Помимо того, что на дивидендах можно заработать, как я это регулярно делаю, есть еще несколько интересных лайвхаков:

№1 Если вы нерезидент РФ, то должны платить 30%, а не 13/15% с доходов от источников в России. Однако, с дивидендов нерезиденты должны платить 15%. Таким образом, если вы торгуете в плюс и живете за границей, то вы можете брать практически все акции под любые дивиденды и переводить весь доход с биржи в дивидендный доход. Вы будете в отличном плюсе, даже если будете продавать акции сразу после дивгепа в ноль. Получается, что доход с самой торговли у вас будет в минусе и с него не надо будет платить налоги, а с дивидендов вы будете платить 15%, не нарушая никаких законов.

№2 Еще один лайвхак для тех, кто зарабатывает более 5 млн. в год. Для резидентов РФ ставка налога — 13%, если налоговая база ≤ 5 млн руб., если больше — то 15%. Так вот налог считается отдельно на доходы с торговли на бирже и на дивиденды, а значит, вы можете заработать 5 млн. торгуя акциями и еще 5 млн. на дивидендах, не переплачивая эти 2%. То есть, если вы заработали 10 млн, то 5 можно перевести в дивидендный доход и в совокупности с 10 млн вы заплатите налог 13%. Мелочь, но приятно). Проверено на собственном опыте в этом году.

Если исключить проблемные М.видео и Сегежу, то доходность выше 20% в облигациях редкость. Но только не среди строительных компаниях. Подготовили большую подборку самых доходных бондов! Здесь все!

На связи Кот.Финанс, а это значит, что мы опять поговорим о выгодных инвестициях. Вообще, мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! Наши подборки облигаций здесь. А сегодня мы подготовили подборку строительных облигаций.

Важно понимать, что строительные облигации — всегда повышенный риск, и формировать свой портфель только из них не стоит. При сворачивании программы льготной ипотеки, вероятно снижение и цен и объемов строительства, поэтому выбирайте только самые надежные компании.

Чтобы было легче ориентироваться — мы сделали и график (распределение доходности) и таблицу. По графику вы сможете легко ориентироваться в диапазонах доходности, а в таблице дополнительно указан кредитный рейтинг.

👍 наш выбор: лучшая цена/доходность/риск. Сейчас мы делаем ставку только на рейтинг A: Пионер, Эталон, Самолет, СЭТЛ — крепкие сильные компании

Локальные лои в моменте (за сколько месяцев) и отпад от хая:

📉HHRU — 3,5 мес -30%:
📉GTRK — 3 мес, -56%
📉VSMO -26 мес -50%
📉FESH — 6 мес -50%
📉LSRG — 7 мес -31%
📉AMEZ — 7 мес -47%
📉QIWI — 9 мес -36%
📉RNFT — 6 мес -37%
📉IRKT — 11 мес -71%
📉LSNG — 4,5 мес -46%
📉VTBR — 5 мес, -24%
📉HYDR — 12 мес -29%
📉CIAN — 6 мес -40%
📉ABRD -6 мес -36%
📉KRKNP — 10 мес -31%
📉BELU — 4 мес -20%
📉NKNC — 10 мес -36%
📉GCHE — 4 мес -24%
📉RUAL — 13 мес -20%
📉ETLN — 6 мес -28%
📉NLMK — 5 мес -21%
📉AFLT — 10 мес -23%
📉TGKA — 6 мес -34%
📉FIXP — 14 мес -35%
📉SELG — 4 мес -32%
📉LENT -14 мес -21%
📉UNAC — 3,5 мес -60%
📉GAZP — 8,5 мес -14%
📉MRKU — 4,5 мес -36%
📉KZOSP — 10 мес -46%

Испытываю удовлетворение от того, что мы в @mozgovikresearch (в отличие от некоторых) ни в одну из этих бумаг не вляпались.
Более того, предупреждали о том, что многие из них представляют опасность.

