Условия следующие:
💸Рублевый вклад 20% годовых
💸 Юани 7% годовых
Расходы ведем в рублях, деньги нужны через три месяца.

За 3 месяца мы получим:
💸По рублевому = 5%
(Вложили 1 000 000 ₽, забрали 1 050 000 ₽)
💸По юаням = 1,75%
(Вложили 100 000 ¥, забрали 101 750 ¥)

В настоящий момент на счету лежат рубли. В случае с Юанями требуется конвертация из Рублей в Юани и Обратно.

🔴На сайте АльфаБанка
Покупка 13,6 — Продажа 14,6. 📉Потеря на конвертации 6,85%.
🔵На сайте ВТБ для Юр.Лиц
Покупка 13,4 — Продажа 13,9 📉Потеря на конвертации 3,6%.
🏦На бирже
Покупка 13,6570 — Продажа 13,6585 📉Потеря на конвертации ~0,13%
(0,01% + 0,02% комиссия биржи + ~0,1% комиссия брокера за две операции)

Относительно доходности, комиссии существенные. Можно сказать, что все 1,75% мы теряем на конвертации рублей в юани и обратно.

💸По рублям мы имеем доходность 5% с вероятностью 100%. Мат. ожидание доходности 5%*1 = 5%.

💸По Юаню мы имеем дело с волатильностью в рублях, поэтому 100% спрогнозировать будущее на 3 месяца вперед мы не можем.

( Читать дальше )

Лучшие флоатеры — и ДЛЯ ВСЕХ, без дискриминации! Чтобы, как говорится, никто не ушёл обиженным ©. Такую подборку меня давно просили сделать в комментариях, и вот час настал.

🍁В последние месяцы эмитенты буквально завалили нас свежими выпусками с плавающей ставкой (кстати, почти на все из них вы можете найти мои подробные авторские разборы). Сегодня будет актуальный список защитных флоатеров, которыми каждый сможет пополнить свой портфель осенью 2024.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

📊На что смотрим

Сегодня представляю Вашему вниманию мой личный осенний ТОП надежных флоатеров (с рейтингом не ниже АА-), который не страшно держать в период турбулентности на рынке. Кроме доступности для неквалов и рейтинга, при отборе бумаг обращал внимание на объем торгов, текущую цену и отсутствие оферты.

*CY — текущая купонная доходность (при КС=21% и RUONIA=20,54%).

💎Газпром нефть 3P13R

● ISIN: RU000A109B33

( Читать дальше )

Флоатеры (от англ. to float — «плавать») — это облигации с плавающей (переменной) процентной ставкой купона. Процентная ставка у данных бумаг не установлена на все время обращения, а привязана к какому-либо индикатору (обычно это ключевая ставка или ставка RUONIA. Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. На 25 октября ставка RUONIA составляет 18,72%, ключевая ставка на сегодня 21%.

Чем выше ставка индикатора (ключевой ставки или ставки RUONIA), тем соответственно выше доходность по облигациям, и наоборот.

Сейчас флоатеры с более низким рейтингом доступны для покупки только для квалифицированных инвесторов. Но, начиная с рейтинга АА-, любой розничный инвестор может приобрести такую бумагу после прохождения тестирования. Причем брокеры могут ужесточать требования самостоятельно.

В теории выгодно покупать флоатеры в условиях ожидания роста ключевой ставки. И наоборот в случае снижения ставки, выгоднее продавать флоатеры и приобретать обычные облигации с фиксированным купоном. Но теория как известно суха, в жизни все гораздо сложнее. Рассмотрим что происходит сейчас.

( Читать дальше )

На рынке часто бывают периоды неопределённости, когда цены двигаются в боковике, не показывая выраженного тренда вверх или вниз. Но именно такие моменты открывают отличные возможности для тех, кто знает, как использовать фьючерсы. Хотите зарабатывать на каждом движении рынка — как вверх, так и вниз? Расскажем, как это сделать.

Главное

• Зарабатывайте при любой ситуации на рынке. Используйте вечные фьючерсы на Индекс МосБиржи, чтобы получать прибыль как при росте, так и при падении цен. 
• Воспользуйтесь возможностями боковика. В условиях горизонтального движения рынка у вас есть шанс увеличить доходность благодаря колебаниям цен.
• Тактика. Сейчас рынок движется в границах боковика: сверху 2880–2900 пунктов, снизу 2730–2720 пунктов. У нижней границы покупаем и ожидаем приближения к верхней, закрывает лонг и открываем шорт, ожидая снижения. Границы могут расшириться, но ожидаем сохранения боковика.

• Минимальные вложения — максимальная отдача. Фьючерсы позволяют контролировать большие позиции при небольшом стартовом капитале благодаря эффекту кредитного плеча без дополнительных комиссий.

( Читать дальше )

После повышения ключевой ставки до 19% сильно выросли доходности облигаций с постоянным купоном. Рассчитывать на сильное снижение ключевой ставки в ближайшее время не приходится, а вот повышение возможно уже 25 октября. Поэтому кроме облигаций-флоатеров сейчас смотрю в сторону облигаций с постоянным купоном с доходностью свыше 25% до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов. Если покупать на ИИС, то доходность будет выше. Посмотрим такие варианты.

