Сегодня Вашему вниманию подборка облигаций с фиксированным купоном и доходностью до 24%. Включены как корпоративные, так и государственные облигации с разными сроками погашения и уровнями риска.




1. ВУШ БО 001P-02 (RU000A106HB4)
— Эмитент: ВУШ (рейтинг A- от Акра)
— Дата погашения: 09.09.2026 (16.5 месяцев)
— Текущая цена: 1020₽
— Купонная доходность: 22.7% годовых
— Доходность к погашению (YTM): 21.7%
— Эффективная доходность: 24.1% (с реинвестированием купонов)
— Выплаты: 12 раз в год
— Особенности: Отсутствие амортизации и оферты, высокая ликвидность. Подходит для инвесторов, желающих зафиксировать доходность на средний срок.

2. Сэтл-Групп 2Р3 (RU000A1084B2)
— Эмитент: Сэтл-Групп (рейтинг A)
— Дата погашения: 14.03.2027 (оферта 19.03.2026)
— Купон: 15.5% фиксированный
— Выплаты: 12 раз в год
— Доходность к погашению: ~16% (возможен рост при досрочной оферте)
— Особенности: Надежный застройщик с ежемесячными выплатами. Оферта в 2026 году позволяет сократить срок инвестирования.

( Читать дальше )

Вчера совет директоров компании рекомендовал выплатить 25,9523 руб на одну привилегированную и 0,4281 руб на одну обыкновенную акцию. Последний день для покупки под дивиденды — 2 июля 2025 года. Текущая доходность составляет 12% и 3,2% соответственно. 

На новостях префы подросли на 1,8%, а обычки на 4,5%, хотя цена последнего типа акций уже скорректировалась к первоначальному уровню. 

Напомню, что в прошлом году компания рекомендовала 22,2453 руб на одну привилегированную (10,4% — доходность) и 0,4249 руб на одну обыкновенную акцию (1,9% — доходность).

Согласно Уставу Россети Ленэнерго направляет на дивиденды по привилегированным акциям не менее 10% чистой прибыли по РСБУ, при этом дивидендная политика предусматривает выплаты по всем типам акций (пропорционально долям в уставном капитале) в 50% чистой прибыли, определенной как максимум из отчетностей РСБУ и МСФО. При этом такая чистая прибыль может корректироваться на обязательные отчисления, инвестиции из чистой прибыли, погашение убытков прошлых лет.

( Читать дальше )

Приветствую Друзья инвесторы, с Вами снова Роман и сегодня мы обсудим компанию ПАО «ГАЗПРОМ НЕФТЬ».

Напомню, что 21 мая 2025 года компания опубликовала на официальном сайте отчет МСФО по результатам за первый квартал 2025 года. Получив новые данные, мы сможем сравнить их с результатами компании, полученными за прошлые периоды и понять, что ждет акции Газпромнефть рост или падение.

 Свежий прогноз аналитиков за 1-й квартал 2025 года

Из статьи мы узнаем, как обстоят финансовые дела на предприятии, приносит ли оно прибыль, узнаем на сколько велики обязательства компании, сравним рыночную стоимость акции с балансовой (настоящей) и поймем стоит ли инвестировать свои деньги в это предприятие.

Прежде чем начать приглашаю Вас подписаться в мой Telegram канал там Вы сможете узнать реальную (справедливую) а не рыночную стоимость таких компаний как: Газпром, Лукойл, Новатэк, Транснефть, Сбербанк, Норникель и другие. Там больше обзоров, выходят они быстрее и можно скачать таблицы с финансовыми данными на каждое предприятие.

( Читать дальше )

Облигации торгуются в режиме Т+1, покупая облигацию в четверг, инвестор становится ее обладателем только на следующий день в пятницу — в дату расчетов и получает НКД за три дня 
Приобретая актив в пятницу, инвестор станет  владельцем лишь в понедельник, тем самым не получив НКД за выходные дни и заплатив их продавцу облигации.
Это правило актуально  и для  фондов денежного рынка

С утреца, на свежую голову, накидал вилы на индекс ММВБ.
Получилась интересная и ясная картинка.
На пейзаже два узловых момента.
Первое сопротивление недалеко от текущего значения -
это зона чуть ниже 3000п.
Второе сопротивление показывается около 3300п.+-
Причём второе принципиальное, на этом уровне
сходятся три вилы.
Пробой второго значения показывает ход на 4200п.
или чуть ниже.
Держим во внимании, ну а как получится, посмотрим.
График дневных свечек ММВБ2

В нашем сегодняшнем обзоре поговорим о финансовых результатах крупнейшей российской независимой автолизинговой компании Европлан по итогам 1 квартала 2025 года. Напомню, что ранее мы уже успели рассмотреть операционные показатели компании за тот же период, а теперь пройдемся по финансовым аспектам:

— Чистый процентный доход: 6,3 млрд руб (+11% г/г)
— Чистый непроцентный доход: 3,9 млрд руб (+22% г/г)
— Чистая прибыль: 1,4 млрд руб (-68% г/г)
— Лизинговый портфель: 227,5 млрд руб (-11% с начала 2025 г)

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 В 1К2025 чистые процентные доходы Европлана продолжили рост и составили 6,3 млрд руб. за счёт роста чистых инвестиций в лизинг, а также размещения средств на депозитах. Отдельное внимание заслуживают чистые непроцентные доходы (страхование, сервисное обслуживание, консультации), которые увеличились на 22% г/г — до 3,9 млрд руб.