Перед новым годом брокерские и инвестиционные компании выпускают стратегии на следующий год. АТОН – один из старейших участников выпустил свой гайд, что делать, чтобы заработать на бирже. Смотрим

Аналитики АТОН рассматривают 2 сценария:

(1) Продолжение роста и достижение 4000-4200 пунктов по индексу МосБиржи (28-34% от текущих уровней)

(2) Умеренное торможение с перспективами 3500 по индексу (+12%)

Даже консервативный вариант – оптимистичен, потому что в сценарий «умеренное торможение» аналитики включили рост налогов, ссанкционное давление, укрепление рубля (???). Что ж, интересный прогноз

Не пора ли фиксировать доходность по ОФЗ?

Эта тема уже не раз поднималась нами на канале (тут мы недавно), мы всегда выступали за плавающую ставку. Но сейчас все идет к тому, что декабрьское заседание может стать последним, где поднимут ставку. При чем поднять ее могут весьма агрессивно, вопреки всем ожиданиям (кроме ожиданий Альфа-Банка). 

Интересно еще и то, что на этом фоне доходности по облигациям снижаются, при ставке в 15% доходности по коротким ОФЗ находятся на уровне 11,5%. Отсюда возникает вопрос, не пора ли фиксировать доходность?

Мы сравнили, какой доход можно получить за 2 года владения облигациями разного вида. А именно короткими ОФЗ с фиксированной ставкой, длинными ОФЗ с фиксированной ставкой или ОФЗ с плавающей ставкой. Если и вкладываться в ОФЗ, то с максимальной для себя выгодой.

Характеристика облигаций:

1. ОФЗ 26229.

2.  ОФЗ 26240

До погашения: 12,69 лет
Цена: 70,50%

На неделе мне в личный кабинет налоговой прислали запрос на подачу разъяснений по моему вычету по ИИС за 2022 год. Хотят отклонить вычет по причине того, что «в период действия договора существует одновременное ведение ещё одного ИИС». У меня предыдущий договор ИИС закрыт 3 ноября 2021 года, а новый открыт этим же числом. Сделал запрос в Финам, они прислали свои разъяснения, что хоть старый ИИС и закрыт 3 ноября, но последним днём действия договора считается предыдущий рабочий день. Отправил эту бумагу в налоговую.

Не мог же брокер открыть второй ИИС, не закрыв первый, зная, что из-за этого вновь открытый теряет всякий смысл?! Если они так сделали, и из-за этого я потеряю все вычеты, то у меня, конечно, появится много вопросов к Финаму.

Самое забавное то, что в прошлом году у налоговой не возникло вопросов по поводу нового ИИС и вычет по нему за 2021 год они мне дали. Надеюсь, всё решится в мою пользу. Так как двух ИИС одновременно у меня по факту не было. В худшем случае, думаю, могут заставить и вычет за 2021 год вернуть, и за 2022 не выдать, да и за 2023 будет уже под большим вопросом.

В рамках этой статьи разберем фазы 2 и 4 и возможные варианты сделок в них.

Фаза 2 – Аптренд (Markup)

Фаза 4 – Даунтренд (Markdown)

Фаза 2 – это классический аптренд: растущие минимумы, растущие максимумы. В этот момент бумаги попадают на радары к неинформированным участникам рынка и в социальные сети. Подготовленные участники рынка больше не сдерживают цену, позволяя рынку на ажиотаже расти, часто фиксируя часть прибыли.

При переходе к Фазе 4 давление убыточных позиций приводит к необходимости их закрытия либо по собственной инициативе, либо вынужденно (маржин-коллы и риск менеджмент фондов). Закрытие позиций вызывает новое ажиотажное движению – на этот раз рынок снижается под давлением избыточного предложения. Подготовленные участники рынка могут откупать часть проданных ранее позиций, но в целом не стремятся поглотить имеющееся предложение по текущим, не устраивающих их в среднем ценам. В итоге ажиотаж приводит к кульминации – панической распродаже.