Избранное трейдера vol
Прошло уже 2 недели с последнего заседания Центрального Банка России по ключевой ставке, несмотря на то, что она осталось прежней (16%), предложения по накопительным счетам и вкладам сильно изменились. Представляю вам лучшие предложения от банков для размещения денег на короткий срок.
ТОП-5 НС С НАЧИСЛЕНИЕМ НА ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОСТАТОК:
*можно пополнять/снимать в любой момент, процент начисляется на каждый день.
1) 17% — Яндекс Банк с НС, на сумму до 10 млн, сроком на 3 месяца.
2) 16% — ВТБ «Накопительный ВТБ-Счет» на сумму от 1к до 1 млн, для новых и неактивных клиентов 180 дней, сроком на 3 или 4 (при открытии счета с 28.03 по 08.04) календарных мес.
3) 15,7% — Локо-Банк с НС на сумму до 50 млн, дляновых клиентов и для всех у кого не было вкладов и НС 60 дней, сроком на 2 месяца.
4) 15% — Открытие с НС «Копилка», на сумму до 3 млн, для новых клиентов и для всех у кого остатки в последние 90 дней на вкладах и НС были менее 50к, сроком на 3 месяца.
5) 15% — ИТБ с НС «Приветственный», на сумму до 1 млн, для новых клиентов и для всех у кого остатки в последние 90 дней на вкладах и НС были менее 100₽, сроком на 2 месяца.
Пока ставка ЦБ стабильно высокая, инвесторы пристально смотрят на облигации с купонами, которые зависят от ключевой ставки или RUONIA. Выбрал 15 интересных флоатеров, которые дают доход ежемесячно.
Параметры: ликвидные корпоративные облигации, у которых купон привязан к КС или RUONIA, срок от 1 года, рейтинг A- или выше, без оферты и амортизации. Облигации для квалов помечены (к), остальные для всех.
Также смотрите другие подборки облигаций:
Не пропустите новые подборки — подписывайтесь. Ну и к списку, собственно.
В данный момент на investfunds.ru имеется статистика по 25 фондам (СЧА более 1 миллиарда рублей) существующим все это время на нашем рынке.
Индексный фонд (ВИМ Инвестиции) выдал всего 11.9% годовых в среднем и обогнали его лишь 5 фондов.
1. Арсагера фонд показал в среднем 16%. (объект инвестирования фонда — акции)
При покупке облигаций обычно обращают внимание на доходностью к погашению, но ещё нужно смотреть нужно на величину купона. В условиях высокой ключевой ставки есть возможность зафиксировать доход по облигациям с постоянным купоном. Есть выпуски, у которых купон 16% и выше и, соответственно, выше дюрация. Посмотрим на такие облигации (конечно есть и более доходные, но риски там соответствующие). Доходность указана без учета налога с учётом реинвестирования купонов. Ее можно увеличить при инвестировании на ИИС.
1. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 100,68%
НКД: 1,75 р.
Доходность к погашению: 16,6% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026
2. Брусника 2Р2
Строительная компания, основана в 2004 г.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A107UU5
Стоимость облигации: 99,65%
НКД: 5,34 р.
Доходность к погашению: 17,7% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!
Мы продолжаем серию публикаций про простой и доходный портфель облигаций, который подходит даже моей бабушке.
Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах:
· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их
· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая
· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало
✅Выбрали:
· М.Видео
· Брусника
· Азбука вкуса
· ГК Пионер
· Интерлизинг
· Окей
· АФК Система
· ГТЛК
· Балтийский лизинг
· ЯТЭК
Особенности выбора
Не смотря на все нюансы, АКРА подтвердило кредитный рейтинг М.видео на уровне А
Рейтинг ГТЛК (АА-) на пересмотре, включили в портфель, т.к. запас прочности есть. ГТЛК мы всегда избегали в наших подборках, т.к. это не рыночная компания не заточенная на прибыль – она выполняет другие функции. По вашим просьбам – стали включать
💼Продолжаю отмечать, что для консервативной части портфеля в 1-м полугодии 2024 года лучшим выбором будут следующие инструменты:
Сегодня сделаю упор на те корпоративные облигации, у которых самая высокая доходность к погашению, но при этом и высокий кредитный рейтинг. Т.е., никакого шлака не будет! Больше того, случайно получилось так, что бонды ВСЕХ этих эмитентов я и сам давно и с удовольствием держу у себя в портфеле — т.е. как обычно, отвечаю собственными деньгами за свои инвест. размышления.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.
Обратил внимание, что сейчас мало облигаций надежных компаний без оферты с рейтингом BBB+ и выше с погашением до 5 лет. Выбрал выпуски с доходностью выше 15%, которые подпадают под этот критерий. Доходность указана без учета налога.
1. Пионер 1Р6
Застройщик жилой и коммерческой недвижимости
в Москве и Санкт-Петербурге.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A104735
Стоимость облигации: 95,3%
НКД: 1,29 р.
Доходность к погашению: 16,6% (купоны 11,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 04.12.2025
2. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 101,38%
НКД: 11,4 р.
Доходность к погашению: 16,12% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026
3. ВУШ 1Р-2
Сервис аренды электросамокатов и электровелосипедов.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A106НВ4
Стоимость облигации: 93,78%
НКД: 21,66 р.
Доходность к погашению: 15,9% (купоны 11,8%)
Периодичность выплат: ежеквартальные