1. Синара-Транспортные машины 1Р4
Машиностроительный холдинг по производству железнодорожной техники.
Рейтинг: А(RU) от АКРА
ISIN: RU000A1082Y8
Стоимость облигации: 90,48%
Доходность к погашению: 26,1% (купоны 15,5%)
Периодичность выплат: ежемесячные без амортизации
Дата погашения: 10.03.2029 (оферта 26.03.2026)

2. Глоракс 1Р2
Застройщик жилой и коммерческой недвижимости в Санкт-Петербурге, Москве и Московской области.
Рейтинг: BBB- (RU) от АКРА
ISIN: RU000A108132
Стоимость облигации: 92,45%
Доходность к погашению: 26,56% (купоны 17,25%)

( Читать дальше )

Омномном, пассивный доход — звучит вкусно. Никто от такого не откажется, но не все знают, сколько для этого нужно вложить. Итак, во что и сколько нужно вложить, чтобы получать пассивный доход 100 000 рублей в месяц в течение года?

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Депозиты

Пусть будет под 17–18% без капитализации. Почему под 17–18%, а не под 20–22%? Потому что 20–22% банки дают с капитализацией, а без капитализации будет меньше. Всегда. В любом банке.

Нужно получить: 1 200 000 чистыми или 1 350 000 до налогов за год (свыше 190 000).

Необходимая сумма: от 7,5 млн (под 18% без капитализации)

Нюансы: 7,5 млн останутся через год 7,5 млн. Банк может накрыться, но есть страховка на 1,4 млн по одному банку.

Дивидендные акции

Дивидендные акции в диверсифицированном портфеле дадут в ближайший год в районе 9–12% дивидендной доходности. Может получиться больше, может получиться меньше — это же акции, кто-то готов за них поручиться кроме экспертов-аналитиков? У меня в портфеле они как раз есть, целевая доля 40% от биржевого. 

( Читать дальше )

Здрасьте!)… (заяц приветствует людей сидя в удобной лежанке высокой травы, и уплетая батон ливерной колбасы....)… Сегодня я закупалась любимыми 26238… купила аж 40 штук!.. Средняя цена покупки: 507,34 руб… Я довольна! и вот почему… Данные с сайта фин-план говорят сами за себя:                                                                                                                                                                                                                                

( Читать дальше )

Куда лучше не инвестировать — мы сегодня рассказали, а куда можно и нужно?🤔

 

Ставка ЦБ достигла 19%, и многие инвесторы в растерянности. Но там, где одни видят проблемы, другие находят возможности! Давайте разберемся, какие облигации могут принести доход в текущих условиях.

 

🗒 Ключевые моменты:

 

• ЦБ повысил ставку до 19%, и это может быть не предел

• Доходности облигаций значительно выросли

• Мы рекомендуем обратить внимание на короткие выпуски и флоатеры

 

📊 Тематические подборки:

 

🇷🇺 ОФЗ — государственные гарантии:

 

• ОФЗ 26234: доходность 18,7%, погашение через 0,8 года

• ОФЗ 29006 (флоатер): купон RUONIA + 1,2%, погашение в 2025 году

 

✔️ Корпоративные облигации с высоким рейтингом:

 

• СамолетP13: доходность 23,2%, рейтинг A+, погашение через 2 года

• ВЭБР-40 (флоатер): купон RUONIA+ 1,55%, рейтинг ruAAA/AAA(RU)

 

🔥 Высокодоходные облигации для рискованных инвесторов:

( Читать дальше )

Ключевая ставка ЦБ в 18% гробит ценность акций. Ведь по некоторым ценам акций, их дивидендная доходность упала до презренной 10-12% доходности. Люди стали перекладываться в облигации и класть деньги на депозит. Сейчас попробуем ответить на вопрос: сколько должны стоить акции, чтобы по ним была дивидендная доходность в 15%?


     Давайте предположим, что в 2025 году компании заплатят такие же дивиденды, как и в этом (за 2023 год). Ключевая ставка 18% и кажется, что разумно бы ожидать дивидендную доходность в размере 15%. Поэтому чтобы получить дивиденды в такой доходности, цена акций должна быть какой-то другой, нежели у них сегодня.

     Не скрою, у меня уже готова таблица. Но нужно же и поговорить. Так вот. Если, например, Ростелеком собирается выплатить 6,06 рублей дивидендов в следующем году (за 2024), то для 15% дивдоходности акции должны быть куплены по 40,4 рублей. А вот акции Газпромнефть должны стоить подороже — 682 рубля.
     В общем я выяснил, что в текущей ситуации некоторые акции неоправданно дорогие. Так, например, Норникель по вышеуказанным принципам обязан стоить 61 рубль за акцию. А именно 2 раза дешевле. 

( Читать дальше )

Аналитики Альфа-Банка не сидят без дела в депозитах Сбера под 18%, поэтому решили порадовать нас подборкой лучших флоатеров, доступных всем инвесторам. Флоатеры подстраиваются под изменения ставок, так что им не страшно возможное повышение ключа ни до 20%, ни до 25%.

В Альфа-Банке считают, что наиболее привлекательно сейчас выглядят выпуски с купоном, привязанным к RUONIA, который фиксируется ДО начала купонного периода. Даже если ключевая ставка начнёт снижаться, доход ещё некоторое время может оставаться высоким. Рейтинг обозначен как AA- и выше.

Полезное про облигации:

• Лучшие ОФЗ-ПК NEW
• Свежие флоатеры Самолёта NEW
• Свежие облигации Элемент Лизинг (фикс) NEW
• Лучшие флоатеры от экспертов РБК
• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных

Если богатеете на купонах и дивидендах, не пропустите новые обзоры!

Уважаемые эксперты были на чиле и расслабоне, так что пришлось добавить наличие оферты, амортизации, а также даты погашения. Смотрим, что получилось.

( Читать дальше )