— чистые инвестиции в лизинг составили 13,9 млрд руб (+25,3% г/г).

( Читать дальше )

🔍 ЕвроТранс — один из крупнейших независимых топливных операторов в Московском регионе. То есть, переводя на человеческий язык, компания управляет крупнейшей в Московской агломерации сетью заправок. И все бы ничего, управляли бы себе дальше, но тут компания объявляет дивиденд в размере 14,10 руб на акцию, что на момент публикации информации равнялось 11,3% от цены акции. Вопрос подписчика о происхождении таких выплат нас действительно заставил задуматься над тем, а откуда у сети АЗС дивиденды на акцию, сопоставимые со СБЕРом (#SBER #SBERP ), еще и в столь непростое для рынка время.

➡️ Почему это так удивляет? АЗС — это сложный бизнес, который долгое время был не то, чтобы нерентабельным, но и особо прибыльным его тоже точно назвать было сложно. Появление супермаркетов при заправках в конце десятых годов действительно стало новшеством, которое помогло начать зарабатывать хоть сколько-нибудь вменяемые деньги. Именно поэтому, когда ЕвроТранс выходил на IPO в конце 2023г, многие и выставляли этот бизнес на посмешище.

( Читать дальше )

Сегодня мой хороший приятель Олег Харитонов, который ведет популярный канал usertrader, прислал мне вопрос, что я думаю о дисконтных облигациях Сбера. Сопроводил он его скриншотом с сайта Финама, который я также приведу здесь.

В столбце «доходность» по некоторым выпускам видны цифры, которые впечатляют воображение, особенно с учётом срока погашения облигаций. По старой привычки, когда дело касается облигаций, мозг под доходностью автоматически понимает её как «доходность к погашению». Тогда покупка Сбер SbD4R с 21,88% годовых на горизонте в 5 лет, просто офигеть какая крутая инвестиция. Первый вопрос, который я задал Олегу, когда мы с ним созвонились — это субборды или нет. В процессе разговора мы выяснили, что это не субборды, и я решил посчитать доходность для данных дисконтных облигаций руками. Получилось, что доходность к погашению всего 16,2% годовых, и это немногим больше, чем на кривой бескупонной доходности ОФЗ в 16,08%.

Ещё раз наглядный пример того, что нужно быть внимательным, уметь считать и проверять, то что видишь на экране. Но теперь, мне стало интересно, а что же тогда значат эти 21,88% в столбце доходности у Финама?

( Читать дальше )

Продолжаем богатеть на купонах по облигациям. Сегодня рассмотрим 7 выпусков, в которых можно зафиксировать доходность больше 20% на длительный срок.

Из кабинетов высокого ранга начинает доносится все четче, что экономике плохо, а недельные данные по инфляции укладываются в 3-4%, как бы намекая на то, что ЦБ на ближайшем заседании должны это учитывать.

В этих условиях, облигации с фиксированным купоном могут позволить получать хороший денежный поток, если сценарий: экономику уводить в рецессию нельзя, да и инфляция уже вроде стабилизируется, но тут очень важно понимать, что государство здесь закроет глаза на инфляцию при сильном охлаждении экономики.

‼️ Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-

💠 Лучшие облигации апреля ч.1

💠 Лучшие облигации апреля ч.2

💠Лучшие облигации мая ч.1

7 облигаций с фиксированным купоном выше 23% и не сильно выросшей стоимости тела от номинала, в календарик записываем оферты, пошли смотреть!

( Читать дальше )

Хочу поделиться с вами увлекательным способом заработка, который может принести до 16 000 000% прибыли. Звучит невероятно, но это чистая правда — здесь нет обмана или скрытых условий. Более того, для старта вам не потребуются никакие вложения — только внимательность, терпение и немного везения.

Речь идет о поиске редкой монеты — 5 копеек 2002 или 2003 года без обозначения монетного двора, отчеканенной из недрагоценного биметалла (сталь, плакированная мельхиором). Это что-то вроде настоящего клада, спрятанного среди обычной мелочи.

В 2002 и 2003 годах эти монеты свободно ходили в обороте, и их можно было получить в сдаче. Однако сейчас найти их в обращении вряд ли получится — еще в 2009 году Центральный банк России прекратил выпуск монет номиналом 1 и 5 копеек по причине невостребованностью банками и населением (за исключением 2014 года, партия монет специально для Крыма).

Но если покопаться в старых копилках или залежах мелочи, возможно, вам повезет!

( Читать дальше )