Привет, инвесторы и все ценители свободы, которые верят, что жить на пассивный доход — это цель, а не несбыточная мечта. Давайте сегодня поговорим о том, о чём мечтает каждый рантье пассивного дохода — жить на дивиденды и не работать. Прочитал на днях забавную статью от экспертов «Банки. ру» и РБК, которые посчитали, сколько нужно капитала для такой «дивидендной пенсии». 

👋 С кем еще не знаком?

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

( Читать дальше )

Одним из самых понятных инструментов с точки зрения ожидаемой доходности являются краткосрочные облигации (с погашением до 2 лет). Ключевую ставку снизили с 18 до 17%, ставки по накопительным счетам и вкладам снижаются (например средняя ставка по вкладам на 1 год составляет уже 14%).

За период с 9 по 15 сентября зафиксирована инфляция в размере 0,04%. Годовая инфляция на 15 сентября замедлилась до 8,1%. Инфляционные ожидания населения в сентябре снизились до 12,6% с 13,5% в августе, так несмотря на другие негативные факторы ключевую ставку будут снижать, но не быстрыми темпами.

Посмотрим какие сейчас есть интересные облигации с доходностью к погашению до 22%, которые подпадают под критерий погашения до 2 лет, рейтинга BBB и выше, без оферты. Доходность указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов.

1. Софтлайн 002Р-01
Поставщик ИТ-решений и сервисов
Рейтинг: BBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106A78
Стоимость облигации: 96,63%
Доходность к погашению: 22,8% (купоны 12,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации

( Читать дальше )

В ближайшее время ожидаются несколько новых размещений облигаций (Новабев и Атомэнергопром, обзоры будут) со сроками погашения 3 и более лет. Доходности снижаются, заседание ЦБ по ключевой ставке состоится в пятницу. Похоже что ее снизят минимум на 1...2%.

Идея с длинными ОФЗ уже отошла на второй план, с валютными облигациями тоже все понятно (это для тех кто ждем девальвацию), а вот облигации с постоянным купоном со сроком от 3 лет могут показать хорошую доходность в ближайшие полгода-год.

Основной акцент при покупках сейчас делаю в том числе на среднесрочных облигациях с постоянным купоном.

Посмотрим какие сейчас есть интересные облигации, которые подпадают под критерий погашения от 3 лет, рейтинга BBB и выше, без оферты. Доходность указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов.

1. Самолет Р18
Один из крупнейших застройщиков Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A10BW96
Стоимость облигации: 115,98%
Доходность к погашению: 19,72% (купоны 24%)

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 бумаг с ежемесячными выплатами купонов, все мы ведь любим получать зарплату, а еще рейтинг неплохой, только А- и выше.

Ключевая ставка на последнем заседании 25 июля была снижена до 18%. Фиксы, ранее размещенные стоят дороже номинала, прошло то время, когда 25% годовых были в облигациях с высоким рейтингом. Теперь уже кажется 18-20% чем-то не очень привлекательным, но так ли это? Навряд ли.

✅Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠10 облигаций с ежемесячными выплатами и купоном выше 23% и рейтингом А-

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше

💠 12 надежных облигаций, как зарплата

💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность.

💸 АФК Система БО 002Р-03

● ISIN: RU000A10BY94

● Цена: 107%

● Купон: 21,5% (17,67 ₽)

● Дата погашения: 24.03.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: AA-

● Доходность к погашению (YTM): 18%

( Читать дальше )

Всем привет и трям ВОСКРЕСНОЕ!!!
Отдыхаем?? Но уже пора приходить в себя и настраиваться (морально хотя бы) на новые трудовые подвиги. :)
Но еще можно расслабиться и поговорить на отвлеченные темы, порассуждать, обсудить и пофилософствовать. Хорошее занятие для воскресенья!

А давайте поговорим сегодня о наших мечтах и чего добились или можно ли достичь в жизни всего, чего угодно?
У каждого есть свои кумиры и примеры для подражания. На кого мы хотим быть похожими, или восторгаемся успехами, и в глубине души тоже хотим стать такими. Но мало кто становится… почему то.( То одно, то другое, то не до мечт и исполнения желаний, а то, в худшем случае и дурная мысль «а кто я такой? Да я не смогу… У меня нет способности/возможности/времени и т.д.».
Так то это на самом деле?
Для примера можно взять любого известного человека, который добился ВСЕГО, просто приложив усилия, начал развивать свои таланты и возможности.
Да, сложно, мечтая стать оперный певцом, не имея слуха и голоса. Или чемпионом по боксу, не имея данных.  Даже средним трейдером нельзя стать, не имея способностей «понимать рынок».

