,3% из всего количества оформленных в этот период займов. Во II квартале она сократилась на 0,3 п. п. в связи с реакцией заемщиков на нестабильную экономическую ситуацию. В III квартале наметился обратный тренд, и доля закрытых досрочно займов увеличилась, составив в августе 17,4%. Если же анализировать закрытие займов, которые оформлялись на срок до десяти дней, то около 45% в 2022 г. выплачивались в первую неделю», — рассказал Boomin product-аналитик МФК «Лайм-Займ» Валерий Гораш.

Как правило, клиенты МФО прибегают к PDL-займам в тех случаях, когда им срочно нужны финансы для решения неотложной проблемы за несколько дней до поступления денежных средств на счет. При этом возврат предполагается с ближайшего поступления денег.