( Читать дальше )

Я уже больше 10 лет торгую на бирже, в том числе 8 лет опционами. За это время я перепробовал все виды трейдинга от скальпинга до дивидендного инвестирования, все виды опционных стратегий от голой покупки до продажи волатильности. В итоге для большей части своего портфеля я выбрал стратегию продажи покрытых опционов.

В чем суть стратегии? Как ее применять?

Шаг 1

Выбор и покупка качественного актива.

Ваша задача выбрать высококачественный актив, который вы хотите купить прямо сейчас. Вас устраивает текущая цена и фундаментальные показатели.

Например, вы покупаете ETF на биткоин — IBIT, по цене 65 ($6500).

Шаг 2

Выбор и продажа опциона.

В зависимости от вашей вовлеченности в рынок вы можете выбрать колл-опционы со сроком экспирации от недели до года. Цена страйк опциона обычно выбирается чуть выше текущей цены актива. А если вы сильно верите в рост актива, то значительно выше текущей цены. Но лучше не заниматься прогнозами, а всегда выбирать центральный страйк, то есть наиболее близкий к текущей цене.

( Читать дальше )

📌 Решил составить таблицу долговой нагрузки наиболее популярных компаний. Все 200+ компаний не влезло бы в одну читаемую картинку, поэтому отобрал только 68 с капитализацией более 15 млрд рублей (+ IVA и Русолово). Где это возможно, учитывал отчёты за 1 кв. 2025 г.

❓ СМЫСЛ ПОКАЗАТЕЛЯ:

• Показатель «Чистый долг/EBITDA» позволяет оценить способность компании вовремя погасить свои долги. Чем он выше, тем более вероятен дефолт или внеплановая допэмиссия акций.

• По механике расчёта, этот коэффициент показывает, сколько лет нужно компании, чтобы погасить свои долги, используя свой текущий размер EBITDA.

📊 ЦВЕТОВОЕ РАНЖИРОВАНИЕ:

🟢 Зелёным цветом отметил компании с отрицательным чистым долгом – они зарабатывают дополнительную прибыль благодаря высокой ключевой ставке. Такие компании могут погасить все свои долги, используя только уже имеющиеся денежные средства.

🟡 Жёлтым цветом отметил компании с умеренной долговой нагрузкой. У этих компаний чистый долг меньше, чем годовая EBITDA, поэтому в большинстве случаев у таких компаний нет проблем с долгами.

( Читать дальше )

💯 Честные базовые ставки по НС

«Хочу, чтобы ежедневно капали проценты по счёту без всяких условий и можно было снимать/пополнять, где такое есть, кроме Яндекс Банка?»

1⃣Вообще, в Яндекс Банке 21% годовых только с подпиской и однократно на 62 дня. Затем — 16%, да и то — с подпиской Яндекс Плюс. А без подписки — 8%.
2⃣Ежедневная выплата процентов — это, конечно, интересно и впечатляет, но, по-моему, лучше получать раз в месяц, но с доходом повыше
Но если для вас это так важно, то ежедневно капают % на счёт в Озон Банке, Яндексе, ОТП, в Солиде и по WB Кошельку. В других местах % гораздо слабее.

3⃣Чтобы снимать в любое время без потерь, а на пополнение капали % — это накопительные счета «с % на ежедневный остаток».
Счета, где нужно внести и забыть на месяц называются «с % на минимальный остаток».

Ниже подборка тех продуктов, где обещанную доходность получите безусловно. Без приветственного периода, без покупок по картам, акций, премиум-пакета и подписок. Если лимит суммы не указан, значит нет лимита

( Читать дальше )

Рубль растёт уже 6 месяцев подряд. От максимумов ноября он укрепился на 28%.

По мнению начальника управления торговых операций ВТБ Мои Инвестиции Сергея Селютина, текущий курс не выглядит устойчивым. На то есть свои причины:
🔵слабая конъюнктура мировых рынков сырья
🔵сокращение сальдо торгового баланса РФ
🔵сезонный спрос на валюту для заграничных поездок
🔵начало цикла снижения ключевой ставки
🔵изменение бюджетного правила в 2026 году
 
Обновлённый прогноз Минэкономразвития РФ на 2026 год предполагает средний курс доллара на уровне 100,2 рублей. Реализация такого сценария означает, что на горизонте 12 месяцев валютные активы могут вырасти в цене на 26% только за счёт курсовой переоценки.
 
Много это или мало? Для сравнения, средняя максимальная ставка по вкладам сроком более 1 года в топ-10 банках России — 17,5% годовых. Доходности корпоративных облигаций компаний рейтинговой группы AAА/AA от 1 до 3 лет — 18,3% годовых.

( Читать дальше )